О порядке применения Банком России к операторам по приему платежей мер в виде требования об устранении выявленных нарушений и (или) в виде штрафа
Указание Банка России от 24.06.2025 № 7093-У «О порядке применения Банком России к операторам по приему платежей мер в виде требования об устранении выявленных нарушений и (или) в виде штрафа»
Текст — по данным Официальный интернет-портал правовой информации. Скачать .doc · Печать
- Вступает в силу
- ьному опубликованию и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 6 июня 2025 года № ПСД-16) вступает в силу с 1 октября 2025 года.
Регистрация в Минюсте России № 83096 от 30.07.2025; Официально опубликовано 08.08.2025. Банк России не публикует сводные редакции: изменения внесены отдельными актами, они указаны в блоке ссылок.
Текст распознан со скана официальной публикации (OCR) и может содержать ошибки распознавания.
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ)
УКАЗАНИЕ
« ой» А 9 20 LST.
Москва
МИНИСТЕРСТВО сти roccnfcKod ФЕДЕРАЦИИ ЗАРЕГИСТРИРОВАНО
Регисурационный № S309 6 Юл 2029, О порядке применения Банком России к операторам по приему ^^
платежей мер в виде требования 06 устранении выявленных
нарушений и (или) в виде штрафа
Настоящее Указание на основании пункта 3 части 1? и части 13 статьи 7 Федерального закона от 3 июня 2009 года № 103-ФЗ «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами» устанавливает порядок применения Банком России к операторам по приему платежей мер в виде требования об устранении выявленных нарушений и (или) в виде штрафа.
1. Банк России в случае выявления нарушения оператором по приему платежей, не являющимся членом саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей операторов по приему платежей (далее — СРО), требований, предусмотренных Федеральным законом от Зиюня 2009 года № 103-ФЗ «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами» (далее — Федеральный закон от 3 июня 2009 года № 103-ФЗ) (за исключением требований по сдаче в кредитную организацию полученных от плательщиков#❝
объеме на специальный банковский счет (счета), по использованию специальных банковских счетов для осуществления расчетов при приеме платежей, а также по использованию при приеме платежей контрольнокассовой техники), и (или) принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России (далее — установленные требования), в срок, не превышающий сорок рабочих дней со дня выявления нарушения установленных требований принимает решение о применении к оператору по приему платежей мер в виде:#❝
2. К оператору по приему платежей, не являющемуся членом СРО, мера в виде штрафа применяется Банком России в случае выявления нарушения требований, предусмотренных частью | статьи 4 Федерального закона от 3 июня 2009 года № 103-ФЗ, об осуществлении расчетов с поставщиком по принятым в его пользу платежам в порядке, предусмотренном договором об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц, и (или) требований части 6' статьи 4 Федерального закона от 3 июня 2009 года № 103-03.#❝
К оператору по приему платежей, являющемуся членом СРО, Банк России в соответствии с частью 1? статьи 7 Федерального закона от 3 июня 2009 года № 103-ФЗ также вправе в случае выявления нарушения установленных требований применять меры в виде требования об устранении выявленного нарушения и (или) штрафа. Банк России не ‘применяет к оператору по приему платежей, являющемуся членом СРО, меры, в случае если за те же нарушения к такому оператору по приему платежей применяются меры СРО, членом которой он является.#❝
3. В целях реализации требований, установленных частью 13 статьи 7 Федерального закона от 3 июня 2009 года № 103-ФЗ, о неприменении Банком России мер, если за те же нарушения установленных требований к оператору по приему платежей применяются меры СРО, Банк России направляет запрос в СРО, членом которых оператор по приему платежей является либо являлся#❝
4. В соответствии с частью 5 статьи 28 Федерального закона от 13 июля 2015 года № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» СРО отправляет ответ на запрос Банка России, предусмотренный пунктом 3 настоящего Указания, не позднее пяти рабочих дней со дня его получения. В случае если на день получения запроса от Банка России на рассмотрении в СРО находятся материалы о возможном нарушении оператором по приему платежей тех же требований, которые указаны в запросе Банка России, СРО сообщает об этом в ответе на запрос Банка России.#❝
5. Решение о применении к оператору по приему платежей меры (мер) в виде требования об устранении выявленного нарушения и (или) штрафа принимает руководитель, заместитель руководителя структурного подразделения Банка России, осуществляющего полномочия Банка России по надзору в национальной платежной системе (лица, их замещающие).#❝
6. Не позднее пяти рабочих дней, следующих за днем принятия Банком России решения о применении к оператору по приему платежей меры (мер) в виде требования об устранении выявленного нарушения и (или) штрафа, Банк России направляет оператору по приему платежей предписание Банка России о применении мер, в котором указываются следующие сведения:#❝
полное и сокращенное (при наличии) наименования, идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) оператора по приему платежей;#❝
информация о выявленном Банком России нарушении установленных требований в деятельности оператора по приему платежей со ссылкой на нормы Федерального закона от 3 июня 2009 года № 103-ФЗ и (или) принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России, которые нарушены#❝
наименование меры (мер), применяемой (применяемых) к оператору по приему платежей в виде требования об устранении выявленного нарушения и (или) штрафа;#❝
информация о документах (иных сведениях), которые должны быть представлены в Банк России оператором по приему платежей в целях подтверждения исполнения предписания Банка России о применении мер, а также срок их представления.#❝
При применении меры в виде штрафа предписание Банка России о применении мер дополнительно к сведениям, указанным в абзацах втором - шестом настоящего пункта, должно содержать сведения о реквизитах распоряжения о переводе денежных средств в уплату платежей в бюджетную систему Российской Федерации, подлежащие указанию в предписании Банка России об уплате в бюджет штрафов в соответствии с главой 3 Положения Банка России от 16 сентября 2024 года № 841-П «Об осуществлении Банком России бюджетных полномочий главного администратора (администратора) доходов федерального бюджета, доходов бюджетов субъектов Российской Федерации и местных бюджетов».#❝
7. Документы, предусмотренные настоящим Указанием, направляются Банком России, СРО и оператором по приему платежей в форме электронного документа посредством личного кабинета, ссылка на который размещена на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», в соответствии с порядком взаимодействия, установленным | нормативным актом Банка России, принятым на основании статьи 9, частей первой и четвертой статьи 731, частей первой, третьей, шестой и восьмой статьи 76°, частей первой, третьей, шестой и восьмой статьи 76”!#❝
Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», частей 1, 4, 5 и 7 статьи 35!#❝
Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной#❝
О каких нормах
Документы того же органа рядом по дате
- О внесении изменений в Указание Банка России от 27 сентября 2024 года № 6870-У — Указание Банка России от 19.06.2025 № 7091-У
- О формах, сроках и порядке составления и представления филиалом иностранного банка, через который иностранный банк осуществляет деятельность на террит — Указание Банка России от 19.06.2025 № 7092-У
- О внесении изменений в Указание Банка России от 27 июня 2023 года № 6470-У — Указание Банка России от 24.06.2025 № 7094-У
- О внесении изменений в Указание Банка России от 9 сентября 2015 года № 3777-У — Указание Банка России от 24.06.2025 № 7095-У
- О принятии Банком России решений о внесении (об отказе во внесении) в реестр администраторов индикаторов сведений о юридическом лице, намеревающемся с — Указание Банка России от 25.06.2025 № 7101-У
- О квалификационных требованиях, которым должно соответствовать лицо, осуществляющее функции внутреннего аудитора, руководителя службы внутреннего ауди — Положение Банка России от 25.06.2025 № 861-П
- О ведении Банком России реестра администраторов индикаторов — Указание Банка России от 25.06.2025 № 7102-У
- О квалификационных требованиях, которым должны соответствовать лица, указанные в абзаце первом части 1 статьи 7 Федерального закона от 13 декабря 2024 — Указание Банка России от 26.06.2025 № 7104-У