Положение о Комитете финансового надзора Банка России

выдачи (отказа в выдаче) лицензии биржи, лицензии торговой системы, лицензии#❝

на#❝

осуществление#❝

клиринговой#❝

деятельности,#❝

лицензии#❝

на осуществление репозитарной деятельности; присвоения статуса (отказа в присвоении статуса) центрального депозитария, центрального контрагента; признания (отказа в признании) качества управления центрального контрагента удовлетворительным; аккредитации#❝

(отказа#❝

аккредитации,#❝

прекращения#❝

действия#❝

аккредитации) организаций, осуществляющих функции оператора товарных поставок; выдачи (отказа в выдаче) согласования на проведение реорганизации негосударственного пенсионного фонда; государственной регистрации (отказа в государственной регистрации) негосударственного пенсионного фонда при его создании, в том числе путем реорганизации; предоставления (отказа в предоставлении) лицензии на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию; вынесения#❝

положительного#❝

или#❝

отрицательного#❝

заключения#❝

соответствии негосударственного пенсионного фонда требованиям к участию в системе гарантирования прав застрахованных лиц; выдачи (отказа в выдаче) лицензии на осуществление страхования, перестрахования страховой организации и лицензии на осуществление взаимного страхования общества взаимного страхования; выдачи (отказа в выдаче) лицензии иностранной страховой организации на осуществление страховой деятельности в соответствии с подпунктом 1 пункта 2 статьи 32 Закона Российской Федерации от 27.11.1992 № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации» и (или) лицензии на осуществление перестрахования и аккредитации (отказа в аккредитации) ее филиала#❝

(в#❝

случае#❝

если#❝

иностранная#❝

страховая#❝

организация#❝

не зарегистрирована в едином государственном реестре субъектов страхового дела); выдачи (отказа в выдаче) лицензии иностранной страховой организации на осуществление страховой деятельности в соответствии с подпунктом 1 пункта 2 статьи 32 Закона Российской Федерации от 27.11.1992 № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации» и (или) лицензии на осуществление перестрахования (в случае если иностранная страховая организация зарегистрирована в едином государственном реестре субъектов страхового дела); замены (отказа в замене) лицензии иностранной страховой организации и аккредитации (отказа в аккредитации) ее филиала (в случае принятия иностранной#❝

страховой#❝

организацией,#❝

зарегистрированной#❝

едином#❝

государственном реестре субъектов страхового дела, решения о создании на территории Российской Федерации филиала, сведения о котором отсутствуют в лицензии); отказа в выдаче (предоставлении) лицензии на осуществление иных видов деятельности некредитных финансовых организаций; включения (отказа во включении) сведений о юридическом лице, намеревающемся получить статус оператора финансовой платформы, в реестр операторов финансовых платформ; согласования#❝

правил#❝

информационной#❝

системы,#❝

которой#❝

осуществляется выпуск цифровых финансовых активов (за исключением согласования изменений в правила информационной системы, в которой осуществляется#❝

выпуск#❝

цифровых#❝

финансовых#❝

активов),#❝

и включения оператора информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, в реестр операторов информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов; отказа в согласовании правил информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов (за исключением#❝

отказа в согласовании изменений в правила информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов); согласования#❝

правил#❝

обмена#❝

цифровых#❝

финансовых#❝

активов#❝

(за исключением согласования изменений в правила обмена цифровых финансовых активов) и включения оператора обмена цифровых финансовых активов в реестр операторов обмена цифровых финансовых активов; отказа в согласовании правил обмена цифровых финансовых активов (за исключением отказа в согласовании изменений в правила обмена цифровых финансовых активов); исключения (по нарушениям) сведений об операторе инвестиционной платформы из реестра операторов инвестиционных платформ; исключения (по нарушениям) сведений об операторе финансовой платформы из реестра операторов финансовых платформ; исключения (по нарушениям) оператора информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, из реестра операторов информационных систем; исключения (по нарушениям) оператора обмена цифровых финансовых активов из реестра операторов обмена цифровых финансовых активов; установления (отмены (частичной отмены) обязанности оператора инвестиционной платформы частично или полностью ограничить оказание услуг по привлечению инвестиций и по содействию в инвестировании; требования#❝

(отмены#❝

требования)#❝

оператору#❝

инвестиционной#❝

платформы о замене лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа оператора инвестиционной платформы, в случае, установленном частью 3 статьи 16 Федерального закона от 02.08.2019 № 259-ФЗ «О привлечении инвестиций с использованием инвестиционных платформ и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»; установления (отмены (частичной отмены) обязанности оператора информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых#❝

финансовых активов, частично или полностью прекратить обращение цифровых финансовых активов путем запрета на внесение и (или) изменение записей о цифровых финансовых активах в информационной системе; установления (отмены (частичной отмены) обязанности оператора информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, обеспечивающего заключение сделок с цифровыми финансовыми#❝

активами,#❝

выпущенными#❝

информационной#❝

системе,#❝

оператором которой он является, по ограничению полностью или частично осуществления#❝

деятельности#❝

по#❝

обеспечению#❝

заключения#❝

сделок#❝

с цифровыми финансовыми активами; требования (отмены требования) к оператору информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, о замене лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа оператора информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, в случае, установленном пунктом 3 части 18 статьи 5 Федерального закона от 31.07.2020 № 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»; установления (отмены (частичной отмены) обязанности оператора обмена цифровых финансовых активов по ограничению полностью или частично осуществления деятельности по обеспечению заключения сделок с цифровыми финансовыми активами; требования (отмены требования) к оператору обмена цифровых финансовых активов о замене лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа оператора обмена цифровых финансовых активов, в случае, установленном пунктом 2 части 17 статьи 10 Федерального закона от 31.07.2020 № 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»;#❝

ограничения (отмены (частичной отмены) ограничения) оказания оператором#❝

электронной#❝

платформы,#❝

не#❝

являющимся#❝

кредитной#❝

организацией, услуг расчетов по сделкам, совершенным с использованием электронной платформы, в случаях нарушения им требований Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России; направления оператору электронной платформы, не являющемуся кредитной организацией, предписания об устранении нарушения требований Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России (в случае одновременного принятия решения об ограничении оказания оператором#❝

электронной#❝

платформы,#❝

не#❝

являющимся#❝

кредитной#❝

организацией, услуг расчетов по сделкам, совершенным с использованием электронной платформы); исключения (по нарушениям) сведений об осуществлении оператором электронной платформы расчетов по сделкам, совершенным с использованием электронной платформы путем перечисления денежных средств между бенефициарами, из реестра, ведущегося Банком России в соответствии с федеральным#❝

законом,#❝

регулирующим#❝

деятельность#❝

оператора#❝

соответствующей электронной платформы; ограничения (отмены (частичной отмены) проведения оператором финансовой платформы отдельных операций в случае выявления нарушения требований Федерального закона от 20.07.2020 № 211-ФЗ «О совершении финансовых сделок с использованием финансовой платформы», принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России, правил финансовой платформы, прав и законных интересов участников финансовой платформы или в случае наличия угрозы правам и законным интересам участников финансовой платформы; внесения (отказа во внесении) сведений о некоммерческой организации в единый реестр саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка;#❝

прекращения#❝

статуса#❝

саморегулируемой#❝

организации#❝

(отказа#❝

отзыва#❝

сфере#❝

финансового рынка; аккредитации#❝

аккредитации,#❝

аккредитации)#❝

организаций, осуществляющих аттестацию граждан в сфере деятельности некредитных финансовых организаций; назначения#❝

(досрочного#❝

прекращения#❝

деятельности)#❝

временной#❝

администрации некредитной финансовой организации, а также продления срока деятельности временной администрации страховой организации, негосударственного пенсионного фонда; прекращения действия аккредитации филиала иностранной страховой организации в связи с прекращением деятельности временной администрации иностранной страховой организации; аннулирования (по нарушениям), приостановления и возобновления действия лицензий некредитных финансовых организаций; приостановления или прекращения проведения организованных торгов в случаях, установленных Федеральным законом от 21.11.2011 № 325-ФЗ «Об организованных торгах»; введения запрета или ограничения проведения профессиональным участником отдельных операций на рынке ценных бумаг на срок до шести месяцев в случае, установленном абзацем 2 пункта 2 статьи 11 Федерального закона от 05.03.1999 № 46-ФЗ «О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг»; введения#❝

запрета#❝

или#❝

ограничения#❝

проведения#❝

клиринговой#❝

организацией, лицом, осуществляющим функции центрального контрагента, отдельных#❝

операций,#❝

деятельности,#❝

связанных#❝

исполнением#❝

функций#❝

осуществлением#❝

клиринговой#❝

центрального#❝

обязанностей#❝

контрагента, в случаях, установленных Федеральным законом от 07.02.2011 № 7-ФЗ «О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте»; введения инвестиционных#❝

запрета фондов,#❝

на#❝

проведение паевых#❝

управляющей#❝

инвестиционных#❝

компанией фондов#❝

негосударственных пенсионных фондов всех или части операций в случае, установленном подпунктом 9 пункта 2 статьи 61.1 Федерального закона от 29.11.2001 № 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах»; отзыва (ограничения, приостановления) лицензий субъектов страхового дела, за исключением вопросов отзыва лицензий субъектов страхового дела в связи с добровольным отказом от осуществления предусмотренной лицензиями деятельности, при отсутствии обязательств, возникающих из договоров страхования и (или) договоров перестрахования; ограничения на совершение отдельных сделок и (или) запрета на совершение отдельных сделок субъектом страхового дела, за исключением иностранной страховой организации, продления срока мер (меры) в виде ограничения на совершение отдельных сделок и (или) запрета на совершение отдельных сделок субъектом страхового дела, за исключением иностранной страховой организации, изменения или отмены (частичной отмены) мер (меры) в виде ограничения на совершение отдельных сделок и (или) запрета на совершение отдельных сделок; ограничения осуществления страховщиком страхового возмещения вреда,#❝

причиненного#❝

транспортному#❝

средству#❝

потерпевшего,#❝

осуществляемого страховщиком путем организации и (или) оплаты восстановительного ремонта поврежденного транспортного средства; аннулирования#❝

квалификационных#❝

аттестатов#❝

специалистов#❝

финансового рынка; исключения (по нарушениям) сведений о микрофинансовых компаниях, контроль и надзор за которыми в соответствии с актами Банка России закреплены за центральным аппаратом Банка России, из государственного реестра микрофинансовых организаций; обращения#❝

суд#❝

заявлением#❝

ликвидации#❝

кредитных#❝

потребительских кооперативов, число членов которых превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц, и кредитных потребительских#❝

10#❝

кооперативов второго уровня, контроль и надзор за которыми в соответствии с актами Банка России закреплены за центральным аппаратом Банка России; наличия (отсутствия) в действиях негосударственного пенсионного фонда нарушения условий управления средствами пенсионных резервов и организации инвестирования средств пенсионных накоплений, а также решение о сумме средств, подлежащей восполнению (абзац первый пункта 2 статьи#❝

34.2#❝

Федерального#❝

закона#❝

от#❝

07.05.1998#❝

№ 75-ФЗ#❝

«О негосударственных пенсионных фондах»); направления Совету директоров Банка России предложения принять решение об участии Банка России в осуществлении мер по предупреждению банкротства страховой организации и утвердить план участия Банка России в осуществлении#❝

мер#❝

по#❝

предупреждению#❝

банкротства#❝

страховой#❝

организации, о внесении изменений в план участия Банка России в осуществлении#❝

мер#❝

по#❝

предупреждению#❝

банкротства#❝

страховой#❝

организации; направления Совету директоров Банка России предложения принять решение об участии Банка России в осуществлении мер по предупреждению банкротства негосударственного пенсионного фонда и утвердить план участия Банка России в осуществлении мер по предупреждению банкротства негосударственного пенсионного фонда, о внесении изменений в план участия Банка России в осуществлении мер по предупреждению банкротства негосударственного пенсионного фонда; уменьшения размера уставного капитала страховой организации до величины собственных средств (капитала) или до одного рубля в период деятельности временной администрации страховой организации, назначенной в соответствии с подпунктом 5 пункта 6 статьи 184.1 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»; уменьшения#❝

размера#❝

уставного#❝

капитала#❝

негосударственного#❝

пенсионного фонда до величины собственных средств или до одного рубля в период#❝

деятельности#❝

временной#❝

администрации#❝

негосударственного#❝

11#❝

пенсионного#❝

фонда,#❝

назначенной#❝

соответствии#❝

со#❝

статьей#❝

1861-3#❝

Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»; введения моратория на удовлетворение требований кредиторов страховой организации, предусмотренного статьей 1843-2 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»; введения моратория на удовлетворение требований кредиторов негосударственного пенсионного фонда, предусмотренного статьей 1861-4 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»; признания лица лицом, контролирующим страховую организацию, при наличии обстоятельств, свидетельствующих о соответствии лица признакам контролирующего лица, установленным статьей 6110 и пунктом 1 статьи 18413 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»; признания пенсионный#❝

лица#❝

фонд,#❝

лицом,#❝

при#❝

контролирующим#❝

наличии#❝

обстоятельств,#❝

негосударственный свидетельствующих#❝

о соответствии лица признакам контролирующего лица, установленным статьей 6110 и пунктом 1 статьи 18712 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»; заключения соглашения с Банком России, предусмотренного статьей 111 Федерального#❝

закона#❝

неправомерному#❝

от#❝

27.07.2010#❝

использованию#❝

№ 224-ФЗ#❝

«О#❝

противодействии#❝

инсайдерской#❝

информации#❝

и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», включая его условия, отказа в заключении указанного соглашения, а также признания соглашения с Банком России исполненным или неисполненным; применения (отмены, частичной отмены) к некредитной финансовой организации, действующей от собственного имени или по поручению и (или) от имени иной организации, мер, предусмотренных статьей 768-1 Федерального#❝

12#❝

закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»; иным#❝

вопросам,#❝

которые#❝

относятся#❝

компетенции#❝

Комитета#❝

в соответствии с федеральными законами и нормативными актами Банка России и (или) решение по которым может оказать существенное влияние на систему регулирования финансовых рынков, реализацию прав и законных интересов потребителей финансовых услуг.#❝

При заочном голосовании решения Комитета принимаются посредством визирования проекта протокола заседания Комитета членами Комитета (представителями#❝

членов#❝

Комитета#❝

доверенностей),#❝

заместителем#❝

на#❝

основании#❝

председателя#❝

Комитета#❝

соответствующих и#❝

подписания#❝

председателем Комитета.#❝

Предварительная повестка дня заседания Комитета формируется ответственным секретарем из вопросов, по которым председателем Комитета или#❝

заместителем#❝

председателя#❝

Комитета#❝

оформлена#❝

резолюция#❝

о направлении их для рассмотрения на заседании Комитета.#❝

Предварительная повестка дня заседания Комитета, информация о дате, времени и месте проведения заседания направляются ответственным секретарем членам Комитета, как правило, не позднее чем за три рабочих дня до даты проведения заседания Комитета.#❝

14#❝

Окончательная#❝

повестка#❝

дня#❝

заседания#❝

Комитета#❝

утверждается#❝

решением Комитета на заседании на основании голосования.#❝

работники#❝

структурных#❝

подразделений#❝

Банка#❝

России,#❝

руководители которых входят в состав Комитета.#❝

По решению председателя Комитета (в его отсутствие – заместителя председателя Комитета) на заседания Комитета могут приглашаться заместители#❝

Председателя#❝

Банка#❝

России,#❝

руководители#❝

структурных#❝

подразделений Банка России, не входящие в состав Комитета, работники указанных структурных подразделений Банка России (по согласованию с их руководителями структурных подразделений Банка России), а также представители организаций, не входящих в систему Банка России, в том числе представители некредитных финансовых организаций, их ассоциаций, союзов и саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка.#❝

Приглашенные лица в голосовании не участвуют.#❝

4.8.#❝

Материалы#❝

заседаниям#❝

Комитета#❝

подготавливаются#❝

структурными подразделениями Банка России в соответствии с планом работы Комитета и должны включать пояснительную записку, проект решения Комитета, а также иные материалы, необходимость подготовки которых установлена нормативными и иными актами Банка России.#❝

Ответственный секретарь Комитета обеспечивает своевременное представление материалов членам Комитета и по поручению председателя Комитета (в его отсутствие – заместителя председателя Комитета) приглашенным лицам.#❝

Раздел V. Порядок принятия решений Комитетом 5.1. Комитет правомочен принимать решения, если на заседании Комитета присутствует не менее половины от общего числа членов Комитета (их представителей на основании соответствующих доверенностей).#❝

15#❝

Представитель#❝

члена#❝

Комитета,#❝

действующий#❝

на#❝

основании#❝

соответствующей доверенности, наделен всеми полномочиями члена Комитета.#❝

Член Комитета, не согласный с принятым Комитетом решением, вправе изложить свое особое мнение в письменном виде, которое прикладывается к протоколу заседания Комитета и является его неотъемлемой частью.#❝

при#❝

возникновении#❝

них#❝

прямой#❝

или#❝

косвенной#❝

заинтересованности, которая может привести к конфликту интересов при рассмотрении вопроса, включенного в повестку дня заседания Комитета, обязаны до начала рассмотрения указанного вопроса заявить об этом.#❝

Председатель Комитета в письменной форме обязан сообщить об этом заместителю председателя Комитета и Председателю Банка России.#❝

Окончательное решение о наличии конфликта интересов у председателя Комитета, члена Комитета или его представителя принимается Комитетом и отражается в решении по указанному вопросу. В случае принятия решения о наличии конфликта интересов председатель Комитета, член Комитета или его представитель не принимает участие в рассмотрении указанного вопроса.#❝

В случае проведения заседания Комитета путем заочного голосования член Комитета или его представитель при возникновении у него прямой или косвенной заинтересованности, которая может привести к конфликту интересов при рассмотрении вопроса, включенного в повестку дня заседания Комитета, обязан до начала его рассмотрения в письменной форме сообщить об этом председателю Комитета (в случае его отсутствия – заместителю#❝

16#❝

председателя Комитета). Данный член Комитета или его представитель не принимает участие в рассмотрении указанного вопроса.#❝

В случае возникновения прямой или косвенной заинтересованности председателя Комитета, которая может привести к конфликту интересов при рассмотрении вопроса, включенного в повестку дня заседания Комитета, председатель Комитета обязан до начала его рассмотрения сообщить об этом в письменной форме заместителю председателя Комитета и Председателю Банка России, в случае если заместитель председателя Комитета не принимает участие в заседании Комитета – Председателю Банка России. В случае если заместитель председателя Комитета принимает участие в заседании Комитета, председатель Комитета не принимает участие в рассмотрении указанного вопроса. В случае отсутствия заместителя председателя Комитета решение по указанному вопросу не принимается.#❝

Председатель Банка России может согласиться с решением председателя Комитета (в данном случае указанное решение считается принятым) или не согласиться с ним (считается принятым решение Комитета).#❝

Проекты#❝

нормативных#❝

актов#❝

Банка#❝

России,#❝

направленные#❝

структурными подразделениями Банка России на рассмотрение, должны быть рассмотрены и одобрены Комитетом не позднее одного месяца с даты их поступления.#❝

5.6.#❝

Решения#❝

Комитета,#❝

принятые#❝

на#❝

заседании#❝

Комитета,#❝

ответственным секретарем Комитета оформляются протоколом, который подписывается председателем Комитета (в его отсутствие – заместителем#❝

17#❝

председателя Комитета) и ответственным секретарем Комитета. Протокол оформляется не позднее трех рабочих дней после дня проведения заседания Комитета, не позднее следующих двух рабочих дней подписывается, регистрируется в установленном в Банке России порядке и направляется членам Комитета.#❝

Решения Комитета, принятые при заочном голосовании, оформляются протоколом, который подписывается председателем Комитета (в его отсутствие – заместителем председателя Комитета) и ответственным секретарем Комитета. Протокол оформляется не позднее одного рабочего дня после дня визирования членами Комитета проекта протокола заседания Комитета, не позднее следующих двух рабочих дней подписывается, регистрируется в установленном в Банке России порядке и направляется членам Комитета.#❝

Структурным подразделениям Банка России, руководители которых не входят в состав Комитета, направляются подписанные ответственным секретарем Комитета электронные выписки из протокола, в части, их касающейся.#❝

Председатель Банка России [SIGNERSTAMP1]#❝

Э.С. Набиуллина#❝