О минимальных (стандартных) требованиях к объему и содержанию информации, предоставляемой кредитной организацией, действующей от своего имени при совершении сделки с физическим…
Указание Банка России от 10.01.2022 № 6057-У «О минимальных (стандартных) требованиях к объему и содержанию информации, предоставляемой кредитной организацией, действующей от своего имени при совершении сделки с физическим лицом по возмездному отчуждению ценных бумаг, при заключении договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, либо действующей от имени и (или) по поручению некредитной финансовой организации при заключении с физическим лицом договоров об оказании финансовых услуг, в том числе об их условиях и рисках, связанных с их исполнением, а также о форме, способах и порядке предоставления указанной информации»
Текст — по данным Официальный интернет-портал правовой информации. Скачать .doc · Печать
- Вступает в силу
- у опубликованию и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 23 декабря 2021 года № ПСД-32) вступает в силу с 1 июля 2022 года.
- Приложения
- Приложение 1 · Приложение 2 · Приложение 3 · Приложение 4
Регистрация в Минюсте России № 68175 от 12.04.2022; Официально опубликовано 22.04.2022. Банк России не публикует сводные редакции: изменения внесены отдельными актами, они указаны в блоке ссылок.
Текст распознан со скана официальной публикации (OCR) и может содержать ошибки распознавания.
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
(БАНК РОССИИ) УКАЗАНИЕ МИНИСТЕРСТВО ЮСТИЦИИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАИИИ | ЗАРЕГИСТРИРОВАНО | | Регистрационный № 68121.5_ 5_| от "2" Ahiftecel 2022.. |
О минимальных (стандартных) боны к объему и содержанию информации, предоставляемой кредитной организацией, действующей от своего имени при совершении сделки с физическим лицом по возмездному отчуждению ценных бумаг, при заключении договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, либо действующей от имени и (или) по поручению некредитной финансовой организации при заключении с физическим лицом договоров об оказании финансовых услуг, в том числе об их условиях и рисках, связанных с их исполнением, а также о форме, способах и порядке
предоставления указанной информации
Настоящее Указание на основании части третьей статьи 6 Федерального закона от 2 декабря 1990 года № 395-[ «О банках и банковской деятельности» (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года № 17-ФЗ)! устанавливает минимальные (стандартные) требования к объему и содержанию информации, предоставляемой кредитной организацией, действующей от своего имени при совершении сделки с физическим лицом по возмездному отчуждению ценных бумаг, при заключении договоров,
являющихся производными финансовыми инструментами, либо действующей
' Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, № 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, № 6, ст. 492; 2021, № 24, ст. 4210.
от имени и (или) по поручению страховой организации, иностранной страховой организации, брокера, управляющего, инвестиционного советника, негосударственного пенсионного фонда при заключении с физическим лицом соответственно договора добровольного страхования жизни с условием периодических страховых выплат (ренты, аннуитетов) и (или) с участием страхователя в инвестиционном доходе страховщика, договора о брокерском обслуживании, договора доверительного управления, договора об инвестиционном консультировании, договора негосударственного пенсионного обеспечения, такому физическому лицу 06 этом договоре (сделке), в том числе его (ее) условиях и рисках, связанных с его (ее) исполнением, а также форму, способы и порядок предоставления указанной информации.
1. Кредитная организация, действующая от своего имени при совершении сделки с физическим лицом по возмездному отчуждению ценных бумаг, при заключении договоров, являющихся производными финансовыми инструментами (далее — договор ПФИ), обязана предоставить такому физическому лицу достоверную информацию об указанной сделке (о договоре ПФИ), в том числе о ее (его) условиях и рисках, связанных с ее (его) исполнением, содержание и форма предоставления которой установлены приложением 1 к настоящему Указанию.#❝
2. Кредитная организация, действующая от имени страховой организации, иностранной страховой организации при заключении с физическим лицом договора добровольного страхования жизни с условием периодических страховых выплат (ренты, аннуитетов) и (или) с участием страхователя в инвестиционном доходе страховщика (далее соответственно — добровольное страхование, договор добровольного страхования), обязана предоставить такому физическому лицу достоверную информацию 06 указанном договоре, содержание и форма предоставления которой#❝
Дополнительно к информации, предусмотренной приложением 2 к настоящему Указанию, кредитная организация должна предоставить физическому лицу информацию о договоре добровольного страхования, в том числе о его условиях и рисках, связанных с его исполнением, в соответствии с нормативным актом Банка России, устанавливающим на основании абзацев третьего и пятого пункта 3 статьи 3 Закона Российской Федерации от 27 ноября 1992 года № 4015-[ «Об организации страхового дела в Российской Федерации»! минимальные (стандартные) требования к условиям и порядку осуществления добровольного страхования, к объему и содержанию информации о договоре добровольного страхования, в том числе о его условиях и рисках, связанных с его исполнением, а также форму, способ и порядок предоставления указанной информации.#❝
3. Кредитная организация, действующая от имени и (или) по поручению брокера, управляющего или инвестиционного советника при заключении с физическим лицом соответственно договора о брокерском обслуживании, договора доверительного управления или договора об инвестиционном консультировании, обязана предоставить такому физическому лицу достоверную информацию об указанном договоре, в том числе о его условиях и рисках, связанных с его исполнением, содержание и форма предоставления которой установлены приложением 3 к настоящему Указанию.#❝
4. Кредитная организация, действующая от имени и (или) по поручению негосударственного пенсионного фонда при заключении с физическим лицом договора негосударственного пенсионного обеспечения, обязана предоставить такому физическому лицу достоверную информацию об указанном договоре, в том числе о его условиях и рисках, связанных с его исполнением, содержание и форма предоставления которой установлены#❝
5. Кредитная организация должна предоставить физическим лицам, указанным в пунктах 1-4 настоящего Указания, информацию, предусмотренную приложениями 1-4 настоящего Указания (далее соответственно — физическое лицо, информация), в письменной форме на бумажном носителе или в электронной форме и обеспечить ознакомление физического лица с информацией посредством проставления физическим лицом в графе 4 «Подпись физического лица, подтверждающая его ознакомление с информацией» приложений 1-4 к настоящему Указанию собственноручной подписи либо аналога собственноручной подписи.#❝
6. Информация предоставляется кредитной организацией физическому лицу в следующем объеме:#❝
информация в графе 3 «Содержание предоставляемой информации» строки | приложений 1-4 к настоящему Указанию не подлежит изменению кредитной организацией и предоставляется в том объеме, в котором она приведена в указанной строке, за исключением случая, когда договором негосударственного пенсионного обеспечения предусмотрена минимальная гарантированная доходность. В указанном случае информация в графе 3 «Содержание предоставляемой информации» и графе 4 «Подпись физического лица, подтверждающая его ознакомление с информацией» подстроки 1.2 строки 1 приложения 4 к настоящему Указанию не включается кредитной организацией в форму;#❝
информация в графе 3 «Содержание предоставляемой информации» строк 2—5 приложения 1, строк 2—4 приложений 3 и 4 к настоящему Указанию предоставляется в соответствии с описанием информации, приведенным в графе 2 «Вид информации» указанных строк;#❝
7. Информация должна предоставляться кредитной организацией физическому лицу до предоставления иных документов при заключении договоров (сделок), указанных в пунктах 1-4 настоящего Указания.#❝
8. Информация, предоставляемая кредитной организацией физическому лицу, не должна содержать:#❝
9. Информация в электронной форме должна предоставляться кредитной организацией физическому лицу в виде файла, имеющего одно из следующих расширений по выбору кредитной организации: * doc, * docx, *.rtf, * xis, * xlsx, *.раЁ, с возможностью его сохранения Ha электронных носителях информации, поиска и копирования в нем ‘произвольного фрагмента средствами для просмотра.#❝
10. В случае дополнительного предоставления кредитной организацией физическому лицу информации в устной форме, указанная информация должна соответствовать информации, предоставленной ему в соответствии с настоящим Указанием в письменной форме на бумажном носителе или в электронной форме.#❝
Приложение 1#❝
к объему и содержанию информации, предоставляемой кредитной организацией, действующей от своего имени при совершении сделки с физическим лицом по возмездному отчуждению ценных бумаг, при заключении договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, либо действующей от имени и (или) по поручению некредитной финансовой организации при#❝
заключении с физическим лицом договоров об оказании финансовых услуг, в том числе об их условиях и рисках, связанных с их исполнением, а также о форме, способах и порядке предоставления указанной информации»#❝
№ Вид информации Содержание Подпись физического п/п предоставляемой лица, подтверждающая информации его ознакомление с информацией 1 2 3 4 1 Информация о сделке с 1.1 Переданные по физическим лицом по | сделке (договору ПФИ)#❝
возмездному отчуждению ценных бумаг (далее — сделке), договоре, являющемся производным финансовым инструментом (далее соответственно — ПФИ, договор ПФИ)#❝
денежные средства не подлежат страхованию в соответствии с Федеральным законом от 23 декабря 2003 года № 177-ФЗ «О страховании вкладов В банках Российской Федерации»!#❝
указание на то, что ценные бумаги ограничены в обороте, в том числе предназначены для квалифицированных инвесторов (в#❝
случае если ценные бумаги ограничены в обороте); информация о праве физического лица, предусмотренном пунктом 9 статьи 27" Федерального = 3aKOHa#❝
полное и сокращенное (при наличии) наименования, основной государственный регистрационный номер (ОГРН), идентификационный номер налогоплательщика (ИНН);#❝
адрес эмитента в пределах места нахождения, указанный в Едином государственном реестре юридических лиц, адрес электронной почты, контактный телефон, адрес официального сайта В информационнотелекоммуникационной сети «Интернет» (при наличии)#❝
Информация о способах и об адресах направления обращений (в том числе жалоб) физических лиц, о порядке разрешения споров:#❝
способы и адреса направления обращений (в том числе жалоб) физических лиц в кредитную организацию, в Банк России;#❝
Приложение 2#❝
к объему и содержанию информации, предоставляемой кредитной организацией, действующей от своего имени при совершении сделки с физическим лицом по возмездному отчуждению ценных бумаг, при заключении#❝
договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, либо действующей от имени и (или) по поручению некредитной финансовой организации при заключении с физическим лицом договоров об оказании финансовых услуг, в том числе об их условиях и рисках, связанных с их исполнением, а также о форме, способах и порядке предоставления указанной информации»#❝
1 2 3 4 1 Информация о договоре 1.1. Переданные по договору добровольного страхования | добровольного страхования Жизни с условием | денежные средства не подлежат периодических страховых | страхованию в соответствии с С информацией#❝
выплат (ренты, аннуитетов) и (или) с участием страхователя в инвестиционном доходе страховщика (далее — договор добровольного страхования)#❝
Федеральным законом от 23 декабря 2003 года № 177-ФЗ «О страховании#❝
Приложение 3#❝
к объему и содержанию информации, предоставляемой кредитной организацией, действующей от своего имени при совершении сделки с физическим лицом по возмездному#❝
договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, либо действующей от имени и (или) по поручению некредитной финансовой организации при заключении с физическим лицом договоров об оказании финансовых услуг, в том числе об их условиях и рисках, связанных с их исполнением, а также о форме, способах и порядке предоставления указанной информации»#❝
1 Информация о договоре о 1.1. Переданные по брокерском обслуживании, | договору денежные средства договоре доверительного | не подлежат страхованию в#❝
1.3. Договор не является договором банковского вклада (банковского счета) С информацией ознакомлен#❝
Информация о рисках, связанных с исполнением договора о брокерском обслуживании, договора доверительного управления, договора об инвестиционном консультировании:#❝
о рисках, связанных с совершением маржинальных сделок' (информация раскрывается при заключении договора о брокерском обслуживании);#❝
о рисках, связанных с заключением и — исполнением договора ПФИ, в том числе базисным активом которого С информацией являются ценные бумаги ознакомлен иностранных эмитентов или индексы, рассчитываемые исходя из стоимости указанных ценных#❝
о рисках, связанных с использованием программ для электронных вычислительных машин, посредством — которых предоставляются индивидуальные инвестиционные рекомендации, включая — программы, — которые позволяют автоматизированным способом преобразовывать#❝
' Пункт 4 статьи 3 Федерального закона от 22 апреля 1996 года № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» (Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, № 17, ст. 1918; 2019, № 52, ст. 7772).#❝
инвестиционную рекомендацию в поручение брокеру на совершение сделки с ценной бумагой и (или) на заключение договора ПФИ, предусмотренных индивидуальной инвестиционной рекомендацией, без непосредственного участия физического лица (в случае если брокер является лицом, осуществляющим деятельность по инвестиционному#❝
договора о брокерском обслуживании также заключить договор об инвестиционном консультировании) (информация раскрывается при — заключении договора о брокерском обслуживании);#❝
использованием брокером в своих интересах денежных — средств физического лица, находящихся на специальном брокерском счете (счетах), если это предусмотрено#❝
договором о брокерском обслуживании (информация раскрывается при заключении договора о брокерском обслуживании);#❝
об общем характере и (или) источниках конфликта интересов, который может возникнуть у брокера, управляющего, инвестиционного советника;#❝
о праве физического лица на получение по ero — запросу информации о видах и суммах платежей (порядке определения сумм платежей), которые физическое лицо должен будет уплатить за предоставление ему#❝
финансовой — услуги, включая информацию о размере вознаграждения (порядке определения размера вознаграждения) брокера и порядке его уплаты (информация раскрывается при заключении договора о брокерском обслуживании)#❝
Информация о том, что кредитная организация не является стороной договора о брокерском обслуживании, договора доверительного управления, договора oO — инвестиционном консультировании, а действует от имени и (или) по поручению брокера, управляющего, инвестиционного советника, который является стороной указанного договора и оказывает#❝
Информация о способах и об адресах направления обращений (в том числе жалоб) физических лиц, о порядке разрешения споров:#❝
способы и адреса направления обращений (в том числе жалоб) физических лиц брокеру, управляющему, инвестиционному советнику, в том числе посредством их направления в кредитную организацию, действующую от имени и (или) по поручению брокера, управляющего, инвестиционного советника, в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка (далее — СРО), объединяющую брокеров, СРО, объединяющую управляющих, СРО, объединяющую — инвестиционных советников, в Банк России;#❝
Приложение 4#❝
к объему и содержанию информации, предоставляемой кредитной организацией, действующей от своего имени при совершении сделки с физическим лицом по возмездному отчуждению ценных бумаг, при заключении договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, либо действующей от имени и (или) по поручению некредитной финансовой организации при заключении с физическим лицом договоров об оказании финансовых услуг, в том числе об их условиях и рисках, связанных с их исполнением, а также о форме, способах и порядке предоставления указанной информации»#❝
информацией 1 2 3 4 1 Информация © договоре 1.1. Переданные по договору BEPOS oP CIBCHEOny НПО денежные средства He пенсионного обеспечения#❝
подлежат страхованию B соответствии с Федеральным законом от 23 декабря 2003 года № 177-ФЗ «О страховании вкладов в банках Российской Федерации»#❝
1.3. Договор НПО не является договором банковского вклада (банковского счета)#❝
Информация о договоре НПО, заключаемом кредитной организацией, действующей от имени и (или) по поручению негосударственного пенсионного фонда (далее — фонд), в том числе о рисках, связанных с его исполнением:#❝
принципы, цели, негосударственного пенсионного обеспечения, в том числе досрочного негосударственного пенсионного обеспечения; пенсионные основания для получения негосударственной пенсии;#❝
информация о прекращении действия договора НПО, включая условия прекращения договора, порядок расчета — выкупной суммы, порядок определения размера оплаты услуг фонда, управляющей компании, специализированного депозитария, информацию об обязанности фонда в случаях, когда он является налоговым агентом, удержать налоги о порядке расчета размера такого#❝
удержания, а также иные положения о прекращении договора НПО, раскрываемые в соответствии с пенсионными правилами, договором НПО; порядок назначения и расчета#❝
негосударственной пенсии по предлагаемой пенсионной схеме с таблицей значений коэффициентов конвертации суммы пенсионных резервов в пенсионные выплаты В зависимости от пола и возраста (в полных годах) участника фонда,› применяемых при расчете размера негосударственной пенсии по предлагаемой пенсионной схеме в текущем году;#❝
право правопреемника участника фонда на получение выкупной суммы в случае смерти участника фонда, а также порядок реализации указанного права;#❝
сведения о налогообложении пенсионных взносов и выплат участникам фонда и их правопреемникам с примерами расчета налога на доходы физических лиц при выплате негосударственной пенсии участникам фонда и при выплате выкупной суммы участникам фонда или их правопреемникам, а также о предоставлении налогового вычета по налогу на доходы физических лиц при исполнении обязательств по договору НПО; порядок действий фонда в#❝
доходы физического лица в случае, если вкладчик фонда не является его участником, в пользу которого заключен договор НПО;#❝
сведения о распределенной фондом доходности на счета по соответствующей пенсионной схеме за последние три года#❝
Информация о том, что кредитная организация He является стороной договора НПО, а действует от имени и (или) по поручению фонда, который является стороной договора НПО#❝
Информация о способах и об адресах направления обращений (в том числе жалоб) физических лиц, о порядке разрешения споров:#❝
способы и адреса направления обращений (в том числе жалоб) физических лиц в фонд, в том числе посредством их направления в кредитную организацию, действующую от имени и (или) по поручению фонда, в саморегулируемую организацию В сфере финансового рынка, объединяющую фонды, в Банк России;#❝
О каких нормах
Документы того же органа рядом по дате
- О порядке представления резидентами, являющимися стороной внешнеторгового договора (контракта), предусматривающего передачу нерезидентам товаров, выпо — Указание Банка России от 10.01.2022 № 6056-У
- О внесении изменений в Указание Банка России от 3 августа 2020 года № 5523-У — Указание Банка России от 10.01.2022 № 6053-У
- О порядке принятия Банком России решения о предоставлении аудиторской организации, сведения о которой внесены Банком России в реестр аудиторских орган — Указание Банка России от 10.01.2022 № 6059-У
- О временной администрации негосударственного пенсионного фонда, функции которой возлагаются на общество с ограниченной ответственностью «Управляющая к — Положение Банка России от 10.01.2022 № 786-П
- Положение о Комитете надзора в сфере оказания профессиональных услуг на финансовом рынке Банка России — Положение Банка России от 11.01.2022 № КНПУ-2022
- О формах и методиках составления, порядке и сроках представления операторами услуг платежной инфраструктуры, операторами по переводу денежных средств — Указание Банка России от 12.01.2022 № 6060-У
- Об обязательных для кредитных организаций требованиях к операционной надежности при осуществлении банковской деятельности в целях обеспечения непрерыв — Положение Банка России от 12.01.2022 № 787-П
- О порядке представления юридическими лицами – резидентами, являющимися участниками международных выставок, информации о декларациях на товары в уполно — Положение Банка России от 20.01.2022 № 788-П