О порядке передачи кредитных историй на хранение в Центральный каталог кредитных историй
Указание Банка России от 09.01.2023 № 6349-У «О порядке передачи кредитных историй на хранение в Центральный каталог кредитных историй»
Текст — по данным Официальный интернет-портал правовой информации. Скачать .doc · Печать
- Вступает в силу
- Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.
- Издан на основании
- 218-ФЗ; ст. 15 218-ФЗ
- Приложения
- Приложение 1 · Приложение 2
Регистрация в Минюсте России № 73233 от 04.05.2023; Официально опубликовано 11.05.2023. Банк России не публикует сводные редакции: изменения внесены отдельными актами, они указаны в блоке ссылок.
Текст распознан со скана официальной публикации (OCR) и может содержать ошибки распознавания.
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ)
hi) thee
` у,
министсво AcBits ОИ кой ФЕДЕРАЦИИ |
» S4LY4 b ALAD г
* г. Москва 2 Регистрациовныи № #3 2.3.5
| п ‚и on от OF ‘cece 27,
ee en TC CTD
nae eee ee eee =
О порядке передачи кредитных историй
на хранение в Центральный каталог кредитных историй
Настоящее Указание на основании частей 2 и 8 статьи 12 и части 10° статьи 15 Федерального закона от 30 декабря 2004 года № 218-ФЗ «О кредитных историях» устанавливает порядок передачи кредитных историй на хранение в Центральный каталог кредитных историй.
1. Передача кредитных историй на хранение в Центральный каталог кредитных историй (далее — ЦККИ) осуществляется в соответствии с частями 2 и 8 статьи 12 Федерального закона от 30 декабря 2004 года № 218-ФЗ «О кредитных историях» (далее — Федеральный закон «О кредитных историях») организатором торгов, в соответствии с частью 10° статьи 15 Федерального закона «О кредитных историях» — юридическим лицом, исключенным из государственного реестра бюро кредитных историй (далее — реестр).#❝
2. Передача кредитных историй на хранение в ЦККИ осуществляется организатором торгов (юридическим лицом, исключенным из реестра) по адресу структурного подразделения Банка России, к полномочиям которого относится ведение ЦККИ (далее — структурное подразделение Банка России), либо по адресу территориального учреждения Банка России по месту нахождения юридического лица, кредитные истории которого передаются#❝
3. Кредитные истории передаются на хранение в ЦККИ организатором торгов (юридическим лицом, исключенным из реестра) в течение десяти рабочих дней:#❝
со дня признания повторных торгов по продаже кредитных историй, указанных в части 6 статьи 12 Федерального закона «О кредитных историях»', несостоявшимися;#❝
4. Кредитные истории передаются на хранение в ЦККИ в электронном виде на внешних неперезаписываемых машинных носителях в формате, определенном в соответствии с пунктом 7 части | статьи 6 Федерального закона «О кредитных историях»* (далее — машинные носители).#❝
На отдельный машинный носитель помещается в электронном виде (без использования средств криптографической защиты информации) перечень сведений, определенных абзацами четвертым — восьмым настоящего пункта (далее — перечень сведений).#❝
полное фирменное наименование юридического лица, кредитные истории которого передаются на хранение в ЦККИ;#❝
кредитные истории которого передаются на хранение в ЦККИ, исключено из реестра — номер, указанный в реестре до его исключения);#❝
количество кредитных историй субъектов кредитных историй — физических лиц и субъектов кредитных историй — юридических лиц;#❝
список источников формирования кредитных историй с указанием полных наименований (для коммерческих организаций — полных фирменных наименований) и основных государственных регистрационных номеров (ОГРН) юридических лиц, фамилий, имен, отчеств (при наличии) физических лиц;#❝
информацию о субъектах кредитных историй, предусмотренную пунктами 1, Зи 4 части 6 статьи 4 Федерального закона «О кредитных историях» для юридических лиц и пунктами 1 и 2 части 2 статьи 4 Федерального закона «О кредитных историях»? для физических лиц.#❝
Информация, содержащаяся в перечне сведений, группируется в алфавитном порядке по фамилиям субъектов кредитных историй — физических лиц и по полным наименованиям (для коммерческих организаций — полным фирменным наименованиям) субъектов кредитных историй — юридических лиц. В перечне сведений указывается порядковый номер машинного носителя, на котором содержатся кредитные истории субъектов кредитных историй.#❝
Машинные носители, содержащие кредитные истории и перечень сведений, передаются на хранение в ЦККИ в закрытой упаковке, опечатанной печатью юридического лица, кредитные истории которого подлежат передаче на хранение в ЦККИ (при наличии), с указанием даты опечатывания, инициалов, фамилии, должности лица, уполномоченного организатором торгов (юридическим лицом, исключенным из реестра) на передачу кредитных историй на хранение в ЦККИ (далее — уполномоченное лицо), и проставлением его подписи (далее — упаковка с кредитными историями).#❝
5. Организатор торгов (юридическое лицо, исключенное из реестра) уведомляет структурное подразделение Банка России (ТУ Банка России) о#❝
1 Собрание законодательства Российской Федерации, 2005, № 1, ст. 44; 2020, № 31, ст. 5061. ? Собрание законодательства Российской Федерации, 2005, № 1, ст. 44; 2018, № 32, ст. 5120; 2020, № 31, ст. 5061.#❝
до дня передачи кредитных историй письмом, направляемым через личный кабинет в соответствии с порядком, определенным на основании частей первой и восьмой статьи 76”! Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»'!#❝
(при наличии доступа к личному кабинету), а при отсутствии доступа к личному кабинету — заказным письмом с уведомлением о вручении на бумажном носителе с одновременным направлением письма о предстоящей передаче кредитных историй по адресу электронной почты [email protected] (далее при совместном упоминании — уведомление о предстоящей передаче кредитных историй).#❝
5.1. В уведомлении о предстоящей передаче кредитных историй указывается следующая информация:#❝
полное фирменное наименование юридического лица, кредитные истории которого передаются на хранение в ЦККИ (ТУ Банка России);#❝
сведения о нахождении бюро кредитных историй в процессе реорганизации, добровольной ликвидации или ликвидации бюро кредитных историй вследствие признания его несостоятельным (банкротом) (при наличии таких сведений);#❝
дата признания повторных торгов в форме аукциона по продаже кредитных историй несостоявшимися (в случае их проведения и признания несостоявшимися);#❝
фамилия, имя, отчество (при наличии), номера телефонов, адрес электронной почты уполномоченного лица;#❝
5.2. В течение двух рабочих дней после дня поступления в структурное подразделение Банка России (ТУ Банка России) уведомления о предстоящей передаче кредитных историй структурное подразделение Банка России (ТУ Банка России) обращается к уполномоченному лицу посредством телефонной связи, электронной почты с целью согласования (уточнения) времени передачи кредитных историй.#❝
В целях приема кредитных историй на хранение в ЦККИ создается комиссия из не менее чем трех работников структурного подразделения Банка России (ТУ Банка России) (далее — комиссия), в состав которой входят председатель комиссии, заместитель председателя комиссии и член (члены) комиссии. Председатель комиссии (в случае его отсутствия — заместитель председателя комиссии) организует работу комиссии, в том числе дает поручения членам комиссии.#❝
6. Прием кредитных историй осуществляется комиссией в присутствии председателя комиссии (в случае его отсутствия — заместителя председателя комиссии), членов комиссии и уполномоченного лица. Уполномоченным лицом одновременно с упаковкой с кредитными историями в комиссию представляются документы, подтверждающие его полномочия на передачу кредитных историй.#❝
7. Акт приема-передачи кредитных историй на хранение в ЦККИ, рекомендуемый образец которого приведен в приложении | к настоящему Указанию (далее — акт приема-передачи кредитных историй), составляется комиссией в случае подтверждения:#❝
соответствия сведений, указанных в абзаце седьмом подпункта 5.1 пункта 5 настоящего Указания, сведениям, содержащимся в документе, подтверждающем полномочия уполномоченного лица на передачу кредитных историй, а также документе, удостоверяющем его личность;#❝
возможности считывания информации с машинных носителей после вскрытия упаковки с кредитными историями;#❝
наличия кредитных историй субъектов кредитных историй, указанных в перечне сведений, на машинных носителях;#❝
соответствия кредитных историй и перечня сведений требованиям, установленным абзацами первым —девятым пункта 4 настоящего Указания.#❝
Акт приема-передачи кредитных историй составляется на бумажном носителе в двух экземплярах, один из которых остается на хранении в структурном подразделении Банка России (ТУ Банка России), а второй передается уполномоченному лицу. Акт приема-передачи кредитных историй подписывается уполномоченным лицом, председателем комиссии (в случае его отсутствия — заместителем председателя комиссии) и членами комиссии.#❝
8. В случае если комиссией не подтверждено какое-либо из обстоятельств, указанных в абзацах втором — шестом пункта 7 настоящего Указания, кредитные истории комиссией не принимаются. При этом комиссией составляется акт о несостоявшейся передаче кредитных историй на хранение в ЦККИ, рекомендуемый образец которого приведен в приложении 2 к настоящему Указанию (далее — акт о несостоявшейся передаче кредитных историй).#❝
9. После подписания акта приема-передачи кредитных историй машинные носители, содержащие кредитные истории, упаковываются и опечатываются печатью структурного подразделения Банка России (печатью ТУ Банка России) с указанием количества передаваемых машинных носителей, полного фирменного наименования юридического лица, кредитные истории которого передаются на хранение в ЦККИ, даты приема кредитных историй и опечатывания, инициалов, фамилии председателя#❝
В случае приема кредитных историй в ТУ Банка России упаковка с кредитными историями, копии документов, подтверждающих полномочия уполномоченного лица на передачу кредитных историй, и оригинал акта приема-передачи кредитных историй направляются в структурное подразделение Банка России в течение трех рабочих дней начиная со дня приема кредитных историй в ТУ Банка России посредством заказного почтового отправления с уведомлением о вручении. Копия акта приемапередачи кредитных историй остается на хранении в ТУ Банка России.#❝
10. Структурное подразделение Банка России не позднее трех рабочих дней со дня получения кредитных историй размещает на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» информацию о передаче кредитных историй на хранение в ЦККИ с указанием номера юридического лица, кредитные истории которого переданы на хранение в ЦККИ, указанного в реестре (в случае если юридическое лицо, кредитные истории которого переданы на хранение в ЦККИ, исключено из реестра — номера, указанного в реестре до его исключения), его полного фирменного наименования, а также даты передачи кредитных историй на хранение в ЦККИ.#❝
11. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.#❝
12. Со дня вступления в силу настоящего Указания признать утратившими силу:#❝
Указание Банка России от 10 октября 2016 года № 4150-У «О порядке передачи кредитных историй на хранение в Центральный каталог кредитных#❝
Приложение 1#❝
(наименование документа, на основании которого принято решение о передаче кредитных историй, дата и номер документа)#❝
Количество Номер № п/п Наименование машинных машинного Примечание носителей носителя 1 2 3 4 5 1 Кредитные истории 2 Перечень сведений Составлен в двух экземплярах:#❝
Приложение 2#❝
О каких нормах
Документы того же органа рядом по дате
- О внесении изменений в Положение Банка России от 3 октября 2017 года № 607-П «О требованиях к порядку обеспечения бесперебойности функционирования пла — Указание Банка России от 09.01.2023 № 6352-У
- О порядке направления оператору электронной платформы, не являющемуся кредитной организацией, предписания об устранении нарушения и порядке ограничени — Указание Банка России от 09.01.2023 № 6351-У
- О порядке и условиях поддержания цен, спроса, предложения или объема торгов финансовым инструментом, иностранной валютой и (или) товаром в соответстви — Указание Банка России от 09.01.2023 № 6353-У
- О ведении Банком России и кредитными организациями (филиалами) банковских счетов территориальных органов Федерального казначейства — Положение Банка России от 09.01.2023 № 813-П
- О внесении изменения в пункт 1.1 Положения Банка России от 7 декабря 2020 года № 744-П «О порядке расчета размера операционного риска («Базель III») и — Указание Банка России от 10.01.2023 № 6355-У
- О внесении изменений в Положение Банка России от 28 декабря 2017 года № 626-П, Указание Банка России от 15 апреля 2015 года № 3624-У — Указание Банка России от 10.01.2023 № 6356-У
- О внесении изменений в Положение Банка России от 24 сентября 2020 года № 732-П «О платежной системе Банка России — Указание Банка России от 12.01.2023 № 6358-У
- О внесении изменений в Положение Банка России от 11 января 2021 года № 753-П «Об обязательных резервах кредитных организаций — Указание Банка России от 23.01.2023 № 6360-У