О порядке осуществления Банком России надзора за соблюдением не являющимися кредитными организациями операторами платежных систем, операторами услуг платежной инфраструктуры тре…
Положение Банка России от 16.04.2018 № 640-П «О порядке осуществления Банком России надзора за соблюдением не являющимися кредитными организациями операторами платежных систем, операторами услуг платежной инфраструктуры требований Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» и принимаемых в соответствии с ним нормативных актов Банка России»
Текст — по данным Официальный интернет-портал правовой информации. Скачать .doc · Печать
- Вступает в силу
- Настоящее Положение вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.
Регистрация в Минюсте России № 51933 от 20.08.2018; Официально опубликовано 24.08.2018. Банк России не публикует сводные редакции: изменения внесены отдельными актами, они указаны в блоке ссылок.
Текст распознан со скана официальной публикации (OCR) и может содержать ошибки распознавания.
ный ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ)
ПОЛОЖЕНИЕ
« 16 » апреля 2018 г № _640-П
MHNNCRRRCTEO Вы 16a WACKOR ФАЛЕРАПИИ ЗАРЕГИСТРИРОВАНО Регистрационный № 4-7 23 3 от рае
О порядке осуществления Банком России надзора
за соблюдением не являющимися кредитными организациями операторами платежных систем, операторами услуг платежной инфраструктуры требований Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» и принимаемых в
соответствии с ним нормативных актов Банка России
Настоящее Положение на основании части 4 статьи 32 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, № 27, ст. 3872; 2012, № 53, ст. 7592; 2013, №27, ст. 3477; № 30, ст. 4084; № 52, ст. 6968; 2014, № 19, ст. 2315, ст. 2317; № 43, ст. 5803; 2015, Nol, ст. 8, ст. 14; 2016, №27, ст. 4221, ст. 4223; 2017, № 15, ст. 2134; № 18, ст. 2665; №30, ст. 4456) (далее — Федеральный закон от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ) устанавливает порядок осуществления Банком России надзора за соблюдением не являющимися кредитными организациями операторами платежных систем, операторами услуг платежной инфраструктуры (далее при совместном упоминании — поднадзорные организации) требований Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ и нормативных актов Банка России, принимаемых на основании части 3 статьи 2 Федерального
закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ (далее — надзор за соблюдением
требований Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ и принятых
в соответствии с ним нормативных актов Банка России).
Глава 1. Общие положения#❝
1.1. Надзор за соблюдением требований Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России осуществляется Банком России в целях обеспечения стабильности национальной платежной системы и ее развития.#❝
1.2. Деятельность Банка России по надзору за соблюдением требований Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России включает в себя анализ документов и информации, в том числе данных отчетности, которые касаются деятельности поднадзорных организаций, участников платежных систем, организации и функционирования платежных систем (далее — анализ документов и информации в целях надзора), проведение инспекционных проверок, а также осуществление действий и применение мер принуждения в случае нарушения поднадзорной организацией требований Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ или принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России.#❝
1.3. Инспекционные проверки поднадзорных организаций проводятся в порядке, установленном Инструкцией Банка России от 21 декабря 2017 года № 184-И «О порядке проведения инспекционных проверок не являющихся кредитными организациями операторов платежных систем, операторов услуг платежной инфраструктуры», зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 8 мая 2018 года № 51022.#❝
1.4. Документы и информация, которые получены Банком России от поднадзорной организации при осуществлении надзора за соблюдением требований Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ и принятых#❝
2.1. При анализе документов и информации в целях надзора Банк России осуществляет:#❝
анализ показателей деятельности поднадзорной организации в целях выявления факторов, оказывающих негативное влияние на деятельность поднадзорной организации, бесперебойность функционирования платежной системы (далее — БФПС) и услуги, оказываемые участникам платежной системы и их клиентам;#❝
проверку деятельности поднадзорной организации на соответствие требованиям к порядку обеспечения БФПС и к системе управления рисками в платежной системе, установленным Банком России в соответствии с частью 3 статьи 28 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ;#❝
проверку соблюдения поднадзорной организацией требований к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств в порядке, установленном Банком России в соответствии с частью 3 статьи 27 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ;#❝
оценку мероприятий, проведенных поднадзорной организацией в целях устранения выявленных нарушений требований Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ или принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России;#❝
проверку соответствия представленных в Банк России документов и информации (в том числе данных отчетности) фактической деятельности#❝
проверку проведения оператором платежной системы контроля за выполнением операторами услуг платежной инфраструктуры, участниками платежной системы правил платежной системы;#❝
проверку полноты и своевременности внесения оператором платежной системы, не являющейся национально значимой платежной системой, обеспечительного взноса на специальный счет в Банке России в порядке, предусмотренном Положением Банка России от 12 июня 2014 года № 423-П «Об обеспечительных взносах операторов платежных систем, не являющихся национально значимыми платежными системами», зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 20 июня 2014 года № 32820, 4 февраля 2015 года № 35859, 17 апреля 2015 года № 36892, 21 марта 2018 года № 50437 (далее — обеспечительный взнос);#❝
2.2. При анализе документов и информации в целях надзора Банк России вправе запросить у поднадзорных организаций и участников платежной системы документы и информацию, которые дополняют данные отчетности, а также иную информацию, в том числе в случаях:#❝
недостаточности информации для проверки фактов, изложенных в обращениях участников платежной системы и их клиентов в Банк России и касающихся оказания поднадзорными организациями услуг в рамках платежной системы;#❝
2.3. Нарушения требований Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ или принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России, которые подтверждены документами и информацией о фактах указанных нарушений, полученными Банком России в ходе осуществления надзора в национальной платежной системе, являются основанием для осуществления действий и применения мер принуждения в отношении поднадзорной организации, предусмотренных статьей 34 Федерального#❝
Глава 3. Направление информации и рекомендаций, применение мер принуждения в отношении поднадзорной организации, исключение из реестра операторов платежных систем, взыскание штрафов с#❝
3.1. Руководитель структурного подразделения центрального аппарата Банка России, к функциям которого относится надзор в национальной платежной системе, или лицо, исполняющее его обязанности, принимает решение:#❝
о направлении поднадзорной организации, допустившей нарушения требований Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ или принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России,#❝
Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ, в случаях, если допущенные нарушения непосредственно не влияют на БФПС, а также не влияют на услуги, оказываемые участникам платежной системы и их клиентам;#❝
о применении меры принуждения в отношении поднадзорной организации, допустившей нарушения требований Федерального закона от27 июня 2011 года № 161-ФЗ или принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России, в части направления предписания Банка России об устранении нарушения в случаях, если допущенные нарушения влияют на БФПС либо на услуги, оказываемые участникам платежной системы и их клиентам, а также в случаях, предусмотренных частью 4 статьи 34 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ.#❝
3.2. Заместитель Председателя Банка России, курирующий вопросы развития, регулирования, надзора и наблюдения в национальной платежной системе, или лицо, исполняющее его обязанности, принимает решение:#❝
о применении меры принуждения в отношении поднадзорной организации, допустившей нарушения требований Федерального закона от27 июня 2011 года № 161-ФЗ или принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России, в части направления предписания Банка России об ограничении (приостановлении) оказания операционных услуг и (или) услуг платежного клиринга в случаях, если допущенные нарушения влияют на БФПС либо на услуги, оказываемые участникам платежной системы и их клиентам, а также в случаях, предусмотренных частью 4 статьи 34 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ;#❝
06 исключении сведений об операторе платежной системы из реестра операторов платежных систем в случае неоднократного невыполнения предписаний Банка России с требованием об устранении нарушения, влияющего на БФПС, в течение одного года со дня направления первого предписания Банка России об устранении допущенного нарушения либо в случае установления существенного несоответствия сведениям, на основании#❝
3.3. Взыскание с оператора платежной системы штрафов, предусмотренных статьями 82“, 82° Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, № 28, ст. 2790; 2003, № 2, ст. 157; № 52, ст. 5032; 2004, №27, ст. 2711; №31, ст. 3233; 2005, № 25, ст. 2426; № 30, ст. 3101; 2006, № 19, ст. 2061; № 25, ст. 2648; 2007, № 1, ст. 9, ст. 10; № 10, ст. 1151; № 18, ст. 2117; 2008, № 42, ст. 4696, ст. 4699; № 44, ст. 4982; № 52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, № 1, ст. 25; № 29, ст. 3629; № 48, ст. 5731; 2010, № 45, ст. 5756; 2011, № 7, ст. 907; № 27, ст. 3873; № 43, ст. 5973; № 48, ст. 6728; 2012, № 50, ст. 6954; № 53, ст. 7591, ст. 7607; 2013, № 11, ст. 1076; № 14, ст. 1649; № 19, ст. 2329; № 27, ст. 3438, ст. 3476, ст. 3477; № 30, ст. 4084; № 49, ст. 6336; № 51, ст. 6695, ст. 6699; № 52, ст. 6975; 2014, № 19, ст. 2311, ст. 2317; №27, cr. 3634; № 30, ст. 4219; № 40, ст. 5318; № 45, ст. 6154; № 52, ст. 7543; 2015, № 1, ст. 4, ст. 37; № 27, ст. 3958, ст. 4001; № 29, ст. 4348, ст. 4357; № 41, ст. 5639; № 48, ст. 6699; 2016, № 1, ст. 23, ст. 46, ст. 50; № 26, ст. 3891; № 27, ст. 4225, ст. 4273, ст. 4295; 2017, № 1, ст. 46; № 14, ст. 1997; № 18, ст. 2661, ст. 2669; № 27, ст. 3950; № 30, ст. 4456; № 31; ст. 4830; № 50, ст. 7562; 2018, №1, ст. 66; №9, ст. 1286; № 11, ст. 1584, ст. 1588), должно осуществляться в порядке, установленном Указанием Банка России от 25 июня 2014 года № 3294-У «О порядке применения к операторам платежных систем штрафов,#❝
3.4. Предписание Банка России об устранении нарушения должно содержать:#❝
привлеченной оператором платежной системы в качестве операционного центра, платежного клирингового центра;#❝
указание на факт выявленного нарушения требований Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ или принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России со ссылкой на структурные единицы Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ или принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России;#❝
срок представления поднадзорной организацией в Банк России информации об устранении нарушения с приложением документов, подтверждающих устранение нарушения (исполнение предписания);#❝
наименование должности, подпись, фамилия, инициалы должностного лица Банка России, принявшего решение о применении меры принуждения.#❝
В предписании Банка России об ограничении (приостановлении) оказания операционных услуг и (или) услуг платежного клиринга дополнительно должен указываться срок действия меры принуждения, а также предельный размер позиций на нетто-основе участника (участников) платежной системы, предельное количество распоряжений участника (участников) платежной системы и (или) общая сумма указанных распоряжений в течение дня.#❝
3.5. Информация и рекомендации, а также предписания Банка России направляются в поднадзорную организацию структурным подразделением центрального аппарата Банка России, к функциям которого относится надзор в национальной платежной системе, в срок, не превышающий двух месяцев со дня установления факта нарушения поднадзорной организацией требований Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ или принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России, по почте заказным письмом с уведомлением о вручении почтового отправления либо#❝
3.6. При поступлении в Банк России документов, подтверждающих устранение поднадзорной — организацией нарушения — требований Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ или принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России, являвшегося основанием для осуществления действия или применения меры принуждения, Банк России проводит анализ указанных документов и в случае подтверждения устранения выявленного нарушения направляет в поднадзорную организацию информацию об устранении нарушения вышеуказанных требований в соответствии с порядком, установленным пунктом 3.5 настоящего Положения.#❝
3.7. Отмена предписания Банка России, которым оформлена мера принуждения, осуществляется предписанием Банка России об отмене меры принуждения.#❝
3.8. Предписание Банка России об отмене меры принуждения должно содержать:#❝
наименование и место нахождения поднадзорной организации, регистрационный номер оператора платежной системы или основной государственный — регистрационный номер (ОГРН) — организации, привлеченной оператором платежной системы в качестве операционного центра, платежного клирингового центра;#❝
Глава 4. Заключительные положения#❝
4.1. Настоящее Положение вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.#❝
4.2. Со дня вступления в силу настоящего Положения признать утратившими силу:#❝
Положение Банка России от 9 июня 2012 года № 381-П «О порядке осуществления надзора за соблюдением не являющимися кредитными организациями операторами платежных систем, операторами услуг платежной инфраструктуры требований Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России», зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 15 июня 2012 года № 24586;#❝
Указание Банка России от 25 июня 2014 года № 3295-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 9 июня 2012 года № 381-П «О порядке осуществления надзора за соблюдением не являющимися кредитными организациями операторами платежных систем, операторами услуг платежной инфраструктуры требований Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России», зарегистрированное Министерством юстиции Российской#❝
О каких нормах
Документы того же органа рядом по дате
- О внесении изменений в Указание Банка России от 9 сентября 2015 года № 3777-У «О составлении и представлении в Банк России отчетности и иной информаци — Указание Банка России от 09.04.2018 № 4772-У
- О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 14 ноября 2016 года № 175-И «О банковских операциях небанковских кредитных организаций – центральных — Указание Банка России от 12.04.2018 № 4773-У
- О порядке передачи акций эмитентов, зарегистрированных на территории Республики Крым или на территории города федерального значения Севастополя до 16 — Указание Банка России от 16.04.2018 № 4776-У
- О внесении изменений в Положение Банка России от 19 сентября 2014 года № 431-П «О правилах обязательного страхования гражданской ответственности владе — Указание Банка России от 16.04.2018 № 4775-У
- О формах, сроках и порядке составления и представления отчетности специализированного депозитария в Банк России, форме, порядке и сроке представления — Указание Банка России от 19.04.2018 № 4777-У
- О внесении изменений в Положение Банка России от 24 февраля 2016 года № 534-П О допуске ценных бумаг к организованным торгам — Указание Банка России от 20.04.2018 № 4778-У
- И Федерального казначейства «Об установлении форм документов, применяемых при казначейском обеспечении обязательств при банковском сопровождении госуд — Положение Банка России от 20.04.2018 № 641-П/16н
- О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 26 октября 2015 года № 169-И «О порядке лицензирования Банком России бирж и торговых систем и порядк — Указание Банка России от 25.04.2018 № 4782-У