О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 29 ноября 2019 года № 199-И «Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам достаточности капитала банков с универсальной…

России № 199-И), следующие изменения.#❝

в подпункте 2.1.1:#❝

абзац второй после слов «код 8660» дополнить словами «+ код 8708 + код 8710», после слов «код 8754.1» дополнить словами «+ код 8767»;#❝

абзац двадцатый изложить в следующей редакции:#❝

«КРС — величина кредитного риска по ПФИ и договорам, не являющимся ПФИ, в соответствии с условиями которых величина требований и величина обязательств сторон рассчитываются на основе процентных ставок, курсов валют, цен на товары (включая драгоценные металлы) со сроком расчета и (или) поставки, превышающим минимальный срок, предусмотренный обычаями делового оборота для данного вида договоров, но не ранее третьего рабочего дня после дня заключения договора, рассчитываемая в соответствии с Положением Банка России от 12 января 2021 года № 754-П «Об определении банками с универсальной лицензией величины кредитного риска по производным финансовым инструментам», зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 15 апреля 2021 года № 63148 (далее — Положение Банка России № 754-IT) (код 8811);»;#❝

абзац двадцать второй изложить в следующей редакции:#❝

«ОР — величина операционного риска, рассчитанная в соответствии с Положением Банка России от 3 сентября 2018 года № 652-П «O порядке расчета размера операционного риска», зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 19 ноября 2018 года № 52705, 19 декабря 2018 года № 53050, 31 марта 2020 года № 57915 (далее — Положение Банка России № 652-П) (код 8942), или Положением Банка России от 7 декабря 2020 года № 744-П «О порядке расчета размера операционного риска («Базель Ш») и осуществления Банком России надзора за его соблюдением», зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 29 января 2021 года № 62290 (далее — Положение Банка России № 744-П) (код 8956);».#❝

в подпункте 2.3.1:#❝

в абзаце восьмом после слова «Федерации» дополнить словами «, относящимися к I группе риска в соответствии с графой 3 приложения 12 к настоящей Инструкции», слова «кода 8891» заменить словами «кодов 8891, 8925»;#❝

в абзаце четырнадцатом слова «системы «МИР», платежной системы «Виза», платежной системы «МастерКард» заменить словами «системы «МИР», сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, платежной системы «Виза», платежной системы «МастерКард», платежной системы «Чайна ЮнионПэй» (China UnionPay), платежной системы «Джей- Си-Би» (JCB), платежной системы «Американ Экспресс» (American Express)»;#❝

абзац двадцатый признать утратившим силу;#❝

в подпункте 2.3.2:#❝

в абзаце третьем слова «гарантиями субъектов Российской Федерации или муниципальных образований Российской Федерации, а также» заменить словами «государственными гарантиями Российской — Федерации, относящимися к IV группе риска в соответствии с графой 6 приложения 12 к настоящей Инструкции (код 8711), а также в части, обеспеченной номинированными в рублях гарантиями субъектов Российской Федерации, муниципальных образований Российской Федерации или»;#❝

в абзаце четвертом слова «, к государственной корпорации развития «ВЭБ.РФ» (далее — ВЭБ.РФ)» исключить;#❝

в абзаце девятнадцатом слова «или ВЭБ.РФ» исключить;#❝

абзацы двадцатый — двадцать третий изложить в следующей редакции:#❝

«номинированные и фондированные в рублях кредитные требования и требования по получению начисленных (накопленных) процентов к государственной корпорации развития «ВЭБ.РФ» (далее — ВЭБ.РФ), а также#❝

номинированные и фондированные в рублях кредитные требования и#❝

требования по получению начисленных (накопленных) процентов в части, обеспеченной номинированными в рублях гарантиями (поручительствами) ВЭБ.РФ (коды 8948.1, 8948.2, 8948.0);#❝

кредитные требования и требования по получению начисленных (накопленных) процентов, номинированные и фондированные в рублях, при наличии договора страхования экспортных кредитов и инвестиций, обеспеченного номинированной в рублях государственной гарантией Российской Федерации (или выплата по которой предусмотрена в рублях), предоставляемой по обязательствам акционерного общества «Российское агентство по страхованию экспортных кредитов и инвестиций», выданной в соответствии с бюджетным законодательством Российской Федерации (код 8925).#❝

Активы П группы дополнительно:#❝

уменьшаются на активы, включенные в код (коды) 8886.K;»;#❝

дополнить новыми абзацами следующего содержания:#❝

«корректируются на активы, включенные в код 8716.#❝

Коэффициент риска по П группе активов составляет 20 процентов.»;#❝

в абзаце третьем подпункта 2.3.3 слова «и (или) фондированные в» заменить словами «и фондированные в рублях или», после слов «законодательством Российской — Федерации» дополнить словами «(за исключением требований, включенных в коды 8707, 8709, 8711, 8913.1, 8925, 8973)»;#❝

в подпункте 2.3.4.1:#❝

абзац второй после цифр «8946.1,» дополнить цифрами «8948.1»;#❝

абзац четвертый после цифр «8704.1,» дополнить цифрами «8707, 8709, 8711,», после цифр «8760.1,» дополнить цифрами «8766,»;#❝

в подпункте 2.3.4.2:#❝

абзац второй после цифр «8946.2,» дополнить цифрами «8948.2»;#❝

абзац четвертый после цифр «8704.2,» дополнить цифрами «8707, 8709,#❝

8711,», после цифр «8760.2,» дополнить цифрами «8766,»;#❝

в подпункте 2.3.4.3:#❝

абзац второй после цифр «8946.0,» дополнить цифрами «8948.0»;#❝

абзац четвертый после цифр «8704.0,» дополнить цифрами «8707, 8709, 8711,», после цифр «8760.0,» дополнить цифрами «8766,»;#❝

в абзаце втором подпункта 2.3.8 после цифр «10614,» дополнить цифрами «10621», цифры «40101, 40105, 40106, 40116, 402, 40301-40307, 40312, 404—408, 4091, 410-423, 425—440, 47403, 47405, 47407, 47412, 47414, 47416, 47418, 47419, 47422» заменить цифрами «40101, 40102, 40105, 40106, 40116, 402, 40301-40307, 40312, 404—408, 4091, 410—423, 425—440, 47401, 47403, 47405, 47407, 47412, 47414, 47416, 47418, 47419, 47422, 47441, 47501»;#❝

подпункт 2.3.11 изложить в следующей редакции:#❝

«2.3.11. Кредитные требования и требования по получению начисленных (накопленных) процентов (в том числе удовлетворяющие требованиям кодов, входящих в показатели БК, ПК и кода 8754.1), по которым надлежащее исполнение обязательств заемщика обеспечено залогом ценных бумаг, поручительством, гарантией, резервным аккредитивом эмитентов, поручителей, гарантов, указанных в подпунктах 2.3.1-2.3.3 настоящего пункта, относятся к [-Ш группам активов в случаях, если условия гарантии не предусматривают возможности ее отзыва гарантом, а также если условия договора о залоге, договора поручительства, соглашения о выставлении резервного аккредитива не предусматривают возможности их изменения и расторжения по требованию залогодателя (поручителя, эмитента).#❝

В случае если договором в качестве применимого права установлено иностранное право, указанные в настоящем подпункте требования относятся к [-Ш группам активов при соблюдении также следующих условий:#❝

права, возникшие в силу предоставленной гарантии, договора о залоге, договора поручительства, соглашения о выставлении резервного аккредитива,#❝

заключенных в письменной форме, подлежат судебной защите;#❝

банк располагает заключением лица, правомочного оказывать юридические услуги, подтверждающим соблюдение установленных настоящим подпунктом условий.#❝

Кредитные требования и требования по получению начисленных (накопленных) процентов (в том числе удовлетворяющие требованиям кодов, входящих в показатели БК, ПКЬ и кода 8754.1), по которым надлежащее исполнение обязательств заемщика обеспечено государственной гарантией Российской Федерации, относятся к Г-Ш группам активов в случае соответствия условиям, предусмотренным графами 3—6 приложения 12 к настоящей Инструкции, за исключением кредитных требований и требований по получению начисленных (накопленных) процентов, указанных в коде 8925, а также в коде 8966 в части кредитных требований и требований по получению начисленных (накопленных) процентов при наличии договора страхования экспортных кредитов и инвестиций, обеспеченного государственной гарантией Российской Федерации, предоставляемой в соответствии с постановлением Правительства Российской Федерации № 759.#❝

Государственная гарантия Российской Федерации может учитываться в целях настоящей Инструкции в случае соответствия условиям, предусмотренным графами 3—6 приложения 12 к настоящей Инструкции.».#❝

в абзаце седьмом слово «вложения» заменить словами «кредитные требования и требования по получению начисленных (накопленных) процентов к ВЭБ.РФ, номинированные и фондированные в рублях,#❝

вложения»,#❝

в абзаце восемнадцатом слова «3.3.1-3.3.8 пункта 3.3 настоящей Инструкции, а» заменить словами «3.3.1-3.3.9 пункта 3.3 настоящей Инструкции (кроме кода 8629.1). Указанные активы».#❝

в абзаце втором слово «8700.1,» исключить;#❝

в подпункте 3.3.1.1:#❝

абзац третий после слов «гарантиями Российской Федерации,» дополнить словами «относящимися к [ группе риска в соответствии с графой 3 приложения 12 к настоящей Инструкции,»;#❝

абзацы четвертый — шестой изложить в следующей редакции:#❝

«к акционерному обществу «Национальная система платежных карт» по внутрироссийским операциям, совершаемым с использованием платежной системы «МИР», сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, платежной системы «Виза», платежной системы «МастерКард», платежной системы «Чайна ЮнионПэй» (China UnionPay), платежной системы «Джей-Си-Би» (JCB), платежной системы «Американ Экспресс» (American Express) (код 8609).#❝

С коэффициентом риска 10 процентов взвешиваются номинированные и фондированные в рублях кредитные требования и требования по получению начисленных (накопленных) процентов в части, обеспеченной номинированными в рублях государственными гарантиями Российской Федерации, относящимися к П группе риска в соответствии с графой 4 приложения 12 к настоящей Инструкции (код 8707).#❝

С коэффициентом риска 15 процентов взвешиваются номинированные и фондированные в рублях кредитные требования и требования по получению начисленных (накопленных) процентов в части, обеспеченной номинированными в рублях государственными гарантиями Российской Федерации, относящимися к Ш группе риска в соответствии с графой 5#❝

приложения 12 к настоящей Инструкции (код 8709).»;#❝

дополнить новым абзацем следующего содержания:#❝

«С коэффициентом риска 0 процентов взвешиваются номинированные в рублях обязательные резервы, депонированные в Банке России (код 8601).»;#❝

в подпункте 3.3.1.2:#❝

абзац третий изложить в следующей редакции:#❝

«в части, обеспеченной номинированными в рублях государственными гарантиями Российской Федерации, относящимися к ГУ группе риска в соответствии с графой 6 приложения 12 к настоящей Инструкции (код 8711), а также в части, обеспеченной номинированными в рублях гарантиями субъектов Российской Федерации, муниципальных образований Российской Федерации или залогом номинированных в рублях долговых ценных бумаг субъектов Российской Федерации или муниципальных образований Российской Федерации в размере 80 процентов справедливой стоимости ценных бумаг (код 8913.i);»;#❝

абзац шестой изложить в следующей редакции:#❝

«при наличии договора страхования экспортных кредитов и инвестиций, обеспеченного номинированной в рублях государственной гарантией Российской Федерации (или выплата по которой предусмотрена в рублях), предоставляемой по обязательствам акционерного общества «Российское агентство по страхованию экспортных кредитов и инвестиций», выданной в соответствии с бюджетным законодательством Российской Федерации (код 8925).»;#❝

дополнить новыми абзацами следующего содержания:#❝

«Вложения в облигации единого института развития, номинированные и фондированные в рублях, а также кредитные требования и требования по получению начисленных (накопленных) процентов, номинированные и фондированные в рублях, в части, обеспеченной номинированными в рублях гарантиями (поручительствами), резервными аккредитивами единого института#❝

развития, взвешиваются с коэффициентом риска 20 процентов (код 8943.1).#❝

Номинированные и фондированные в рублях кредитные требования и требования по получению начисленных (накопленных) процентов к ВЭБ.РФ, а также номинированные и фондированные в рублях кредитные требования и требования по получению начисленных (накопленных) процентов в части, обеспеченной номинированными в рублях гарантиями (поручительствами) ВЭБ.РФ, взвешиваются с коэффициентом риска 20 процентов (код 8948.1).»;#❝

в подпункте 3.3.1.3 слова «кода 8871» заменить словами «кодов 8891, 8925»;#❝

абзац третий пункта 3.3.1.5 изложить в следующей редакции:#❝

«АРС! = 0 x (8601 + 8609 + 8665 + 8671.1 + 8900 + 8902 + 8912.1 + 8969 + 8973 + 8974.1) + 0,2 x (8667 + 8686.1 + 8871 + 8891 + 8904 + 8913.1 + 8925 + 8943.1 + 8948.1) + 0,5 x (8673 + 8689.1 + 8923.1 + 8960.1 + 8966) + 8603 + 1,5 x 8604+ 8708 + 8710 + 8712.»;#❝

в подпункте 3.3.2:#❝

во втором предложении абзаца второго слова «ниже коэффициента, указанного» заменить словами «ниже или равен коэффициенту, указанному»;#❝

абзац шестой изложить в следующей редакции:#❝

«значение норматива Н1.0 для расчетных небанковских кредитных организаций равно или превышает 14,5 процента, значение норматива H1.0 для небанковских кредитных организаций, осуществляющих депозитнокредитные операции, равно или превышает 17,5 процента;»;#❝

абзац десятый после слова «нормативов,» дополнить словами «и на отчетные даты на протяжении 180 календарных дней (366 календарных дней, если банк-нерезидент публикует отчетность не чаще чем один раз в год) до последней отчетной даты,»;#❝

абзац второй подпункта 3.3.4.1 изложить в следующей редакции:#❝

«В случае если с контрагентом, предоставившим гарантию (поручительство, резервный аккредитив), отсутствуют иные договоры, предусматривающие обслуживание долга, контрагент (гарант, поручитель)#❝

может быть отнесен к инвестиционному классу на основании оценки его 9#❝

финансового положения как хорошего в соответствии с пунктом 3.3 Положения Банка России № 590-П при условии, что ценные бумаги контрагента (гаранта, поручителя) (или его основного общества) допущены организатором торговли к организованным торгам и включены в котировальный список независимо от его уровня.»;#❝

в подпункте 3.3.7:#❝

абзацы первый и второй изложить в следующей редакции:#❝

«3.3.7. Кредитные требования и требования по получению начисленных (накопленных) процентов по ссудам, предоставленным физическим лицам (АРФЛ), включаются в расчет нормативов достаточности капитала с учетом следующего.#❝

Кредитные требования и требования по получению начисленных (накопленных) процентов по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, входящим в портфели однородных ссуд, предоставленным физическим лицам, включая кредиты, предоставленные с использованием банковских карт, взвешиваются с коэффициентом риска 90 процентов при одновременном соблюдении на дату расчета нормативов достаточности капитала условий, приведенных в коде 8649 (код 8766).»;#❝

дополнить новыми абзацами следующего содержания:#❝

«Кредитные требования и требования по получению начисленных (накопленных) процентов по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, входящим в портфели однородных ссуд, предоставленным физическим лицам с использованием банковских карт, взвешиваются с коэффициентом риска 45 процентов при одновременном соблюдении на дату расчета нормативов достаточности капитала условий, приведенных в коде 8649, и при условии, что задолженность по кредитной карте непрерывно на протяжении 12 месяцев, предшествующих дате расчета нормативов достаточности капитала, полностью погашалась до момента окончания периода, в который банк не производит начисление процентов на сумму#❝

задолженности (код 8768).#❝

10#❝

Банк вправе принять решение об использовании кода 8768 при расчете нормативов достаточности капитала банка. В случае принятия указанного решения информация о применении кода 8768 должна содержаться в примечаниях к форме отчетности 0409135 и форме отчетности 0409813, установленным Указанием Банка России № 4927-У.#❝

Кредитные требования и требования по получению начисленных (накопленных) процентов по ипотечным кредитам (займам), предоставленным участникам накопительно-ипотечной системы жилищного обеспечения военнослужащих в период прохождения ими военной службы по контракту, а также в случаях, указанных в статье 10 Федерального закона «О накопительноипотечной системе жилищного обеспечения военнослужащих», взвешиваются с коэффициентом риска 0 процентов (код 8973).»;#❝

в подпункте 3.3.7.3:#❝

абзац первый после слова «условиям» дополнить словами «кодов 8766, 8768, а также»;#❝

абзац третий изложить в следующей редакции:#❝

«АРФЛ = 0,35 x 8651 + 0,45 x 8768 + 0,5 х 8648 + 0,7 x 8654 + 0,9 x 8766 + 8628 + 8630.»;#❝

абзац первый подпункта 3.3.7.6 после слова «условиям» дополнить словами «кодов 8766, 8768, а также»;#❝

в абзаце втором подпункта 3.3.7.7 цифры «8664» заменить цифрами «(8664 + 8768)», цифры «8680» заменить цифрами «(8680 + 8766)»;#❝

абзац пятый подпункта 3.3.13 изложить в следующей редакции:#❝

«Кредитные требования и требования по получению начисленных (накопленных) процентов (в том числе удовлетворяющие требованиям кодов, входящих в показатели БК21, ПК21, и подпункта 3.3.9.2 настоящего пункта), по которым надлежащее исполнение обязательств заемщика обеспечено государственной гарантией Российской Федерации, могут оцениваться с коэффициентом риска 50 процентов и менее в случае соответствия условиям,#❝

предусмотренным графами 3—6 приложения 12 к настоящей Инструкции.».#❝

11#❝

«4.4. Расчет надбавки за системную значимость осуществляется банками, определяемыми в соответствии с Указанием Банка России от 13 апреля 2021 года № 5778-У «О методике определения системно значимых кредитных организаций», зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 17 мая 2021 года № 63482.».#❝

1.11.В пункте 14.2:#❝

абзацы второй — седьмой признать утратившими силу;#❝

абзацы девятый — двенадцатый признать утратившими силу;#❝

абзацы двадцать пятый и двадцать шестой после слова «облигации» дополнить словами «, выпуск которых зарегистрирован Банком России до 1 октября 2021 года»;#❝

дополнить новыми абзацами следующего содержания:#❝

«По 31 декабря 2024 года применяются:#❝

положения абзаца второго подпункта 2.1.1 пункта 2.1, абзаца первого пункта 6.7 настоящей Инструкции - в части кода 8772;#❝

положения абзаца четвертого подпункта 2.3.4.1, абзаца четвертого подпункта 2.3.4.2, абзаца четвертого подпункта 2.3.4.3 пункта 2.3, абзаца второго подпункта 3.1.3.1 пункта 3.1, абзацев первого и третьего подпункта 3.3.4.5 пункта 3.3 настоящей Инструкции, положения строки кодов 8629.1, 8629.2,#❝

8629.0 приложения | к настоящей Инструкции - в части кода 8771;#❝

12#❝

положения строк кодов 8771 и 8772 приложения | к настоящей Инструкции;#❝

положение абзаца первого пункта 10 приложения 2 к настоящей Инструкции - в части кода 8772;#❝

положения абзаца восьмого пункта 6.6 и абзаца девятого пункта 6.7 настоящей Инструкции;#❝

положение абзаца второго пункта 10 приложения 2 к настоящей Инструкции;#❝

положение абзаца второго пункта 10 приложения 11 к настоящей Инструкции.#❝

По 31 декабря 2026 года применяются:#❝

положения абзацев второго и четвертого подпункта 3.3.4.3 пункта 3.3 настоящей Инструкции, строк кодов 8622, 8623 — в части исключения применения коэффициента риска 130 процентов по проектам в инвестиционной фазе в рамках реализации механизма проектного финансирования на базе ВЭБ.РФ.».#❝

абзац второй графы 1 строки кодов 8607.1, 8607.2, 8607.0 и абзац второй графы | строки кода 8620 после слова «облигации» дополнить словами «, выпуск которых зарегистрирован Банком России до 1 октября 2021 года»;#❝

графу 1 строки кода 8609 изложить в следующей редакции:#❝

«Номинированные и фондированные в рублях кредитные требования и требования по получению начисленных (накопленных) процентов к акционерному обществу «Национальная система платежных карт» по внутрироссийским операциям, совершаемым с использованием платежной системы «МИР», сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, платежной системы «Виза», платежной системы «МастерКард», платежной системы «Чайна ЮнионПэй» (China UnionPay), платежной#❝

системы «Джей-Си-Би» (JCB), платежной системы «Американ Экспресс»#❝

13#❝

(American Express) (счета (их части) № 30215 (в части взносов в гарантийный фонд платежной системы «МИР»), № 30233)»;#❝

графу 1 строки кодов 8611.1, 8611.2, 8611.0, графу 1 строки кодов 8616.1, 8616.2, 8616.0, графу 1 строки кодов 8763.1, 8763.2, 8763.0, графу 1 строки кодов 8764.1, 8764.2, 8764.0, графу | строки кодов 8765.1, 8765.2, 8765.0 после цифр «47431,» дополнить цифрами «47443»;#❝

абзац первый графы 1 строки кодов 8612.1, 8612.2, 8612.0, абзац первый графы 1 строки кодов 8613.1, 8613.2, 8613.0, абзац первый графы 1 строки кодов 8614.1, 8614.2, 8614.0, абзац первый графы 1 строки кодов 8615.1, 8615.2, 8615.0, абзац первый графы 1 строки кодов 8681.1, 8681.2, 8681.0 после цифр «47431,» дополнить цифрами «47443»;#❝

в графе 1 строк кодов 8628, 8630, 8650, 8661-8664, 8666, 8668—8670, 8672, 8675, 8676, 8679, 8680, 8682—8685 цифры «, 47801» исключить;#❝

в абзаце первом графы 1 строк кодов 8648, 8651, 8654, 8734, 8751, 8806 цифры «, 47801» исключить;#❝

в графе 1 строки кодов 8629.1, 8629.2, 8629.0:#❝

абзац второй после слова «8689.1» дополнить цифрами «8707, 8709, 8711,», после слова «8943.1,» дополнить словом «8948.1»;#❝

абзац шестой после слова «8760.1,» дополнить цифрами «8766, 8768»;#❝

в абзаце втором графы 1 строки кодов 8642.1, 8642.2, 8642.0 слово «8700.1,» исключить;#❝

в графе 1 строки кодов 8690.1, 8690.2, 8690.0 слова «(кроме счетов №№ 47803 и 47805)» заменить цифрами «—47805»;#❝

абзац седьмой графы | строки кода 8692 после слова «облигации» дополнить словами «, выпуск которых зарегистрирован Банком России до 1 октября 2021 года», после слова «8607.1» дополнить цифрами «, 8620»;#❝

графу 1 строки кода 8698 после слова «облигации» дополнить словами «, выпуск которых зарегистрирован Банком России до | октября 2021 года»;#❝

после строки кода 8706 дополнить строками кодов 8707-8712#❝

следующего содержания:#❝

14#❝

Номинированные и фондированные в рублях кредитные требования и требования по получению начисленных (накопленных) процентов в части, обеспеченной номинированными в рублях государственными гарантиями Российской Федерации, относящимися к П группе риска в соответствии с графой 4 приложения 12 к настоящей Инструкции (счета (их части) №№ 320А-32027, 321А-32116, 322А-32212, 323А-32312, 442А—44216, 443A-443 16, 4444-44416, 445A-445 16, 446А—44616, 447A-44716, 448 А-—44816, 449А—44916, 450А-—45016, 451А-45116, 452А-45216, 453А-45316, 454A—45416, 455А-45523, 456A-45616, 462A—-46212, 463А-46312, 464A—46412, 465А-46512, 466А—46612, 467A—46712, 468A—-46812, 4694-46912, 470A-47012, 471 A-—47112, 472A-47212, 473 A—47312, 47410, 47431, 47427, 478А—47805, 47901, 50105, 50106, 50107, 50118, (50121-50120), 50206, 50207, 50208, 50218, (50221-50220), 50402, 50403, 50404, 50418, 51211-51217, 51311-51317, 51511-51517).#❝

В расчет данного кода не включаются кредитные требования, которые удовлетворяют требованиям кодов 8891, 8925#❝

8707#❝

Н1.1 (А), H1.2 (А), Н1.0 (А)#❝

Сумма кредитных требований и требований по получению начисленных (накопленных) процентов по ссудам, указанным в строке кода 8707, умноженная на коэффициент 0,1#❝

8708#❝

H1.1 (A), H1.2 (A), H1.0 (A)#❝

Номинированные и фондированные в рублях кредитные требования и требования по получению начисленных (накопленных) процентов в части, обеспеченной номинированными в рублях государственными гарантиями Российской Федерации, относящимися к Ш группе риска в соответствии с графой 5 приложения 12 к настоящей Инструкции (счета (их части) №№ 320А-32027, 321А-32116, 322А-32212, 323А-32312, 442А-44216, 443А—44316, 444А-—44416, 445A-445 16, 446А—44616, 447А-—44716, 448 А—44816, 449А—44916, 450А-—45016, 451А—45116, 452А—45216, 453А—45316, 454А-—45416, 455А—45523, 456А—45616, 462А-—46212, 463А-—46312, 464А-—46412, 465А—46512, 466А—46612, 467A—-46712, 468 А-—46812, 469A—46912, 470A-47012, 471А—47112, 472A-47212, 473 A-47312, 47410, 47431, 47427, 478 А-— 47805, 47901, 50105, 50106, 50107, 50118, (50121-50120), 50206, 50207, 50208, 50218, (50221-50220), 50402, 50403, 50404, 50418, 51211-51217, 51311-51317, 51511-51517).#❝

В расчет данного кода не включаются кредитные требования, которые удовлетворяют требованиям кодов 8891, 8925#❝

8709#❝

H1.1 (А), Н1.2 (А), Н1.0 (А)#❝

Сумма кредитных требований и требований по получению начисленных (накопленных) процентов по ссудам, указанным в строке кода 8709, умноженная на коэффициент 0,15#❝

8710#❝

H1.1(A), Н1.2(А), Н1.0(А)#❝

Номинированные и фондированные в рублях кредитные требования и требования по получению начисленных (накопленных) процентов в части, обеспеченной номинированными в рублях государственными гарантиями Российской Федерации, относящимися к IV группе риска в соответствии с графой 6 приложения 12 к настоящей Инструкции (счета (их части) №№ 320А-32027, 321А-32116, 322А-32212,#❝

8711#❝

Н1.1(А), Н1.2(А), H1.0(A)#❝

15#❝

323А-32312, 442А-44216, 443A-44316, 444А—44416, 445 А-—44516, 446А—44616, 447A-44716, 448 А—44816, 449 А—44916, 450A-45016, 451A-45116, 452A-45216, 453А-45316, 454А-45416, 455А-45523, 456А—45616, 462A—46212, 463А-—46312, 464А-—46412, 465A—46512, 466A-46612, 467A-46712, 468А—46812, 469А-—46912, 470A-47012, 471 A-47112, 472A-47212, 473 A-47312, 47410, 47431, 47427, 478A-—47805, 47901, 50105, 50106, 50107, 50118, (50121-50120), 50206, 50207, 50208, 50218, (50221-50220), 50402, 50403, 50404, 50418, 51211-51217, 51311-51317, 51511-51517).#❝

В расчет данного кода не включаются кредитные требования, которые удовлетворяют требованиям кодов 8891, 8925#❝

Сумма кредитных требований и требований по получению начисленных (накопленных) процентов по ссудам, указанным в строке кода 8711, умноженная на коэффициент 0,2#❝

8712#❝

H1.1(A), Н1.2(А), H1.0(A)#❝

»;#❝

после строки кодов 8765.1, 8765.2, 8765.0 дополнить строками кодов#❝

8766-8768 следующего содержания:#❝

« Кредитные требования и требования по получению 8766 |H1.1 (A), начисленных (накопленных) процентов по ссудам, ссудной и H1.2 (A), приравненной к ней задолженности, входящим в портфели H1.0 (A) однородных ссуд, предоставленным физическим лицам (включая кредиты, предоставленные с использованием банковских карт), при одновременном соблюдении на дату расчета нормативов достаточности капитала условий, приведенных в коде 8740 или коде 8649 (в случае принятия банком решения согласно пункту 1.7 настоящей Инструкции) (за исключением требований, учтенных в коде 8768) (счета (их части) №№ 455А-45523, 457А-45713, 45815,#❝

45817, 45915, 45917, 47427)#❝

Сумма кредитных требований и требований по получению 8767 |H1.1 (А), начисленных (накопленных) процентов, указанных в строке H1.2 (A), кода 8766, умноженная на коэффициент 0,9 H1.0 (А)#❝

Кредитные требования и требования по получению 8768 |H1.1 (A), начисленных (накопленных) процентов по ссудам, ссудной и Н1.2 (А), приравненной к ней задолженности, входящим в портфели H1.0 (A)#❝

однородных ссуд, предоставленным физическим лицам с использованием банковских карт (счета (их части) №№ 455A—45523, 457A—-45713, 45815, 45817, 45915, 45917, 47427), при одновременном соблюдении на дату расчета нормативов достаточности капитала условий, приведенных в коде 8649, и при условии, что задолженность по кредитной карте непрерывно на протяжении 12 месяцев, предшествующих дате расчета нормативов, полностью погашалась до момента окончания периода, в который банк не производит начисление процентов на сумму задолженности.#❝

Расчет данного кода производится банком в случае принятия решения в соответствии с абзацем четвертым подпункта 3.3.7 пункта 3.3 настоящей Инструкции#❝

»;#❝

16#❝

в абзаце первом графы 1 строки кода 8794 после цифр «60351,» дополнить словами «61702, 61703, в части отложенных налоговых активов, возникновение которых обусловлено корректировками и (или) переоценкой, указанными в абзацах втором — седьмом пункта 1.4 настоящей Инструкции,», цифры «47801-47803» заменить словом «478 А»;#❝

в абзаце первом графы 1 строки кодов 8808.1, 8808.2, 8808.0 слова «(кроме счетов №№ 47803 и 47805),» заменить цифрами «—47805»;#❝

абзац первый графы | строки кода 8811 изложить в следующей редакции:#❝

«Величина кредитного риска по ПФИ и договорам, не являющимся ПФИ, в соответствии с условиями которых величина требований и величина обязательств сторон рассчитываются на основе процентных ставок, курсов валют, цен на товары (включая драгоценные металлы) со сроком расчета и (или) поставки, превышающим минимальный срок, предусмотренный обычаями делового оборота для данного вида договоров, но не ранее третьего рабочего дня после дня заключения договора, рассчитанная в соответствии с Положением Банка России № 754-П.»;#❝

абзац восьмой графы 1 строки кода 8815 после слова «облигации» дополнить словами «, выпуск которых зарегистрирован Банком России до 1 октября 2021 года»;#❝

в графе | строки кода 8871 слово «478A» заменить словами «47443, 478А—47805»;#❝

в графе 1 строки кода 8902 цифры «47802, 47803» заменить цифрами «47819»;#❝

в графе 1 строки кода 8904 цифры «47802, 47803» заменить цифрами «47820»;#❝

графу 1 строки кодов 8913.1, 8913.2, 8913.0 после слов «обеспеченной номинированными в рублях» дополнить словами «государственными#❝

гарантиями Российской Федерации, относящимися к IV группе риска в#❝

17#❝

соответствии с графой 6 приложения 12 к настоящей Инструкции (код 8711), а также в части, обеспеченной номинированными в рублях»;#❝

графу 1 строки кода 8922 изложить в следующей редакции:#❝

«Минимальный совокупный остаток средств на счетах физических и юридических лиц до востребования, определенный в соответствии с пунктом 5.6 настоящей Инструкции (счета (их части) №№ 30109, 30111, 30116, 30117, 40101, 40102, 40105, 40106, 40116, 402, 40301, 40302, 404, 405, 406, 407 (за исключением обязательств по договорам счетов эскроу), 408—40824—40826, 41001, 41101, 41201, 41301, 41401, 41501, 41601, 41701, 41801, 41901, 42001, 42101, 42108, 42201, 42301, 42309, 42501, 42601, 42609, 42701, 42801, 42901, 43001, 43101, 43201, 43301, 43401, 43501, 43601, 43701, 43801, 43901, 44001)»;#❝

в графе | строки кода 8925 слово «478A» заменить словами «47443, 478A-47805»;#❝

графу 1 строки кода 8930 после цифр «40101,» дополнить цифрами «40102,»; |#❝

абзац второй графы 1 строки кода 8935 изложить в следующей редакции:#❝

«Требования о возврате основной суммы долга и (или) об уплате процентов по кредитным договорам и договорам займа могут включать требования со сроком неисполнения не более чем 6 месяцев (счета (их части) №№ 202A, 30102, 30110, 30114, 30210, 30224, 319A, 32902, 44101-44108, 44111, 44202-44209, 44211, 44302-44309, 44311, 44402-44409, 44411, 44503-44508, 44511, 44603-44608, 44611, 44703-44708, 44711, 44803-44808, 44811, 44903-44908, 44911, 45003-45008, 45011, 45103-45108, 45111, 45203-45208, 45211, 45303-45308, 45311, 45403-45408, 45410, 45411, 45502-45507, 45510, 45511, 45601-45606, 45611, 45701-45706, 45709, 45711, 45801-45817, 45901-45917, 47427, 50104 (50121-50120), 50205 (50221-50220), 50401, 60401 3a MuHycom 60414, 61013)»;#❝

18#❝

в графе 1 строки кодов 8943.1, 8943.2, 8943.0 слова «или ВЭБ.РФ» ИСКЛЮЧИТЬ; после строки кода 8947 дополнить строкой кодов 8948.1, 8948.2, 8948.0#❝

следующего содержания:#❝

« Номинированные и фондированные в рублях кредитные 8948.1, Н1.1 (A), требования и требования по получению начисленных 8948.2, Н1.2 (А), (накопленных) процентов к ВЭБ.РФ, а также номинированные и |8948.0 | H1.0 (A) фондированные в рублях кредитные требования и требования#❝

по получению начисленных (накопленных) процентов в части, обеспеченной номинированными в рублях гарантиями (поручительствами) ВЭБ.РФ (счета (их части) №№ 20311, 20312, 20315, 20316, 30110, 320А-32027, 321А-32116, 322А-32212, 323А-32312, 442А-—44216, 443А—44316, 444А-—44416, 445А—44516, 446А-—44616, 447А—44716, 448 А-—44816, 449А—44916, 450A-45016, 451А-—45116, 452A—45216, 453А-45316, 454A-45416, 456А-45616, 461 А-46112, 462A—46212, 463А—46312, 464А-—46412, 465А-46512, 466A—46612, 467А—46712, 468 А-—46812, 469А—46912, 470А—47012, 471А-47112, 472А-47212, 473 A-47312, 47410, 47431, 47427, 478А-47805, 47901, 50105, 50106, 50107, 50118, (50121-50120), 50206, 50207, 50208, 50218, (50221-50220), 50402, 50403, 50404, 50418, 51212—51217, 51312-51317, 51512-51517) »;#❝

после строки кода 8955 дополнить строкой кода 8956 следующего#❝

содержания:#❝

« Величина операционного риска, рассчитанная в соответствии с |8956 |Н1.1 (OP), требованиями Положения Банка России № 744-П H1.2 (OP), H1.0 (OP) |»;#❝

в графе | строки кодов 8960.1, 8960.2, 8960.0 цифры «32902» заменить словами «30102, 319A, 32902», цифры «47802, 47803» заменить цифрами «47819, 47820»;#❝

в графе 1 строки кодов 8964.1, 8964.2, 8964.0 слово «, ВЭБ.РФ» исключить, после цифр «47431,» дополнить цифрами «47443»;#❝

в графе 1 строки кода 8966:#❝

слова «и (или) фондированные» заменить словами «и фондированные#❝

в рублях или»;#❝

19#❝

дополнить новым абзацем следующего содержания:#❝

«В данный код не включаются требования, включенные в коды 8707, 8709, 8711, 8913.41, 8925, 8973»;#❝

графу 1 строки кода 8970.0 после цифр «47427» дополнить цифрами «, 47443»;#❝

в графе 1 строки кода 8973:#❝

абзац первый после слова «Федерации» дополнить словами «, относящимися к I группе риска в соответствии с графой 3 приложения 12 к настоящей Инструкции»;#❝

в абзаце втором слова «кода 8891» заменить словами «кодов 8891, 8925»;#❝

в графе 1 строки кодов 8974.1, 8974.2, 8974.0 цифры «47805» заменить цифрами «—47805»;#❝

графу 1 строки кода 8978 после цифр «40101,» дополнить цифрами «40102»;#❝

графу 1 строки кодов 8980.1, 8980.2, 8980.0 после цифр «47427,» дополнить цифрами «47443»;#❝

абзац шестой графы 1 строки кода 8989 изложить в следующей редакции:#❝

«г) кредиты, депозиты и прочие размещенные средства (счета (их части) №№ 30427, 40308, 44104—44108, 44111, 44205—44209, 44211, 44305-44309, 44311, 44405-44409, 44411, 44504-44508, 44511, 44604—44608, 44611, 44704-44708, 44711, 44804-44808, 44811, 44904-44908, 44911, 45004-45008, 45011, 45104-45108, 45111, 45204-45208, 45211, 45304-45308, 45311, 45404-45408, 45410, 45411, 45503-45507, 45510, 45511, 45602-45606, 45611, 45702-45706, 45709, 45711, 46003-46007, 46103-46107, 46203-46207, 46303-46307, 46403-46407, 46503-46507, 46603-46607, 46703-46707, 46803-46807, 46903-46907, 47003-47007, 47103-47107, 47203-47207, 47303-47307, 47502, 47701, 47817-47835, включая ипотечные ссуды,#❝

поименованные в коде 8850). Пролонгированные кредиты и депозиты,#❝

20#❝

заключенные на срок до 30 календарных дней, условия договора которых предусматривают возможность автоматической пролонгации кредита (депозита) в случае, если он не востребован банком-кредитором, не включаются в расчет кода 8989;»;#❝

абзац первый графы 1 строки кода 8996 изложить в следующей редакции:#❝

«Кредиты, депозиты и прочие размещенные средства с оставшимся сроком до даты погашения свыше 365 или 366 календарных дней, включая просроченные, а также пролонгированные, если с учетом вновь установленных сроков возврата размещенных средств сроки, оставшиеся до их погашения, превынтают 365 или 366 календарных дней (счета (их части) №№ 30427, 31908, 31909, 32008, 32009, 32030, 32108, 32109, 32130, 32208, 32209, 32230, 32308, 32309, 32330, 32401, 32402, 44107, 44108, 44111, 44208, 44209, 44211, 44308, 44309, 44311, 44408, 44409, 44411, 44507, 44508, 44511, 44607, 44608, 44611, 44707, 44708, 44711, 44807, 44808, 44811, 44907, 44908, 44911, 45007, 45008, 45011, 45107, 45108, 45111, 45207, 45208, 45211, 45307, 45308, 45311, 45407, 45408, 45410, 45411, 45506, 45507, 45510, 45511, 45605, 45606, 45611, 45705, 45706, 45709, 45711, 458А-45820 (в части просроченных кредитных требований, предоставленных на срок свыше 365 или 366 календарных дней), 46006, 46007, 46106, 46107, 46206, 46207, 46306, 46307, 46406, 46407, 46506, 46507, 46606, 46607, 46706, 46707, 46806, 46807, 46906, 46907, 47006, 47007, 47106, 47107, 47206, 47207, 47306, 47307, 47402, 47701, 47817-47835) (за исключением долгосрочных кредитов, обеспеченных государственными гарантиями Российской Федерации и (или) ценными бумагами Российской Федерации или Министерства финансов Российской Федерации, а также залогом золота в слитках в хранилищах банка), а также взносы в гарантийный фонд#❝

платежной системы (счет (часть счета) № 30215), средства для коллективного#❝

21#❝

клирингового обеспечения (гарантийный фонд) (счета (их части) №№ 30418, 30419, 30425).».#❝

в абзаце первом после цифр «8660,» дополнить цифрами «8708, 8710,», слова «кода 8740, взвешиваются с коэффициентом 0,75» заменить словами «кодов 8740 и 8766, взвешиваются с коэффициентами 0,75 и 0,9 соответственно»;#❝

в абзаце третьем слово «гарантией» заменить словом «гарантией,».#❝

абзац первый дополнить предложением следующего содержания: «По неиспользованным лимитам кредитных линий заемщиков, соответствующих условиям кода 8768, и (или) если на протяжении последних 12 месяцев кредитная карта указанных заемщиков не использовалась, применяется коэффициент риска 45 процентов.»;#❝

в абзаце третьем слово «(гарантией)» заменить словом «(поручительством)».#❝

Абзацы четвертый и пятый подпункта 1.1 и абзацы девятнадцатый и двадцатый подпункта 1.12 пункта 1 настоящего Указания вступают в силу с 2 октября 2021 года.#❝

графами 3—6 приложения 12 к Инструкции Банка России № 199-И в редакции#❝

22#❝

настоящего Указания, банки могут учитывать их в целях, предусмотренных#❝

Инструкцией Банка России № 199-И, по 31 декабря 2021 года.#❝

И.о. Председателя Центрального банка#❝

Российской Федерации Д.В. Тулин#❝

23#❝

УС#❝

WOWHONaeEoH WYOWHONaeEoH И ИОНЯ019А$29 иоизияе$эн иипедэпэф и ИОНЯ019А$29 ‘ИОНЯ19$10$909 WOWHOMaeESH И HOHAOLOAEDQ И WOHSOIOAE9Q иохэииээоа ‘MOHAIMIELOESO KOLOKIAK эн | вотовияк эн иипе4эпэф ‘ИОНЯ19$510590 KOLOKIAK ЭН ‘ИОНЯ19510520 ВОТЭБИЯЕ иитнефел иипе4эпэф иохоииээод | иохэииээод витнедел иипе4эпэф иохоииээод иипедэПэф иохэииээод | ионнэятоЧегАэол витнефел веннэят4еиАоо. | веннэято4еиАэо | витнеел венночло4еиАэо.] | витнефел веннэчло Че! Аэо | ихензи] | | BHAOLI А.#❝

9 ¢ v Е С I иипеаэпэф (%05 (“SI (“01 (%0 YONOUHII0g gm exoud тнэипиффеоя) exond тнэипиффеозя) exond тнэипиффеоя) exond тнэипиффеоя) иитнедел = 2 АТ Ш Il I ионновтоЧенАоол | 88#❝

exond впиАА |#❝

елэи4 OIOHLHYOdN винэжино хвгэп а хчиэваензин#❝

‘иипеэгэф иохэииээод иилтне4ел хчаннозлоЧеиАэол ехэий иепиАат оп эинэгопэ4ное#❝

«иэизнэпии иончиеэ4эчинА э dONHEQ еиегипех итооньолетоой мечитеиаон х хехявоген и хечитеидон х1чнчиэ1е5в00 90»#❝

И-661 5№ Biol 6105 вЯовон 67 LO ииээод ехнеч иипяАЯтонИ A $1 эинэжони ]»#❝

«изизнопии иончиеэдэчинА э#❝

aONHeO епегииех итооньотетооп иечитеиаон я хелявопен и хечитеи4он ханчиоте=коо QO» И-661 oN епол 6105 вЧовон 67 то ииээод ехнеч Я ИИНЭНЭИ5И и 0»#❝

GON BIOL [707 RLF: ROTO, LO Ae by злнеЧ отинезвх д я эиНэжони]]#❝

Sc#❝

[J чицАЯт Bit ивинезоноо ITHhHIOLCHe BHHEAOHOGQ)#❝

ПочицАЯт BIC WEAHEEOHIO аньилогене кинечоно()#❝

этипэ4х aLorado иэинеяо$чнонои упчяэнэп BE чнойтнох BOLOBIALIOINIADO (иодеипифэнэ9) wodoiurady Атипэ4х ou иипедэпэф HONDHHI00g HuLHedeI ионноято4епАэо WuHoLaeLooredy о лофояолог и wodogoJor WITHLMYad™ (ини) и иипедэПэф иожоииэо WOPLIILOLEWOHONCE 2 HHALOLOALOOO я олодохох ииношонто я ‘иипедэпэф иохэииээод youLuedes ионнэяло феи Ао.#❝

OJOHHOH39990 “(олонноипегликоо ooh WOL я ‘eWHes) етипэдя aLoreds винечо$чнопои O.IOMIILSIIDH эвьАно я этнеел виэви1оэ OIOHHSNIOHI олончиэтидеяпэ4н $29 ITHOHOWEHM 91199 LAIOW ЭН эчдотох “BALOILILVEKQO O1JOHAOHOO иичогол иипедэнэф иохэииээо4 иитне ет ионнэятодегКоол Я xIdHHeEeNA етнедел BHORILIOD O.IOHHOWIOHI олонакэтиаеагэаи 599 BHHOHOWEH эвьАшо Я#❝

чнодломоАпэди эН#❝

В ЧЕГО BHHEAOHDGC)#❝

97#❝

BUY WoaHHedOHOO ЧОКИЯЕ хадотох эинэннопоиэн ‘еиепипни@ и яточиотев90 иипедэпэф иохэииээод изитне4ел ионнэятодеиАэол хчннэьэн9э90 эинэниопои OF жэтени нэьАноп минпэиоп иипеэпэф HONDKHO00g иитнедет ионночлодеиАэол иинэннопои 90 е4гипифэнэд винечо9э41, винонавчно4и SOO (иипедэпэф иохоииээод изитнедел WOHHoaLoderA00.1 XITHHOHSIIIIQO “еиепипнийп ALOILOLVEwQo (ини) и иипедэпэф иояэииээод иитнеет ионнэято феи Аэол оп вгнеел ALOILILVEBQO ИЭИНЭННОПЭИ 9 HEKE Я) иипедэпэф иохэииээо4 иитне ел ионнаято4ег Ао чи э/99.00 ионной я (эиноптеЯоэ) эинэшанойА ‘эжхете ‘| и | ПАЯ: ви! винезонэо#❝

Пи ] WAL вит винечоноо#❝

XITHHOHOLN9QO SHHOHLOLOU ээпежэниен чтвнии#❝

вопезвято фФеипифэнэ9 ‘иипедэНэф иохэииээод иитнеел ионночто4еиАрол ивичонол LOIASLOLOGLOOD OH IGLHOWANOY Амон я эяннэажокнии#❝

(иги) и эинезо9э41, ‘еяивоп иипедэпэф иохэииээо4 изитне4ел ионноято4епАэол OJOHHOIAOHRLOA wWonuHomAden о Атне4ел анэкавчтэи чтнэмАхон AWOH х эаннэжокиди#❝

(HIM) и эинечодэ4т, ‘WKHHEEOHOO WIFHH ОП nuunedorog KONOHHO00g иитнедел HOHHOELOdeYAN0.1 bHHoMedNedU SLO HUH “(иитнеел BHaLOYor ех045) иипеэпэф иохэииээо4 витне@ел веннэчто4етАэол энешачя ич4Аотох ен ‘вхо иинеьнохо on Атне ел анэкяватэЧи MLHOWANOL AWOH х эаннэжокийи#❝

(иги) и эинечодэа1, LOMOIVL B “| чицАЯ1 KI винезонэо#❝

иипеэПэф#❝

иохэииээоа изитне4ет#❝

ионноято де" Аэол#❝

ханнэьэ19290#❝

‘зиепипнийи я1очготе$во9о#❝

ииепик HWHILOdL#❝

(ики) и ионепипниЯ и эинэниопои#❝

‘иипе4эпэф иохоииоэо4#❝

иитнеет HOHHOELOderA0.1#❝

оп ван хиояо LO зАеипифэнэд вхо#❝

‚енегая#❝

но ичдотох ен “хо#❝

иитне ел я олоннэнэнэЧпо эинэвэтои#❝

‘иипеЧэпэф иохоииээо#❝

иитнеел ионнозтофе! Азот#❝

я ионнаиэгэдно#❝

‘9799.00 я aLoiado#❝

хчнжонэн А4еипифэнэод иотнефел BLEU д.#❝

WWITHHRYOHI0QO3H э4еипифэнэ9 иинез09э41, кинензиаи (иги) и ALOILILVESQO wuHoMedyodu винечонэо#❝

[С#❝

‘иинэБАКОН ‘ииноняетоопэЯн иаи (екепипнидн#❝

uu (ефеипифэнэо) эдотипэ4Чх WoNHHLOged иги иэнотияетонэдн BOOIOMABLA HIM BOOIOMOBLES “епии‘еиепипниЯи ене14о озончивилениох 321909 я олэшяипохя ини олэшЕпохя “пик ‘еиепипнийн иги (edennudousg) е4отипэ4х вне: о олончиэтиннопои OJOHhHIOHHIS иипхнАф олэшавниошая иги олотовниошчя пик onged v) зэиепипнийи инки ‘иопепипнийи э OHLIONEOD (зЧеипифэнэ9) эдотипо4х wir ‘(еФеипифэнэо) edoLuirody (вич12иэ1$29 иги HMALOWOM) кинэгэзоп (o10oHdowoageduon) O1OHHONREDH “OIOHLIOAOIOdQOI/OH чотлеф Word BHHOIAOHPRLOA OVhAIO я винечооэат OJOHHeY винонявяатэЧи#❝

‘иипеЧэгэф иохэииээо4 вигнеаел венночто4епиАэол BHolraeLoorodu олодотох эинэьэноэ9о я еиепипниЯн 01299125690 ‘иохиэпо иончиэтиятоиэнэн BALIILILVEKQO OJOHHOHOO эинензийи ини ‘винезоноо (мзинэнионои э ичнне$Ечо OH) WITHH оп ‘иипедэпэф иохэииээо4 иэитне4ел ионноятодеиАэол OIOHHOHILINIQO “PALOILILEEBQO OIOHYOHIO эиношедяэди ‘eLHEdeI KHORIIOS O.1OHHOWIOUII олончиотиаечтэЯн £39 AGLOIUILVEBQO AWOHAOHSO оп HOLOOHHPEKQO (иги) и aedu ‘иипедэгэф иохэииээо4 иитнефел ионноятодепАрол OL Атнедел я винечодэ41, aedu Афеипифэнэ9 хишежэниенийи ивинеяоноо WIdHH ou Апик AWOIAdY я Похэ4эн ини Апик AWOIAdI иодвипифэнэо еьепэ4эн ‘MWe ииичтэат (ики) и иокепипни@и эоннэжонтэ4и ‘виепипнийи я1291212$6090 иипедэпэф HONDHUI00g изитнеает ионнэвто4етАэот#❝

8С#❝

(omHodoaLoraorrA имишежэитон эн#❝

и илланнеяонодоэн вототензийн#❝

иипедэпэф HONOHHO00g иитне4дел ионнозто Че! Аэол иинэнкопои#❝

go (е4Фипифэнэ9) здотипэ@х винезо9э91,) OIMHOHIfOLOM LIDKOLTOU ЭН иипедэпэф HONOHHO00g витне4ел веннэято4епАэол иипедэпэф иохэииээо4 иитнеел ионнэятодеи Ао MHHOHIOUOn#❝

ини иинэияетоопэЧи#❝

udu ‘иипе4эНэф иохоииээод изитне4ел ионноято4епАрол эчннэьэн9э9до0 “еиепипнийн 4129191258090 OIMHOHIOUOU Алэшежэнтенэн#❝

WI OIMHOHIOLOHOH#❝

(иги) и етипэя#❝

я191э45 счинечо$чиопои Киояэкэпон х отэпитэчиди “втийэЯх иипедэпэф иохэииээод изитнедел ионнэятодепАэол OJOHHOHOII9QO#❝

aLledaeod ‘HHHREOETIOLION#❝

(Апии AwWosAdir ‘uunedolfag) иохэииээо4 изитнедел HOHHOALOdeYAIO1 AWOHHOHSIIIQ0 ‘Ая199иэ18 5690 оп HOLOOHHREKQO и яви O19 похэ4эн хишотечидтеио/Апо4и эн ‘xewdod a) эиепипнийн випезинеоэЯ ‘иипедэпэф иохэииээод иитнеает MOHHOdLOderAd01 я1910 ‘eLHedei виоеитоо OJOHHINIONI олончиогидея и 599 AGLOILILVEKQO Амоняоноо оп (вшо!) иэтэонне$воо (ини) и aedu Анепипнийи хишежэнтенийи ивинеяоноо WISHH он Апик AWOIAdY х Похэ4эн urn Апик AWOIAdY мопенипнийи въ тэдэн ‘uodo HISHHOMAOHBLOA я OINHHEOP OH#❝

6¢#❝

“TLOS “£9 “LZ BN ‘1205 508$ “L9 “TE BN ‘8661 ‘иипедэпэф иохэииэзод BALOTIALeOHONRE эине4 90 ,#❝

eaLorosenodu o10HOdANHON 194 Апэподи олэн иинэшонто я виичаято и лотодхнеод эиепипнийн винензиЧи эвьАпо я ‘иипеаэПэф иояэииээод изитне@ел ионноято4еиАрол хЧННЭБЭ19900 “ALOILILVEKQO хчннониопоиэн AWWAD O104 ен иипе4эпэф иохэииээод#❝

иитне ет ионноято4енАрол эиепипнийи иинэниопои 90 saLoLoduneg иди эинеяодэЯ т, чтиявч эп зАгипифэнэо анод томоАПэ4н эН анодтолюАПэо4н эН ] ouuAdI оньилокену эчедия Феипифэнэч vaedy] | ‚иине4этэф иохэииээо4 вохэпох олонтэжи оч | ус ичтело 9Т егянАн wisador иэпезов иичннэичонетол ‘WEMHeEOOedL еиепипниЯ ип ипи (е4випифэнэ9) иипедэпэф edoLuirody визтотэятооээн иохэииээоа veined иине4эпэф иитнеде иохэииээо4 вяточиотиче ] | ионнозло4еи/Арол иотноле (иги) и HLOOHCOLhHH ионе14о WITHHOHOWOHIOLIA эинеяонэо#❝

] ouuAdI оньилоиен\у#❝

| ouuAdI OHBHIOIeHY#❝

] ouuAdI оньилонену#❝

KMHOUAOHBLOA эвьАпо Я#❝

SOHILITLO#❝

05#❝

"«#❝

LOBULE Off#❝

LOBMI эН#❝

тэвиня ЭН#❝

тэкиия эН#❝

иипеэпэф WONOMHOO0g иитне4ел WOHHOsLOderA001 (винэниопэиэн) 8919510 ILOOMKONEOR эн еиепипнидн вИНКО1009 оловоэнениф эинвииЯ#❝