О порядке проведения Банком России проверок поднадзорных лиц

проверок кредитных организаций, в том числе открытых ими обособленных подразделений и внутренних структурных подразделений вне зависимости от их места нахождения (далее при совместном упоминании — структурные подразделения) (далее — кредитные организации);#❝

проверок некредитных финансовых организаций (за исключением субъектов актуарной деятельности), в том числе открытых ими структурных подразделений (далее — некредитные финансовые организации);#❝

проверок саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка (далее — саморегулируемые организации);#❝

инспекционных проверок не являющихся кредитными организациями операторов платежных систем, в том числе открытых ими структурных#❝

подразделений (далее — операторы платежных систем);#❝

инспекционных проверок не являющихся кредитными организациями операторов услуг платежной инфраструктуры, в том числе открытых ими структурных подразделений (далее — операторы услуг платежной инфраструктуры);#❝

проверок иных поднадзорных лиц.#❝

Проверки поднадзорных лиц (далее — проверки) проводятся в целях осуществления Банком России оценки соблюдения ими требований законодательства Российской Федерации, в том числе нормативных актов Банка России, а также исполнения поднадзорными лицами предписаний Банка России.#❝

Проверки проводятся Банком России по месту осуществления деятельности поднадзорных лиц.#❝

Проверка кредитной организации осуществляется за период ее деятельности, который не может превышать пяти календарных лет, предшествующих году проведения проверки.#❝

1.2.1.с периодичностью, определяемой с учетом оценки факторов (обстоятельств) и информации, характеризующих деятельность поднадзорного лица (например, оценки финансового состояния поднадзорного лица и перспектив его деятельности, подверженности поднадзорного лица рискам, качества управления поднадзорного лица, включая оценку организации управления рисками и внутреннего контроля, достоверности учета (отчетности) поднадзорного лица, результатов предыдущих проверок поднадзорного лица);#❝

установленных законодательством Российской Федерации!;#❝

' Подпункт 1 пункта 3 статьи 55 Федерального закона от 29 ноября 2001 года № 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, № 49, ст. 4562; 2017, № 31, ст. 4830), пункт 1 части 2 статьи 25 Федерального закона от 7 февраля 2011 года № 7-ФЗ «О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, № 7, ст. 904; 2017, № 30, ст. 4456), пункт 1 части 2 статьи 25 Федерального закона от 21 ноября 2011 года № 325-ФЗ «Об организованных торгах» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, № 48, ст. 6726; 2016, № 1, ст. 47), абзац второй пункта 6 статьи 34 Федерального закона от 7 мая 1998 года № 75-ФЗ «О негосударственных пенсионных фондах» (Собрание законодательства Российской Федерации, 1998, № 19, ст. 2071; 2018, № 31, ст. 4858), подпункт 7 пункта 1 статьи 40? Федерального закона от 8 декабря 1995 года № 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации» (Собрание законодательства Российской Федерации, 1995, № 50, ст. 4870; 2015, № 17, ст. 2474;#❝

2018, № 18, ст. 2560).#❝

кредитная организация;#❝

оператор платежной системы и оператор услуг платежной инфраструктуры (далее при совместном упоминании — операторы);#❝

страховая организация, стоимость активов которой, определяемая на основании данных бухгалтерского учета, в течение шести календарных месяцев подряд превышает 20 миллиардов рублей;#❝

негосударственный пенсионный фонд, осуществляющий деятельность по обязательному пенсионному страхованию, поставленный на учет в системе гарантирования прав застрахованных лиц (далее — фонд-участник);#❝

негосударственный пенсионный фонд, размер средств пенсионных резервов которого в течение шести календарных месяцев подряд превышает 10 миллиардов рублей;#❝

бюро кредитных историй;#❝

организатор торговли;#❝

центральный депозитарий;#❝

центральный контрагент;#❝

расчетный депозитарий;#❝

клиринговая организация;#❝

репозитарий;#❝

профессиональный участник рынка ценных бумаг с годовым диапазоном значений хотя бы по одному из показателей деятельности, установленных в графе 2 приложения к Положению Банка России от 27 июля 2015 года № 481-П «О лицензионных требованиях и условиях осуществления профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, ограничениях на совмещение отдельных видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, а также о порядке и сроках представления в Банк России отчетов о прекращении обязательств, связанных с осуществлением#❝

профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, в случае#❝

аннулирования лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг», зарегистрированному Министерством юстиции Российской Федерации 25 августа 2015 года № 38673, 29 июля 2016 года № 43030, 20 октября 2017 года № 48630, 22 января 2019 года № 53485 (далее — Положение Банка России № 481-П), соответствующим данным графы 5 приложения к Положению Банка России № 481-11;#❝

саморегулируемая организация, объединяющая микрофинансовые организации, кредитные потребительские кооперативы, сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы;#❝

Банк России привлекает государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов» (далее — Агентство) к участию в проверках банков — участников системы страхования вкладов (далее — банк), предусмотренных пунктом 1 части 6 статьи 27 и статьей 32 Федерального закона № 177-ФЗ (Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, № 52, ст. 5029), а также в проверках фондов-участников, предусмотренных пунктом 1 части 4 статьи 9 и частью 4 статьи 11 Федерального закона № 422-ФЗ (Собрание законодательства Российской Федерации, 2013, № 52, ст. 6987; 2014, № 30, ст. 4219).#❝

В поручении должен быть определен персональный состав лиц, уполномоченных на проведение проверки, численностью не менее двух#❝

человек, образующих рабочую группу (далее — рабочая группа), с указанием#❝

руководителя рабочей группы и заместителей руководителя рабочей группы (в случае их назначения) (далее — руководитель рабочей группы), а также членов рабочей группы. В случае участия в проведении проверки банка или фонда-участника служащих Агентства в поручении в отношении служащих Агентства указывается, что член рабочей группы является служащим Агентства.#❝

В поручении на проведение повторной проверки указываются проверяемый период деятельности кредитной организации и вопросы, подлежащие проверке, а также реквизиты (дата и номер) решения Совета директоров Банка России, на основании которого проводится повторная проверка, или информация о проведении повторной проверки в связи с реорганизацией или ликвидацией кредитной организации.#❝

1.5.Банк России и поднадзорные лица осуществляют обмен документами (их копиями) и информацией (далее — документы) в связи с проведением проверок:#❝

в форме электронных документов через личный кабинет участника информационного обмена, ссылка на который размещена на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» (далее соответственно — сеть «Интернет», личный кабинет), в соответствии с требованиями Указания Банка России от 19 декабря 2019 года № 5361-У «О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета», зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 4 марта 2020 года № 57659, за исключением случаев, предусмотренных настоящей Инструкцией;#❝

на материальном носителе (на бумажном носителе и (или) на#❝

отчуждаемом (съемном) машинном носителе информации (далее — съемный#❝

носитель) в случае отсутствия технической возможности обмена документами посредством личного кабинета.#❝

Дополнения к документам оформляются в соответствии с требованиями, установленными настоящей Инструкцией в отношении документов, к которым они подготавливаются.#❝

законодательством Российской Федерации о государственной тайне.#❝

технику, телекоммуникационное оборудование, электронные носители#❝

информации, специальные технические средства, имеющие функции фото-, киносъемки, видео-, аудиозаписи, или средства фото-, киносъемки, видео-, аудиозаписи (далее — специальные технические средства), вносить в здания и другие помещения, используемые поднадзорным лицом для осуществления деятельности (далее — помещения), и выносить из них технические средства, принадлежащие Банку России.#❝

осмотр предмета залога, определенного частью восьмой статьи 73 Федерального закона № 86-ФЗ, по месту его хранения (нахождения) (далее — осмотр предмета залога);#❝

ознакомление с деятельностью заемщика — юридического лица либо индивидуального предпринимателя проверяемой кредитной организации и (или) залогодателя — юридического лица либо индивидуального предпринимателя, не являющегося заемщиком по данной ссуде (далее — заемщик (залогодатель), с выходом на место.#❝

реестра требований рабочей группы (далее — реестр требований);#❝

заявки на обеспечение кредитной организацией содействия в проведении осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) и на предоставление документов (информации), необходимых для их проведения (далее — заявка на обеспечение содействия в проведении осмотра (ознакомления), составляемой в соответствии с абзацем восьмым пункта 2.3 Инструкции Банка России № 176-И (в случае проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя).#❝

В реестре требований отражается получение руководителем или членом рабочей группы каждого из представленных документов, а также получение поднадзорным лицом возвращенных руководителем или членом рабочей группы документов, представленных на материальном носителе.#❝

Рекомендуемый образец реестра требований рабочей группы приведен в приложении 2 к настоящей Инструкции.#❝

использование специальных технических средств и составление протокола фиксации совершаемых действий;#❝

составление справок в произвольной форме.#❝

Рекомендуемый образец протокола фиксации совершаемых действий#❝

приведен в приложении 3 к настоящей Инструкции.#❝

В случае отказа представителя поднадзорного лица, присутствовавшего при осуществлении руководителем и членами рабочей группы визуального наблюдения за действиями работников поднадзорного лица, от подписания протокола фиксации совершаемых действий на нем производится отметка «от подписания настоящего протокола отказался» с указанием наименования должности, фамилии, имени, отчества (последнего — при наличии) представителя поднадзорного лица, которая удостоверяется подписью руководителя рабочей группы.#❝

Визуальное наблюдение за действиями работников поднадзорного лица в ходе совершения операций (сделок) с третьими лицами проводится при отсутствии возражений со стороны третьих лиц.#❝

сайта, содержащего информацию о деятельности поднадзорного лица.#❝

10#❝

Рекомендуемый образец акта осмотра сайта, содержащего информацию о деятельности поднадзорного лица, приведен в приложении 4 к настоящей Инструкции.#❝

В случае отказа представителя поднадзорного лица, присутствовавшего при осуществлении осмотра сайта, содержащего информацию о деятельности поднадзорного лица, от подписания акта осмотра сайта, содержащего информацию о деятельности поднадзорного лица, на нем производится отметка «от подписания настоящего акта отказался» с указанием наименования должности, фамилии, имени, отчества (последнего — при наличии) представителя поднадзорного лица, которая удостоверяется подписью руководителя рабочей группы.#❝

запрос участнику (акционеру), клиенту, корреспонденту, контрагенту поднадзорного лица, саморегулируемой организации, членом которой является проверяемая некредитная финансовая организация, о представлении документов (далее — запрос о представлении документов);#❝

запрос заемщику (залогодателю) о предоставлении документов (информации), необходимых для проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя), составляемый в соответствии с абзацем третьим пункта 3.3 Инструкции Банка России № 176-И (далее — запрос заемщику (залогодателю).#❝

Рекомендуемый образец запроса о представлении документов приведен в приложении 5 к настоящей Инструкции.#❝

обеспечивать сохранность имущества, документов, полученных от поднадзорного лица (в том числе путем опечатывания (опломбирования)#❝

отдельных служебных помещений поднадзорного лица, предоставленных#❝

1]#❝

рабочей группе в соответствии с подпунктом 3.5.2 пункта 3.5 настоящей Инструкции);#❝

обеспечивать возврат поднадзорному лицу полученных от него документов (за исключением документов, полученных для приобщения к материалам проверки).#❝

установить время ежедневного пребывания рабочей группы в помещениях поднадзорного лица в период проверки с учетом действующего в поднадзорном лице режима работы, а в случае необходимости установления времени пребывания рабочей группы, отличного от указанного режима работы, согласовать его с поднадзорным лицом;#❝

информировать поднадзорное лицо 06 адресате Банка России, являющемся получателем документов поднадзорного лица, представляемых Банку России (рабочей группе) в целях оказания содействия в проведении проверки посредством личного кабинета (далее — адресат Банка России);#❝

принять решение о продлении (06 отказе в продлении) срока исполнения поднадзорным лицом требования, содержащегося в реестре требований, на основании мотивированного ходатайства поднадзорного — лица, предусмотренного абзацем третьим пункта 3.1 настоящей Инструкции, и уведомить о принятом решении поднадзорное лицо;#❝

обеспечить идентичность текста всех экземпляров акта проверки поднадзорного лица (далее — акт проверки) при его составлении на бумажном носителе.#❝

временная администрация) до даты завершения проверки, определяемой В#❝

12#❝

соответствии с пунктом 5.8 настоящей Инструкции, с актами проверки и иными материалами проверки, необходимыми временной администрации для#❝

исполнения возложенных на нее задач и функций.#❝

получать от Банка России (руководителя рабочей группы) информацию об адресате Банка России;#❝

представлять мотивированное ходатайство о продлении срока исполнения требования, установленного в реестре требований, до его истечения;#❝

представлять мотивированное ходатайство о продлении срока ознакомления с актом проверки некредитной финансовой организации, оператора, саморегулируемой организации (далее — некредитные организации), имеющих филиалы;#❝

представлять в Банк России возражения или замечания по акту проверки (далее — возражения по акту проверки).#❝

проверок.#❝

13#❝

перечень должностных лиц и работников поднадзорного лица (включая руководителя внутреннего структурного подразделения поднадзорного лица в случае проведения проверки внутреннего структурного подразделения), которые обязаны на постоянной основе осуществлять оперативное взаимодействие с рабочей группой при проведении Банком России проверки (с указанием фамилии, имени и отчества (последнего — при наличии), наименования должности, номера телефона и адреса электронной почты) (далее — контактные лица), сведений относительно распределения между ними обязанностей по содействию в проведении проверки, включая обязанности в части:#❝

обеспечения беспрепятственного доступа рабочей группы в помещения#❝

поднадзорного лица на основании поручения, _#❝

14#❝

обеспечения доступа к программно-аппаратным — средствам, обеспечивающим фиксацию, сбор, обработку, хранение и передачу документов относительно деятельности поднадзорного лица с использованием автоматизированных и (или) информационных систем, включая базы данных и системы видеонаблюдения (далее — программноаппаратные средства), техническим средствам поднадзорного лица;#❝

обеспечения доступа к необходимым для проведения проверки документам относительно деятельности поднадзорного лица (далее — документы поднадзорного лица) и их представления;#❝

получения и передачи руководителю поднадзорного лица документов, составляемых Банком России в связи с проведением проверки;#❝

согласования времени ежедневного пребывания рабочей группы в период проверки в помещениях поднадзорного лица, отличного от действующего в нем режима работы;#❝

доведения до рабочей группы порядка подготовки и подписания (заверения) должностными лицами и работниками поднадзорного лица (включая главного бухгалтера поднадзорного лица (его заместителей), иное лицо, на которое возлагается ведение бухгалтерского учета некредитной организации (далее при совместном упоминании — лицо, ответственное за ведение бухгалтерского учета) представляемых в Банк России (рабочим группам) документов поднадзорного лица, а также ознакомления указанных должностных лиц и работников с документами, составляемыми Банком России в связи с проведением проверки;#❝

перечень должностных лиц и работников поднадзорного лица (помимо указанных в абзаце втором настоящего подпункта) из числа руководящего состава, включая лицо, ответственное за ведение бухгалтерского учета, которые должны представлять справки, письменные и устные разъяснения по вопросам деятельности поднадзорного лица, определяемым руководителем#❝

рабочей группы и относящимся к их компетенции (далее — эксперты)#❝

15#❝

(с указанием фамилии, имени и отчества (последнего — при наличии), наименования должности, номера телефона и адреса электронной почты);#❝

перечень работников поднадзорного лица, — ответственных за регистрацию, прием входящей корреспонденции и направление исходящей корреспонденции (далее — делопроизводитель), обязанных принимать и передавать руководителю поднадзорного лица документы, составляемые Банком России в связи с проведением проверки.#❝

поднадзорного лица, руководителю внутреннего структурного подразделения#❝

16#❝

поднадзорного лица (в случае проведения проверки внутреннего структурного подразделения поднадзорного лица) документов по проверке на бумажном носителе:#❝

делопроизводитель обязан принимать от рабочей группы документы по проверке на бумажном носителе с удостоверением подписью факта их приема;#❝

контактное лицо обязано получать от рабочей группы документы по проверке на бумажном носителе (за исключением экземпляра акта проверки) с удостоверением подписью факта их получения;#❝

контактное лицо, уполномоченное доверенностью или внутренним документом поднадзорного лица на совершение действий по приему акта проверки для его передачи на ознакомление руководителю поднадзорного лица (далее — уполномоченное лицо), обязано принять от рабочей группы экземпляр акта проверки (с представлением рабочей группе доверенности или внутреннего документа поднадзорного лица, подтверждающего полномочия на совершение действий по приему акта проверки) и обеспечивать его сохранность до передачи на ознакомление руководителю поднадзорного лица.#❝

Агентства в проверке) (далее соответственно — служебные удостоверения#❝

17#❝

Банка России, служебные удостоверения Агентства), либо обеспечивать предоставление указанного доступа работниками иных организаций, осуществляющих на основании договоров контроль за соблюдением пропускного режима или охрану в местах осуществления деятельности поднадзорного лица.#❝

В случае отсутствия возможности исполнения некредитной организацией требования о предоставлении рабочей группе рабочих мест в отдельном служебном помещении в соответствии с абзацем первым#❝

настоящего подпункта требование о представлении рабочей группе#❝

18#❝

документов на материальном носителе и выполнении иных действий должно быть исполнено некредитной организацией непосредственно по адресу структурного подразделения Банка России, указанному в реестре требований.#❝

документы, содержащие банковскую, коммерческую, служебную и иную охраняемую законом тайну, персональные данные;#❝

учетно-операционную и иную информацию поднадзорного лица, в том числе информацию из программно-аппаратных средств, в виде файлов, содержащих определяемые рабочей группой выборки информации (наборы записей) (далее — выборки информации (наборы записей), и расшифровки (описания форматов) выборок информации (наборов записей).#❝

К документам поднадзорного лица, составленным полностью или в какой-либо их части на иностранном языке, по требованию рабочей группы должен быть приложен перевод на русский язык, засвидетельствованный (заверенный) в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации, либо в порядке, аналогичном порядку, предусмотренному в пункте 1.13 Инструкции Банка России от 30 мая 2014 года № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов», зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 19 июня 2014 года № 32813, 14 февраля 2017 года № 45638, 29 января 2019 года № 53610.#❝

Документы поднадзорного лица, представляемые на бумажном носителе, должны быть проииты (в случае если насчитывают более одного листа) и заверены подписью руководителя поднадзорного лица и оттиском печати (штампа) (при наличии) поднадзорного лица. Документы поднадзорного лица, представляемые на бумажном носителе, могут быть заверены подписью контактного лица структурного подразделения#❝

поднадзорного лица и оттиском печати (штампа) (при наличии) структурного#❝

19#❝

подразделения поднадзорного лица (например, в случае проведения проверки структурного подразделения поднадзорного лица, кроме головного офиса и обособленных подразделений).#❝

Файлы документов поднадзорного лица, включая электронные копии бумажных документов, электронные документы, электронные таблицы, записи систем видеонаблюдения и другие виды объектов файловых систем, и (или) выборки информации (наборы записей) на съемных носителях должны быть представлены вместе с описями, которые подлежат:#❝

размещению в электронной форме на соответствующий съемный носитель (в составе иных размещенных на нем файлов) либо (по требованию рабочей группы) направлению посредством личного кабинета;#❝

передаче рабочей группе на бумажном носителе с оформлением в соответствии с абзацем пятым настоящего подпункта.#❝

Рекомендуемый образец описи документов в электронной форме, представленных поднадзорным лицом, приведен в приложении 6 к настоящей Инструкции. Рекомендуемый образец описи выборок информации (наборов записей), представленных поднадзорным лицом, приведен в приложении 7 к настоящей Инструкции.#❝

В случае представления предусмотренных в реестре требований документов в электронной форме в виде нескольких файлов указанные файлы должны помещаться в отдельную папку файловой системы или архивный файл (с использованием указанных в реестре требований программных средств архивирования).#❝

программно-аппаратные средства.#❝

20#❝

ревизии комиссией поднадзорного лица;#❝

пересчета кассовым работником кредитной организации в присутствии контролирующего работника кредитной организации (контактным лицом внутреннего структурного подразделения уполномоченного банка в случае проведения проверок внутренних структурных подразделений уполномоченного банка по вопросу совершения операций с наличной иностранной валютой и чеками).#❝

Поднадзорное лицо по требованию рабочей группы должно (при наличии технической возможности) осуществлять видеозапись процесса ревизии, пересчета, действий работников поднадзорного лица, например в помещениях для совершения операций с ценностями, с использованием специальных технических средств поднадзорного лица (с представлением материалов указанной видеозаписи рабочей группе в соответствии#❝

с подпунктом 3.5.3 настоящего пункта).#❝

21#❝

Результаты ревизии и результаты пересчета должны быть оформлены поднадзорным лицом актами в произвольной форме с указанием в них в том числе следующих сведений:#❝

наименование поднадзорного лица;#❝

основание, место, время и дата проведения ревизии, проведения пересчета;#❝

информация о фактическом наличии ценностей;#❝

сведения о соответствии (несоответствии) фактического наличия ценностей данным бухгалтерского учета и (или) первичных учетных документов (в случае проведения ревизии);#❝

место, время и условия применения специальных технических средств.#❝

Акт ревизии должен быть подписан членами комиссии поднадзорного лица, состав которой определяется распорядительным документом поднадзорного лица, а также присутствовавшими при проведении ревизии руководителем рабочей группы и (или) членами рабочей группы, акт пересчета — работником кредитной организации, проводившим пересчет, атакже присутствовавшими при проведении пересчета работником кредитной организации, руководителем рабочей группы и (или) членами рабочей группы.#❝

По требованию рабочей группы поднадзорное лицо обязано до начала ревизии, пересчета опечатывать (опломбировывать) совместно с рабочей группой помещения, указанные в абзаце четвертом настоящего подпункта.#❝

лицами по форме и в порядке, которые установлены Указанием Банка России#❝

22#❝

от 23 июня 2015 года № 3688-У «О форме и порядке формирования реестра обязательств негосударственного пенсионного фонда, поставленного на учет в системе гарантирования прав застрахованных лиц в системе обязательного пенсионного страхования Российской Федерации, перед застрахованными лицами», зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 16 июля 2015 года № 38026, 22 марта 2017 года № 46098.#❝

3.6.В случае возникновения обстоятельств, препятствующих исполнению требований, содержащихся в реестре требований, в установленные им сроки, руководитель поднадзорного лица должен до истечения указанных сроков предоставить лицу, уполномоченному на проведение проверки, письменную информацию с объяснением причин неисполнения требований, содержащихся в реестре требований.#❝

проверять технические средства, находящиеся в пользовании рабочей группы, изымать и досматривать документы, вещи руководителя и членов рабочей группы или лишать руководителя и членов рабочей группы возможности использовать их при проведении проверки;#❝

требовать от руководителя и членов рабочей группы давать какие-либо устные и (или) письменные обязательства и объяснения;#❝

входить в служебное помещение поднадзорного лица, предоставленное руководителю и членам рабочей группы, во время их отсутствия в указанном помещении.#❝

Поднадзорное лицо должно обеспечить соблюдение требований, указанных в абзацах втором - четвертом настоящего пункта, также#❝

работниками ИНЫХ организаций, осуществляющих на основании договоров#❝

23#❝

с поднадзорным лицом контроль за соблюдением пропускного режима или#❝

охрану поднадзорного лица.#❝

Председателем Банка России, заместителем Председателя Банка России, непосредственно координирующим и контролирующим работу структурных подразделений Банка России, осуществляющих функции регулирования, контроля и (или) надзора за деятельностью поднадзорных лиц (далее — структурное подразделение Банка России, осуществляющее надзор), руководителем структурного подразделения центрального аппарата Банка России, проводящего проверки в соответствии с настоящей Инструкцией (далее — Главная инспекция Банка России) (далее — руководство Банка России);#❝

заместителем руководителя Главной инспекции Банка России, генеральным инспектором Главной инспекции Банка России, заместителем генерального инспектора Главной инспекции Банка России (далее — генеральный инспектор Главной инспекции Банка России), руководителем структурного подразделения, входящего в состав возглавляемого генеральным инспектором Главной инспекции Банка России структурного подразделения Главной инспекции Банка России;#❝

руководителем территориального учреждения Банка России, заместителем руководителя территориального учреждения Банка России, начальником расчетно-кассового центра Банка России, действующего#❝

в составе территориального учреждения Банка России.#❝

24#❝

Поручение на проведение повторной проверки кредитной организации должно быть подписано одним из должностных лиц из числа руководства Банка России.#❝

некредитных финансовых организаций исключительно по вопросу соблюдения требований Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, № 33, ст. 3418; «Официальный интернет-портал правовой информации» (www.pravo.gov.ru), 16 декабря 2019 года) и изданных в соответствии с ним нормативных актов Банка России (далее — законодательство Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма);#❝

операторов значимых платежных систем в связи с нарушением бесперебойности функционирования такой платежной системы, выявлением обстоятельств, влияющих на бесперебойность функционирования платежной системы и услуги, оказываемые участникам платежной системы и их клиентам; |#❝

кредитных организаций исключительно по одному или нескольким из следующих вопросов, подлежащих проверке:#❝

соблюдение требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;#❝

выполнение обязательных резервных требований;#❝

фактическое наличие ценностей.#❝

25#❝

Уведомление о проведении внеплановой проверки поднадзорному лицу не направляется.#❝

Рекомендуемый образец уведомления о проведении проверки приведен в приложении 8 к настоящей Инструкции.#❝

4.3.В уведомлении о проведении проверки отражаются требования по обеспечению поднадзорным лицом содействия в проведении проверки с указанием срока их исполнения.#❝

Уведомление о проведении повторной проверки кредитной организации подписывается одним из должностных лиц Банка России из числа руководства#❝

Банка России.#❝

служебных удостоверений Банка России, служебных удостоверений#❝

26#❝

Агентства (в случае участия служащих Агентства в проверке) и поручения на бумажном носителе (далее — дата начала проверки).#❝

При наличии технической возможности совещание проводится с использованием систем видео-конференц-связи.#❝

Рекомендуемый образец запроса Банка России о представлении документов приведен в приложении 9 к настоящей Инструкции.#❝

выявления обстоятельств, препятствующих проведению проверки, включая#❝

обстоятельства угрозы жизни и здоровью руководителя и членов рабочей группы, воспрепятствование поднадзорного лица проведению проверки.#❝

Банк России направляет поднадзорному лицу уведомление об отсрочке начала проверки (в случае если поднадзорному лицу направлялось уведомление о проведении проверки) или уведомление о приостановлении проверки не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия решения об отсрочке начала проверки или решения о приостановлении проверки соответственно.#❝

Рекомендуемый образец уведомления об отсрочке начала проверки приведен в приложении 10 к настоящей Инструкции. Рекомендуемый образец уведомления о приостановлении проверки приведен в приложении 11 к настоящей Инструкции.#❝

Лицо, подписавшее поручение, принимает решение о начале проверки после его отсрочки или решение о возобновлении приостановленной проверки в случае устранения обстоятельств, препятствующих проведению проверки.#❝

28#❝

В случае если истечение срока действия поручения приходится на день, признаваемый выходным или нерабочим праздничным днем, днем окончания указанного срока считается следующий за ним рабочий день.#❝

акт проверки в связи с выявлением фактов (событий) и обстоятельств, требующих незамедлительного применения к поднадзорному лицу мер (далее — промежуточный акт проверки);#❝

акт проверки по отдельным вопросам деятельности поднадзорного лица (далее — акт проверки по отдельным вопросам).#❝

имеющихся в распоряжении Банка России).#❝

29#❝

Рекомендуемый образец акта о воспрепятствовании проведению проверки приведен в приложении 12 к настоящей Инструкции.#❝

В случае принятия лицом, подписавшим поручение, решения о составлении акта о воспрепятствовании на бумажном носителе экземпляр акта о воспрепятствовании вручается руководителем рабочей группы руководителю поднадзорного лица (руководителю внутреннего структурного подразделения поднадзорного лица в случае проведения проверки внутреннего структурного подразделения поднадзорного лица), а при отсутствии такой возможности передается контактному лицу либо делопроизводителю.#❝

В случае если лица, указанные в абзаце втором настоящего пункта, отказались от получения (приема) экземпляра акта о воспрепятствовании, проставления подписи, удостоверяющей факт получения (приема) экземпляра акта о воспрепятствовании, руководитель рабочей группы осуществляет следующие действия:#❝

проставляет и удостоверяет подписью на всех экземплярах акта о воспрепятствовании отметки «от получения (приема) акта#❝

о воспрепятствовании проведению проверки отказался» и (или)#❝

30#❝

«от удостоверения факта получения (приема) акта о воспрепятствовании проведению проверки отказался» с указанием наименования должности, фамилии, имени и отчества (последнего — при наличии) соответствующего лица и даты его отказа;#❝

направляет по решению лица, подписавшего поручение, поднадзорной организации заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении экземпляр акта о воспрепятствовании.#❝

При наличии технической возможности совещание проводится с использованием систем видео-конференц-связи.#❝

связи с воспрепятствованием проведению проверки акт о воспрепятствовании#❝

31#❝

представляется должностному лицу Банка России, уполномоченному на#❝

принятие указанных решений.#❝

Рекомендуемый образец акта проверки приведен в приложении 13 к настоящей Инструкции.#❝

В случае выявления нарушения банком обязанности по уплате страховых взносов в фонд обязательного страхования вкладов или нарушения фондом-участником обязанности по уплате гарантийных взносов в фонд гарантирования пенсионных накоплений в аналитической части акта проверки должен быть указан размер неуплаченной либо несвоевременно уплаченной суммы страховых взносов, гарантийных взносов и (или) пеней.#❝

32#❝

копия акта о проведении Банком России контрольного мероприятия в отношении кредитной организации или некредитной финансовой организации на основании статьи 73"' или частей четвертой — десятой статьи 76° Федерального закона № 86-ФЗ (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, № 28, ст. 2790; 2018, № 31, ст. 4852) соответственно (в случае его проведения в ходе проверки кредитной организации или некредитной финансовой организации);#❝

документы, подтверждающие результаты проверки (за исключением документов, полученных от поднадзорного лица, которые приобщаются к иным материалам проверки).#❝

принимается лицом, подписавшим поручение.#❝

Промежуточный акт проверки, составленный в случаях, указанных в пункте 5.6 настоящей Инструкции, передается поднадзорному лицу одновременно с окончательным актом проверки.#❝

делопроизводителю на основании протокола приема-передачи акта проверки,#❝

33#❝

составляемого в количестве экземпляров, равном количеству экземпляров акта проверки.#❝

Рекомендуемый образец протокола приема-передачи акта проверки приведен в приложении 14 к настоящей Инструкции.#❝

Протокол приема-передачи акта проверки — подписывается руководителем рабочей группы и руководителем поднадзорного лица или уполномоченным лицом либо делопроизводителем.#❝

Протокол приема-передачи акта проверки прилагается к акту проверки, составленному на бумажном носителе, и является его неотъемлемой частью.#❝

В случае, указанном в абзаце первом настоящего подпункта, или по решению руководителя рабочей группы, согласованному с лицом, подписавшим поручение, экземпляр акта проверки направляется поднадзорному лицу заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении не позднее рабочего дня, следующего за датой завершения проверки.#❝

В случае направления экземпляра акта проверки поднадзорному лицу заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении сопроводительное письмо и квитанция к заказному почтовому отправлению (их копии) прилагаются к акту проверки (за исключением экземпляра акта проверки, составленного для поднадзорного лица) и являются его неотъемлемой частью.#❝

Рекомендуемый образец сопроводительного письма приведен в#❝

приложении 15 к настоящей Инструкции.#❝

34#❝

с даты, в которую акт проверки, размещенный в личном кабинете поднадзорного лица, считается полученным им;#❝

с даты вручения акта проверки руководителю поднадзорного лица или получения его уполномоченным лицом (делопроизводителем) на основании протокола приема-передачи акта проверки;#❝

с даты вручения акта проверки, направленного заказным почтовым отправлением, указанной в уведомлении о вручении;#❝

с даты возврата, указанной на почтовом штемпеле возвращенного почтового отправления с отметкой об отказе проверяемого поднадзорного лица от получения (приема) акта проверки или об отсутствии возможности доставки (вручения) акта проверки, направленного заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении.#❝

Лицо, подписавшее поручение, по результатам рассмотрения мотивированного ходатайства, указанного в абзаце первом настоящего пункта, должно принять решение о продлении срока ознакомления с актом проверки, но не более чем на пять рабочих дней, или решение об отказе в продлении срока ознакомления с актом проверки, а также уведомить поднадзорное лицо о принятом решении.#❝

проверки банка или с актом проверки фонда-участника по вопросам,#❝

35#❝

предусмотренным пунктом 9.1 или пунктом 9.2 настоящей Инструкции соответственно, подписывается также главным бухгалтером банка или фондаучастника.#❝

Рекомендуемый образец сообщения об ознакомлении с актом проверки приведен в приложении 16 к настоящей Инструкции.#❝

Возражения по акту проверки (при наличии) включаются в сообщение об ознакомлении с актом проверки в качестве приложения.#❝

заверены оттиском печати (штампа) (при наличии) поднадзорного лица;#❝

составлены в количестве экземпляров, равном количеству экземпляров акта проверки.#❝

Возражения по акту проверки, составленные на бумажном носителе, должны быть представлены с приложением съемного носителя, содержащего файл с текстом возражений по акту проверки.#❝

При получении возражений по акту проверки после истечения установленного срока ознакомления с актом проверки структурное подразделение Банка России, проводившее проверку, направляет их в структурное подразделение Банка России, осуществляющее надзор, в срок не#❝

позднее рабочег о дня, следующего за днем их поступления.#❝

36#❝

России.#❝

объема и структуры обязательств банка перед вкладчиками;#❝

37#❝

уплаты страховых взносов (включая исчисление, своевременность и полноту уплаты банком страховых взносов в фонд обязательного страхования вкладов);#❝

исполнения обязанности по ведению учета обязательств банка перед вкладчиками;#❝

исполнения обязанности по представлению банком вкладчикам информации о своем участии в системе страхования вкладов, о порядке и размерах получения возмещения по вкладам;#❝

исполнения обязанности по размещению банком информации о системе страхования вкладов в доступных для вкладчиков помещениях банка, в которых осуществляется обслуживание вкладчиков;#❝

способности банка сформировать реестр обязательств банка перед вкладчиками;#❝

исполнения иных обязанностей, установленных Федеральным законом № 177-ФЗ (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, № 52, ст. 5029; 2019, № 49, ст. 6953).#❝

объема и структуры обязательств фонда-участника перед застрахованными лицами;#❝

уплаты гарантийных взносов (включая исчисление, своевременность и полноту уплаты фондом-участником гарантийных взносов в фонд гарантирования пенсионных накоплений);#❝

исполнения фондом-участником обязанности по ведению им учета на пенсионном счете накопительной пенсии сведений, предусмотренных Федеральным законом от 7 мая 1998 года № 75-ФЗ «О негосударственных пенсионных фондах» (Собрание законодательства Российской Федерации,#❝

1998, № 19, ст. 2071; 2019, № 49, ст. 6953);#❝

38#❝

исполнения фондом-участником обязанности по обеспечению возможности формирования им на любой день по требованию Банка России реестра обязательств фонда-участника перед застрахованными лицами;#❝

исполнения фондом-участником иных обязанностей, установленных Федеральным законом № 422-ФЗ (Собрание законодательства Российской Федерации, 2013, № 52, ст. 6987; 2019, № 42, ст. 5807).#❝

проведение проверки банка по предложению Агентства или проверки фонда-участника по предложениям Агентства или Пенсионного фонда Российской Федерации по вопросам, предусмотренным пунктом 9.1 или пунктом 9.2 настоящей Инструкции соответственно;#❝

выявление при проверке банка или при проверке фонда-участника нарушений по вопросам, предусмотренным пунктом 9.1 или пунктом 9.2 настоящей Инструкции соответственно.#❝

двадцати пяти рабочих дней до примерной даты начала плановой проверки банка или фонда-участника;#❝

рабочего дня, следующего за днем принятия решения о проведении внеплановой проверки банка или фонда-участника.#❝

запросе Банка России), предоставляет в Банк России сведения о служащих#❝

39#❝

Агентства, привлекаемых к участию в проверке банка или фонда-участника (фамилия, имя и отчество (последнее — при наличии), наименование должности), включая имеющуюся у Агентства информацию о личной заинтересованности служащих Агентства при исполнении обязанностей членов рабочей группы, которая может привести к конфликту интересов, а также перечень вопросов из числа предусмотренных пунктом 9.1 или пунктом 9.2 настоящей Инструкции, к проверке которых привлекаются служащие Агентства, либо мотивированный отказ от участия в проверке банка или фонда-участника.#❝

в Агентство.#❝

40#❝

В случае принятия лицом, подписавшим поручение, решения о составлении акта проверки банка или фонда-участника на бумажном носителе для Агентства составляется экземпляр акта проверки.#❝

участников, должен обеспечивать ее конфиденциальность.#❝

Указание Банка России от 13 января 2005 года № 1542-У «Об особенностях проведения проверок банков с участием служащих государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов», зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 28 января 2005 года № 6285;#❝

Указание Банка России от 24 апреля 2007 года № 1820-У «О внесении изменения в Указание Банка России от 13 января 2005 года № 1542-У «Об особенностях проведения проверок банков с участием служащих государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов», зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 22 мая 2007 года № 9512;#❝

Указание Банка России от 30 июля 2009 года № 2266-У «О внесении изменений в пункт 3.5 Указания Банка России от 13 января 2005 года#❝

№ 1542-У «Об особенностях проведения проверок банков с участием#❝

41#❝

служащих государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов», зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 14 сентября 2009 года № 14758;#❝

Инструкцию Банка России от 5 декабря 2013 года № 147-И «О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)», зарегистрированную Министерством юстиции Российской Федерации 21 февраля 2014 года № 31391;#❝

Инструкцию Банка России от 24 апреля 2014 года № 151-И «О порядке проведения проверок деятельности некредитных финансовых организаций и саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)», зарегистрированную Министерством юстиции Российской Федерации 11 июля 2014 года № 33058;#❝

Указание Банка России от 17 июля 2014 года № 3325-У «О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 5 декабря 2013 года № 147-И «О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)», зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 25 августа 2014 года № 33867;#❝

Указание Банка России от 23 июля 2014 года № 3339-У «О внесении изменений в Указание Банка России от 13 января 2005 года № 1542-У «Об особенностях проведения проверок банков с участием служащих государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов», зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 25 августа 2014 года № 33868;#❝

Указание Банка России от 28 декабря 2014 года № 3512-У «Об особенностях проведения проверок негосударственных пенсионных#❝

фондов с участием служащих государственной корпорации «Агентство по#❝

42#❝

страхованию вкладов», зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 25 февраля 2015 года № 36202;#❝

Указание Банка России от 29 июня 2015 года № 3699-У «О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 24 апреля 2014 года № 151-И «О порядке проведения проверок деятельности некредитных финансовых организаций и саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)», зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 21 июля 2015 года № 38111;#❝

Указание Банка России от 7 июля 2015 года № 3715-У «О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 5 декабря 2013 года № 147-И «О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)», зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 3 августа 2015 года № 38309;#❝

Указание Банка России от 13 ноября 2015 года № 3848-У «О признании утратившим силу абзаца второго пункта 7.3 Указания Банка России от 28 декабря 2014 года № 3512-У «Об особенностях проведения проверок негосударственных пенсионных фондов с участием служащих государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов», зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 8 декабря 2015 года № 40021;#❝

Указание Банка России от 12 июля 2016 года № 4070-У «О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 24 апреля 2014 года № 151-И «О порядке проведения проверок деятельности некредитных финансовых организаций и саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)», зарегистрированное Министерством#❝

юстиции Российской Федерации 4 августа 2016 года № 43118;#❝

43#❝

Указание Банка России от 30 августа 2016 года № 4119-У «О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 5 декабря 2013 года № 147-И «О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)», зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 3 ноября 2016 года № 44231;#❝

Указание Банка России от 20 декабря 2016 года № 4240-У «О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 5 декабря 2013 года № 147-И «О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)», зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 20 января 2017 года № 45340;#❝

Указание Банка России от 24 апреля 2017 года № 4357-У «О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 24 апреля 2014 года № 151-И «О порядке проведения проверок деятельности некредитных финансовых организаций и саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)», зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 14 июня 2017 года № 47032;#❝

Указание Банка России от 15 августа 2017 года № 4497-У «О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 24 апреля 2014 года № 151-И «О порядке проведения проверок деятельности некредитных финансовых организаций и саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)», зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 18 октября 2017 года № 48591;#❝

Указание Банка России от 18 сентября 2017 года № 4532-У «О внесении изменений в пункт 2.6 Указания Банка России от 13 января 2005 года#❝

№ 1542-У «Об особенностях проведения проверок банков с участием#❝

44#❝

служащих государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов», зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 10 октября 2017 года № 48491;#❝

Инструкцию Банка России от 21 декабря 2017 года № 184-И «О порядке проведения инспекционных проверок не являющихся кредитными организациями операторов платежных систем, операторов услуг платежной инфраструктуры», зарегистрированную Министерством юстиции Российской Федерации 8 мая 2018 года № 51022;#❝

Указание Банка России от 18 июня 2018 года № 4823-У «О внесении изменения в пункт 2.6 Указания Банка России от 28 декабря 2014 года № 3512-У «Об особенностях проведения проверок негосударственных пенсионных фондов с участием служащих государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов», зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 6 июля 2018 года № 51551;#❝

Указание Банка России от 28 июня 2018 года № 4839-У «О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 24 апреля 2014 года № 151-И «О порядке проведения проверок деятельности некредитных финансовых организаций и саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)», зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 23 октября 2018 года № 52500;#❝

Указание Банка России от 19 декабря 2018 года № 5028-У «О внесении изменений в пункты 1.6 и 7.4 Инструкции Банка России от 5 декабря 2013 года № 147-И «О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)», зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 21 января 2019 года № 53451;#❝

Указание Банка России от 17 октября 2019 года № 5291-У «О внесении#❝

изменения в пункт 2.5 Инструкции Банка России от 5 декабря 2013 года#❝

45#❝

№ 147-И «О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)», зарегистрированное Министерством#❝

юстиции Российской Федерации 12 декабря 2019 года № 56780.#❝

Председатель Центрального банка Российской Федерации Э.С. Набиуллина#❝

СОГЛАСОВАНО#❝

Генеральный директор государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» Ю.О. Исаев 2019 года#❝

46#❝