Канал
Указание Банка России от 30.08.2016 № 4120-У · О порядке ведения учета обязательств банка перед вкладчиками и встречных требований банка к вкладчику, форме реестра обязательств банка перед вкладчиками и порядке формирования… · редакция от 30.08.2016 · https://zakonbaza.com/ukazanie-cbr-2016-08-30-4120-u/
Указание Банка России от 30.08.2016 № 4120-У

О порядке ведения учета обязательств банка перед вкладчиками и встречных требований банка к вкладчику, форме реестра обязательств банка перед вкладчиками и порядке формирования…

Статус уточняется Редакция от 30.08.2016 🔔 Следить в Telegram

Указание Банка России от 30.08.2016 № 4120-У «О порядке ведения учета обязательств банка перед вкладчиками и встречных требований банка к вкладчику, форме реестра обязательств банка перед вкладчиками и порядке формирования реестра обязательств банка перед вкладчиками»

Текст — по данным Официальный интернет-портал правовой информации. Скачать .doc · Печать

Вступает в силу
Настоящее Указание в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 23 августа 2016 года № 24) вступает в силу по истечении 180 дней после дня его официального опубликования.

Регистрация в Минюсте России № 44555 от 05.12.2016; Официально опубликовано 09.12.2016. Банк России не публикует сводные редакции: изменения внесены отдельными актами, они указаны в блоке ссылок.

Текст распознан со скана официальной публикации (OCR) и может содержать ошибки распознавания.

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

30 » августа

(БАНК РОССИИ)

г. Москва

УКАЗАНИЕ

№ 4120-Y

g Sin wean МИНИСТЕРСТВО ЮСТИЦИИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ }

ЗАРЕГИСТРИРОВАНО Регистрационный Ne 4 YBAL |

OT РЕ J LL WE.

O порядке ведения учета обязательств банка перед вкладчиками и

встречных требований банка к вкладчику, форме реестра

обязательств банка перед вкладчиками и порядке формирования

Настоящее

реестра обязательств банка перед вкладчиками

Указание на основании Федерального закона

от 23 декабря 2003 года № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических

лиц в банках Российской Федерации» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, № 52, ст. 5029; 2004, № 34, ст. 3521; 2005, № 1, ст. 23; № 43, ст. 4351; 2006, № 31, ст. 3449; 2007, № 12, ст. 1350; 2008, № 42, ст. 4699; № 52, ст. 6225; 2011, № 1, ст. 49; № 27, ст. 3873; № 29,

ст. 4262; № ст. 6336; №

49, ст. 7059; 2013, № 52, ст. 6975; 2014, №

19, ст. 2308; № 27, ст. 3438; № 49, 14, ст. 1533; № 30, ст. 4219; № 52,

ст. 7543; 2015, № 1, ст. 4, ст. 14; № 27, ст. 3958; № 29, ст. 4355; 2016, № 27,

ст. 4297) (далее — Федеральный закон), статьи 57 Федерального закона

от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской

Федерации (Банке России)» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, № 28, ст. 2790; 2003, № 2, ст. 157; № 52, ст. 5032;

2004, № 27, ст. 2711; № З1, ст. 3233; 2005, № 25, ст. 2426; № 30,

ст. 3101; 2006, № 19, ст. 2061; № 25, ст. 2648; 2007, № 1, ст. 9, ст. 10; № 10, ст. 1151; № 18, ст. 2117; 2008, № 42, ст. 4696, ст. 4699; № 44, ст. 4982; № 52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, № 1, ст. 25; № 29, ст. 3629;

48, ст. 5731; 2010, № 45, ст. 5756; 2011, № 7, ст. 907; № 27, ст. 3873; № 43, ст. 5973; № 48, ст. 6728; 2012, № 50, ст. 6954; № 53, ст. 7591, ст. 7607; 2013, № 11, cr. 1076; Ne 14, ст. 1649; № 19, ст. 2329; № 27, ст. 3438, ст. 3476, ст. 3477; № 30, ст. 4084; № 49, ст. 6336; № 51, ст. 6695, ст. 6699; № 52, ст. 6975; 2014, № 19, ст. 2311, ст. 2317; № 27, ст. 3634; № 30, ст. 4219; № 40, ст. 5318; № 45, ст. 6154; № 52, ст. 7543; 2015, № 1, ст. 4, ст. 37; № 27, ст. 3958, ст. 4001; № 29, ст. 4348, ст. 4357; № 41, ст. 5639, № 48, ст. 6699;

2016, № 1, ст. 23, ст. 46, ст.50; № 27, ст. 4225, ст. 4273, ст. 4295), по

предложению государственной корпорации «Агентство по страхованию

вкладов» (далее — Агентство) устанавливает порядок ведения учета обязательств банка перед вкладчиками — физическими лицами, размещающими денежные средства в валюте Российской Федерации или иностранной валюте в банке на территории Российской Федерации на основании договора банковского вклада или договора банковского счета (далее — вклад) при осуществлении банками операций по привлечению денежных средств во вклады, в том числе перед физическими лицами, занимающимися предпринимательской деятельностью без образования юридического лица, и встречных требований банка к вкладчику, форму реестра обязательств банка перед вкладчиками (далее — реестр

обязательств) и порядок формирования реестра обязательств.

Глава 1. Порядок ведения учета обязательств банка перед#

вкладчиками и встречных требований банка к вкладчику#

1.1. Банк, включенный Агентством в реестр банков, состоящих на учете в системе страхования вкладов, обязан в соответствии с Федеральным законом обеспечить учет обязательств перед вкладчиками и#

встречных требований банка к вкладчику, позволяющий сформировать на#

любой день реестр обязательств.#

Банк обязан обеспечить соответствие сведений, включенных в реестр обязательств, сведениям о фактическом состоянии взаимных обязательств банка и вкладчика, а также информации, представленной вкладчиком при заключении договора банковского вклада или договора банковского счета.#

1.2. Ведение учета обязательств банка перед вкладчиками и встречных требований банка к вкладчику должно обеспечивать возможность:#

формирования и передачи в Агентство реестра обязательств в электронном виде, форма которого установлена приложением 1 к настоящему Указанию. При этом программные средства, используемые банком, должны позволять сформировать на любую дату в соответствии с приложением 1 к настоящему Указанию реестр обязательств в электронном виде;#

формирования и передачи в Агентство реестра обязательств на бумажном носителе, форма которого установлена приложением 2 к настоящему Указанию;#

формирования выписок из реестра обязательств по каждому вкладчику в соответствии с приложением 3 к настоящему Указанию.#

1.3. Обязательства банка перед вкладчиками, а также встречные требования банка к вкладчику учитываются в валюте обязательства (требования). Код валюты отражается в номере лицевого счета, который указывается в сведениях об обязательствах банка перед вкладчиком и в сведениях о встречных требованиях банка к вкладчику, составленных в соответствии с таблицами 4 и 5 приложения 1 к настоящему Указанию.#

Если обязательства банка перед вкладчиками или встречные требования банка к вкладчику выражены в иностранной валюте, сумма возмещения по вкладам рассчитывается в валюте Российской Федерации по курсу, установленному Банком России на дату наступления страхового случая, а в случае, предусмотренном пунктом 1.4 настоящего Указания, —#

на дату, определенную Банком России.#

1.4. По требованию Банка России банк обязан обеспечить в течение семи календарных дней со дня поступления в банк указанного требования формирование реестра обязательств на конкретную дату и представление в Банк России сформированного реестра обязательств. Требование о формировании и представлении реестра обязательств направляется банку в соответствии с приложением 4 к настоящему Указанию.#

1.5. Банки обязаны уведомлять вкладчиков о возможных последствиях непредставления ими информации об изменениях в представленных при заключении договора банковского вклада или договора банковского счета сведениях, содержащихся в таблице 3#

приложения 1 к настоящему Указанию.#

Глава 2. Порядок формирования реестра обязательств при#

наступлении страхового случая#

2.1. Банк, в отношении которого наступил страховой случай, в соответствии с Федеральным законом обязан обеспечить формирование реестра обязательств на основании учета обязательств банка перед вкладчиками и встречных требований банка к вкладчику и в семидневный срок со дня наступления страхового случая представить реестр обязательств в Агентство.#

2.2. Реестр обязательств формируется на конец операционного дня, в котором наступил страховой случай.#

2.3. Реестр обязательств направляется банком в Агентство в электронном виде либо на бумажном носителе способом, определяемым Агентством и позволяющим обеспечить сохранность сведений, составляющих банковскую тайну.#

Копия направленного в Агентство реестра обязательств подлежит хранению в банке способом, исключающим ее утрату или доступ#

неуполномоченных лиц.#

2.4. Если до направления реестра обязательств в Агентство полномочия исполнительных органов банка приостановлены приказом Банка России о назначении временной администрации по управлению банком (далее — временная администрация), направление реестра обязательств в Агентство осуществляется руководителем временной администрации.#

Если временной администрацией по итогам проведенного в соответствии с требованиями Федерального закона от 26 октября 2002 года № 127-03 «О несостоятельности (банкротстве)» — (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, № 43, ст. 4190; 2004, № 35, ст. 3607; 2005, № 1, ст. 18, ст. 46; № 44, ст. 4471; 2006, № 30, ст. 3292; № 52, ст. 5497; 2007, №7, ст. 834; № 18, ст. 2117; № 30, ст. 3754; № 41, ст. 4845; № 49, ст. 6079; 2008, № 30, ст. 3616; № 49, ст. 5748; 2009, № 1, ст. 4, ст. 14; № 18, ст. 2153; № 29, ст. 3632; № 51, ст. 6160; № 52, ст. 6450;#

2010, № 17, ст. 1988; № 31, ст. 4188, ст. 4196; 2011, Nel, ст. 41; №7, ст. 905; № 19, ст. 2708; № 27, ст. 3880; № 29, ст. 4301; № 30, ст. 4576; № 48, ст. 6728; № 49, ст. 7015, ст. 7024, ст. 7040, ст. 7061, ст. 7068; № 50, ст. 7351, ст. 7357; 2012, № 31, ст. 4333; № 53, ст. 7607, ст. 7619; 2013, № 23, ст. 2871; № 26, ст. 3207; № 27, ст. 3477, ст. 3481; №30, ст. 4084; № 51, ст. 6699; № 52, ст. 6975, ст. 6984; 2014, № 11, ст. 1095, ст. 1098; № 30, ст. 4217; № 49, ст. 6914; № 52, ст. 7543; 2015, № 1, ст. 10, ст. 11, ст. 29, ст. 35; № 27, ст. 3945, ст. 3958, ст. 3967, ст. 3977; № 29, ст. 4350, ст. 4355, ст. 4362; 2016, № 1, ст. 11, ст. 27; № 23, cr. 3296; № 27, ст. 4225, ст. 4293) обследования выявлены нарушения в ведении банком учета обязательств банка перед вкладчиками и (или) встречных требований банка к вкладчику, которые могут привести к недостоверному отражению в реестре обязательств сведений об обязательствах банка перед вкладчиками и (или) встречных требований банка к вкладчику на дату наступления страхового случая, информация об указанных нарушениях направляется в Агентство одновременно с реестром обязательств, формируемым временной#

администрацией на дату наступления страхового случая.#

2.5. Руководитель временной администрации обязан направить в Банк России и Агентство письменное уведомление о выявленных фактах нарушения банком требований по ведению учета обязательств банка перед вкладчиками и (или) встречных требований банка к вкладчику, включая факты отсутствия учета банком обязательств банка перед вкладчиками и (или) встречных требований банка к вкладчику и (или) непредставления временной администрации исполнительными органами банка, полномочия которых приостановлены соответствующим приказом Банка России, по истечении семи календарных дней с момента наступления страхового случая сведений для формирования реестра обязательств или представления сведений в состоянии, исключающем их использование для целей расчета и осуществления страховых выплат.#

2.6. Банк после направления реестра обязательств в Агентство обязан в случае внесения изменений в размер обязательств банка перед вкладчиками и (или) в размер встречных требований банка к вкладчику, а также в случае внесения изменений в сведения о вкладчике, предусмотренные таблицей 3 приложения 1 к настоящему Указанию, в тот же день письменно уведомлять Агентство об этом с приложением заверенных в установленном законодательством Российской Федерации порядке копий соответствующих документов.#

2.7. Агентство еженедельно сообщает банку, в отношении которого наступил страховой случай, информацию о вкладчиках этого банка, получивших возмещение по вкладам, о суммах, выплаченных Агентством,#

а также о вкладах, по которым осуществлялось возмещение по вкладам.#

Глава 3. Заключительные положения#

3.1. Настоящее Указание в соответствии с решением Совета#

директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров#

Банка России от 23 августа 2016 года № 24) вступает в силу по#

истечении 180 дней после дня его официального опубликования.#

Председатель Центрального банка#

Российской Федерации Э.С. Набиуллина#

ФОРМА РЕЕСТРА#

Приложение 1#

к Указанию Банка России#

от 30 августа 2016 года № 4120-У «О порядке ведения учета обязательств банка перед вкладчиками и встречных требований банка к вкладчику, форме реестра обязательств банка перед вкладчиками и порядке формирования реестра обязательств банка перед вкладчиками»#

ОБЯЗАТЕЛЬСТВ БАНКА ПЕРЕД ВКЛАДЧИКАМИ В ЭЛЕКТРОННОМ ВИДЕ#

Раздел [#

Таблица 1#

Сведения о банке, составившем реестр обязательств#

№ Поле (название реквизита) Тип поля п/п#

1 Полное фирменное наименование банка Текст#

2 Регистрационный номер банка Текст#

Полное фирменное наименование банка и регистрационный номер банка#

указываются в соответствии с Книгой государственной регистрации кредитных#

организаций.#

Сведения о филиале (головном офисе) банка,#

в котором вкладчик заключил договор#

№ Поле (название реквизита) Tun поля п/п 1 Порядковый номер филиала (головного Текст офиса) банка 2 Наименование филиала (головного офиса) Текст банка 3 Адрес филиала (головного офиса) банка Адрес#

Таблица 2#

Порядковый номер филиала банка указывается в соответствии с Книгой#

государственной регистрации кредитных организаций и состоит из регистрационного#

номера банка и порядкового номера филиала банка, разделенных знаком / (код#

ASCII 47).#

регистрационным номером банка.#

Сведения о вкладчике,#

Порядковый номер головного офиса банка должен#

перед которым банк имеет обязательства#

совпадать#

№ Поле (название реквизита) Тип поля п/п#

1 Номер вкладчика по реестру обязательств Целое число 2 Фамилия Текст#

3 Имя Текст#

4 Отчество Текст#

5 Число, месяц, год рождения Дата#

6 Адрес регистрации Адрес#

7 Адрес для почтовых уведомлений Адрес#

8 Адрес электронной почты Текст#

9 Вид документа, удостоверяющего личность Код вида#

документа 10 |Реквизиты документа, удостоверяющего Текст личность 11 | Номер контактного телефона Текст#

Таблица 3#

В сведения о вкладчике банка, перед которым банк имеет обязательства, включается информация по вкладчику, перед которым у банка на момент формирования реестра обязательств имеются обязательства по — вкладам, застрахованным в соответствии с Федеральным законом. Повторное включение в таблицу 3 настоящего приложения сведений об одном и том же вкладчике не допускается. Номер вкладчика по реестру обязательств уникален для каждого вкладчика. Сведения, указанные в строках 4, 8 и 11, заполняются при их наличии.#

Таблица 4#

Сведения об обязательствах банка перед вкладчиком#

№ Поле (название реквизита) Тип поля п/п 1 Номер вкладчика по реестру обязательств Целое число 2 Порядковый номер филиала (головного Текст#

офиса) банка, в котором вкладчик заключил#

договор#

3 Номер документа, на основании которого Текст#

принят вклад#

4 Дата документа, на основании которого Дата#

принят вклад#

5 Номер лицевого счета Счет#

6 Сумма вклада в валюте счета Сумма#

В реестр обязательств включаются сведения о вкладах, застрахованных в соответствии с Федеральным законом. В случае если в банке физическому лицу открыто несколько лицевых счетов, то в таблицу 4 настоящего приложения включаются сведения о каждом открытом ему лицевом счете, отдельно по каждому лицевому счету (количество записей о лицевых счетах должно соответствовать количеству лицевых счетов, открытых в банке, за исключением случая, когда остаток денежных средств на лицевом счете отсутствует). В реестр обязательств не включаются сведения о лицевых счетах, на которых на дату формирования реестра обязательств отсутствовал остаток денежных средств.#

В сведениях об обязательствах банка перед вкладчиком не допускается указывать:#

номер вкладчика по реестру обязательств, информация по которому отсутствует#

в сведениях о вкладчиках банка;#

порядковый номер филиала (головного офиса) банка, информация по которому отсутствует в сведениях о филиалах (головном офисе) банка.#

Таблица 5#

Сведения о встречных требованиях банка к вкладчику#

№ Поле (название реквизита) Тин поля n/t 1 Номер вкладчика по реестру обязательств Целое число 2 Порядковый номер филиала (головного Текст#

офиса) банка, имеющего требования к#

вкладчику#

3 Номер документа, на основании которого Текст#

ВОЗНИКЛО требование#

4 Дата документа, на основании которого Дата#

ВОЗНИКЛО требование#

5 Номер лицевого счета Счет#

6 Сумма требования в валюте счета Сумма#

В случае если у банка имеется несколько встречных требований к вкладчику, то в таблицу 5 настоящего приложения включаются сведения о каждом встречном требовании банка к вкладчику отдельно по каждому лицевому счету (количество записей о встречных требованиях банка к вкладчику должно соответствовать количеству лицевых счетов по учету встречных требований, за исключением случая, когда остаток денежных средств на лицевом счете отсутствует). В реестр обязательств не включаются сведения о лицевых счетах, на которых на дату формирования реестра обязательств отсутствовал остаток денежных средств.#

В сведениях о встречных требованиях банка к вкладчику не допускается указывать:#

номер вкладчика по реестру обязательств, информация по которому отсутствует в сведениях о вкладчиках банка;#

порядковый номер филиала (головного офиса) банка, информация по которому#

отсутствует в сведениях о филиалах (головном офисе) банка.#

Раздел П. Типы полей#

(1) Текст — ASCII строка, максимальная длина не может превышать 255 СИМВОЛОВ.#

(2) Целое число — число от 1 до 999999999.#

(3) Дата — заполняется в формате «ДД.ММ.ГГГГ».#

(4) Счет — содержит 20 символов в соответствии со Схемой обозначения лицевых счетов и их нумерации (по основным счетам) приложения 1 к приложению к Положению Банка России от 16 июля 2012 года № 385-П «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации», зарегистрированному Министерством юстиции Российской Федерации 3 сентября 2012 года № 25350, 15 октября 2012 года № 25670, 15 октября 2013 года № 30198, 9 декабря 2013 года № 30568, 23 декабря 2013 года № 30721, 27 декабря 2013 года № 30883, 7 августа 2014 года № 33470, 2 сентября 2014 года № 33940, 28 января 2015 года № 35764, 9 февраля 2015 года № 35936, | апреля 2015 года № 36678, 28 апреля 2015 года № 37042, 17 июня 2015 года № 37684, 16 июля 2015 года № 38043, 21 октября 2015 года № 39402, 12 ноября 2015 года № 39700, 2 декабря 2015 года № 39932, 18 декабря 2015 года № 40164, 4 августа 2016 года № 43114 («Вестник Банка России» от 25 сентября 2012 года № 56-57, от 24 октября 2012 года № 62, от 23 октября 2013 года № 57, от 19 декабря 2013 года № 74, от 14 января 2014 года № 1, от 15 января 2014 года № 2, от 20 августа 2014 года № 74, от 12 сентября 2014 года № 82, от 4 февраля 2015 года № 9, от 17 февраля 2015 года № 13, от 22 апреля 2015 года № 36, от 26 мая 2015 года № 45, от 25 июня 2015 года № 55, от 24 июля 2015 года № 61, от 11 ноября 2015 года № 101, от 26 ноября 2015 года № 107, от 9 декабря 2015 года № 112, от 25 декабря 2015 года № 119, от 17 августа 2016 года № 74).#

(5) Сумма — числовое поле формата 15.2. (количество знаков до и после точки} (далее — формат 15.2).#

(6) Адрес — почтовый адрес в Российской Федерации: код страны, почтовый индекс, наименование субъекта Российской Федерации, наименование района, наименование города, наименование населенного пункта, название улицы, номер дома, номер строения, номер корпуса, номер квартиры. Названия регионов, городов, населенных пунктов и улиц должны соответствовать государственному адресному реестру федеральной информационной адресной системы (далее — ФИАС).#

Исключения допускаются в случае отсутствия информации в государственном адресном реестре ФИАС или указания вкладчиком в качестве почтового адреса#

сведений, не предусмотренных в государственном адресном реестре ФИАС (например, 12#

номера воинской части или абонентского ящика). Почтовый адрес за пределами Российской Федерации: код страны, наименование страны, наименование населенного пункта, название улицы, номер дома, номер квартиры.#

(7) Код вида документа, удостоверяющего личность, — указывается в соответствии со Справочником кодов видов документов, удостоверяющих личность или подтверждающих право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, содержащимся в Приложении 10 к Положению Банка России от 29 августа 2008 года № 321-П «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», зарегистрированному Министерством юстиции Российской Федерации 16 сентября 2008 года № 12296, 24 августа 2012 года № 25258, 15 ноября 2012 года № 25814, 30 мая 2013 года № 28581, 3 сентября 2014 года № 33957, 24 декабря 2014 года № 35374, 10 августа 2015 года № 38431, 12 ноября 2015 года № 39701 («Вестник Банка России» от 26 сентября 2008 года № 54, от 12 сентября 2012 года № 54, от 21 ноября 2012 года № 66, от 5 июня 2013 года № 31, от 12 сентября 2014 года № 82, от 21 января 2015 года № 1, от 14 августа 2015 года № 67, от 25 ноября 2015 года № 106).#

(8) Реквизиты документа, удостоверяющего личность вкладчика, должны включать следующие поля:#

серия и номер документа;#

дата выдачи документа;#

наименование органа, выдавшего документ;#

код подразделения (при наличии).#

Раздел Ш. Формат выгрузки данных#

Форматом выгрузки сведений, указанных в полях реестра обязательств, являются текстовые файлы ASCII в кодировке WIN1251. Записи разделяются стоящими последовательно символами CR (код ASCII 13) и LF (код ASCII 10). Разделителем полей является символ /\ (код ASCII 94).#

Данные передаются в виде архивного файла ZIP с именем rNNNN.zip, где ММММ - регистрационный номер банка.#

Архив содержит 6 файлов:#

ВМК.ТХТ - сведения о банке, составившем реестр обязательств;#

FIL.TXT — сведения о филиале (головном офисе) банка;#

INV.TXT — сведения о вкладчике;#

РЕР.ТХТ — сведения об обязательствах банка перед вкладчиком;#

CRD.TXT — сведения о встречных требованиях банка к вкладчику;#

CTR.TXT — контрольный файл, формируемый в соответствии с таблицей 6#

настоящего приложения.#

Сведения, содержащиеся в контрольном файле, и формат файла#

Номер Название показателя строки 1 Регистрационный номер банка 2 Дата, на которую формировался реестр обязательств, в формате «ДДММ.ГГГГ» 3 Количество записей в сведениях о филиалах 4 Количество записей в сведениях о вкладчиках 5 Количество записей в сведениях об обязательствах банка перед вкладчиками 6 Количество записей в сведениях о встречных требованиях банка к вкладчикам 7 Код валюты /\ Итоговая сумма обязательств в данной валюте /\ Итоговая сумма требований в данной валюте 8 |... еее нененннея re a ненненьнь ft еее неннннен. ее нее nee eee re#

Таблица 6#

Строки контрольного файла, начиная со строки 7, содержат итоговые суммы по#

обязательствам и по требованиям, приводимые отдельно по каждой валюте. Каждая из#

указанных строк содержит три показателя: трехсимвольный числовой код валюты,#

итоговую сумму обязательств в данной валюте (формат 15.2), итоговую сумму#

требований в данной валюте (формат 15.2). Показатели разделяются символом /\ (код ASCII 94).#

Приложение 2#

к Указанию Банка России#

от 30 августа 2016 года № 4120-У «О порядке ведения учета обязательств банка перед вкладчиками и встречных требований банка к вкладчику, форме реестра обязательств банка перед вкладчиками и порядке формирования реестра обязательств банка перед вкладчиками»#

РЕЕСТР ОБЯЗАТЕЛЬСТВ БАНКА ПЕРЕД ВКЛАДЧИКАМИ, ПРЕДСТАВЛЯЕМЫЙ НА БУМАЖНОМ НОСИТЕЛЕ, ПО СОСТОЯНИЮ НА «#

Сведения о банке Полное фирменное наименование банка Почтовый адрес банка Регистрационный номер банка#

20 ГОДА#

Номер | Ф.И.О. | Дата Адрес Код вида Обязательства банка Встречные требования Сумма | Сумма, вкладчика] рожде- |регистраи рекви- Номер Дата Поряд- | Номер Сумма | Суммав | Номер Дата Поряд- Номер | Сумма | Сумма |обязательств| подлепо HHA ции (для | зиты докудоку- | докуменковый лице- | в валюте] рублях докудокумен- KOBBIii лице- B B по вкладам | жащая реестру почтомента, мента, та, на номер вого обяза- | по курсу | мента, та, на номер вого валюте | рублях |за вычетом | страхообяза- BBIX удостона основа- [филиала счета | тельств| Банка на основа- | филиала счета требопо суммы вому тельств уведом- | веряющего основании (головдля России | основании (головдля вания курсу | встречных | возмелений), ЛИЧНОСТЬ нии которого ного учета НИИ которого ного учета Банка | требований | щению телефон, которо-| принят офиса) | обязакоторо- | возникло офиса) встреч- России электro вклад банка, в | тельств го BO3- требова- | банка, в HBIX ронная принят котором никло ние котором требопочта вклад вкладчик требовкладчик ваний (при заключил вание заключил наличии) договор договор 1 2 3 4 5 6. 7 8 9 10 И 12 13 14 15 16 17 18 19 ИТОГО Хх Xx x Хх Хх Хх Хх х x Хх Хх Хх Справочно:#

1) общее количество вкладчиков — физических лиц, включенных в реестр обязательств 2) максимальный размер вклада физического лица (руб.)#

Руководитель банка#

( ) Главный бухгалтер банка#

( ) MII.#

Исполнитель Телефон#

1 \Уиоот'ооетла nara настуиппентяа гтааулелга глупая un пата оллелеленнаа Канком России#

Дата составления"#

Дата подписания#

Приложение 3#

к Указанию Банка России#

от 30 августа 2016 года № 4120-У «О порядке ведения учета обязательств банка перед вкладчиками и встречных требований банка к вкладчику, форме реестра обязательств банка перед вкладчиками и порядке формирования реестра обязательств банка перед вкладчиками»#

ВЫПИСКА ИЗ РЕЕСТРА ОБЯЗАТЕЛЬСТВ БАНКА ПЕРЕД ВКЛАДЧИКАМИ#

Сведения о банке Полное фирменное наименование банка Почтовый адрес банка Регистрационный номер банка#

Сведения о вкладчике, перед которым банк имеет обязательства#

Номер Ф.И.О. Адрес регистрации Код вида и реквизиты вкладчика (для почтовых | документа, удостоверяпо — реестру уведомлений), ющего личность обязательств номер телефона,#

электронная почта#

Сведения о подлежащих страхованию обязательствах банка перед вкладчиком#

№ | Номер Дата Порядковый | Номер лицевого | Сумма в Сумма B п/п | документа, | документа, Ha | номер счета для учета | валюте рублях по на основании филиала обязательств обязательств! курсу Банка основании которого (головного России которого принят офиса) банка, принят вклад в котором вклад вкладчик заключил договор#

ИТОГО обязательств по банковским счетам (вкладам), не связанным с предпринимательской деятельностью (руб.)#

| | | |#

ИТОГО обязательств по банковским счетам (вкладам), открытым для осуществления предпринимательской деятельности (руб.)#

ВСЕГО обязательств (руб.)#

Сведения о встречных требованиях банка к вкладчику#

№ | Номер Дата Порядковый | Номер лицевого | Сумма в Сумма В п/п | документа, | документа, номер счета для валюте рублях по на на основании | филиала учета требовакурсу Банка основании которого (головного встречных НИЯ России которого возникло офиса) банка, | требований возникло требование в — котором требование вкладчик заключил договор#

ИТОГО встречных требований (руб.)#

(руб.)#

Руководитель банка#

Сумма обязательств по вкладам за вычетом суммы встречных требований к вкладчику#

Сумма, подлежащая страховому возмещению Агентством (руб.) в том числе по банковским счетам (вкладам): не связанным с предпринимательской деятельностью вкладчика (руб.)#

открытым для осуществления предпринимательской деятельности (руб.)#

Главный бухгалтер банка#

М.П.#

Дата составления выписки#

Агентство!#

‘Агентство подписывает выписку, в случае если готовит ее самостоятельно.#

Бланк Приложение 4#

Банка России к Указанию Банка России (территориального учреждения от 30 августа 2016 года № 4120-У Банка России) «О порядке ведения учета#

обязательств банка перед вкладчиками и встречных требований банка к вкладчику, форме реестра обязательств банка перед вкладчиками и порядке формирования реестра обязательств банка перед вкладчиками»#

Для служебного пользования Экз. №#

(полное фирменное наименование банка)#

(адрес)#

ТРЕБОВАНИЕ#

О ФОРМИРОВАНИИ И ПРЕДСТАВЛЕНИИ РЕЕСТРА ОБЯЗАТЕЛЬСТВ БАНКА ПЕРЕД ВКЛАДЧИКАМИ#

В соответствии со статьей 6 Федерального закона от 23 декабря 2003 года № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» и пунктом 1.4 Указания Банка России от 30 августа 2016 года № 4120-У «О порядке ведения учета обязательств банка перед вкладчиками и встречных требований банка к вкладчику, форме реестра обязательств банка перед вкладчиками и порядке формирования реестра обязательств банка перед вкладчиками»#

(полное фирменное наименование банка, регистрационный номер}#

представить реестр обязательств банка перед вкладчиками в соответствии с#

к названному Указанию Банка России.#

(приложение 1, приложение 2) Реестр обязательств банка перед вкладчиками необходимо сформировать по#

состоянию на конец операционного дня «__» 20 года и представить#

не позднее семи#

(в территориальное учреждение Банка России, Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России, Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России или лицу, уполномоченному на получение реестра обязательств, — руководителю рабочей группы, осуществляющему проверку банка)#

me календарных дней со дня получения настоящего требования способом, позволяющим#

обеспечить сохранность сведений, составляющих банковскую тайну.#

Одновременно с представлением реестра обязательств банка перед вкладчиками в электронном виде представляется следующая информация:#

— общее количество вкладчиков — физических лиц, включенных в реестр обязательств банка перед вкладчиками;#

— общая сумма обязательств банка по вкладам физических лиц (руб.);#

— общий размер встречных требований банка к вкладчикам — физическим лицам (руб.);#

— общий размер суммы, подлежащей возмещению по вкладам физических лиц в случае наступления в отношении банка страхового случая (руб.);#

— максимальный размер вклада физического лица (руб.);#

— об ошибках, допущенных при формировании реестра обязательств банка перед#

вкладчиками, в случае их выявления банком при тестировании реестра.#

(заместитель Председателя Банка России, (личная подпись) (фамилия и инициалы) директор Департамента надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России, директор Департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России, начальник главного управления Банка России, управляющий отделением Банка России, управляющий отделением главного управления Банка России, руководитель рабочей группы, осуществляющей проверку банка)#

« » 20 Г.#

О каких нормах

Документы того же органа рядом по дате

Все документы: Банк России →