О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 30 мая 2014 года № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов

В абзаце первом слово «информации» заменить словом «сведений»;#❝

дополнить абзацами следующего содержания:#❝

«Открытие банковских счетов, счетов по депозитам индивидуальным предпринимателям и юридическим лицам, зарегистрированным в соответствии с законодательством Российской Федерации (за исключением органов государственной власти и органов местного самоуправления), иностранным юридическим лицам для совершения операций их обособленными подразделениями (филиалами, представительствами) осуществляется при наличии сведений о государственной регистрации физических лиц в качестве индивидуальных предпринимателей, о государственной регистрации юридических лиц, об аккредитации филиалов (представительств) иностранных юридических лиц, а также сведений об идентификационном номере налогоплательщика, коде причины постановки на учет в налоговом органе, дате постановки на учет в налоговом органе (далее — сведения о постановке на учет в налоговом органе), содержащихся соответственно в едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей, едином государственном реестре юридических лиц и государственном реестре аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц.#❝

Открытие кредитными организациями банковских счетов, счетов по депозитам иностранным некоммерческим неправительственным организациям, осуществляющим деятельность на территории Российской Федерации через отделения, осуществляется при наличии сведений о постановке на учет в налоговом органе, содержащихся в Едином государственном реестре юридических лиц.#❝

К правоотношениям, связанным с открытием и закрытием банками счетов иностранным структурам без образования юридического лица, применяются положения, установленные настоящей Инструкцией в отношении юридических лиц, созданных в соответствии с законодательством иностранных государств, с#❝

учетом особенностей правового статуса иностранной структуры без#❝

образования юридического лица, определяемых в соответствии с ее личным законом.#❝

Порядок документирования сведений, указанных в абзацах седьмом и восьмом настоящего пункта, определяется кредитной организацией в банковских правилах.».#❝

«4.1. Для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством Российской Федерации, в банк представляются:#❝

а) учредительные документы юридического лица. Юридические лица, действующие на основе типового устава, утверждаемого Правительством Российской Федерации; действующие на основе типовых положений 06 организациях и учреждениях соответствующих типов и видов, утверждаемых Правительством Российской Федерации, и разрабатываемых на их основе уставов; действующие на основе типового положения и устава, представляют указанные документы. Органы государственной власти Российской Федерации, органы государственной власти субъектов Российской Федерации, органы местного самоуправления представляют законодательные и иные нормативные правовые акты, принимаемые в установленном законодательством Российской#❝

Федерации порядке решения об их создании и правовом статусе;#❝

6) выданные юридическому лицу лицензии (разрешения), если данные лицензии (разрешения) имеют — непосредственное отношение к правоспособности клиента заключать договор, на основании которого открывается счет;#❝

в) карточка (за исключением случаев, предусмотренных пунктом 1.12 настоящей Инструкции);#❝

г) документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, а в случае, когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, с использованием — аналога собственноручной подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи;#❝

д) документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица.».#❝

«4.2. Для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством иностранного государства и имеющему место нахождения за пределами территории Российской Федерации, в банк представляются:#❝

а) документы, предусмотренные подпунктами «б» — «д» пункта 4.1 настоящей Инструкции;#❝

6) документы, подтверждающие правовой статус юридического лица по законодательству страны, на территории которой создано это юридическое лицо, в частности, документы, подтверждающие его государственную регистрацию;#❝

в) свидетельство о постановке на учет в налоговом органе в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации.».#❝

«4.2. Для открытия корреспондентского счета кредитной организации, созданной в соответствии с законодательством иностранного государства и имеющей место нахождения за пределами территории Российской Федерации, в банк представляются:#❝

а) документы, предусмотренные подпунктами «б» — «д» пункта 4.1 настоящей Инструкции;#❝

6) документы, подтверждающие правовой статус кредитной организации по законодательству страны, на территории которой создана эта кредитная организация, в частности, документы, подтверждающие её государственную регистрацию;#❝

в) свидетельство о постановке на учет в налоговом органе в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации.#❝

Банк вправе предусмотреть в банковских правилах, что при открытии корреспондентского счета кредитной организации, созданной в соответствии с законодательством иностранного государства — члена Группы разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием доходов (ФАТФ) и имеющей место нахождения на территории такого иностранного государства, а также включенной в перечень (реестр) действующих кредитных организаций соответствующего иностранного государства, документы, предусмотренные подпунктами «б» и (или) «д» пункта 4.1 настоящей Инструкции и (или) подпунктом «б» настоящего пункта, не представляются.#❝

Для открытия корреспондентского счета кредитной организации, созданной в соответствии с законодательством иностранного государства и имеющей место нахождения за пределами территории Российской Федерации, банк вправе принять вместо карточки альбом. Установления личности лиц, указанных в альбоме, а также лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, находящимися на корреспондентском счете, с использованием#❝

аналога собственноручной‘ подписи, не требуется, если иное не определено#❝

банком в банковских правилах.#❝

Для открытия корреспондентского счета центральному (национальному) банку иностранного государства в банк представляются принимаемые в установленном — законодательством соответствующего — иностранного государства порядке законодательные и (или) иные нормативные правовые акты о его правовом статусе, альбом, а также документ, предусмотренный подпунктом «в» настоящего пункта, если в соответствии с законодательством Российской Федерации он должен быть получен.».#❝

«4.4. Для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством иностранного государства и имеющему место нахождения за пределами территории Российской Федерации, для совершения операций его обособленным подразделением (филиалом, представительством), а также иностранной некоммерческой неправительственной организации, осуществляющей свою деятельность на территории Российской Федерации через отделение, в банк представляются:#❝

а) документы, предусмотренные подпунктами «6» — «д» пункта 4.1 и подпунктом «O» пункта 4.2 настоящей Инструкции;#❝

6) положение об обособленном подразделении юридического лица или документ, определяющий статус отделения иностранной некоммерческой неправительственной организации;#❝

в) документы, подтверждающие полномочия руководителя обособленного подразделения юридического лица или отделения иностранной некоммерческой неправительственной организации.».#❝

в налоговом органе».#❝

«4.7. Для открытия расчетного счета индивидуальному предпринимателю в банк представляются:#❝

а) документ, удостоверяющий личность физического лица;#❝

6) карточка (за исключением случаев, предусмотренных пунктом 1.12 настоящей Инструкции);#❝

в) документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете (если такие полномочия передаются третьим лицам), а в случае, когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, третьими лицами с использованием аналога собственноручной подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи;#❝

г) лицензии (патенты), выданные индивидуальному предпринимателю в установленном законодательством Российской Федерации порядке, на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию (регулированию путем выдачи патента), если данные лицензии (патенты) имеют непосредственное отношение к правоспособности клиента заключать договор, на основании которого открывается счет.#❝

Для открытия расчетного счета индивидуальному предпринимателю, являющемуся иностранным гражданином, дополнительно представляются миграционная карта и (или) документ, подтверждающий право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, в случае если их наличие предусмотрено#❝

законодательством Российской Федерации.».#❝

«4.8. Для открытия расчетного счета физическому лицу, занимающемуся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в банк представляются документы, указанные в подпунктах «а» — «в» пункта 4.7 настоящей Инструкции, а также свидетельство о постановке на учет в налоговом органе.#❝

Для открытия расчетного счета физическому лицу, занимающемуся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, являющемуся иностранным гражданином, дополнительно представляются миграционная карта и (или) документ, подтверждающий право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, в случае если их наличие предусмотрено законодательством Российской Федерации.#❝

Для открытия расчетного счета нотариусу или адвокату дополнительно представляются документ, подтверждающий наделение — нотариуса полномочиями (назначение на должность), выдаваемый органами юстиции субъектов Российской Федерации, в соответствии с законодательством Российской Федерации, либо документ, удостоверяющий регистрацию адвоката в реестре адвокатов, и документ, подтверждающий учреждение адвокатского кабинета соответственно.».#❝

пункта 4.3» заменить словами «подпунктами «в» и «г» пункта 4.1».#❝

«4.12. Для открытия Банку России корреспондентского счета в иностранной валюте, специального банковского счета в кредитную организацию представляется карточка (за исключением — случаев, предусмотренных пунктом 1.12 настоящей Инструкции) или альбом.».#❝

второе предложение абзаца третьего изложить в следующей редакции:#❝

«Банк должен располагать сведениями о залогодержателе по залоговому счету.»;#❝

абзац пятый изложить в следующей редакции:#❝

«Для открытия в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве), счета должника, а также для использования счета должника конкурсный управляющий представляет документ, удостоверяющий личность, копию судебного акта об утверждении конкурсного управляющего в деле о несостоятельности (банкротстве), карточку (за исключением случаев, предусмотренных пунктом 1.12 настоящей Инструкции).»;#❝

дополнить абзацем следующего содержания:#❝

«Финансовый управляющий для открытия счета гражданина или индивидуального предпринимателя, признанного несостоятельным (банкротом), а также для распоряжения денежными средствами, размещенными на счетах и во вкладах указанных лиц, представляет документ, удостоверяющий личность, копию судебного акта об утверждении финансового управляющего для участия в процедуре реализации имущества гражданина, карточку (за исключением случаев, предусмотренных пунктом 1.12 настоящей#❝

Инструкции).».#❝

«4.15. Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» (далее — Агентство) для открытия в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, счета страховой организации, признанной банкротом, в иностранной валюте представляет в кредитную организацию:#❝

а) копию решения арбитражного суда о признании страховой организации банкротом и об открытии конкурсного производства;#❝

6) копию приказа Агентства о назначении — представителя (представителей) Агентства для осуществления полномочий конкурсного управляющего страховой организации;#❝

в) документы, предусмотренные подпунктами «в» и «г» пункта 4.1 настоящей Инструкции.».#❝

«5.3. Открытие юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством Российской Федерации, счета по депозиту осуществляется при наличии у банка в соответствии с пунктом 1.2 настоящей Инструкции сведений о государственной регистрации юридического лица, а также сведений о постановке на учет в налоговом органе.».#❝

«5.5. Для открытия индивидуальному предпринимателю счета по депозиту в банк представляется документ, удостоверяющий личность физического лица.».#❝

10#❝

«5.51. Для открытия физическому лицу, занимающемуся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, счета по депозиту в банк представляются:#❝

а) документ, удостоверяющий личность физического лица;#❝

6) свидетельство о постановке на учет в налоговом органе.#❝

Нотариус дополнительно представляет документ, подтверждающий наделение нотариуса полномочиями (назначение на должность), выдаваемый органами юстиции субъектов Российской Федерации, в соответствии с законодательством Российской Федерации. Адвокат дополнительно представляет документ, удостоверяющий регистрацию адвоката в реестре адвокатов, а также документ, подтверждающий учреждение адвокатского кабинета.».#❝

в абзаце первом слова «, представляемой клиентом — физическим лицом, индивидуальным предпринимателем, физическим лицом, занимающимся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой,» исключить;#❝

абзац четвертый признать утратившим силу.#❝

карточке,».#❝

11#❝

«Для закрытия банковского счета должника в ходе конкурсного производства, в ходе реализации имущества гражданина, в том числе индивидуального предпринимателя, признанного несостоятельным (банкротом), конкурсный управляющий (финансовый управляющий) представляет — документ, удостоверяющий личность, копию судебного акта об утверждении конкурсного управляющего в деле о несостоятельности (банкротстве) (об утверждении финансового управляющего для участия в процедуре реализации имущества гражданина), письменное заявление о закрытии банковского счета с указанием реквизитов банковского счета, на который подлежит переводу остаток денежных средств на счете, реквизитов банка получателя средств.».#❝

абзац седьмой дополнить словами «, включая порядок документирования сведений о государственной регистрации индивидуальных предпринимателей, юридических лиц, зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации (за исключением органов государственной власти и органов местного — самоуправления) o6 — аккредитации филиалов (представительств) иностранных юридических лиц, а также документирования сведений о постановке на учет в налоговом органе указанных лиц и иностранных некоммерческих неправительственных организаций, осуществляющих деятельность на территории Российской Федерации через отделения»;#❝

в абзаце семнадцатом слова «залогового счета» заменить словами «о залогодержателе по залоговому счету».#❝

абзац второй подпункта 1.2 пункта | изложить в следующей редакции:#❝

«клиент — юридическое лицо указывает адрес, по которому#❝

осуществляется связь с лицом, осуществляющим функции единоличного#❝

12#❝

исполнительного органа юридического лица. Клиент — физическое лицо, индивидуальный предприниматель указывает адрес места жительства (регистрации) или места пребывания;»;#❝

пункт 2.8 изложить в следующей редакции:#❝

«2.8. В поле «Образец оттиска печати» клиенты — юридические лица, индивидуальные предприниматели, физические лица, занимающиеся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, вправе проставить образец оттиска печати, которую они будут использовать.#❝

Оттиск печати, проставляемый на карточке, должен быть четким.#❝

При отсутствии печати у юридического лица, индивидуального предпринимателя, физического лица, занимающегося в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, либо принятии ими решения не проставлять в карточке образца оттиск печати поле «Образец оттиска печати» не заполняется, либо в нём может быть указано, что печать отсутствует или не используется.#❝

Клиенты -— физические лица поле «Образец оттиска печати» не заполняют.».#❝

Подпункт 1.21 пункта | настоящего Указания вступает в силу со дня официального опубликования настоящего Указания, но не ранее вступления в силу пункта 29 статьи 4 Федерального закона от 23 июня 2016 года № 222-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» («Официальный интернет-портал правовой информации»#❝

(www.pravo.gov.ru), 23 июня 2016 года).#❝

13#❝

Кредитные организации приводят банковские правила в соответствие с настоящим Указанием в течение 180 дней со дня вступления в силу#❝

настоящего Указания.#❝

Председатель#❝

Центрального банка#❝

Российской Федерации Э.С. Набиуллина#❝

14#❝