О порядке противодействия совершению операций с цифровыми рублями, соответствующих признакам осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента, установл…
Указание Банка России от 05.11.2024 № 6928-У «О порядке противодействия совершению операций с цифровыми рублями, соответствующих признакам осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента, установленным Банком России в соответствии с частью 3.3 статьи 8 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе»
Текст — по данным Официальный интернет-портал правовой информации. Скачать .doc · Печать
- Вступает в силу
- Настоящее Указание вступает в силу по истечении 60 дней после дня его официального опубликования.
Регистрация в Минюсте России № 80506 от 09.12.2024; Официально опубликовано 24.12.2024. Банк России не публикует сводные редакции: изменения внесены отдельными актами, они указаны в блоке ссылок.
Текст распознан со скана официальной публикации (OCR) и может содержать ошибки распознавания.
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ)
УКАЗАНИЕ
г. Москва,
|]
ЗАРЕГИСТРИРОВАНО | | Регистрационный SOS O6 |
| от "GY 8722222252)
О порядке противодействия совершению операций с цифровыми рублями, соответствующих признакам осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента, установленным Банком России в соответствии с частью 3° статьи 8 Федерального закона от 27 июня 2011 года
№ 161-ФЗ «О национальной платежной системе»
Настоящее Указание на основании статьи 8210 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», пункта 8 части | статьи 307 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» и в соответствии с решением Совета директоров Банка России
(протокол заседания Совета директоров Банка России от 25 октября
2024 года № ПСД-36) устанавливает порядок противодействия совершению операций с цифровыми рублями, соответствующих признакам осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента, а именно без согласия клиента или с согласия клиента, полученного под влиянием обмана или при злоупотреблении доверием, установленным Банком России в соответствии с частью 33 статьи 8 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной
платежной системе».
1. Участник платформы цифрового рубля, предоставивший пользователю платформы цифрового рубля доступ к платформе цифрового рубля (далее соответственно — участник платформы, пользователь платформы), при приеме к исполнению распоряжения пользователя платформы, предусмотренного частью 5 статьи 7' Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (далее соответственно — Федеральный закон № 161-ФЗ, распоряжение), осуществляет проверку наличия признаков осуществления операции с цифровыми рублями, соответствующих признакам осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента, а именно без согласия клиента или с согласия клиента, полученного под влиянием обмана или при злоупотреблении доверием, установленным Банком России в соответствии с частью 3° статьи 8 Федерального закона года № 161-ФЗ (далее — операция с цифровыми рублями без добровольного согласия клиента), в рамках которой проводит анализ электронного сообщения, полученного от пользователя платформы в формате запроса возможности совершения операции с цифровыми рублями, определенного альбомом электронных сообщений, предусмотренным частью 6 статьи 307 Федерального закона № 161-ФЗ (далее — альбом сообщений).#❝
2. В случае выявления в рамках проверки, предусмотренной пунктом | настоящего Указания, операции с цифровыми рублями без#❝
прием к исполнению распоряжения на два дня в соответствии с частью 34 статьи 8 Федерального закона № 161-ФЗ.#❝
3. Участник платформы после приостановления приема к исполнению распоряжения незамедлительно предоставляет пользователю платформы информацию в соответствии с частью 3° статьи 8 Федерального закона № 161-ФЗ.#❝
4. Участник платформы при предоставлении информации, предусмотренной частью 3° статьи 8 Федерального закона № 161-ФЗ, в дополнение к подтверждению распоряжения пользователем платформы вправе в соответствии с частью 3’ статьи 8 Федерального закона № 161-ФЗ запросить у пользователя платформы информацию, что операция с цифровыми рублями не является операцией с цифровыми рублями без добровольного согласия клиента.#❝
6. В случае неполучения от пользователя платформы подтверждения распоряжения и (или) информации, что распоряжение данного пользователя платформы не является операцией с цифровыми рублями без добровольного согласия клиента, запрошенной в соответствии с пунктом 4 настоящего Указания, указанное распоряжение считается не принятым к исполнению.#❝
7. Оператор платформы при приеме к исполнению распоряжения, полученного от участника платформы, осуществляет проверку наличия признаков осуществления операции с цифровыми — рублями, соответствующих признакам осуществления операции с цифровыми рублями без добровольного согласия клиента, в рамках которой проводит анализ электронного сообщения, предусмотренного пунктом | настоящего Указания.#❝
8. В случае выявления в рамках проверки, предусмотренной#❝
с цифровыми рублями без добровольного согласия клиента оператор платформы направляет участнику платформы предусмотренное альбомом сообщений электронное сообщение в формате ответа на запрос возможности совершения операции с цифровыми рублями, содержащее информацию о наличии признаков осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента.#❝
9. Участник платформы в случае получения от оператора платформы электронного сообщения, предусмотренного пунктом 8 настоящего Указания, посредством электронного средства платежа на основе программного обеспечения, позволяющего пользователю платформы составлять, удостоверять и передавать распоряжения, установленного на техническом устройстве пользователя платформы (включая смартфон, планшетный компьютер) или в другой системе дистанционного банковского обслуживания, предусмотренного пунктом 2.2 Положения Банка России от 3 августа 2023 года № 820-П «О платформе цифрового рубля»! (далее — приложение клиента), предоставляет пользователю платформы информацию о наличии признаков перевода денежных средств без добровольного согласия клиента, а также о возможности пользователя платформы подтвердить распоряжение.#❝
10. Участник платформы, направивший в адрес пользователя платформы информацию, предусмотренную пунктом 9 настоящего Указания, при получении от пользователя платформы подтверждения распоряжения пользователя платформы направляет его оператору платформы для исполнения распоряжения.#❝
11. Участник платформы в рамках реализуемой им системы#❝
| Зарегистрировано Минюстом России 10 августа 2023 года, регистрационный № 74716, с изменениями, внесенными Указанием Банка России от 12 июля 2024 года № 6804-У (зарегистрировано Минюстом России 20 августа 2024 года, регистрационный № 79208).#❝
управления рисками и в порядке, определенном договором с пользователем платформы, предусмотренным частью 1 статьи 9 Федерального закона № 161-ФЗ, вправе в соответствии с частью 116 статьи 9 Федерального закона № 161-ФЗ приостановить доступ к платформе цифрового рубля пользователю платформы через приложение клиента на период нахождения сведений, относящихся к такому пользователю платформы и (или) приложению клиента, в базе данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, формирование и ведение которой осуществляются Банком России на основании части 5 статьи 27 Федерального закона № 161-ФЗ (далее — база данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента), при получении от Банка России информации, содержащейся в базе данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, которая содержит сведения, относящиеся к пользователю платформы и (или) его электронному средству платежа.#❝
12. Участник платформы обязан в соответствии с частью 117 статьи 9 Федерального закона № 161-ФЗ приостановить доступ к платформе цифрового рубля пользователю платформы через приложение клиента, если от Банка России получена информация, содержащаяся в базе данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, которая содержит сведения, относящиеся к пользователю платформы и (или) приложению клиента, в том числе сведения федерального органа исполнительной власти в сфере внутренних дел о совершенных противоправных действиях, получаемые в соответствии с частью 8 статьи 27 Федерального закона № 161-ФЗ, на период нахождения указанных сведений в базе данных о случаях и попытках осуществления#❝
О каких нормах
Документы того же органа рядом по дате
- О внесении изменения в пункт 2.1 Указания Банка России от 29 апреля 2015 года № 3629-У «О признании лиц квалифицированными инвесторами и порядке веден — Указание Банка России от 05.11.2024 № 6926-У
- О внесении изменений в Положение Банка России от 16 ноября 2021 года № 781-П «О требованиях к финансовой устойчивости и платежеспособности страховщико — Указание Банка России от 05.11.2024 № 6927-У
- О порядке отнесения имущества страховой организации, негосударственного пенсионного фонда, кредитной организации к ликвидному имуществу и определения — Указание Банка России от 05.11.2024 № 6924-У
- О критериях существенной недостоверности отчетных данных филиала иностранного банка, через который иностранный банк осуществляет деятельность на терри — Указание Банка России от 05.11.2024 № 6925-У
- О порядке ведения Банком России государственного реестра сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов — Указание Банка России от 07.11.2024 № 6933-У
- О ведении Банком России государственного реестра кредитных потребительских кооперативов и порядке осуществления Банком России оценки соответствия лиц, — Указание Банка России от 07.11.2024 № 6934-У
- О внесении изменений в приложение к Указанию Банка России от 2 августа 2023 года № 6496-У — Указание Банка России от 07.11.2024 № 6937-У
- О принятии саморегулируемой организацией в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные потребительские кооперативы, решения о компенсационных выпл — Указание Банка России от 07.11.2024 № 6936-У