Статья 7. Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом

При осуществлении физическим лицом операции по размену банкнот или монеты одного номинала на банкноты или монету другого номинала либо операции по замене поврежденных банкнот или монеты, не имеющих признаков подделки, на неповрежденные банкноты или монету на сумму, не превышающую 40 000 рублей либо не превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 40 000 рублей, идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, а также упрощенная идентификация клиента - физического лица не проводится, за исключением случая, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. (Дополнение абзацем - Федеральный закон от 19.11.2021 № 370-ФЗ)#❝

(Дополнение пунктом - Федеральный закон от 27.07.2006 № 147-ФЗ)

физическое лицо;#❝

некоммерческая организация (кроме религиозных и благотворительных организаций, зарегистрированных в установленном порядке, товариществ собственников недвижимости (жилья), жилищных, жилищно-строительных кооперативов или иных специализированных потребительских кооперативов, региональных операторов); (В редакции Федерального закона от 21.04.2025 № 81-ФЗ)#❝

организация, созданная за пределами территории Российской Федерации (за исключением случаев осуществления кредитными организациями, филиалами иностранных банков перевода денежных средств за счет остатка электронных денежных средств клиента - физического лица в пользу организации, созданной за пределами территории Российской Федерации, в целях оплаты реализуемых товаров, выполняемых работ, оказываемых услуг, использования результатов интеллектуальной деятельности). (В редакции Федерального закона от 08.08.2024 № 275-ФЗ)#❝

При осуществлении перевода денежных средств без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, в целях оплаты товаров (работ, услуг), включенных в определенный Правительством Российской Федерации перечень товаров (работ, услуг), в оплату которых платежный агент не вправе принимать платежи физических лиц, идентификация или упрощенная идентификация клиента - физического лица проводится независимо от суммы перевода с учетом положений пункта 1¹¹ настоящей статьи. (В редакции Федерального закона от 08.08.2024 № 275-ФЗ, от 20.02.2026 № 44-ФЗ)#❝

(Дополнение пунктом - Федеральный закон от 27.06.2011 № 162-ФЗ) (В редакции Федерального закона от 18.03.2023 № 74-ФЗ)

В случае, если идентификация выгодоприобретателя в соответствии с абзацем первым настоящего пункта не проводится, организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, документально фиксируют (без проверки достоверности) сведения о выгодоприобретателе, ставшие им известными при заключении в пользу третьего лица договора страхования, договора негосударственного пенсионного обеспечения и договора долгосрочных сбережений.#❝

Выгодоприобретатель по договору страхования, договору негосударственного пенсионного обеспечения и договору долгосрочных сбережений, заключенным в пользу третьего лица, идентификация которого не проводится в соответствии с абзацем первым настоящего пункта, подлежит идентификации в качестве клиента до осуществления ему страхового возмещения и (или) выплаты страховой суммы, выплаты негосударственной пенсии, выплат по договору долгосрочных сбережений и (или) выплаты выкупной суммы.#❝

(Дополнение пунктом - Федеральный закон от 13.06.2023 № 260-ФЗ) (В редакции Федерального закона от 15.12.2025 № 479-ФЗ)

Кредитная организация вправе поручать на основании договора, в том числе многостороннего, банковскому платежному агенту, осуществляющему в соответствии с Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ "О национальной платежной системе" операции платежного агрегатора (далее - платежный агрегатор), проведение идентификации клиентов, являющихся юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, а также иными лицами, указанными в части 13 статьи 14¹ Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ "О национальной платежной системе", представителей клиентов, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях обеспечения возможности приема клиентами, являющимися юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, а также иными лицами, указанными в части 13 статьи 14¹ Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ "О национальной платежной системе", электронных средств платежа и (или) получения перевода денежных средств в соответствии с договором, заключаемым с такими клиентами платежным агрегатором, а также обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах. (Дополнение абзацем - Федеральный закон от 03.07.2019 № 173-ФЗ) (В редакции Федерального закона от 30.12.2021 № 483-ФЗ, от 20.02.2026 № 44-ФЗ)#❝

(Дополнение пунктом - Федеральный закон от 27.06.2011 № 162-ФЗ) (В редакции Федерального закона от 05.05.2014 № 110-ФЗ)

Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий деятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг на основании лицензии на осуществление деятельности по ведению реестра, вправе на основании договора поручать иному профессиональному участнику рынка ценных бумаг, осуществляющему функции трансфер-агента, проведение идентификации или упрощенной идентификации соответственно клиента и клиента - физического лица, которым открываются лицевые счета в реестре владельцев ценных бумаг или в случае, установленном пунктом 1^4-6 настоящей статьи, открыты лицевые счета в реестре владельцев ценных бумаг, идентификации представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, а также обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах. (Дополнение абзацем - Федеральный закон от 07.04.2020 № 116-ФЗ) (В редакции Федерального закона от 30.12.2021 № 483-ФЗ)#❝

Цифровой депозитарий вправе на основании договора поручать профессиональному участнику рынка ценных бумаг, осуществляющему брокерскую деятельность или деятельность по управлению ценными бумагами, управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов проведение идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах. (Дополнение абзацем - Федеральный закон от 04.08.2026 № 283-ФЗ)#❝

Организация, осуществляющая обмен цифровых валют, вправе на основании договора поручать кредитной организации, цифровому депозитарию, профессиональному участнику рынка ценных бумаг, осуществляющему брокерскую деятельность или деятельность по управлению ценными бумагами, управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов проведение идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах. (Дополнение абзацем - Федеральный закон от 04.08.2026 № 283-ФЗ)#❝

(Дополнение пунктом - Федеральный закон от 21.07.2014 № 218-ФЗ)

Оператор информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, вправе поручать на основании договора иному оператору информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, оператору инвестиционной платформы, а также профессиональному участнику рынка ценных бумаг (за исключением профессионального участника рынка ценных бумаг, осуществляющего деятельность исключительно по инвестиционному консультированию) проведение идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах при осуществлении деятельности, предусмотренной законодательством Российской Федерации о цифровых валютах и цифровых правах. (Дополнение абзацем - Федеральный закон от 31.07.2020 № 259-ФЗ) (В редакции федеральных законов от 22.07.2024 № 210-ФЗ, от 04.08.2026 № 283-ФЗ)#❝

Абзац. (Дополнение абзацем - Федеральный закон от 31.07.2020 № 259-ФЗ) (Утратил силу - Федеральный закон от 04.08.2026 № 283-ФЗ)#❝

(Дополнение пунктом - Федеральный закон от 29.12.2015 № 407-ФЗ)

Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, являющиеся финансовыми организациями в соответствии с Федеральным законом "О совершении финансовых сделок с использованием финансовой платформы", присоединившиеся к договору об оказании услуг оператора финансовой платформы, вправе на основании договора поручать такому оператору финансовой платформы проведение идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, упрощенной идентификации клиента - физического лица, а также обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах. (В редакции Федерального закона от 11.03.2024 № 45-ФЗ)#❝

Ломбард, кредитный потребительский кооператив, в том числе сельскохозяйственный кредитный потребительский кооператив, вправе поручать на основании договора, в том числе многостороннего, кредитной организации проведение идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, а при заключении договора потребительского займа упрощенной идентификации клиента - физического лица, а также обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах.#❝

(Дополнение пунктом - Федеральный закон от 30.12.2021 № 483-ФЗ)

Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, поручившие проведение идентификации и (или) обновление информации в соответствии с абзацем первым настоящего пункта, вправе использовать документы и сведения, полученные иностранной финансовой организацией, только при условии нахождения иностранного клиента на обслуживании в иностранной финансовой организации на момент проведения таких идентификации и (или) обновления информации.#❝

(Дополнение пунктом - Федеральный закон от 10.07.2023 № 308-ФЗ)

Изменение перечня государств (территорий), предусмотренного абзацем первым настоящего пункта, осуществляется на основании согласованных предложений уполномоченного органа, федерального органа исполнительной власти в области обеспечения безопасности, федерального органа исполнительной власти, осуществляющего функции по выработке государственной политики и нормативно-правовому регулированию в сфере бюджетной, налоговой, страховой, валютной и банковской деятельности, и Центрального банка Российской Федерации.#❝

В случае исключения из перечня государств (территорий), предусмотренного абзацем первым настоящего пункта, государства (территории), в котором (на территории которого) зарегистрирована иностранная финансовая организация, с которой кредитной организацией, филиалом иностранного банка, профессиональным участником рынка ценных бумаг (за исключением профессионального участника рынка ценных бумаг, осуществляющего деятельность исключительно по инвестиционному консультированию), оператором инвестиционной платформы, управляющей компанией инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда, оператором информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, заключен договор, предусмотренный пунктом 1^5-11 настоящей статьи, такая организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, обязана расторгнуть данный договор не позднее десяти рабочих дней, следующих за днем опубликования соответствующего акта Правительства Российской Федерации. (В редакции Федерального закона от 08.08.2024 № 275-ФЗ)#❝

(Дополнение пунктом - Федеральный закон от 10.07.2023 № 308-ФЗ)

принять решение о запрете кредитной организации, филиалу иностранного банка, профессиональному участнику рынка ценных бумаг (за исключением профессионального участника рынка ценных бумаг, осуществляющего деятельность исключительно по инвестиционному консультированию), оператору инвестиционной платформы, управляющей компании инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда, оператору информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, поручать одной или нескольким иностранным финансовым организациям в соответствии с пунктом 1^5-11 настоящей статьи проведение идентификации иностранного клиента, представителя иностранного клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, а также обновление информации об иностранных клиентах, о представителях иностранных клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах; (В редакции Федерального закона от 08.08.2024 № 275-ФЗ)#❝

установить в качестве условия использования кредитной организацией, филиалом иностранного банка, профессиональным участником рынка ценных бумаг (за исключением профессионального участника рынка ценных бумаг, осуществляющего деятельность исключительно по инвестиционному консультированию), оператором инвестиционной платформы, управляющей компанией инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда, оператором информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, документов и сведений, полученных от иностранной финансовой организации, которой в соответствии с пунктом 1^5-11 настоящей статьи было поручено проведение идентификации и (или) обновление информации, требование о личном присутствии иностранного гражданина, представителя иностранного юридического лица при проведении указанной иностранной финансовой организацией идентификации иностранного клиента и (или) обновлении информации о нем. (В редакции Федерального закона от 08.08.2024 № 275-ФЗ)#❝

Центральный банк Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом и федеральным органом исполнительной власти в области обеспечения безопасности вправе установить в отношении кредитных организаций, филиалов иностранных банков, профессиональных участников рынка ценных бумаг (за исключением профессиональных участников рынка ценных бумаг, осуществляющих деятельность исключительно по инвестиционному консультированию), операторов инвестиционных платформ, управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, операторов информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, ограничения по операциям и сделкам, совершаемым такими организациями с иностранными клиентами, в отношении которых идентификация и (или) обновление информации были проведены в соответствии с пунктом 1^5-11 настоящей статьи. Информация об установленных ограничениях публикуется на официальном сайте Центрального банка Российской Федерации в сети Интернет. (В редакции Федерального закона от 08.08.2024 № 275-ФЗ)#❝

Уполномоченный орган и федеральный орган исполнительной власти в области обеспечения безопасности вправе направлять в Центральный банк Российской Федерации предложения в целях принятия решений, предусмотренных абзацами вторым - четвертым настоящего пункта, которые подлежат рассмотрению Центральным банком Российской Федерации в течение 30 дней с момента поступления указанных предложений.#❝

В случае получения решения Центрального банка Российской Федерации, указанного в абзаце втором настоящего пункта, кредитная организация, филиал иностранного банка, профессиональный участник рынка ценных бумаг (за исключением профессионального участника рынка ценных бумаг, осуществляющего деятельность исключительно по инвестиционному консультированию), оператор инвестиционной платформы, управляющая компания инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда, оператор информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, обязаны расторгнуть договор с иностранной финансовой организацией не позднее десяти рабочих дней, следующих за днем получения такого решения. (В редакции Федерального закона от 08.08.2024 № 275-ФЗ)#❝

(Дополнение пунктом - Федеральный закон от 10.07.2023 № 308-ФЗ)

Договор с иностранной финансовой организацией должен содержать условие о передаче иностранной финансовой организацией кредитной организации, филиалу иностранного банка, профессиональному участнику рынка ценных бумаг (за исключением профессионального участника рынка ценных бумаг, осуществляющего деятельность исключительно по инвестиционному консультированию), оператору инвестиционной платформы, управляющей компании инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда, оператору информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, в полном объеме сведений, определенных настоящим Федеральным законом и полученных при проведении идентификации иностранного клиента, представителя иностранного клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца и (или) обновлении информации об иностранном клиенте, о представителе иностранного клиента, выгодоприобретателе, бенефициарном владельце, меры ответственности иностранной финансовой организации за предоставление недостоверной информации по результатам проведенной идентификации и (или) обновления информации об иностранных клиентах, о представителях иностранных клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах, требование о личном присутствии иностранного гражданина, представителя иностранного юридического лица в случае принятия решения, предусмотренного абзацем третьим пункта 1^5-13 настоящей статьи, а также условие о расторжении договора с иностранной финансовой организацией в одностороннем порядке в случае неоднократного в течение одного года предоставления ею недостоверной информации и в случаях, предусмотренных абзацем третьим пункта 1^5-12 и абзацем шестым пункта 1^5-13 настоящей статьи. (Дополнение абзацем - Федеральный закон от 10.07.2023 № 308-ФЗ) (В редакции Федерального закона от 08.08.2024 № 275-ФЗ)#❝

(Дополнение пунктом - Федеральный закон от 27.06.2011 № 162-ФЗ) (В редакции Федерального закона от 30.12.2021 № 483-ФЗ)

Упрощенная идентификация клиента - физического лица проводится только при одновременном наличии следующих условий:#❝

операция не подлежит обязательному контролю в соответствии со статьями 6, 7⁴ и 7⁵ настоящего Федерального закона и клиент - физическое лицо не является лицом, включенным в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо лицом, в отношении которого межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма и экстремистской деятельности, принято решение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества, либо лицом, включенным в перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН; (В редакции федеральных законов от 28.06.2022 № 219-ФЗ, от 28.12.2024 № 522-ФЗ)#❝

у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, отсутствуют подозрения в том, что целью клиента - физического лица является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;#❝

операция не имеет запутанного или необычного характера, свидетельствующего об отсутствии очевидного экономического смысла или очевидной законной цели, и совершение указанной операции не дает оснований полагать, что целью ее осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных настоящим Федеральным законом.#❝

В случае возникновения сомнений в достоверности сведений, представленных клиентом - физическим лицом в рамках проведения упрощенной идентификации, а равно в случае возникновения подозрений в том, что операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, обязана провести идентификацию указанного клиента в порядке, определенном пунктом 1 настоящей статьи.#❝

(Дополнение пунктом - Федеральный закон от 05.05.2014 № 110-ФЗ)

Использование упрощенной идентификации не допускается в целях заключения договора потребительского кредита (займа) микрофинансовой организацией. (Дополнение абзацем - Федеральный закон от 01.04.2025 № 41-ФЗ)#❝

(К микрофинансовым организациям, определенным пунктом 22 части 1 статьи 2 Федерального закона от 2 июля 2010 года № 151-ФЗ, положения абзаца применяются с 1 марта 2027 года - Федеральный закон от 01.04.2025 № 41-ФЗ)

(Дополнение пунктом - Федеральный закон от 29.12.2015 № 407-ФЗ)

В случае внесения изменений, предусматривающих совершение сделок с цифровыми валютами и (или) цифровыми правами или доверительное управление цифровыми валютами и (или) цифровыми правами, в условия договора, заключенного с находящимся на обслуживании у профессионального участника рынка ценных бумаг, осуществляющего брокерскую деятельность или деятельность по доверительному управлению цифровыми валютами и (или) цифровыми правами, клиентом, в отношении которого проведена упрощенная идентификация, такой профессиональный участник рынка ценных бумаг обязан установить сведения, указанные в абзаце втором подпункта 1 пункта 1 настоящей статьи.#❝

(Дополнение пунктом - Федеральный закон от 04.08.2026 № 283-ФЗ)

кредитной организацией, филиалом иностранного банка; (В редакции Федерального закона от 08.08.2024 № 275-ФЗ)#❝

профессиональным участником рынка ценных бумаг;#❝

оператором финансовой платформы; (Дополнение абзацем - Федеральный закон от 20.07.2020 № 212-ФЗ)#❝

управляющей компанией инвестиционного фонда или негосударственного пенсионного фонда;#❝

цифровым депозитарием; (Дополнение абзацем - Федеральный закон от 04.08.2026 № 283-ФЗ)#❝

оператором информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов; (Дополнение абзацем - Федеральный закон от 04.08.2026 № 283-ФЗ)#❝

организацией, осуществляющей обмен цифровых валют. (Дополнение абзацем - Федеральный закон от 04.08.2026 № 283-ФЗ)#❝

Настоящий пункт не применяется в случае, если у кредитной организации, филиала иностранного банка или профессионального участника рынка ценных бумаг либо у управляющей компании инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда, оператора информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, цифрового депозитария, организации, осуществляющей обмен цифровых валют, в отношении клиента, указанного в настоящем пункте, или в отношении операции с денежными средствами или иным имуществом этого клиента возникают подозрения в том, что они связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма. (В редакции федеральных законов от 31.07.2020 № 259-ФЗ, от 08.08.2024 № 275-ФЗ, от 04.08.2026 № 283-ФЗ)#❝

(Дополнение пунктом - Федеральный закон от 21.07.2014 № 218-ФЗ)

Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с правилами внутреннего контроля, обязаны документально фиксировать информацию, полученную в результате реализации указанных правил, и сохранять ее конфиденциальный характер. (В редакции Федерального закона от 08.11.2011 № 308-ФЗ)#❝

Основаниями документального фиксирования информации являются:#❝

запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели;#❝

несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации;#❝

выявление неоднократного совершения операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных настоящим Федеральным законом;#❝

совершение операции, сделки клиентом, в отношении которого уполномоченным органом в организацию направлен либо ранее направлялся запрос, предусмотренный подпунктом 5 пункта 1 настоящей статьи; (Дополнение абзацем - Федеральный закон от 28.06.2013 № 134-ФЗ)#❝

отказ клиента от совершения разовой операции, в отношении которой у работников организации возникают подозрения, что указанная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма; (Дополнение абзацем - Федеральный закон от 28.06.2013 № 134-ФЗ)#❝

решение клиента об отказе от установления отношений с организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, или о прекращении отношений с такой организацией, если у работников такой организации возникают обоснованные подозрения, что указанное решение принимается клиентом в связи с осуществлением организацией внутреннего контроля; (Дополнение абзацем - Федеральный закон от 30.12.2020 № 536-ФЗ)#❝

иные обстоятельства, дающие основания полагать, что сделки осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. (В редакции Федерального закона от 30.10.2002 № 131-ФЗ)#❝

Правила внутреннего контроля разрабатываются с учетом требований, утверждаемых Правительством Российской Федерации, а для организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, указанных в статье 5 настоящего Федерального закона, регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которых в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Центральный банк Российской Федерации, - Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом, и утверждаются руководителем организации. (В редакции Федерального закона от 08.08.2024 № 275-ФЗ)#❝

Квалификационные требования к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля, целевых правил внутреннего контроля, а также требования к подготовке и обучению кадров определяются в соответствии с порядком, устанавливаемым Правительством Российской Федерации, для организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, указанных в статье 5 настоящего Федерального закона, регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которых в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Центральный банк Российской Федерации, - Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом. Требования к идентификации могут различаться в зависимости от степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций. (Дополнение абзацем - Федеральный закон от 28.07.2004 № 88-ФЗ) (В редакции федеральных законов от 08.08.2024 № 254-ФЗ, от 08.08.2024 № 275-ФЗ)#❝

Требования к идентификации клиентов, представителей клиентов (в том числе идентификации единоличного исполнительного органа как представителя клиента), выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев определяются уполномоченным органом, а для организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, указанных в статье 5 настоящего Федерального закона, регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которых в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Центральный банк Российской Федерации, - Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом. (Дополнение абзацем - Федеральный закон от 19.10.2023 № 503-ФЗ) (В редакции Федерального закона от 08.08.2024 № 275-ФЗ)#❝

Специальным должностным лицом, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля, целевых правил внутреннего контроля, не может быть лицо, имеющее неснятую или непогашенную судимость за преступления в сфере экономики или преступления против государственной власти. (Дополнение абзацем - Федеральный закон от 21.07.2014 № 218-ФЗ) (В редакции Федерального закона от 18.03.2019 № 32-ФЗ)#❝

Специальным должностным лицом, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля, целевых правил внутреннего контроля в кредитных организациях, филиалах иностранных банков, страховых организациях, иностранных страховых организациях, негосударственных пенсионных фондах, управляющих компаниях инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, микрофинансовых компаниях, кредитных потребительских кооперативах, операторах финансовых платформ, операторах по приему платежей, организациях, осуществляющих обмен цифровых валют, цифровых депозитариях, операторах информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, не может быть лицо, не соответствующее требованиям к деловой репутации, установленным в отношении данного лица федеральными законами, регулирующими деятельность указанных организаций. (Дополнение абзацем - Федеральный закон от 29.07.2017 № 281-ФЗ) (В редакции федеральных законов от 18.03.2019 № 32-ФЗ, от 20.07.2020 № 212-ФЗ, от 02.07.2021 № 343-ФЗ, от 10.07.2023 № 298-ФЗ, от 08.08.2024 № 254-ФЗ, от 08.08.2024 № 275-ФЗ, от 04.08.2026 № 283-ФЗ)#❝

Организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, которая является участником банковской группы или банковского холдинга, вправе принять решение о присоединении к целевым правилам внутреннего контроля. Об указанном в настоящем абзаце решении организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, информирует соответствующую головную кредитную организацию банковской группы или головную организацию банковского холдинга, являющиеся организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях применения к ней целевых правил внутреннего контроля.#❝

Целевые правила внутреннего контроля подлежат соблюдению головной кредитной организацией банковской группы или головной организацией банковского холдинга, являющимися организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, а также всеми организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом (включая их филиалы), которые являются участниками банковской группы или банковского холдинга, присоединившимися к целевым правилам внутреннего контроля.#❝

Требования к целевым правилам внутреннего контроля и порядок информирования организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, которые являются участниками банковской группы или банковского холдинга, о введении запрета, указанного в части второй статьи 13 настоящего Федерального закона, устанавливаются Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.#❝

(Дополнение пунктом - Федеральный закон от 18.03.2019 № 32-ФЗ)

Предусмотренный абзацем первым настоящего пункта отказ в приеме на обслуживание не распространяется на случаи, если в соответствии с настоящим Федеральным законом и принимаемыми на его основе нормативными правовыми актами Российской Федерации и нормативными актами Банка России идентификация клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца или упрощенная идентификация клиента - физического лица не проводится либо информация, указанная в подпункте 1¹ пункта 1 настоящей статьи, не устанавливается.#❝

Отказ в приеме клиента на обслуживание в соответствии с абзацем первым настоящего пункта не является основанием для возникновения гражданско-правовой ответственности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, за совершение соответствующих действий.#❝

(Дополнение пунктом - Федеральный закон от 30.12.2020 № 536-ФЗ)

открывать и вести счета (вклады) на анонимных владельцев, то есть без предоставления открывающими счет (вклад) физическим или юридическим лицом, иностранной структурой без образования юридического лица документов и сведений, необходимых для его идентификации, а также открывать и вести счета (вклады) на владельцев, использующих вымышленные имена (псевдонимы);#❝

открывать счета (вклады) клиентам без личного присутствия физического лица, открывающего счет (вклад), либо представителя клиента, за исключением случаев использования информации и документов в соответствии с правилами, установленными пунктом 1^5-4 настоящей статьи, при которых клиент либо представитель клиента был идентифицирован при личном присутствии организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, которая является участником банковской группы или банковского холдинга и в которую входит соответствующая кредитная организация, а также в иных случаях, предусмотренных настоящим Федеральным законом; (В редакции Федерального закона от 18.03.2019 № 32-ФЗ)#❝

устанавливать и поддерживать отношения с банками-нерезидентами, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления;#❝

заключать договоры банковского вклада (депозита) с оформлением документов, удостоверяющих вклад (депозит) на предъявителя. (Дополнение абзацем - Федеральный закон от 23.04.2018 № 106-ФЗ) (В редакции федеральных законов от 31.12.2017 № 482-ФЗ, от 20.07.2020 № 212-ФЗ)#❝

При этом предусмотренный настоящим пунктом запрет на открытие кредитной организацией, филиалом иностранного банка счета (вклада) клиента без личного присутствия открывающего счет (вклад) физического лица или представителя клиента не применяется в случае, если данный клиент был идентифицирован этими кредитной организацией, филиалом иностранного банка при личном присутствии физического лица либо при личном присутствии представителя клиента, а также в случае, предусмотренном абзацем восьмым настоящего пункта, и находится на обслуживании в кредитной организации, филиале иностранного банка, в которых открывается счет (вклад), а также в отношении его с учетом периодичности, установленной подпунктом 3 пункта 1 настоящей статьи, обновляется информация, за исключением случаев возникновения у кредитной организации, филиала иностранного банка в отношении данного клиента или его представителя либо в отношении операции с денежными средствами данного клиента подозрений в том, что они связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма. Предусмотренный настоящим пунктом запрет на открытие кредитной организацией счета (вклада) клиента без личного присутствия открывающего счет (вклад) физического лица или его представителя также не применяется в случае, если клиент - физическое лицо был идентифицирован в порядке, предусмотренном пунктом 5⁸ настоящей статьи, этой же кредитной организацией, а также в случае, если такой клиент - физическое лицо был идентифицирован при его личном присутствии оператором финансовой платформы либо был идентифицирован при его личном присутствии банком, которому в соответствии с абзацем первым пункта 1^5-8 настоящей статьи было поручено проведение идентификации, находится на обслуживании у оператора финансовой платформы и в отношении его с учетом периодичности, установленной подпунктом 3 пункта 1 настоящей статьи, обновляется информация, за исключением случаев возникновения у кредитной организации в отношении данного клиента или его представителя либо в отношении операции с денежными средствами данного клиента подозрений в том, что они связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма. (В редакции федеральных законов от 20.07.2020 № 212-ФЗ, от 29.12.2020 № 479-ФЗ, от 08.08.2024 № 275-ФЗ)#❝

Кредитная организация, филиал иностранного банка вправе открыть банковский счет клиенту - юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством Российской Федерации, или иностранному юридическому лицу без личного присутствия его представителя в случае, если такой представитель, имеющий право без доверенности действовать от имени юридического лица и являющийся физическим лицом, был идентифицирован при личном присутствии кредитной организацией, филиалом иностранного банка, в которых открывается счет, и находится на обслуживании в этих кредитной организации, филиале иностранного банка, а также в отношении его с учетом периодичности, установленной подпунктом 3 пункта 1 настоящей статьи, обновляется информация. Кредитная организация вправе открыть банковский счет (вклад) клиенту - юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством Российской Федерации, без личного присутствия его представителя также в случае, если представитель клиента - юридического лица, имеющий право без доверенности действовать от имени юридического лица и являющийся физическим лицом, был идентифицирован этой же кредитной организацией в порядке, установленном пунктом 5⁸ настоящей статьи. (В редакции федеральных законов от 29.12.2020 № 479-ФЗ, от 10.07.2023 № 308-ФЗ, от 08.08.2024 № 275-ФЗ)#❝

В случае, предусмотренном абзацем восьмым настоящего пункта, для идентификации представителя юридического лица кредитная организация, филиал иностранного банка вправе использовать документы и сведения, полученные при идентификации соответствующего клиента - физического лица и обновлении информации о нем. (В редакции федеральных законов от 20.07.2020 № 212-ФЗ, от 08.08.2024 № 275-ФЗ)#❝

Кредитная организация, филиал иностранного банка вправе открыть счет (вклад) иностранному клиенту без личного присутствия иностранного гражданина, открывающего счет (вклад), либо представителя иностранного юридического лица в случае, если идентификация такого иностранного клиента была проведена в соответствии с пунктом 1^5-11 настоящей статьи. (Дополнение абзацем - Федеральный закон от 10.07.2023 № 308-ФЗ) (В редакции Федерального закона от 08.08.2024 № 275-ФЗ)#❝

Кредитной организации, филиалу иностранного банка запрещается открывать банковский счет (вклад) юридическому лицу без личного присутствия его представителя в соответствии с первым предложением абзаца восьмого настоящего пункта и открывать счет (вклад) иностранному клиенту без личного присутствия иностранного гражданина либо представителя иностранного юридического лица в соответствии с абзацем десятым настоящего пункта в случае наличия у кредитной организации, филиала иностранного банка подозрений в том, что открытие такого банковского счета (вклада) осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, либо в случае, если данные юридическое лицо и (или) лицо, имеющее право действовать от имени данного юридического лица, и (или) его бенефициарный владелец (один из его бенефициарных владельцев), и (или) его участник (один из его участников), за исключением акционера, являющийся юридическим лицом и владеющий более 25 процентами в капитале юридического лица, иностранный гражданин, которому открывается банковский счет (вклад), являются: (В редакции федеральных законов от 29.12.2020 № 479-ФЗ, от 10.07.2023 № 308-ФЗ, от 08.08.2024 № 275-ФЗ)#❝

лицом, включенным в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо организацией или физическим лицом, в отношении которых межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма и экстремистской деятельности, принято решение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества; (В редакции Федерального закона от 28.12.2024 № 522-ФЗ)#❝

лицом, в отношении которого у кредитной организации, филиала иностранного банка имеется информация о применении к нему мер, предусмотренных пунктами 5² и (или) 11 настоящей статьи; (В редакции Федерального закона от 08.08.2024 № 275-ФЗ)#❝

лицом, в отношении которого в единый государственный реестр юридических лиц внесена запись о недостоверности сведений о юридическом лице;#❝

лицом, включенным в перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН. (Дополнение абзацем - Федеральный закон от 23.04.2018 № 90-ФЗ) (В редакции Федерального закона от 28.06.2022 № 219-ФЗ)#❝

Предусмотренный настоящим пунктом запрет на открытие кредитной организацией счета (вклада) клиента без личного присутствия открывающего счет (вклад) физического лица или представителя клиента также не применяется в случае установления специального регулирования порядка проведения кредитной организацией идентификации удаленно (без личного присутствия физического лица или представителя клиента) в соответствии с утверждаемой нормативным актом Центрального банка Российской Федерации программой экспериментального правового режима по направлению, предусмотренному пунктом 4 части 2 статьи 1 Федерального закона от 31 июля 2020 года № 258-ФЗ "Об экспериментальных правовых режимах в сфере цифровых инноваций в Российской Федерации". Нормативный акт Центрального банка Российской Федерации об установлении указанного экспериментального правового режима и утверждении программы указанного экспериментального правового режима подлежит согласованию с уполномоченным органом, федеральным органом исполнительной власти в области обеспечения безопасности, федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по выработке государственной политики и нормативно-правовому регулированию в сфере бюджетной, налоговой, страховой, валютной и банковской деятельности, и федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по выработке и реализации государственной политики и нормативно-правовому регулированию в сфере информационных технологий. (Дополнение абзацем - Федеральный закон от 07.04.2025 № 67-ФЗ)#❝

(Пункт в редакции Федерального закона от 23.06.2016 № 191-ФЗ)

отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) с клиентом (за исключением клиента - физического лица, а также клиента - юридического лица (индивидуального предпринимателя), который отнесен кредитной организацией, филиалом иностранного банка к группе низкой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций в соответствии с правилами внутреннего контроля таких кредитной организации, филиала иностранного банка) в соответствии с правилами внутреннего контроля кредитной организации, филиала иностранного банка в случае наличия подозрений о том, что целью заключения такого договора является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма; (В редакции федеральных законов от 30.12.2015 № 424-ФЗ, от 30.12.2020 № 536-ФЗ, от 21.12.2021 № 423-ФЗ, от 08.08.2024 № 275-ФЗ)#❝

расторгнуть договор банковского счета (вклада) с клиентом (за исключением клиента - физического лица, а также клиента - юридического лица (индивидуального предпринимателя), который отнесен кредитной организацией, филиалом иностранного банка к группе низкой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций в соответствии с правилами внутреннего контроля таких кредитной организации, филиала иностранного банка) в случае принятия в течение календарного года двух и более решений об отказе в совершении операции на основании распоряжения клиента в случае, предусмотренном пунктом 11 настоящей статьи. (В редакции федеральных законов от 21.12.2021 № 423-ФЗ, от 08.08.2024 № 275-ФЗ)#❝

Отказ от заключения договора банковского счета (вклада) и расторжение договора банковского счета (вклада) по основаниям, изложенным в абзацах втором и третьем настоящего пункта, не являются основаниями для возникновения гражданско-правовой ответственности кредитной организации, филиала иностранного банка за совершение соответствующих действий. (Дополнение абзацем - Федеральный закон от 29.12.2017 № 470-ФЗ) (В редакции Федерального закона от 08.08.2024 № 275-ФЗ)#❝

Решение об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) и о расторжении договора банковского счета (вклада) в соответствии с абзацами вторым и третьим настоящего пункта принимается руководителем кредитной организации, филиала иностранного банка или специально уполномоченными им лицами. (Дополнение абзацем - Федеральный закон от 30.12.2020 № 536-ФЗ) (В редакции Федерального закона от 08.08.2024 № 275-ФЗ)#❝

(Дополнение пунктом - Федеральный закон от 28.07.2004 № 88-ФЗ) (В редакции Федерального закона от 28.06.2013 № 134-ФЗ)

отказаться от заключения договора цифрового учета (договора о предоставлении доступа к адресу-идентификатору) в соответствии с правилами внутреннего контроля таких цифровых депозитариев в случае наличия подозрений в том, что целью заключения этого договора является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;#❝

расторгнуть договор цифрового учета (договор о предоставлении доступа к адресу-идентификатору) с клиентом в случае принятия в соответствии с правилами внутреннего контроля таких цифровых депозитариев в течение календарного года двух и более решений об отказе в совершении операции в случае, предусмотренном пунктом 11 настоящей статьи.#❝

Отказ от заключения договора цифрового учета (договора о предоставлении доступа к адресу-идентификатору) и расторжение договора цифрового учета (договора о предоставлении доступа к адресу-идентификатору) по основаниям, указанным в абзацах втором и третьем настоящего пункта, не являются основаниями возникновения гражданско-правовой ответственности цифрового депозитария за совершение соответствующих действий.#❝

Решение об отказе от заключения договора цифрового учета (договора о предоставлении доступа к адресу-идентификатору) или о расторжении договора цифрового учета (договора о предоставлении доступа к адресу-идентификатору) в соответствии с абзацами вторым и третьим настоящего пункта принимается руководителем цифрового депозитария или специально уполномоченными им лицами.#❝

(Дополнение пунктом - Федеральный закон от 04.08.2026 № 283-ФЗ)

Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе использовать представленные клиентом в целях идентификации и (или) обновления информации сведения в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью. (Дополнение абзацем - Федеральный закон от 23.06.2016 № 191-ФЗ)#❝

Для проведения идентификации клиента - юридического лица при открытии ему банковского счета без личного присутствия его представителя в случае, установленном абзацем восьмым пункта 5 настоящей статьи, клиент представляет документы и сведения в форме электронного документа, подписанного его усиленной квалифицированной электронной подписью. (Дополнение абзацем - Федеральный закон от 23.06.2016 № 191-ФЗ) (В редакции Федерального закона от 29.12.2020 № 479-ФЗ)#❝

При подтверждении достоверности сведений, полученных в ходе идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, а также обновлении информации о них организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, используют сведения из единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей, единого государственного реестра юридических лиц, государственного реестра аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц и иных информационных систем органов государственной власти Российской Федерации и государственных внебюджетных фондов, в том числе полученные в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью. (Дополнение абзацем - Федеральный закон от 23.06.2016 № 191-ФЗ)#❝

Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе с согласия клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца подтверждать достоверность сведений, полученных в ходе их идентификации, и обновлять информацию о них с использованием единой системы идентификации и аутентификации. (Дополнение абзацем - Федеральный закон от 31.12.2017 № 482-ФЗ) (В редакции Федерального закона от 30.12.2021 № 483-ФЗ)#❝

(Дополнение пунктом - Федеральный закон от 23.07.2010 № 176-ФЗ) (В редакции Федерального закона от 30.12.2015 № 424-ФЗ)

Порядок размещения и обновления указанных в настоящем пункте сведений, а также состав сведений, необходимых для регистрации клиента - физического лица в единой системе идентификации и аутентификации, и состав сведений, размещаемых в единой биометрической системе, устанавливаются в соответствии с Федеральным законом от 29 декабря 2022 года № 572-ФЗ "Об осуществлении идентификации и (или) аутентификации физических лиц с использованием биометрических персональных данных, о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации". Надзор за соблюдением банками и операторами финансовых платформ порядка размещения и обновления таких сведений осуществляется Центральным банком Российской Федерации в установленном им порядке. (В редакции федеральных законов от 20.07.2020 № 212-ФЗ, от 29.12.2020 № 479-ФЗ, от 11.03.2024 № 45-ФЗ)#❝

Отказ клиента от размещения его биометрических персональных данных в единой биометрической системе не может служить основанием для отказа ему в обслуживании. (Дополнение абзацем - Федеральный закон от 29.12.2020 № 479-ФЗ)#❝

(Дополнение пунктом - Федеральный закон от 31.12.2017 № 482-ФЗ)

Банк с базовой лицензией, соответствующий критериям, установленным абзацами вторым - четвертым пункта 5⁷ настоящей статьи, вправе совершать действия, предусмотренные пунктом 5⁶ настоящей статьи, после включения его на основании заявления в перечень банков, предусмотренный абзацем восьмым пункта 5⁷ настоящей статьи, в соответствии с условиями осуществления таких действий, установленными нормативным актом Центрального банка Российской Федерации.#❝

(Дополнение пунктом - Федеральный закон от 29.12.2020 № 479-ФЗ)

банк участвует в системе страхования вкладов;#❝

к банку не применяются меры по предупреждению банкротства в соответствии с Федеральным законом от 26 октября 2002 года № 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", если иное не установлено Центральным банком Российской Федерации;#❝

в отношении банка Центральным банком Российской Федерации не принято решение, предусмотренное частью девятой статьи 74 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)". (В редакции федеральных законов от 29.12.2020 № 479-ФЗ, от 29.12.2025 № 522-ФЗ)#❝

Оператор финансовой платформы, указанный в пункте 5⁶ настоящей статьи, должен соответствовать одновременно следующим критериям: (Дополнение абзацем - Федеральный закон от 20.07.2020 № 212-ФЗ)#❝

к оператору финансовой платформы не применяются меры по предупреждению банкротства в соответствии с Федеральным законом от 26 октября 2002 года № 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", если иное не установлено Центральным банком Российской Федерации; (Дополнение абзацем - Федеральный закон от 20.07.2020 № 212-ФЗ)#❝

в отношении оператора финансовой платформы Центральным банком Российской Федерации не принято решение, предусмотренное статьей 76^9-4 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)". (Дополнение абзацем - Федеральный закон от 20.07.2020 № 212-ФЗ) (В редакции Федерального закона от 29.12.2020 № 479-ФЗ)#❝

Центральный банк Российской Федерации размещает на своем официальном сайте в сети Интернет перечень банков, осуществляющих действия, предусмотренные пунктом 5⁶ настоящей статьи. В указанный перечень включаются банки с универсальной лицензией, соответствующие критериям, установленным абзацами вторым - четвертым настоящего пункта, а также банки с базовой лицензией, соответствующие критериям, установленным абзацами вторым - четвертым настоящего пункта, и обратившиеся в Центральный банк Российской Федерации с заявлением об их включении в указанный перечень. Центральный банк Российской Федерации включает банк с базовой лицензией, соответствующий критериям, установленным абзацами вторым - четвертым настоящего пункта, в перечень банков, предусмотренный настоящим абзацем, не позднее пяти рабочих дней со дня получения заявления такого банка о его включении в указанный перечень. Центральный банк Российской Федерации размещает на своем официальном сайте в сети Интернет перечень операторов финансовой платформы, осуществляющих действия, предусмотренные пунктом 5⁶ настоящей статьи. В указанный перечень включаются операторы финансовой платформы, соответствующие критериям, установленным абзацами шестым и седьмым настоящего пункта. В случае несоответствия банка, оператора финансовой платформы, включенных в перечни, предусмотренные настоящим абзацем, критериям, установленным настоящим пунктом, Центральный банк Российской Федерации исключает банк, оператора финансовой платформы из соответствующего перечня не позднее пяти рабочих дней со дня, когда указанные банк, оператор финансовой платформы перестали соответствовать указанным критериям. (В редакции Федерального закона от 29.12.2020 № 479-ФЗ)#❝

Банки с универсальной лицензией, соответствующие критериям, установленным абзацами вторым - четвертым настоящего пункта, банки с базовой лицензией, соответствующие критериям, установленным абзацами вторым - четвертым настоящего пункта, и включенные на основании их заявлений в перечень банков, предусмотренный абзацем восьмым настоящего пункта, операторы финансовых платформ, соответствующие критериям, установленным абзацами шестым и седьмым настоящего пункта, и осуществляющие размещение и обновление указанных в пункте 5⁶ настоящей статьи сведений, обеспечивают совершение действий, предусмотренных пунктом 5⁶ настоящей статьи, и раскрывают информацию, связанную с их совершением, в соответствии с требованиями, установленными Центральным банком Российской Федерации. (В редакции федеральных законов от 20.07.2020 № 212-ФЗ, от 29.12.2020 № 479-ФЗ)#❝

Банки, не соответствующие критериям, установленным абзацами вторым - четвертым настоящего пункта, операторы финансовых платформ, не соответствующие критериям, установленным абзацами шестым и седьмым настоящего пункта, не вправе совершать действия, предусмотренные пунктом 5⁶ настоящей статьи. (В редакции Федерального закона от 20.07.2020 № 212-ФЗ)#❝

(Дополнение пунктом - Федеральный закон от 31.12.2017 № 482-ФЗ)

клиент - физическое лицо, клиент - юридическое лицо, представитель клиента - юридического лица, имеющий право без доверенности действовать от имени юридического лица, бенефициарный владелец такого клиента не являются лицами, включенными в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму;#❝

клиент - физическое лицо, клиент - юридическое лицо, представитель клиента - юридического лица, имеющий право без доверенности действовать от имени юридического лица, бенефициарный владелец такого клиента не являются лицами, включенными в перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН; (В редакции Федерального закона от 28.06.2022 № 219-ФЗ)#❝

клиент - физическое лицо, клиент - юридическое лицо, представитель клиента - юридического лица, имеющий право без доверенности действовать от имени юридического лица, бенефициарный владелец такого клиента не являются лицами, в отношении которых межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма и экстремистской деятельности, принято решение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества; (В редакции Федерального закона от 28.12.2024 № 522-ФЗ)#❝

клиент - физическое лицо, клиент - юридическое лицо не являются лицами, в отношении которых в соответствии с частью четвертой статьи 8 настоящего Федерального закона вступившим в законную силу решением суда приостановлены операции с денежными средствами или иным имуществом;#❝

у организации, указанной в абзаце первом настоящего пункта, в отношении клиента - физического лица, клиента - юридического лица или операции этого клиента отсутствуют подозрения в том, что они связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма;#❝

у организации, указанной в абзаце первом настоящего пункта, отсутствуют основания полагать, что бенефициарным владельцем клиента - физического лица является иное физическое лицо;#❝

в отношении клиента - юридического лица в едином государственном реестре юридических лиц отсутствует запись о недостоверности сведений о юридическом лице;#❝

клиент - физическое лицо, клиент - юридическое лицо не являются лицами, в отношении которых имеется информация о применении к ним мер, предусмотренных пунктами 5² и (или) 11 настоящей статьи.#❝

В случае возникновения у кредитной организации подозрений в том, что распоряжение о списании денежных средств с банковского счета клиента - юридического лица, направленное по информационно-телекоммуникационным сетям посредством программы для электронных вычислительных машин, применяемой клиентами с использованием пользовательского оборудования (оконечного оборудования), имеющего в своем составе идентификационный модуль, для получения услуг банка, или посредством других способов дистанционного доступа к банковскому счету клиента, подано от имени этого клиента лицом, не уполномоченным распоряжаться денежными средствами, находящимися на указанном банковском счете, кредитная организация до исполнения указанного распоряжения вправе осуществить проверку соответствия биометрических персональных данных лица, уполномоченного распоряжаться денежными средствами, находящимися на банковском счете клиента, его биометрическим персональным данным, содержащимся в единой биометрической системе, в соответствии с Федеральным законом от 29 декабря 2022 года № 572-ФЗ "Об осуществлении идентификации и (или) аутентификации физических лиц с использованием биометрических персональных данных, о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации". Кредитная организация осуществляет указанные действия в случае наличия у нее информации о том, что биометрические персональные данные лица, уполномоченного распоряжаться денежными средствами, находящимися на банковском счете клиента, содержатся в единой биометрической системе. (В редакции федеральных законов от 01.07.2021 № 266-ФЗ, от 11.03.2024 № 45-ФЗ)#❝

В случае возникновения сомнений в том, что за совершением операции или сделки обращается то физическое лицо либо тот представитель, которые были идентифицированы в порядке, предусмотренном настоящим пунктом, организация, указанная в абзаце первом настоящего пункта, предпринимает действия, предусмотренные подпунктом 3 пункта 1 настоящей статьи, в порядке, определенном правилами внутреннего контроля.#❝

(Дополнение пунктом - Федеральный закон от 31.12.2017 № 482-ФЗ) (В редакции Федерального закона от 29.12.2020 № 479-ФЗ)

При дистанционном заключении каждого договора потребительского кредита (займа) микрофинансовые организации обязаны обеспечить аутентификацию клиента с использованием единой системы идентификации и аутентификации и единой биометрической системы в соответствии со статьей 10 Федерального закона от 29 декабря 2022 года № 572-ФЗ "Об осуществлении идентификации и (или) аутентификации физических лиц с использованием биометрических персональных данных, о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации" при условии проведения при предшествующем приеме на обслуживание идентификации клиента в порядке, предусмотренном абзацем первым настоящего пункта.#❝

(Дополнение пунктом - Федеральный закон от 01.04.2025 № 41-ФЗ)

(К микрофинансовым организациям, определенным пунктом 22 части 1 статьи 2 Федерального закона от 2 июля 2010 года № 151-ФЗ, положения пункта 5^8-2 применяются с 1 марта 2027 года - Федеральный закон от 01.04.2025 № 41-ФЗ)

В случае, если клиентом - физическим лицом, идентифицированным в порядке, предусмотренном пунктом 5⁸ настоящей статьи, в организации из числа организаций, указанных в абзаце первом пункта 5⁸ настоящей статьи, впоследствии совершена операция с денежными средствами или иным имуществом при его личном присутствии, операции и сделки, совершенные этим клиентом в указанной организации, не учитываются для ограничений, предусмотренных настоящим пунктом. Операции и сделки, совершенные клиентом - юридическим лицом в организации из числа организаций, указанных в абзаце первом пункта 5⁸ настоящей статьи, не учитываются для ограничений, предусмотренных настоящим пунктом, в случае, если представитель клиента - юридического лица, имеющий право без доверенности действовать от имени юридического лица и идентифицированный в порядке, предусмотренном пунктом 5⁸ настоящей статьи, совершил операцию с денежными средствами или иным имуществом при личном присутствии в этой организации.#❝

(Дополнение пунктом - Федеральный закон от 31.12.2017 № 482-ФЗ) (В редакции Федерального закона от 29.12.2020 № 479-ФЗ)

юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем организации или физического лица, в отношении которых применены меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в соответствии с подпунктом 6 пункта 1 настоящей статьи, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица;#❝

физическое лицо, осуществляющее операцию с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с подпунктом 3 пункта 2⁴ статьи 6 настоящего Федерального закона;#❝

физическое лицо, осуществляющее операцию с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с абзацем первым пункта 4 статьи 7⁴ настоящего Федерального закона. (Дополнение абзацем - Федеральный закон от 15.12.2025 № 462-ФЗ)#❝

Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, незамедлительно представляют информацию о приостановленных в соответствии с настоящим пунктом операциях в уполномоченный орган в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, а организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, указанные в статье 5 настоящего Федерального закона, регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которых в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Центральный банк Российской Федерации, - в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом. (В редакции федеральных законов от 08.08.2024 № 275-ФЗ, от 28.12.2024 № 522-ФЗ)#❝

При неполучении в течение срока, на который была приостановлена операция, постановления уполномоченного органа о приостановлении соответствующей операции на дополнительный срок на основании части третьей статьи 8 настоящего Федерального закона организации, указанные в абзаце первом настоящего пункта, осуществляют операцию с денежными средствами или иным имуществом, если в соответствии с законодательством Российской Федерации не принято иное решение, ограничивающее осуществление такой операции. (В редакции Федерального закона от 21.12.2021 № 423-ФЗ)#❝

Действие положений настоящего пункта распространяется на случаи направления на платформу цифрового рубля распоряжения и (или) заявления пользователя платформы цифрового рубля. (Дополнение абзацем - Федеральный закон от 23.05.2025 № 105-ФЗ)#❝

(Дополнение пунктом - Федеральный закон от 30.10.2002 № 131-ФЗ) (В редакции Федерального закона от 28.12.2013 № 403-ФЗ)

В случае получения информации об отмене принятого на основании части десятой статьи 8 настоящего Федерального закона решения о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом, а также по истечении срока приостановления операций с денежными средствами или иным имуществом, указанного в таком решении, организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, возобновляет проведение операций с денежными средствами или иным имуществом, если в соответствии с законодательством Российской Федерации не принято иное решение, ограничивающее осуществление этих операций.#❝

Организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, в день обращения клиента в целях совершения операции с денежными средствами или иным имуществом, проведение которой невозможно в связи с принятым на основании части десятой статьи 8 настоящего Федерального закона решением о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом, в порядке, установленном договором с клиентом, информирует клиента о данном приостановлении с указанием его причины и срока.#❝

Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, незамедлительно представляют информацию об операциях, приостановленных на основании решения, указанного в части десятой статьи 8 настоящего Федерального закона, в уполномоченный орган в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, а организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, указанные в статье 5 настоящего Федерального закона, регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которых в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Центральный банк Российской Федерации, - в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.#❝

Действие положений настоящего пункта распространяется на случаи направления на платформу цифрового рубля распоряжения и (или) заявления пользователя платформы цифрового рубля. (Дополнение абзацем - Федеральный закон от 23.05.2025 № 105-ФЗ)#❝

(Дополнение пунктом - Федеральный закон от 28.12.2024 № 522-ФЗ)

Уполномоченным органом информация о нахождении физического лица в розыске и завершении розыска физического лица доводится до Центрального банка Российской Федерации, а также до кредитных организаций в соответствии с порядком доведения до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, установленным Правительством Российской Федерации на основании пункта 2 статьи 6 настоящего Федерального закона.#❝

(Дополнение пунктом - Федеральный закон от 15.12.2025 № 462-ФЗ)

Участник платформы цифрового рубля при реализации права, указанного в абзаце первом настоящего пункта, не вправе отказать в зачислении переводимых со счета цифрового рубля денежных средств на банковский счет или в зачислении таких денежных средств в целях увеличения остатка электронных денежных средств.#❝

Решение об отказе в совершении операции в соответствии с абзацем первым настоящего пункта принимается руководителем организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, или специально уполномоченными им лицами.#❝

Действие положений настоящего пункта распространяется на случаи направления на платформу цифрового рубля распоряжения и (или) заявления пользователя платформы цифрового рубля.#❝

(Дополнение пунктом - Федеральный закон от 30.10.2002 № 131-ФЗ) (В редакции Федерального закона от 23.05.2025 № 105-ФЗ)

При устранении указанного в пункте 11 настоящей статьи основания, в соответствии с которым ранее было принято решение об отказе от проведения операции, либо в случае отмены судом ранее принятого решения об отказе от проведения операции, сведения о которых были представлены в уполномоченный орган, организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны представить в уполномоченный орган сведения о таком устранении либо такой отмене в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем устранения соответствующего основания либо получения организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, вступившего в законную силу соответствующего решения суда, в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, а организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, указанные в статье 5 настоящего Федерального закона, регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которых в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Центральный банк Российской Федерации, - в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом. (Дополнение абзацем - Федеральный закон от 29.12.2017 № 470-ФЗ) (В редакции Федерального закона от 08.08.2024 № 275-ФЗ)#❝

В случае, если в связи с решением об отказе от проведения операции, в отношении которого впоследствии было устранено основание его принятия либо судом принято решение о его отмене, кредитной организацией, филиалом иностранного банка, цифровым депозитарием был расторгнут договор с клиентом в соответствии с абзацем третьим пункта 5² или абзацем третьим пункта 5^2-1 настоящей статьи, такие кредитная организация, филиал иностранного банка, цифровой депозитарий одновременно со сведениями, указанными в абзаце втором настоящего пункта, также обязаны представить в уполномоченный орган сведения об отсутствии оснований расторжения указанного договора в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом. (Дополнение абзацем - Федеральный закон от 29.12.2017 № 470-ФЗ) (В редакции Федерального закона от 04.08.2026 № 283-ФЗ)#❝

(Дополнение пунктом - Федеральный закон от 28.07.2004 № 88-ФЗ) (В редакции Федерального закона от 30.12.2015 № 424-ФЗ)

При устранении указанного в абзаце втором пункта 5² или абзаце втором пункта 5^2-1 настоящей статьи основания, в соответствии с которым ранее было принято решение об отказе от заключения договора, сведения о котором были представлены в уполномоченный орган, кредитные организации, филиалы иностранных банков, цифровые депозитарии обязаны представить в уполномоченный орган сведения о таком устранении в срок не позднее одного рабочего дня, следующего за днем устранения соответствующего основания, в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.#❝

В случае отмены судом ранее принятых решений об отказе от заключения договора, предусмотренного абзацем вторым пункта 5² или абзацем вторым пункта 5^2-1 настоящей статьи, или решения о расторжении договора, предусмотренного абзацем третьим пункта 5² или абзацем третьим пункта 5^2-1 настоящей статьи, сведения о которых были представлены в уполномоченный орган, кредитные организации, филиалы иностранных банков, цифровые депозитарии обязаны представить в уполномоченный орган сведения о такой отмене в срок не позднее одного рабочего дня, следующего за днем получения кредитной организацией, филиалом иностранного банка, цифровым депозитарием вступившего в законную силу соответствующего решения суда, в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.#❝

(Дополнение пунктом - Федеральный закон от 30.12.2015 № 424-ФЗ) (В редакции Федерального закона от 04.08.2026 № 283-ФЗ)

В случае принятия организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, решения об отказе от проведения операции, предусмотренного пунктом 11 настоящей статьи, такая организация обязана представить клиенту, которому отказано в проведении операции, информацию о дате и причинах принятия соответствующего решения в порядке, установленном договором с клиентом или действующими в организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, публичными правилами, и в срок не позднее пяти рабочих дней со дня принятия решения об отказе от проведения операции.#❝

(Дополнение пунктом - Федеральный закон от 30.12.2020 № 536-ФЗ)

Информация, полученная от Центрального банка Российской Федерации по основанию, изложенному в абзаце первом настоящего пункта, не может использоваться указанными в абзаце первом настоящего пункта организациями в качестве единственного основания при оценке степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций. (Дополнение абзацем - Федеральный закон от 30.12.2020 № 536-ФЗ) (В редакции Федерального закона от 21.12.2021 № 423-ФЗ)#❝

(Дополнение пунктом - Федеральный закон от 30.12.2015 № 424-ФЗ)

Организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, обязана рассмотреть представленные клиентом документы и (или) сведения и в срок не позднее семи рабочих дней со дня их представления сообщить клиенту об устранении оснований, в соответствии с которыми ранее было принято решение об отказе в совершении операции, предусмотренное пунктом 11 настоящей статьи, или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), договора цифрового учета (договора о предоставлении доступа к адресу-идентификатору), либо о невозможности устранения соответствующих оснований исходя из документов и (или) сведений, представленных клиентом. (В редакции федеральных законов от 30.12.2020 № 536-ФЗ, от 23.05.2025 № 105-ФЗ, от 04.08.2026 № 283-ФЗ)#❝

(Дополнение пунктом - Федеральный закон от 29.12.2017 № 470-ФЗ)

В состав предусмотренной абзацем первым настоящего пункта межведомственной комиссии входят представители Центрального банка Российской Федерации и уполномоченного органа. Рассмотрение межведомственной комиссией заявлений, предусмотренных пунктами 1 и 1² статьи 7⁸ настоящего Федерального закона, осуществляется в соответствии с многосторонним соглашением о взаимодействии, указанным в абзаце третьем настоящего пункта, с участием представителей федерального органа исполнительной власти, осуществляющего функции по контролю и надзору в области таможенного дела. Уполномоченный при Президенте Российской Федерации по защите прав предпринимателей, общероссийские общественные организации, союзы и ассоциации кредитных организаций вправе участвовать в рассмотрении межведомственной комиссией заявлений, предусмотренных пунктами 1 и 1² статьи 7⁸ настоящего Федерального закона, путем присоединения к многостороннему соглашению о взаимодействии, указанному в абзаце третьем настоящего пункта, в порядке, установленном таким многосторонним соглашением. (Дополнение абзацем - Федеральный закон от 21.12.2021 № 423-ФЗ) (В редакции федеральных законов от 22.07.2024 № 210-ФЗ, от 23.05.2025 № 105-ФЗ)#❝

(Особенности применения абзаца - Федеральный закон от 22.07.2024 № 210-ФЗ)

Требования к заявлениям (в том числе к содержанию включаемых в них сведений), предусмотренным абзацем первым настоящего пункта, пунктами 1 и 1² статьи 7⁸, пунктом 4 статьи 7¹⁴ настоящего Федерального закона, перечень прилагаемых к ним документов, порядок и сроки рассмотрения межведомственной комиссией указанных заявлений и прилагаемых к ним документов и (или) сведений и порядок принятия решения по результатам такого рассмотрения устанавливаются Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом. При этом общий срок рассмотрения межведомственной комиссией заявлений, предусмотренных абзацем первым настоящего пункта, пунктами 1 и 1² статьи 7⁸, пунктом 4 статьи 7¹⁴ настоящего Федерального закона, и прилагаемых к ним документов и (или) сведений не может превышать двадцать рабочих дней со дня обращения заявителя. Порядок информационного взаимодействия Центрального банка Российской Федерации, уполномоченного органа, федерального органа исполнительной власти, осуществляющего функции по контролю и надзору в области таможенного дела, и присоединившихся в соответствии с абзацем вторым настоящего пункта к многостороннему соглашению о взаимодействии Уполномоченного при Президенте Российской Федерации по защите прав предпринимателей, общероссийских общественных организаций, союзов и ассоциаций кредитных организаций при рассмотрении межведомственной комиссией заявлений, предусмотренных пунктами 1 и 1² статьи 7⁸ настоящего Федерального закона, и прилагаемых к ним документов и (или) сведений устанавливается многосторонним соглашением о взаимодействии, заключенным между Центральным банком Российской Федерации, уполномоченным органом, федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по контролю и надзору в области таможенного дела. (В редакции Федерального закона от 23.05.2025 № 105-ФЗ)#❝

(Особенности применения абзаца - Федеральный закон от 22.07.2024 № 210-ФЗ)

(Дополнение пунктом - Федеральный закон от 29.12.2017 № 470-ФЗ)

По результатам рассмотрения заявления и документов и (или) сведений, представленных заявителем, а также мотивированных обоснований соответствующей финансовой организации межведомственная комиссия принимает решение об отсутствии оснований, в соответствии с которыми указанной финансовой организацией ранее было принято решение об отказе в совершении операции, предусмотренное пунктом 11 настоящей статьи, или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), договора цифрового учета (договора о предоставлении доступа к адресу-идентификатору) либо решение об отсутствии оснований для пересмотра решения, принятого финансовой организацией, исходя из документов и (или) сведений, представленных заявителем. Межведомственная комиссия сообщает о принятом решении заявителю и соответствующей финансовой организации, для которой оно является обязательным, либо заявителю по заявлению о пересмотре решения Центрального банка Российской Федерации в случае, предусмотренном абзацем первым пункта 2 статьи 7⁸ настоящего Федерального закона, не позднее трех рабочих дней со дня его принятия в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом. (В редакции федеральных законов от 21.12.2021 № 423-ФЗ, от 22.07.2024 № 210-ФЗ, от 23.05.2025 № 105-ФЗ, от 04.08.2026 № 283-ФЗ)#❝

После получения финансовой организацией решения межведомственной комиссии об отсутствии оснований, в соответствии с которыми указанной финансовой организацией ранее было принято решение об отказе в совершении операции, предусмотренное пунктом 11 настоящей статьи, или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), договора цифрового учета (договора о предоставлении доступа к адресу-идентификатору), такая финансовая организация обязана представить в уполномоченный орган сведения согласно абзацам второму и третьему пункта 13 или абзацу второму пункта 13¹ настоящей статьи, а в случае обращения заявителя не вправе отказать заявителю в совершении операции, в направлении на платформу цифрового рубля распоряжения и (или) заявления пользователя платформы цифрового рубля или в заключении договора банковского счета (вклада) или договора цифрового учета (договора о предоставлении доступа к адресу-идентификатору) соответственно. (В редакции федеральных законов от 21.12.2021 № 423-ФЗ, от 23.05.2025 № 105-ФЗ, от 04.08.2026 № 283-ФЗ)#❝

(Дополнение пунктом - Федеральный закон от 29.12.2017 № 470-ФЗ)

Организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, запрещается принимать на обслуживание, а также осуществлять операции с денежными средствами и иным имуществом по поручению лиц, оказывающих услуги с использованием сайта в сети "Интернет", в случае, если доменное имя этого сайта, указатель страницы этого сайта содержатся в Едином реестре доменных имен, указателей страниц сайтов в сети "Интернет" и сетевых адресов, позволяющих идентифицировать сайты в сети "Интернет", содержащие информацию, распространение которой в Российской Федерации запрещено.#❝

(Дополнение пунктом - Федеральный закон от 02.07.2021 № 355-ФЗ)