Методические рекомендации Банка России
Методические рекомендации Минфина России от 24.09.2020 № 732 «Методические рекомендации Банка России»
Текст — по данным сайта Минфина России (minfin.gov.ru).
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ)#
Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям, совершаемым на основании исполнительных документов [REGDATESTAMP]#
№ [REGNUMSTAMP]#
--------------------#
Результаты#
-------------#
надзорной#
деятельности#
Банка#
России#
свидетельствуют#
об увеличении числа случаев использования недобросовестными участниками хозяйственного оборота исполнительных документов, выданных на основании судебного акта о взыскании денежных средств в связи с неисполнением условий гражданско-правовой сделки, при совершении операций, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. Характерные признаки схемы использования таких исполнительных документов описаны в методических рекомендациях Банка России от 02.02.2017 № 4-МР «О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов».#
целях#
легализацию#
минимизации (отмывание)#
риска#
вовлечения#
кредитных#
организаций#
доходов,#
полученных#
преступным#
путем,#
или#
финансирование терроризма при совершении таких операций Банк России дополнительно рекомендует исходить из следующего.#
1. Кредитным#
организациям,#
обслуживающим#
плательщиков#
денежных#
средств – должников, в случае возникновения на основании реализации правил внутренного контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма подозрений в том, что клиент злоупотребляет системой и процедурой судопроизводства, и исполнительный документ используется как способ уклонения от предусмотренных «противолегализационным» законодательством процедур внутреннего контроля, рекомендуется:#
1) обеспечить сопровождение переводов денежных средств информацией о том, что денежные средства переводятся на основании исполнительного документа,#
выданного#
при#
обстоятельствах,#
указанных#
абзаце#
первом#
настоящих#
методических рекомендаций. При этом предлагается использовать механизм информационного взаимодействия с кредитными организациями, обслуживающими получателей денежных средств – взыскателей, аналогичный установленному приложением 15 к Положению Банка России от 24.09.2020 № 732-П «О платежной системе Банка России» (далее – механизм взаимодействия), путем направления уведомления в виде запроса, предусмотренного Альбомом электронных сообщений, с кодом запроса <99> и с указанием в реквизите «Значение реквизита» текста «исполнительный документ/ОД/ФТ»;#
2)#
незамедлительно#
проинформировать#
кредитную#
организацию,#
обслуживающую получателя денежных средств – взыскателя, о направлении такого запроса любым доступным способом, гарантирующим получение указанной информации (например, путем использования электронной почты, посредством телефонной#
связи#
или#
иным#
способом),#
соблюдением#
требований#
законодательства Российской Федерации о защите информации, содержащей банковскую тайну;#
3) на основании пункта 3 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ1 направлять в уполномоченный орган информацию о факте проведения операции, указанной в подпункте 1 пункта 1 настоящих методических рекомендаций, по коду «1499»2 с описанием в показателе 69 «Дополнительные сведения» таблицы 3.2 Правил составления кредитными организациями в электронной форме сведений и информации, предусмотренных статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»3 характера#
1 Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».#
2 Перечня признаков, указывающих на необычный характер сделки, содержащегося в приложении к Положению Банка России от 02.03.2012 № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а после вступления в силу Указания Банка России от 20.10.2020 № 5599-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 2 марта 2012 года № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» - код «1134».#
3 Установлены Банком России на основании статьи 57 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и размещены на официальном сайте Банка России в сети «Интернет». С 01.05.2021 вид исполнительного документа, на основании которого произведено списание денежных средств со счета клиента подлежит отражению в показателе 24 «Основание совершения операции» таблицы 3.2 Правил составления кредитными организациями в электронной форме сведений и информации, предусмотренных статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».#
операции с указанием вида исполнительного документа4, на основании которого произведено списание денежных средств со счета клиента.#
2. Кредитным организациям, обслуживающим получателей денежных средств – взыскателей, рекомендуется:#
1) при реализации подходов, изложенных в методических рекомендациях Банка России от 02.02.2017 № 4-МР «О повышении внимания кредитных организаций к отдельным#
операциям#
клиентов»,#
принимать#
во#
внимание#
информацию,#
полученную в соответствии с пунктом 1 настоящих методических рекомендаций;#
2) при получении уведомления, указанного в подпункте 1 пункта 1 настоящих методических#
рекомендаций,#
направлять#
использованием#
механизма#
взаимодействия уведомление в виде ответа, предусмотренного Альбомом электронных сообщений, с кодом ответа <99> и с указанием в реквизите «Значение реквизита» текста «уведомление получено».#
3. Кредитным организациям, не использующим платежную систему Банка России при совершении переводов денежных средств между собой, рекомендуется использовать установленные договорами между ними или правилами иных платежных систем механизмы информационного взаимодействия с соблюдением требований законодательства Российской Федерации о защите информации, содержащей банковскую тайну.#
С Федеральной службой по финансовому мониторингу (Г.Ю. Негляд) согласовано.#
Настоящие методические рекомендации подлежат опубликованию в «Вестнике Банка России» и размещению на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».#
Заместитель Председателя Банка России#
Д.Г. Скобелкин#
4 К исполнительным документам относятся документы, указанные в части 1 статьи 12 Федерального закона#
от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве».#