Указание Банка России от 10.10.2016 № 4150-У · О порядке передачи кредитных историй на хранение в Центральный каталог кредитных историй · редакция от 10.10.2016 · https://zakonbaza.com/ukazanie-cbr-2016-10-10-4150-u/

Указание Банка России от 10.10.2016 № 4150-У

О порядке передачи кредитных историй на хранение в Центральный каталог кредитных историй

Статус уточняется Редакция от 10.10.2016 🔔 Следить в Telegram

Указание Банка России от 10.10.2016 № 4150-У «О порядке передачи кредитных историй на хранение в Центральный каталог кредитных историй»

Текст — по данным Официальный интернет-портал правовой информации. Скачать .doc · Печать

Вступает в силу: Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.
Приложения: Приложение

Регистрация в Минюсте России № 44332 от 14.11.2016; Официально опубликовано 24.11.2016. Банк России не публикует сводные редакции: изменения внесены отдельными актами, они указаны в блоке ссылок.

Текст распознан со скана официальной публикации (OCR) и может содержать ошибки распознавания.

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

(БАНК РОССИИ) « 10” октября 2016 г № 4150-У г Москва Али УКАЗАНИЕ о Nie

МИНИСТЕРСТВО ЮСТИВИ :

ЗАРЕГИСТРИРОВАНО Регистрационный № YY B32

LEAL

О порядке передачи кредитных историй на хранение

в Центральный каталог кредитных историй

Настоящее Указание разработано в соответствии со статьями 12 и 15 Федерального закона от 30 декабря 2004 года № 218-ФЗ «О кредитных историях» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2005, № 1, ст. 44; № 30, ст. 3121; 2007, № 31, ст. 4011; 2011, № 15, ст. 2038; № 27, ст. 3880; № 29, ст. 4291; № 49, ст. 7067; 2013, № 30, ст. 4084; № 51, ст. 6683; 2014, № 26, ст. 3395; 2015, № 27, ст. 3945; 2016, № 1, ст. 47; № 26, ст. 3880) (далее — Федеральный закон «О кредитных историях») и устанавливает порядок передачи кредитных историй на хранение в Центральный каталог кредитных историй (далее — ЦККИ) в случаях, предусмотренных частью 8 статьи 12 и частью 10 статьи 15 Федерального

закона «О кредитных историях».

1. Передача в ЦККИ кредитных историй в случаях, предусмотренных частью 8 статьи 12 и частью 10 статьи 15 Федерального закона «О кредитных историях», осуществляется следующими лицами:#❝

лицом, уполномоченным на передачу кредитных историй органом управления бюро кредитных историй (далее — БКИ) в случае принятия им решения о реорганизации (добровольной ликвидации) БКИ, а также в случае исключения БКИ из государственного реестра БКИ (далее — реестр) в соответствии с частью 10 статьи 15 Федерального закона «О кредитных историях»;#❝

конкурсным управляющим в случае ликвидации БКИ вследствие признания его несостоятельным (банкротом).#❝

2. Передача кредитных историй в ЦККИ осуществляется по месту нахождения ЦККИ либо в территориальное учреждение Банка России (далее — ТУ Банка России) по месту нахождения БКИ для последующего направления кредитных историй в адрес ЦККИ. Распорядительным актом Банка России за подписью первого заместителя Председателя Банка России (заместителя Председателя Банка России), непосредственно координирующего и контролирующего работу структурного подразделения Банка России, в структуру которого входит ЦККИ (руководителя ТУ Банка России), создается комиссия (далее — комиссия) для приема кредитных историй в ЦККИ, в состав которой включается как минимум три человека из числа сотрудников ЦККИ (ТУ Банка России).#❝

В случае приема кредитных историй по месту нахождения ЦККИ председателем комиссии является руководитель ЦККИ.#❝

3. Кредитные истории передаются на хранение в ЦККИ лицами, указанными в пункте 1 настоящего Указания:#❝

не позднее 10 рабочих дней со дня признания повторных торгов в#❝

форме аукциона по продаже кредитных историй несостоявшимися;#❝

в течение 10 рабочих дней со дня исключения БКИ из реестра (в случае исключения БКИ из реестра в соответствии с частью 10 статьи 15 Федерального закона «О кредитных историях»).#❝

4. Кредитные истории передаются в ЦККИ в электронном виде на внешних неперезаписываемых машинных носителях (без использования средств криптографической защиты информации) в формате, определенном в соответствии с Указанием Банка России от 15 марта 2015 года № 3599-Y «О формате и порядке предоставления Банку России по его запросу кредитных отчетов субъектов кредитных историй из бюро кредитных историй», зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 8 апреля 2015 года № 36779 («Вестник Банка России» от 22 апреля 2015 года № 36) (далее — машинные носители).#❝

Машинные носители, содержащие кредитные истории, передаются в ЦККИ в закрытой упаковке, опечатанной печатью БКИ (печатью конкурсного управляющего) с указанием даты опечатывания, инициалов, фамилии, должности лица, передающего кредитные истории, и проставлением его подписи (далее — упаковка с кредитными историями).#❝

В упаковке с кредитными историями представляется перечень сведений, который содержит полное наименование БКИ, номер БКИ из реестра, количество кредитных историй субъектов кредитных историй — физических лиц и субъектов кредитных историй — юридических лиц, список источников формирования кредитных историй с указанием полного наименования юридического лица и основного государственного регистрационного номера юридического лица, описание кредитных историй с указанием информации о субъекте кредитной истории, предусмотренной пунктами 1 и 2 части 2 и пунктами 1, 3 и 4 части 6#❝

статьи 4 Федерального закона «О кредитных историях».#❝

Информация, содержащаяся в перечне сведений, группируется в алфавитном порядке по фамилиям субъектов кредитных историй — физических лиц и по наименованиям субъектов кредитных историй — юридических лиц. В данном перечне указывается порядковый номер машинного носителя, на котором содержатся соответствующие кредитные истории.#❝

Перечень сведений представляется в двух экземплярах в электронном виде на машинных носителях без использования средств криптографической защиты информации.#❝

5. Лицо, передающее кредитные истории, обеспечивает доставку упаковки с кредитными историями и перечня сведений, оформленного в соответствии с пунктом 4 настоящего Указания, в ЦККИ либо в ТУ Банка России по месту нахождения БКИ.#❝

6. Лицо, передающее кредитные истории, уведомляет ЦККИ (ТУ Банка России) о предстоящей передаче кредитных историй не позднее чем за три рабочих дня до передачи кредитных историй заказным письмом с уведомлением о вручении на бумажном носителе, а также сообщением по электронной почте и по факсу. Сообщение в ЦККИ направляется по электронной почте и по факсу, указанным на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» в разделе «Кредитные истории». Сообщение в ТУ Банка России направляется по электронной почте и факсу, указанным на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» в разделе «Банк России сегодня/Организационная структура/Территориальные учреждения».#❝

В сообщении о предстоящей передаче кредитных историй указываются фамилия, имя, отчество (при его наличии), адрес электронной почты и телефон лица, отправившего уведомление.#❝

6.1. В письме указывается следующая информация:#❝

номер БКИ из реестра и полное наименование БКИ, кредитные истории которого передаются в ЦККИ (ТУ Банка России);#❝

дата передачи кредитных историй в ЦККИ (ТУ Банка России);#❝

сведения о нахождении БКИ в процессе реорганизации, добровольной ликвидации или ликвидации БКИ вследствие признания его несостоятельным (банкротом) (при их наличии);#❝

дата признания повторных торгов в форме аукциона по продаже кредитных историй несостоявшимися (в случае их проведения и признания несостоявшимися);#❝

дата исключения БКИ из реестра (в случае исключения БКИ из реестра в соответствии с частью 10 статьи 15 Федерального закона «О кредитных историях»);#❝

фамилия, имя, отчество (при его наличии), номера контактных телефонов, адрес электронной почты лица, передающего кредитные истории;#❝

дата выдачи, номер и срок действия — доверенности, подтверждающей полномочия лица, передающего кредитные истории, а также реквизиты документа, удостоверяющего его личность (в случае передачи кредитных историй единоличным исполнительным органом БКИ представление доверенности не требуется).#❝

6.2. В течение двух рабочих дней после дня постунления в ЦККИ (ТУ Банка России) уведомления о предстоящей передаче кредитных историй ЦККИ (ТУ Банка России) связывается с лицом, отправившим уведомление (посредством телефонной связи, электронной почты или иным способом), с целью согласования (уточнения) времени передачи кредитных историй.#❝

7. Лицом, передающим кредитные истории, одновременно с#❝

документами, указанными в пункте 4 настоящего Указания, в комиссию#❝

представляются документы, подтверждающие его полномочия.#❝

8. Прием кредитных историй осуществляется комиссией в присутствии всех членов комиссии и лица, передающего кредитные истории.#❝

9. При приеме кредитных историй комиссия проверяет у лица, передающего кредитные истории, наличие соответствующих полномочий.#❝

Комиссией проверяется целостность упаковки с кредитными историями, возможность считывания информации с машинных носителей после вскрытия упаковки, а также выборочно проверяется наличие кредитных историй субъектов кредитных историй, указанных в перечне сведений, на переданных машинных носителях.#❝

9.1. При подтверждении соответствующих полномочий лица, передающего кредитные истории, целостности упаковки с кредитными историями и наличии кредитных историй на машинных носителях составляется акт приема-передачи кредитных историй на хранение в ЦККИ (далее — акт приема-передачи кредитных историй) в соответствии с пунктом 10 настоящего Указания. Рекомендуемый образец акта приемапередачи кредитных историй приведен в приложении к настоящему Указанию.#❝

9.2. В случае отсутствия у лица, передающего кредитные истории, соответствующих полномочий и (или) при выявлении факта нарушения целостности упаковки с кредитными историями, и (или) невозможности считывания информации с машинных носителей, и (или) отсутствия какихлибо кредитных историй на машинных носителях, кредитные истории и соответствующие документы комиссией не принимаются.#❝

10. Передача кредитных историй на хранение в ЦККИ оформляется актом приема-передачи кредитных историй на бумажном носителе в двух#❝

экземплярах, один из которых передается комиссии, другой — ЛИЦУ,#❝

передающему кредитные истории. Акт приема-передачи кредитных историй подписывается лицом, передающим кредитные истории, и членами комиссии.#❝

11. После подписания акта приема-передачи кредитных историй машинные носители, содержащие кредитные истории, упаковываются и опечатываются печатью ЦККИ (печатью ТУ Банка России) с указанием количества передаваемых машинных носителей, полного наименования БКИ, кредитные истории которого содержатся на машинных носителях, даты приема кредитных историй и опечатывания, инициалов, фамилии, должности лица, возглавляющего комиссию, и проставлением его подписи.#❝

В случае приема кредитных историй в ТУ Банка России кредитные истории и документы (оригиналы), перечисленные в пунктах 4, 7 и 10 настоящего Указания, направляются в ЦККИ в течение трех рабочих дней, начиная со дня приема кредитных историй в ТУ Банка России, посредством заказного почтового отправления с уведомлением о вручении.#❝

Копия акта приема-передачи кредитных историй остается на хранении в ТУ Банка России.#❝

В случае если прием кредитных историй в ТУ Банка России не состоялся, информация об этом доводится до сведения ЦККИ в течение трех рабочих дней начиная со дня приема кредитных историй в ТУ Банка России.#❝

12. После получения ЦККИ кредитных историй информация об этом размещается на официальном сайте Банка России в информационнотелекоммуникационной сети «Интернет» в разделе «Кредитные истории» с указанием номера из реестра и полного наименования БКИ, кредитные истории которого переданы в ЦККИ на хранение, а также даты передачи#❝

кредитных историй в ЦККИ.#❝

13. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.#❝

Со дня вступления в силу настоящего Указания не применять приказ Федеральной службы по финансовым рынкам от 23 ноября 2006 года № 06-133/n3-H «Об утверждении Порядка передачи кредитных историй на хранение в Центральный каталог кредитных историй», зарегистрированный Министерством юстиции Российской Федерации 22 декабря 2006 года № 8662 (Бюллетень нормативных актов федеральных#❝

органов исполнительной власти от 22 января 2007 года № 4).#❝

Председатель Центрального банка#❝

Российской Федерации Э.С. Набиуллина#❝

Приложение#❝

к Указанию Банка России#❝

от« 10 »октября _ 2016 года № _4150-У «О порядке передачи кредитных историй на хранение в Центральный каталог кредитных историй»#❝

(рекомендуемый образец)#❝

Акт приема-передачи кредитных историй на хранение в Центральный каталог кредитных историй#❝

УТВЕРЖДАЮ УТВЕРЖДАЮ (наименование должности представителя организации, (наименование должности руководителя структурного передающей кредитные истории) подразделения Банка России, в структуру которого входит#❝

Центральный каталог кредитных историй, или руководителя#❝

(личная подпись) (инициалы, фамилия) территориального учреждения Банка России) (личная подпись) (инициалы, фамилия) « » 20 Г.#❝

« » 20 r.#❝

Печать организации Печать структурного подразделения#❝

Банка России, в структуру которого входит Центральный каталог кредитных историй, или территориального учреждения Банка России#❝

АКТ#❝

от 20 г. № 1 г. Москва#❝

приема-передачи кредитных историй#❝

(полное наименование бюро кредитных историй)#❝

на хранение в Центральный каталог кредитных историй#❝

Основание:#❝

(наименование документа, на основании которого принято решение о передаче кредитных историй, дата и номер документа)#❝

Составлен комиссией:#❝

Председатель комиссии:#❝

(наименование должности, инициалы, фамилия)#❝

Члены комиссии:#❝

(наименование должностей, инициалы, фамилии)#❝

1 Номер акту присваивает комиссия.#❝

Представители организации, передающей кредитные истории:#❝

(наименование должностей, инициалы, фамилии)#❝

В связи с#❝

(причина передачи кредитных историй)#❝

передает, а#❝

(полное наименование организации, передающей кредитные истории)#❝

Центральный каталог кредитных историй принимает на хранение кредитные истории#❝

(полное наименование бюро кредитных историй)#❝

Количество № Наименование Вид носителя машинных носителей Примечание п/п 1 2 3 4 5 1 Кредитные истории машинный 2 Перечень сведений машинный#❝

Составлен в двух экземплярах:#❝

1-й экз. — Центральному каталогу кредитных историй;#❝

2-й экз. —#❝

(наименование организации, передающей кредитные истории)#❝

Председатель (должность)#❝

(личная подпись} {инициалы, фамилия) Члены комиссии (должности)#❝

(личная подпись} (инициалы, фамилия) Представители организации, передающей кредитные истории (должности):#❝

(личные подписи) (инициалы, фамилии) Дата#❝

10#❝

Документы того же органа рядом по дате

О внесении изменений в Указание Банка России от 13 октября 2014 года № 3417-У «О порядке присвоения и аннулирования государственных регистрационных но — Указание Банка России от 05.10.2016 № 4147-У
О внесении изменений в Положение Банка России от 11 сентября 2014 года № 430-П «О порядке ведения реестра эмиссионных ценных бумаг — Указание Банка России от 05.10.2016 № 4146-У
О требованиях к разработке и утверждению плана обеспечения непрерывности деятельности репозитария и плана обеспечения финансовой устойчивости репозита — Указание Банка России от 06.10.2016 № 4148-У
О порядке проведения торгов в форме аукциона по продаже кредитных историй — Указание Банка России от 10.10.2016 № 4149-У
О порядке направления Банком России предписаний об устранении нарушений требований, указанных в частях 1, 6 статьи 6 Федерального закона от 13 июля 20 — Указание Банка России от 13.10.2016 № 4156-У
О порядке представления кредитными рейтинговыми агентствами в Банк России документов, информации и данных, а также форме и сроках их представления — Указание Банка России от 13.10.2016 № 4157-У
О признании утратившим силу Указания Банка России от 16 октября 2014 года № 3419-У «Об особенностях порядка ведения счетов депо при совершении депозит — Указание Банка России от 14.10.2016 № 4159-У
О неприменении отдельных нормативных правовых актов Федеральной службы по финансовым рынкам по вопросам ведения реестра владельцев именных ценных бума — Указание Банка России от 14.10.2016 № 4160-У

Все документы: Банк России →