О внесении изменений в Положение Банка России от 29 июня 2012 года № 384-П «О платежной системе Банка России
Указание Банка России от 17.11.2016 № 4199-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 29 июня 2012 года № 384-П «О платежной системе Банка России»
Текст — по данным Официальный интернет-портал правовой информации. Скачать .doc · Печать
- Вступает в силу
- Настоящее Указание подлежит официальному опубликованию и вступает в силу с | января 2017 года, за исключением отдельных положений, для которых настоящим пунктом установлены иные сроки вступления их в силу.
- Приложения
- Приложение
Регистрация в Минюсте России № 44614 от 07.12.2016; Официально опубликовано 12.12.2016. Банк России не публикует сводные редакции: изменения внесены отдельными актами, они указаны в блоке ссылок.
Текст распознан со скана официальной публикации (OCR) и может содержать ошибки распознавания.
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ)
« 17 » ноября 2016 г № 4199-Y
г. Москва
УКАЗАНИЕ
ЗАРЕГИСТРИРОВАНО Регистрационный № 2/5 2
О внесении изменений в Положение Банка России от 29 июня 2012 года № 384-П «О платежной
системе Банка России»
1. В соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 11 ноября 2016 года № 31) внести в Положение Банка России от 29 июня 2012 года № 384-П «О платежной системе Банка России», зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 4 июля 2012года № 24797, 19 апреля 2013 года № 28207, 20 ноября 2013 года № 30408, 1августа 2014 года № 33399, 9 декабря 2015 года № 40044 («Вестник Банка России» от 11 июля 2012 года № 36, от 26 апреля 2013 года №25, от 28 ноября 2013 года № 68, от 13 августа 2014 года № 73, от 17 декабря 2015 года № 116), следующие изменения.#❝
1.1. В пункте 1.3 слова «Справочник банковских#❝
платежи через расчетную сеть Центрального банка Российской Федерации (Банка России), и расчетно-кассовых центров» заменить словами «Справочник банковских идентификационных кодов участников расчетов, осуществляющих перевод денежных средств в рамках платежной системы | Банка России, и подразделений Банка России, не являющихся участниками расчетов».#❝
1.2. В первом предложении пункта 1.8 слова «в пределах каждого из регионов (группы регионов) Российской Федерации,» заменить словами «между клиентами Банка России, подразделениями Банка России по месту нахождения главных управлений Банка России с учетом входящих в их состав отделений, отделений — национальных банков,».#❝
1.3. Пункт 3.3 изложить в следующей редакции:#❝
«3.3. Для осуществления перевода денежных средств по распоряжению кредитной организации (ее филиала) по корреспондентскому счету (субсчету) в Банке России в случае его предстоящего закрытия кредитная организация (другая кредитная организация, к которой произошло присоединение кредитной организации (кредитных организаций), или вновь созданная кредитная организация в результате реорганизации в форме слияния или разделения) вправе представить в территориальное учреждение Банка России по месту нахождения кредитной организации (ее филиала), корреспондентский счет (субсчет) которой (которого) предполагается закрыть, заявление о сохранении корреспондентского счета (субсчета) кредитной организации (ее филиала) в Банке России с его функционированием в ограниченном режиме в соответствии с приложением 2 к настоящему Положению.».#❝
1.4. — Абзац первый пункта 3.8 изложить в следующей редакции:#❝
ограничения и приостановления участия в обмене электронными сообщениями, установленных пунктом 12 приложения | к настоящему Положению, при которых распоряжения о переводе денежных средств представляются участниками обмена в подразделения Банка России, определенные договором счета, на бумажном носителе. Клиенты Банка России, не являющиеся участниками обмена, представляют в подразделения Банка России, определенные договором — счета, распоряжения о переводе денежных средств на бумажном носителе.».#❝
1.5. Пункт 3.14 дополнить абзацем следующего содержания:#❝
«Распоряжение клиента Банка России, сумма которого превышает 100 миллионов рублей, поступившее в региональную компоненту во время регулярного сеанса системы БЭСП с незаполненным реквизитом «Вид платежа» для осуществления несрочного перевода между участниками системы БЭСП, значения параметров участия которых в Справочнике участников системы БЭСП позволяют выполнить срочный перевод на основании данного распоряжения (за исключением распоряжения Федерального казначейства или его территориального органа), аннулируется.».#❝
1.6. Главу 3 дополнить пунктом 3.17 следующего содержания:#❝
«3.17. Банк России осуществляет периодический перевод денежных средств между корреспондентским счетом кредитной организации и корреспондентскими субсчетами ее филиалов или между банковскими счетами иного клиента Банка России при наличии соответствующих условий в договоре счета (в дополнительном соглашении к нему, заключенном на основании обращения кредитной организации (ее филиала), иного клиента Банка России), но не чаще чем раз в день.#❝
Обращение кредитной организации (ее филиала), иного клиента Банка России, составленное в произвольной форме, направляется на#❝
бумажном носителе в подразделение Банка России, определенное договором счета, с указанием БИК, наименования и номеров корреспондентского счета (субсчетов) кредитной организации (ее филиалов), банковских счетов иного клиента Банка России, периодичности перевода денежных средств, а также с указанием информации о переводе денежных средств на основании платежного поручения подразделения Банка России в сумме остатка денежных средств на банковском (корреспондентском) счете (субсчете) (за исключением суммы ограничений на распоряжение денежными средствами, распоряжение которыми ограничено в соответствии с законодательством Российской Федерации).#❝
1.7. Пункт 4.2 дополнить абзацем следующего содержания:#❝
«Контроль значений реквизитов распоряжений, поступивших в электронном виде от кредитной организации (ее филиалов) после отзыва у нее лицензии на осуществление банковских операций в связи с возобновлением обмена электронными сообщениями с кредитной организацией после назначения временной администрации по управлению кредитной организацией (возложения функций временной администрации по управлению кредитной организацией на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов») (далее — временная администрация по управлению кредитной организацией), конкурсного управляющего (ликвидатора, ликвидационной комиссии), выполняется подразделениями#❝
в абзаце втором слова «распоряжений, направленных для перевода денежных средств» заменить словами «распоряжений о переводе денежных средств»;#❝
«Распоряжения Банка России и кредитных организаций о переводе денежных средств в обязательные резервы, а также распоряжения Банка России о переводе денежных средств в пользу Банка России по кредитным и депозитным операциям Банка России, помещенные во внутридневную очередь, частично исполняются.»;#❝
«Распоряжения кредитных организаций о переводе денежных средств в обязательные резервы, не исполненные в течение текущего операционного дня по причине недостаточности денежных средств на корреспондентском счете кредитной организации, после окончания данного операционного дня подлежат возврату (аннулированию) с учетом частичного исполнения.».#❝
1.10. — Пункт 4.16 изложить в следующей редакции:#❝
«4.16. Контроль реквизитов распоряжений на наличие в Банке России банковского счета получателя средств — клиента Банка России, счета Банка России или на возможность зачисления денежных средств на корреспондентский счет (субсчет) кредитной организации (ее филиала), выполняемый подразделениями Банка России, может проводиться после списания денежных средств с банковского счета плательщика — клиента#❝
при осуществлении перевода денежных средств через систему МЭР, а также при осуществлении перевода денежных средств с применением почтовой или телеграфной технологии;#❝
при осуществлении перевода денежных средств через системы BOP, если плательщиком и(или) получателем средств является полевое учреждение Банка России или клиент Банка России, обслуживаемый в полевом учреждении Банка России;#❝
при осуществлении перевода денежных средств на основании распоряжений в электронном виде, если получателем средств является кредитная организация, у которой отозвана (аннулирована) лицензия на осуществление банковских операций.#❝
При отрицательных результатах контроля реквизитов распоряжений осуществляется возврат денежных средств на банковский счет плательщика — клиента Банка России, счет Банка России платежным поручением, составляемым подразделением Банка России, не позднее рабочего дня, следующего за днем проведения контроля. В реквизитах «Плательщик», «Банк плательщика» платежного поручения указывается наименование подразделения Банка России — составителя платежного поручения.#❝
Контроль реквизитов распоряжений на возможность зачисления денежных средств на корреспондентский счет (субсчет) кредитной организации (ее филиала), у которой отозвана (аннулирована) лицензия на осуществление банковских операций, по распоряжениям, поступившим на бумажном носителе, предварительно выполняется до списания денежных средств с банковского счета плательщика — клиента Банка России, со счета Банка России, если доступ к операционным услугам с использованием распоряжений на бумажном носителе плательщику — клиенту Банка России и кредитной организации, у которой отозвана (аннулирована)#❝
1.12. —В абзацах первом и втором пункта 4.28 слова «через Банк России» заменить словами «через платежную систему Банка России».#❝
1.13. Пункт 5.5. изложить в следующей редакции:#❝
«5.5. Клиенты Банка России извещаются об изменениях рабочих, выходных и нерабочих праздничных дней платежной системы Банка России в соответствии с условиями договора счета, в том числе путем направления клиентам Банка России информационных сообщений в электронном виде и размещения информации в местах обслуживания клиентов Банка России.».#❝
1.15. — Пункт 12 приложения | изложить в следующей редакции:#❝
«12. Участие клиента Банка России (в том числе кредитной организации, ее филиала) в обмене электронными сообщениями ограничивается Банком России путем прекращения приема распоряжений в электронном виде от клиента Банка России (в том числе от кредитной организации, ее филиала) для списания денежных средств со своего банковского (корреспондентского) счета (субсчета) в следующих случаях:#❝
Участие клиента Банка России (в том числе кредитной организации, ее филиала) в обмене электронными сообщениями приостанавливается Банком России в следующих случаях:#❝
при несоблюдении участником обмена требований к защите информации и порядку обмена электронными сообщениями, установленных договором об обмене, и иных условий договора об обмене, если выявленные нарушения не являются основанием для расторжения договора об обмене;#❝
при получении заявления участника обмена о приостановлении участия в обмене электронными сообщениями;#❝
при принятии Банком России решения об отзыве (аннулировании) лицензии на осуществление банковских операций у кредитной организации;#❝
при принятии Банком России решения о назначении временной администрации по управлению кредитной организацией в случае приостановления полномочий исполнительных органов кредитной организации;#❝
при прекращении полномочий лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, находящимися на банковском (корреспондентском) счете (субсчете) клиента Банка России;#❝
Участие клиента Банка России (в том числе кредитной организации, ее филиала) в обмене электронными сообщениями возобновляется Банком России в случае устранения причин ограничения (приостановления)#❝
Участие кредитной организации (ее филиала) в обмене электронными сообщениями, приостановленное В случаях, предусмотренных абзацами седьмым и восьмым настоящего пункта, возобновляется Банком России после подтверждения временной администрацией по управлению кредитной организацией, конкурсным управляющим (ликвидатором, ликвидационной комиссией) возможности обмена электронными сообщениями и изменения условий обмена в соответствии с настоящим Положением.».#❝
«В случае перевода филиала кредитной организации в статус внутреннего структурного подразделения особенности направления заявления 0 сохранении счета с — ограниченным режимом функционирования определяются Инструкцией Банка России от 2 апреля 2010 года № 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций», — зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 22 апреля 2010 года № 16965, 17 декабря 2010 года № 19217, 15 июня 2011 года № 21033, 22 сентября 2011 года № 21869, 16 декабря 2011 года № 22645, 5 ноября#❝
2013 года № 30308, 25 декабря 2013 года № 30818, 11 декабря 2014 года № 35134, 15 июня 2015 года № 37658, 13 апреля 2016 года № 41783 («Вестник Банка России» от 30 апреля 2010 года № 23, от 30 декабря 2010 года № 73, от 22 июня 2011 года № 33, от 28 сентября 2011 года № 54, от 21 декабря 2011 года № 72, от 13 ноября 2013 года № 61, от 20 января 2014 года № 5—6, от 22 декабря 2014 года № 112, от 22 июня 2015 года № 54, от 18 мая 2016 года № 46).»;#❝
абзац третий дополнить словами «или на корреспондентский счет (субсчет) другой кредитной организации (ее филиала), к которой произошло присоединение кредитной организации (кредитных организаций), или вновь созданной кредитной организации в результате реорганизации в форме слияния или разделения (далее при совместном упоминании — другой (корреспондентский) счет (субсчет) кредитной организации (ее филиала)»;#❝
«4. Ответ территориального учреждения Банка России на заявление кредитной организации о сохранении счета с ограниченным режимом функционирования, содержащий согласие или отказ предоставить кредитной организации (ее филиалу) возможность сохранения счета с#❝
организации не позднее пяти рабочих дней после дня поступления от нее указанного заявления и оформляется письмом за подписью руководителя территориального учреждения Банка России (его заместителя). В случае согласия в ответе указывается информация о времени осуществления перевода денежных средств в течение операционного дня с учетом технических возможностей платежной системы Банка России и о дате окончания сохранения счета с ограниченным режимом функционирования, в случае отказа — причина отказа. Ответ может содержать указание на дату, с которой счет функционирует в ограниченном режиме, либо на условие, определяющее данную дату.»;#❝
в графе 1 строки «Уникальный идентификатор платежа, присвоенный получателем средств (уникальный — идентификатор начисления)» слова «, присвоенный получателем средств» исключить;#❝
в абзаце четвертом пункта 3, в абзаце пятом пункта 4, в абзаце четвертом пункта 5 слова «, присвоенный получателем средств» исключить;#❝
в абзаце первом слова «, участником обмена, являющимся клиентом полевого учреждения Банка России, полевому учреждению Банка России» заменить словами «кредитной организации (ее филиалу)»;#❝
«5?. В случае перевода денежных средств органом Федерального казначейства, участником обмена, являющимся клиентом полевого учреждения Банка России, полевому учреждению Банка России с использованием платежного поручения на общую сумму с реестром для зачисления денежных средств на банковские счета физических лиц — получателей средств используются реквизиты реестра:#❝
В случае перевода денежных средств на счет получателя средств для осуществления расчетов с использованием платежных карт в реквизите «Идентификатор получателя средств» указывается номер платежной карты (при наличии информации о нем у составителя).»;#❝
«12. При необходимости воспроизведения платежного поручения на общую сумму на бумажном носителе используется форма платежного поручения, установленная приложением 2 к Положению Банка России#❝
№ 383-П. Каждая запись реестра воспроизводится на отдельных листах, являющихся приложением к платежному поручению на общую сумму, по форме, приведенной в таблице.#❝
1.18. В абзаце втором пункта 1 приложения 6 слова «распоряжений по переводу денежных средств» заменить словами «распоряжений о переводе денежных средств».#❝
2. Настоящее Указание подлежит официальному опубликованию и вступает в силу с | января 2017 года, за исключением отдельных положений, для которых настоящим пунктом установлены иные сроки вступления их в силу.#❝
Приложение#❝
1 |Ilogroroska к началу Не ранее Не позднее [Конкретное время операционного дня в 21.05 по 04.00 по |устанавливается для региональной московскому |московскому региональной компоненты с компоненте времени времени и |учетом выполнения операций (включая прием предыдущего | 09.00 по первоначального установления распоряжений в рабочего дня | местному |лимитов внутридневного электронном виде, времени |кредита и кредита овернайт, составленных операций по составлению подразделениями Банка распоряжений Банка России России, в том числе для расчетов по кредитным и после завершения депозитным операциям Банка предыдущего России, распоряжений Банка операционного дня) России о переводе денежных#❝
2 3 4 5 Регулярный сеанс 04.00 по 21.00 по |Время приема к исполнению системы БЭСП московскому |московскому[распоряжений, для которых (включая прием к времени времени [контроль достаточности исполнению и денежных средств проводится исполнение в региональной компоненте, распоряжений в определяется с учетом пункта электронном виде от 5 регламента. участников обмена, Время окончания регулярного подразделений Банка сеанса может продлеваться в России, за исключением случаях и порядке, которые распоряжений в установлены Положением электронном виде, Банка России № 303-П указанных в пункте 5 регламента функционирования платежной системы Банка России (далее — регламент) Прием к исполнению Не ранее Неранее |Конкретное время распоряжений на 08.00 по 12.00 по ‘устанавливается для каждого бумажном носителе в местному местному |территориального учреждения региональной времени времени |Банка России с учетом компоненте завершения операций по#❝
Прием к исполнению Не ранее Не позднее [Конкретное время распоряжений в 08.00 по 15.00 по устанавливается для каждого электронном виде в местному местному [территориального учреждения случае необходимости времени времени |Банка России с учетом#❝
выполнения контроля значений реквизитов подразделением Банка России согласно пункту 4.2 настоящего Положения#❝
2 3 4 5 Прием к исполнению Не позднее Не ранее |Конкретное время распоряжений в 04.00 13.00 по [устанавливается для электронном виде от по московскому|региональной компоненты (за участников обмена (за | московскому | времени и исключением Центрального исключением времени и 17.00 федерального округа) с учетом распоряжений в 09.00 по |по местному пункта 7 регламента, электронном виде, местному времени, в |завершения операций по указанных в пункте 5 времени |Центральном|пункту | регламента и регламента), федеральном исполнения распоряжений подразделений Банка oxpyre— |Банка России.#❝
России в региональной 21.00 по Время окончания приема к компоненте для московскому исполнению распоряжений в осуществления времени |электронном виде может несрочного перевода (за продлеваться Банком России исключением на основании обращения определения платежной участника обмена или клиринговой позиции); подразделения Банка России направление уведомлений в электронном виде, касающихся данной процедуры Определение Не позднее Определение платежной платежной клиринговой| 04.00 по 21.00 по (клиринговой позиции в позиции в режиме московскому |московскому [режиме поступления и поступления и времени и времени |исполнение распоряжений в исполнение 09.00 по течение дня могут распоряжений при местному приостанавливаться в осуществлении времени региональной компоненте при несрочного перевода; достижении технических направление ограничений, о чем клиенты уведомлений, Банка России информируются#❝
в соответствии с условиями договора об обмене. При этом определение платежной клиринговой позиции и исполнение распоряжений с признаком проведения контроля достаточности денежных средств в режиме поступления осуществляется в#❝
8 Определение 5.00; 6.00; Ночной рейс; платежной клиринговой 9.00; 10.00; — утренний рейс; позиции в дискретном 11.00; 12.00; первый рейс; режиме и исполнение 14.00; 15.00; второй рейс; распоряжений; 16.00; 17.00; третий рейс; направление 18.00 по 20.00 по |четвертый рейс уведомлений, московскому |московскому извещений и времени времени подтверждений, касающихся данных процедур#❝
9 Направление Не ранее Не позднее Конкретное время уведомлений, 08.00 по 14.00 по устанавливается для каждого извещений и местному местному |территориального учреждения подтверждений на времени времени |Банка России, составляющего бумажном носителе, следующего [региональную компоненту, с касающихся процедур рабочего дня|учетом завершения операций приема к исполнению и по пункту 1 регламента исполнения следующего рабочего дня распоряжений#❝
10 Завершающий сеанс Не позднее Время окончания может системы БЭСП 21.00 по 21.30 по |продлеваться в случаях и#❝
московскому московскому порядке, которые установлены времени времени |Положением Банка России № 303-П#❝
11 Юпределение Не позднее платежной клиринговой| 21.00 по 23.00 по |Пятый рейс позиции в дискретном | московскому московскому режиме и исполнение времени времени#❝
распоряжений, в том числе проводимое однократно при наличии очереди не исполненных в срок распоряжений к банковскому счету клиента Банка России; направление уведомлений, извещений и подтверждений, касающихся данных#❝
12 Завершение Не ранее Не позднее |Конкретное время операционного дня окончания 02.00 по |устанавливается для завершающего |московскому [региональной компоненты с сеанса времени |учетом завершения операций#❝
системы БЭСП] следующего [по пунктам 10, 11 регламента, и пятого рейса |рабочего дня|а также начала операций по пункту 1 регламента следующего рабочего дня#❝
1. Время окончания выполнения процедур по строкам 1 и 6 устанавливается исходя из условия одновременного выполнения предусмотренных в графе 4 требований. Для приема к исполнению и исполнения распоряжений в электронном виде время начала и окончания выполнения процедур определяется единым в рамках региональной компоненты.#❝
2. Для полевых учреждений Банка России по строкам 1, 4, 6-9 и 12 может быть установлено время, отличное от времени, установленного в графах 3 и 4 для иных подразделений Банка России региональной компоненты. Для обмена электронными сообщениями на отчуждаемых машинных носителях информации по строкам 6-9 в графах 3 и 4 может устанавливаться иное время. По распоряжениям, принятым к исполнению по строке 5, контроль значений реквизитов выполняется подразделениями Банка России до окончания текущего рабочего дня.#❝
3. Распоряжения Банка России, составляемые по строке 1 для расчетов по кредитным и депозитным операциям Банка России, могут быть составлены подразделениями Банка России ранее дня их исполнения.#❝
4. В региональных компонентах, в которых не проводится ночной рейс, прием к исполнению распоряжений в электронном виде по строке 6#❝
5. Указанное в графе 4 строки 6 время окончания приема к исполнению распоряжений и в графах 3, 4 строки 11 время проведения пятого рейса может продлеваться Банком России на основании обращения, поступившего от подразделения Банка России в электронном виде или с использованием средств факсимильной связи или от участника обмена в порядке и сроки, определенные договором об обмене, ранее окончания времени приема и исполнения распоряжений для осуществления несрочных платежей. Обращение на бумажном носителе, подписанное руководителем клиента Банка России (его заместителем), представляется в подразделение Банка России на следующий рабочий день в течение времени приема к исполнению распоряжений на бумажном носителе.#❝
Документы того же органа рядом по дате
- О внесении изменений в Указание Банка России от 25 октября 2013 года № 3081-У «О раскрытии кредитными организациями информации о своей деятельности — Указание Банка России от 17.11.2016 № 4204-У
- О признаках возможной связанности лица (лиц) с кредитной организацией — Указание Банка России от 17.11.2016 № 4203-У
- О внесении изменений в Положение Банка России от 18 ноября 2015 года № 505-П «Отраслевой стандарт бухгалтерского учета операций, связанных с осуществл — Указание Банка России от 17.11.2016 № 4202-У
- О порядке принятия Комитетом банковского надзора Банка России решения о признании лица лицом, связанным с кредитной организацией (входящим в группу св — Указание Банка России от 17.11.2016 № 4205-У
- О внесении изменений в Указание Банка России от 18 января 2016 года № 3935-У «О порядке осуществления Банком России мониторинга деятельности страховщи — Указание Банка России от 21.11.2016 № 4207-У
- Об особенностях мониторинга расчетов по государственному оборонному заказу — Указание Банка России от 22.11.2016 № 4210-У
- О внесении изменения в пункт 5 Указания Банка России от 16 ноября 2015 года № 3849-У «О требованиях к инвестированию объединением страховщиков средств — Указание Банка России от 24.11.2016 № 4211-У
- О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации — Указание Банка России от 24.11.2016 № 4212-У