О перечне обязательных для разработки саморегулируемыми организациями в сфере финансового рынка, объединяющими негосударственные пенсионные фонды, акционерные инвестиционные фон…

эффективность и результативность деятельности финансовой организации;#❝

эффективность управления рисками финансовой организации, а также разработку и оценку финансовой организацией эффективности применяемых ей методов управления рисками;#❝

соблюдение финансовой организацией требований законодательства Российской Федерации о пенсионном обеспечении и обязательном пенсионном страховании (для финансовых организаций, являющихся фондами), об акционерных инвестиционных фондах (для финансовых#❝

организаций, являющихся акционерными инвестиционными фондами), об#❝

управляющих компаниях (для финансовых организаций, являющихся управляющими компаниями), о специализированных депозитариях (для финансовых организаций, являющихся специализированными депозитариями), базовых стандартов, в соответствии с которыми осуществляется деятельность финансовых организаций, внутренних документов финансовой организации;#❝

достоверность, полноту и своевременность составления и представления финансовой организацией отчетности для внешних и внутренних пользователей;#❝

исключение вовлечения финансовой организации и ее работников в осуществление противоправной деятельности, в том числе в легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма, а также неправомерное использование инсайдерской информации и (или) манипулирование рынком;#❝

оценку финансовой организацией эффективности системы внутреннего контроля.#❝

непрерывность процесса внутреннего контроля;#❝

эффективность внутреннего контроля;#❝

соответствие системы внутреннего контроля виду деятельности финансовой организации, характеру и объемам совершаемых ей операций;#❝

своевременное доведение информации, касающейся системы внутреннего контроля, до сведения органов управления финансовой организации.#❝

сфере внутреннего контроля.#❝

2010, № 17, ст. 1988; № 31, ст. 4196; 2011, № 29, ст. 4291; № 48, ст. 6728; № 49, ст. 7036, ст. 7037, ст. 7040, ст. 7061; 2012, № З1, ст. 4322; № 47, ст. 6391; № 50, ст. 6965, ст. 6966; 2013, № 19, ст. 2326; № 30, ст. 4044, ст. 4084; № 49, ст. 6352; № 52, ст. 6975; 2014, № 11, ст. 1098; №30, ст. 4219; 2015, №27, ст. 3958, ст. 4001; № 29, ст. 4357; 2016, № 1, ст. 41, ст. 47; № 27, ст. 4225; 2017, № 31, ст. 4754, ст. 4830; 2018, №1, ст. 66; № 11, ст. 1584; №31, ст. 4858; № 32, ст. 5115):#❝

о членстве фонда в саморегулируемой организации, объединяющей фонды, и о базовом стандарте защиты прав и интересов получателей услуг фондов;#❝

06 адресе электронной почты фонда (при наличии);#❝

о ранее действовавших редакциях пенсионных правил фонда, а в случае осуществления фондом деятельности по обязательному пенсионному страхованию — о ранее действовавших страховых правилах фонда при наличии заключенных на их основе договоров негосударственного пенсионного обеспечения (далее — пенсионные договоры) или договоров об обязательном пенсионном страховании;#❝

о рисках, связанных с инвестированием пенсионных накоплений и (или) размещением пенсионных резервов;#❝

о гарантировании прав застрахованных лиц в системе обязательного пенсионного страхования Российской Федерации при формировании и инвестировании средств пенсионных накоплений, установлении и осуществлении выплат за счет средств пенсионных накоплений, а также о гарантиях исполнения фондом обязательств;#❝

о дате внесения фонда в реестр негосударственных пенсионных фондов — участников системы гарантирования прав застрахованных лиц (при наличии);#❝

о реестре агентов фонда (при их наличии), а также о лицах, исключенных из реестра агентов фонда;#❝

о способах и адресах направления обращений получателей финансовых услуг в фонд, в саморегулируемую организацию, объединяющую фонды, в орган, осуществляющий полномочия по контролю и надзору за деятельностью фондов;#❝

о способах защиты прав получателей финансовых услуг, оказываемых фондами, включая информацию о наличии возможности и способах досудебного урегулирования спора, в том числе о процедуре медиации (при ее наличии).#❝

о принципах формирования средств пенсионных накоплений и финансирования накопительной пенсии;#❝

о порядке и условиях перехода из одного фонда в другой фонд или в Пенсионный фонд Российской Федерации (далее — ПФР) застрахованного лица по заявлению данного лица о переходе или о досрочном переходе (включая сведения о возможной потере результатов инвестирования средств пенсионных накоплений в случае досрочного перехода) с примерами расчета средств, переводимых другому фонду или ПФР на основании указанных заявлений, а также о сроках рассмотрения ПФР указанных заявлений и осуществления передачи средств пенсионных накоплений;#❝

о принципах инвестирования средств пенсионных накоплений;#❝

о принципах распределения дохода от инвестирования средств пенсионных накоплений;#❝

о видах выплат, осуществляемых за счет средств пенсионных накоплений, и OO условиях их установления с примером расчета накопительной пенсии и срочной пенсионной выплаты исходя из сведений о состоянии пенсионного счета застрахованного лица;#❝

060 условиях корректировки размера выплат, осуществляемых за счет средств пенсионных накоплений, после их установления;#❝

о правах правопреемника на получение средств пенсионных накоплений в случае смерти застрахованного лица;#❝

о налогообложении выплат, осуществляемых за счет средств пенсионных накоплений застрахованным лицам и их правопреемникам, а также о предоставлении налогового вычета по налогу на доходы физических лиц;#❝

о порядке определения размера оплаты услуг фонда, управляющей компании, специализированного депозитария, а также о порядке оплаты расходов, связанных с выплатой и доставкой накопительной пенсии,#❝

осуществлением срочной пенсионной выплаты, единовременной выплаты.#❝

договору обязательного пенсионного страхования, включающих:#❝

порядок заключения договора об обязательном пенсионном страховании и подачи застрахованным лицом заявления о переходе (досрочном переходе), уведомления о замене, уведомления об отказе от смены страховщика;#❝

формы заявлений застрахованного лица о переходе (досрочном переходе), уведомления о замене, уведомления об отказе от смены страховщика;#❝

порядок установления фондом накопительной пенсии, срочной пенсионной выплаты, единовременной выплаты, а также порядок обращения застрахованного лица за установлением указанных выплат;#❝

перечень документов, необходимых для установления выплат за счет средств пенсионных накоплений, а также формы заявлений застрахованного лица о назначении накопительной пенсии (срочной пенсионной выплаты, единовременной выплаты);#❝

таблицу значений количества месяцев ожидаемого периода выплаты, применяемого для расчета размера накопительной пенсии в текущем году (для всех возрастов, в которых вероятно назначение накопительной пенсии, отдельно для мужчин и женщин, в полных годах), определяемого в соответствии со статьей 17 Федерального закона от 28 декабря 2013 года № 424-ФЗ «О накопительной пенсии» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2013, № 52, ст. 6989; 2016, № 22, ст. 3091; 2018, № 11, ст. 1591; № 31, ст. 4861; № 41, ст. 6190);#❝

порядок обращения правопреемников застрахованных лиц с заявлением о выплате средств пенсионных накоплений (06 отказе от получения средств пенсионных накоплений);#❝

порядок ` рассмотрения фондом заявлений — правопреемников застрахованных лиц, расчета сумм средств пенсионных накоплений, подлежащих выплате, и выплаты средств пенсионных накоплений;#❝

информирование фондом получателя финансовых услуг о возможности бесплатного получения один раз в год информации о состоянии пенсионного#❝

счета накопительной пенсии получателя финансовых услуг способом,#❝

указанным в обращении получателя финансовых услуг, а также о форме предоставления фондом данной информации.#❝

о принципах, целях, условиях негосударственного пенсионного обеспечения;#❝

о перечне видов пенсионных схем, применяемых фондом, с описанием их особенностей;#❝

о порядке назначения и расчета размера негосударственной пенсии с типовыми примерами расчета размера негосударственной пенсии по видам пенсионных схем, с таблицей значений коэффициентов конвертации суммы пенсионных резервов в пенсионные выплаты в зависимости от пола и возраста (в полных годах) участника фонда, применяемых при расчете размера негосударственной пенсии по каждой из пенсионных схем в текущем году;#❝

о случаях и порядке расторжения пенсионного договора до момента назначения получателям финансовых услуг негосударственной пенсии или в период времени, в течение которого фондом осуществляется выплата негосударственной пенсии, с типовыми примерами расчета размера выкупной суммы по видам пенсионных схем (в соответствии с действующей редакцией пенсионных правил фонда);#❝

о правах правопреемника участника фонда на получение выкупной суммы в случае смерти участника фонда, а также о порядке реализации указанного права;#❝

о налогообложении пенсионных взносов и выплат участникам фонда и их правопреемникам с примерами расчета налога на доходы физических лиц#❝

` при выплате негосударственной пенсии участникам фонда и при выплате выкупной суммы участникам или их правопреемникам, а также о предоставлении налогового вычета по налогу на доходы физических лиц при реализации негосударственного пенсионного обеспечения.#❝

подпункте 2.2.2.1 настоящего пункта, в соответствии с текстом общих условий#❝

обязательного пенсионного страхования, разработанным саморегулируемой организацией, объединяющей фонды.#❝

размещение фондом информации, указанной в подпункте 2.2.1 настоящего пункта, на официальном сайте фонда в информационнотелекоммуникационной сети «Интернет» и ее предоставление получателю финансовых услуг по первому требованию за плату, не превышающую расходы на изготовление документа (копии документа), содержащего данную информацию;#❝

изложение информации, указанной в подпунктах 2.2.1 и 2.2.2 настоящего пункта, доступным языком (с использованием удобочитаемых шрифтов, форматов) с разъяснением специальных терминов (в случае их наличия).#❝

порядок консультирования (в устной форме) фондом получателей финансовых услуг по оказываемым фондом финансовым услугам с учетом законодательства Российской Федерации, регулирующего оказываемые финансовые услуги;#❝

способы, порядок и сроки направления информации фондом получателю финансовых услуг в связи с оказанием данных услуг;#❝

требования к обеспечению фондом взаимодействия получателя финансовых услуг с фондом посредством согласованных ими способов связи;#❝

случаи и порядок фиксации фондом телефонных переговоров и сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, а также порядок хранения фондом указанной информации;#❝

требование о предоставлении фондом получателю финансовых услуг при заключении договора об обязательном пенсионном страховании#❝

документа, содержащего основные условия формирования накопительной#❝

10#❝

пенсии, требования к содержанию которого — устанавливаются саморегулируемой организацией, объединяющей фонды, в базовом стандарте защиты прав и интересов получателей услуг фондов;#❝

требование о предоставлении фондом получателю финансовых услуг при заключении пенсионного договора или договора об обязательном пенсионном страховании документа, подтверждающего полномочия работника (агента) фонда на заключение указанного договора, содержащего фамилию, имя, отчество (последнее — при наличии) и наименование должности работника фонда (фамилию, имя, отчество (последнее — при наличии) или наименование юридического лица агента фонда);#❝

требование о предоставлении фондом получателю финансовых услуг, с которым заключен договор об обязательном пенсионном страховании в электронной форме, копии указанного договора в электронной форме;#❝

требование о предоставлении фондом по запросу получателя финансовых услуг, с которым заключен договор об обязательном пенсионном страховании на бумажном носителе, копии действующей редакции формы типового договора об обязательном пенсионном страховании, утвержденной в соответствии с пунктом 3 статьи 36° Федерального закона от 7 мая 1998 года № 75-ФЗ «О негосударственных пенсионных фондах», заверенной подписью уполномоченного лица фонда, на бумажном носителе;#❝

требование о направлении фондом получателю финансовых услуг уведомления о внесении в договор об обязательном пенсионном страховании или в страховые правила изменений в связи с изменениями законодательства Российской Федерации о пенсионном обеспечении и обязательном пенсионном страховании, содержащего указание на данные изменения, в электронной форме.#❝

здоровья.#❝

1]#❝

требования к регистрации фондом входящих обращений и ответов на них;#❝

организацию фондом работы с обращениями получателей финансовых услуг, обеспечивающую информирование получателя финансовых услуг о получении его обращения;#❝

формы и способы предоставления фондом получателям финансовых услуг ответа на их обращения;#❝

требования к наличию мотивированного ответа и причин отказа (если применимо);#❝

требования к предельным срокам рассмотрения фондом обращений получателей финансовых услуг;#❝

требования к анализу фондом обращений получателей финансовых услуг и принятию решений о целесообразности применения мер, направленных на улучшение качества обслуживания получателей финансовых#❝

5 услуг, по результатам анализа обращений.#❝

объединяющей фонды, контроля за соблюдением членами указанной#❝

12#❝

саморегулируемой организации требований базового стандарта защиты прав и интересов получателей услуг фондов, в том числе осуществления саморегулируемой организацией, объединяющей фонды, мероприятия по контролю, в ходе которого указанной саморегулируемой организацией осуществляются действия по созданию ситуации для совершения сделки в целях проверки соблюдения членами саморегулируемой организации, объединяющей фонды, требований базового стандарта защиты прав и интересов получателей услуг фондов.#❝

о ведении фондом реестра агентов фонда;#❝

к основаниям и порядку включения агентов фонда в реестр агентов фонда, а также к основаниям и порядку исключения из указанного реестра;#❝

к условиям выплаты фондом вознаграждения агентам фонда;#❝

к условиям агентских договоров, устанавливающим ответственность агента перед фондом за неисполнение либо ненадлежащее исполнение агентом данных ему фондом поручений.#❝

13#❝

№ 48, ст. 5731; 2010, № 17, ст. 1988; № 31, ст. 4193; 2011, № 48, ст. 6728; № 49, ст. 7040, ст. 7061; 2012, № 31, ст. 4334; 2013, № 26, ст. 3207; № 27, ст. 3477; № 30, ст. 4084; № 51, ст. 6695, ст. 6699; 2014, № 11, ст. 1098; 2015, №27, ст. 4001; № 29, ст. 4357; 2016, №1, ст. 47; Ne 23, ст. 3301; №27, ст. 4225, ст. 4294; 2017, № 18, ст. 2661; № 31, ст. 4830; 2018, № 1, ст. 66, ст. 70, ст. 90), абзаце восемнадцатом пункта 1 статьи 36" Федерального закона от 7 мая 1998 года № 75-ФЗ «О негосударственных пенсионных фондах»:#❝

о членстве акционерного инвестиционного фонда (управляющей компании) в саморегулируемой организации, объединяющей акционерные инвестиционные фонды и управляющие компании, и о базовом стандарте защиты прав и интересов получателей услуг акционерных инвестиционных фондов и управляющих компаний;#❝

06 адресе электронной почты акционерного инвестиционного фонда (управляющей компании) (при наличии);#❝

о способах и адресах направления обращений получателей финансовых услуг в акционерный инвестиционный фонд (управляющую компанию), в саморегулируемую организацию, объединяющую акционерные инвестиционные фонды и управляющие компании, в орган, осуществляющий полномочия по контролю и надзору за деятельностью акционерных инвестиционных фондов и управляющих компаний;#❝

о способах защиты прав получателей финансовых услуг, включая информацию о наличии возможности и способах досудебного урегулирования спора, в том числе о процедуре медиации (при ее наличии).#❝

размещение акционерным инвестиционным фондом (управляющей компанией) указанной информации на официальном сайте акционерного инвестиционного фонда (управляющей компании) в информационно-#❝

телекоммуникационной сети «Интернет» и ее предоставление получателю#❝

14#❝

финансовых услуг по первому требованию за плату, не превышающую расходы на изготовление документа (копии документа), содержащего данную информацию;#❝

изложение информации доступным языком (с использованием удобочитаемых шрифтов, форматов) с разъяснением специальных терминов (в случае их наличия);#❝

информирование акционерным инвестиционным фондом (управляющей компанией) получателя финансовых услуг о том, что денежные средства, направленные на приобретение инвестиционных паев, не подлежат страхованию в соответствии с Федеральным законом от 23 декабря 2003 года № 177-ФЗ «О страховании вкладов в банках Российской Федерации» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, № 52, ст. 5029;#❝

2004, № 34, ст. 3521; 2005, №1, ст. 23; 2006, №31, ст. 3449; 2007, № 12, ст. 1350; 2008, № 42, ст. 4699; № 52, ст. 6225; 2011, № 1, ст. 49; № 27, ст. 3873; № 29, ст. 4262; № 49, ст. 7059; 2013, № 19, ст. 2308; № 27, ст. 3438; № 49, ст. 6336; № 52, ст. 6975; 2014, № 14, ст. 1533; № 30, ст. 4219; № 52, ст. 7543;#❝

2015, № 1, ст. 4, ст. 14; № 27, ст. 3958; № 29, ст. 4355; 2016, № 27, ст. 4297;#❝

2017, № 18, ст. 2661, ст. 2669; № 31, ст. 4789, ст. 4816; 2018 № 1, ст. 54, ст. 66; № 11, ст. 1588; № 18, ст. 2576; № 28, ст. 4139; № 32, ст. 5115; № 47, ст. 7140;#❝

Ne 49, ст. 7524).#❝

порядок консультирования (в устной форме) акционерным инвестиционным фондом (управляющей компанией) получателей финансовых услуг по оказываемым акционерным инвестиционным фондом (управляющей компанией) финансовым услугам с учетом законодательства Российской Федерации, регулирующего оказываемые финансовые услуги;#❝

способы, порядок и сроки направления акционерным инвестиционным фондом (управляющей компанией) информации получателю финансовых#❝

услуг в связи с оказанием данных услуг;#❝

15#❝

требования к обеспечению взаимодействия получателя финансовых услуг с акционерным инвестиционным фондом (управляющей компанией) посредством согласованных ими способов связи;#❝

случаи и порядок фиксации акционерным инвестиционным фондом (управляющей компанией) телефонных переговоров и сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, а также порядок хранения акционерным инвестиционным фондом (управляющей компанией) указанной информации.#❝

требования к регистрации управляющей компанией ответов на обращения;#❝

организацию управляющей компанией работы с обращениями#❝

16#❝

получателей финансовых услуг, обеспечивающую — информирование получателя финансовых услуг о получении его обращения;#❝

формы и способы предоставления управляющей компанией получателям финансовых услуг ответа на их обращения;#❝

требования к анализу управляющей компанией обращений и принятию решений о целесообразности применения мер, направленных на улучшение качества обслуживания получателей финансовых услуг, по результатам анализа обращений.#❝

оказании финансовой услуги с получателем финансовых услуг.#❝

17#❝

выдача специализированным депозитарием согласия на распоряжение имуществом, в отношении которого специализированным депозитарием заключен договор на оказание услуг специализированного депозитария, в случае если выдача указанного согласия предусмотрена требованиями законодательства Российской Федерации о пенсионном обеспечении и обязательном пенсионном страховании, законодательства Российской Федерации об инвестиционных фондах (далее — согласие на распоряжение имуществом);#❝

открытие и закрытие лицевых и иных счетов, не предназначенных для учета прав на инвестиционные паи, при осуществлении специализированным депозитарием паевого инвестиционного фонда ведения реестра владельцев инвестиционных паев (далее — ведение реестра);#❝

внесение записи об изменении сведений о лицах, которым открыты лицевые счета (далее — зарегистрированные лица), и иных лицах при ведении реестра;#❝

зачисление и списание инвестиционных паев при ведении реестра;#❝

фиксация обременения инвестиционных паев и (или) ограничения распоряжения инвестиционными паями при ведении реестра;#❝

фиксация прекращения обременения инвестиционных паев и (или) снятия ограничения распоряжения инвестиционными паями при ведении реестра;#❝

приостановление и возобновление операций по лицевым счетам при ведении реестра;#❝

предоставление специализированным депозитарием сведений лицу, обязанному по инвестиционным паям, зарегистрированным лицам, нотариусам, залогодержателю, конкурсному (арбитражному, временному)#❝

управляющему при ведении реестра;#❝

18#❝

предоставление специализированным депозитарием сведений лицу, обязанному по инвестиционным паям, Банку России, судам и арбитражным судам (судьям), органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве, а также органам внутренних дел при осуществлении ими функций по выявлению, предупреждению и пресечению преступлений в сфере экономики после прекращения действия договора на ведение реестра, в том числе в случае передачи реестра владельцев инвестиционных паев другому держателю реестра.#❝

перечень операций (содержание видов деятельности) на финансовом рынке, подлежащих стандартизации, установленный в пункте 2.4 настоящего Указания;#❝

процедуры внесения записей при ведении реестра;#❝

процедуры, связанные с обработкой документов подразделениями специализированного депозитария и — разграничением полномочий по обработке, хранению и последующему использованию указанных документов;#❝

процедуры, связанные с — выдачей (отказом в — выдаче) специализированным депозитарием согласия на распоряжение имуществом;#❝

порядок разграничения прав доступа и обеспечения конфиденциальности информации, не допускающий — возможности использования указанной информации специализированным депозитарием, его работниками и третьими лицами в собственных интересах;#❝

требования к защите информации, включая обеспечение ее целостности, доступности и конфиденциальности; |#❝

форматы, используемые специализированными депозитариями при электронном взаимодействии с регистратором, в том числе при передаче#❝

учетных записей. \#❝

19#❝

его официального опубликования.#❝

Председатель Центрального банка#❝

Российской Федерации Э.С. Набиуллина#❝

20#❝