Методические рекомендации Банка России
Методические рекомендации Минфина России от 24.09.2020 № 732 «Методические рекомендации Банка России»
Текст — по данным сайта Минфина России (minfin.gov.ru). Скачать .doc · Печать
Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям, совершаемым на основании исполнительных документов [REGDATESTAMP]#❝
об увеличении числа случаев использования недобросовестными участниками хозяйственного оборота исполнительных документов, выданных на основании судебного акта о взыскании денежных средств в связи с неисполнением условий гражданско-правовой сделки, при совершении операций, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. Характерные признаки схемы использования таких исполнительных документов описаны в методических рекомендациях Банка России от 02.02.2017 № 4-МР «О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов».#❝
финансирование терроризма при совершении таких операций Банк России дополнительно рекомендует исходить из следующего.#❝
средств – должников, в случае возникновения на основании реализации правил внутренного контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма подозрений в том, что клиент злоупотребляет системой и процедурой судопроизводства, и исполнительный документ используется как способ уклонения от предусмотренных «противолегализационным» законодательством процедур внутреннего контроля, рекомендуется:#❝
1) обеспечить сопровождение переводов денежных средств информацией о том, что денежные средства переводятся на основании исполнительного документа,#❝
методических рекомендаций. При этом предлагается использовать механизм информационного взаимодействия с кредитными организациями, обслуживающими получателей денежных средств – взыскателей, аналогичный установленному приложением 15 к Положению Банка России от 24.09.2020 № 732-П «О платежной системе Банка России» (далее – механизм взаимодействия), путем направления уведомления в виде запроса, предусмотренного Альбомом электронных сообщений, с кодом запроса <99> и с указанием в реквизите «Значение реквизита» текста «исполнительный документ/ОД/ФТ»;#❝
3) на основании пункта 3 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ1 направлять в уполномоченный орган информацию о факте проведения операции, указанной в подпункте 1 пункта 1 настоящих методических рекомендаций, по коду «1499»2 с описанием в показателе 69 «Дополнительные сведения» таблицы 3.2 Правил составления кредитными организациями в электронной форме сведений и информации, предусмотренных статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»3 характера#❝
1 Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».#❝
2 Перечня признаков, указывающих на необычный характер сделки, содержащегося в приложении к Положению Банка России от 02.03.2012 № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а после вступления в силу Указания Банка России от 20.10.2020 № 5599-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 2 марта 2012 года № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» - код «1134».#❝
3 Установлены Банком России на основании статьи 57 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и размещены на официальном сайте Банка России в сети «Интернет». С 01.05.2021 вид исполнительного документа, на основании которого произведено списание денежных средств со счета клиента подлежит отражению в показателе 24 «Основание совершения операции» таблицы 3.2 Правил составления кредитными организациями в электронной форме сведений и информации, предусмотренных статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».#❝
2. Кредитным организациям, обслуживающим получателей денежных средств – взыскателей, рекомендуется:#❝
1) при реализации подходов, изложенных в методических рекомендациях Банка России от 02.02.2017 № 4-МР «О повышении внимания кредитных организаций к отдельным#❝
3. Кредитным организациям, не использующим платежную систему Банка России при совершении переводов денежных средств между собой, рекомендуется использовать установленные договорами между ними или правилами иных платежных систем механизмы информационного взаимодействия с соблюдением требований законодательства Российской Федерации о защите информации, содержащей банковскую тайну.#❝
Настоящие методические рекомендации подлежат опубликованию в «Вестнике Банка России» и размещению на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».#❝
О каких нормах
Документы того же органа рядом по дате
- Об утверждении Правил направления Федеральной пробирной палатой и федеральным казенным учреждением "Государственное учреждение по формированию Государ — Приказ Минфина России от 17.09.2020 № 205н
- Об утверждении формы и сроков представления отчета о всероссийской государственной лотерее — Приказ Минфина России от 17.09.2020 № 206н
- Об утверждении Типового положения о Межрегиональном операционном управлении Федерального казначейства, Типового положения о Межрегиональном бухгалтерс — Приказ Минфина России от 17.09.2020 № 203н
- Об утверждении Порядка совершения операций по внесению авансовых платежей, уплате таможенных пошлин, налогов и иных платежей, взимание которых возложе — Приказ Минфина России от 24.09.2020 № 211н
- О Правилах независимости аудиторов и аудиторских организаций — Информационное сообщение Минфина России от 25.09.2020
- О внесении изменений в приказ Министерства финансов Российской Федерации от 31 марта 2016 г. № 37н — Приказ Минфина России от 25.09.2020 № 212н
- О Порядке формирования, согласования и включения информации в перечень источников доходов Российской Федерации, структуре уникального номера реестрово — Приказ Минфина России от 25.09.2020 № 213н
- Об утверждении показателей эффективности деятельности федеральных казенных учреждений и федеральных государственных бюджетных учреждений, находящихся — Приказ Минфина России от 25.09.2020 № 214н