Канал
Указание Банка России от 12.09.2018 № 4902-У · О перечне документов, сохранность которых должны обеспечить страховщики, и требованиях к обеспечению сохранности таких документов · редакция от 12.09.2018 · https://zakonbaza.com/ukazanie-cbr-2018-09-12-4902-u/
Указание Банка России от 12.09.2018 № 4902-У

О перечне документов, сохранность которых должны обеспечить страховщики, и требованиях к обеспечению сохранности таких документов

Статус уточняется Редакция от 12.09.2018 🔔 Следить в Telegram

Указание Банка России от 12.09.2018 № 4902-У «О перечне документов, сохранность которых должны обеспечить страховщики, и требованиях к обеспечению сохранности таких документов»

Текст — по данным Официальный интернет-портал правовой информации. Скачать .doc · Печать

Вступает в силу
Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.
Приложения
Приложение

Регистрация в Минюсте России № 52763 от 23.11.2018; Официально опубликовано 29.11.2018. Банк России не публикует сводные редакции: изменения внесены отдельными актами, они указаны в блоке ссылок.

Текст распознан со скана официальной публикации (OCR) и может содержать ошибки распознавания.

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК госийскоя, У (БАНК poec ape se

| gen EPETRO ie ra AOGOMNE Kol OE TEPATHM УКАЗАНИЕ

ЗАРЕГИС ТРИРОВАНО, » 1902-У tee patnounnih №52 26.3 |

« 12 » сентября 2018,

О перечне документов, сохранность которых должны

обеспечить страховщики, и требованиях к обеспечению

сохранности таких документов

1. В соответствии с пунктом 2' статьи 6 Закона Российской Федерации от 27 ноября 1992 года № 4015-[ «Об организации страхового дела в Российской Федерации» (Ведомости Съезда народных депутатов Российской Федерации и Верховного Совета Российской Федерации, 1993, № 2, ст. 56; Собрание законодательства Российской Федерации, 1998, № 1, ст. 4; 1999, № 47, ст. 5622; 2002, № 12, ст. 1093; № 18, ст. 1721; 2003, № 50, ст. 4855, ст. 4858; 2004, № 30, ст. 3085; 2005, № 10, ст. 760; № 30, ст. 3101, ст. 3115; 2007, № 22, ст. 2563; № 46, ст. 5552; № 49, ст. 6048; 2009, № 44, ст. 5172; 2010, № 17, ст. 1988; № З1, ст. 4195; № 49, ст. 6409; 2011, № 30, ст. 4584; № 49, ст. 7040; 2012, № 53, ст. 7592; 2013, № 26, ст. 3207; № 30, ст. 4067; № 52, ст. 6975; 2014, № 23, ст. 2934; № 30, ст. 4224; № 45, ст. 6154;#❝

2015, № 10, ст. 1409; № 27, ст. 3946, ст. 4001; № 29, ст. 4357, ст. 4385; № 48, ст. 6715; 2016, № 1, ст. 52; № 22, ст. 3094; № 26, ст. 3863, ст. 3891; № 27, ст. 4225, ст. 4294, ст. 4296; 2017, № З1, ст. 4754, ст. 4830; 2018, № 1, ст. 66; № 18, ст. 2557; № 32, ст. 5113) настоящее Указание устанавливает перечень документов, сохранность которых должны обеспечить страховщики (приложение к настоящему Указанию) (далее — Перечень), и требования к обеспечению сохранности таких документов.#❝

2. Хранение указанных в Перечне документов, созданных на бумажном#❝

носителе, должно осуществляться страховщиком В соответствии#❝

с требованиями к обеспечению сохранности документов, установленными пунктами 4 и 5 настоящего Указания.#❝

3. Хранение указанных в Перечне документов, созданных в форме электронных документов, должно осуществляться — страховщиком в соответствии с требованиями к обеспечению сохранности документов, установленными пунктами 4 и 6 настоящего Указания.#❝

4. Документы, указанные в Перечне, должны быть систематизированы страховщиком для обеспечения их учета, поиска и использования.#❝

5. При хранении указанных в Перечне документов, созданных на бумажном носителе, страховщик должен обеспечить их защиту от уничтожения, порчи, механического повреждения, хищения или утраты, в том числе по причине чрезвычайных ситуаций природного и техногенного характера, пожара и залива водой, противоправных действий третьих лиц, работников страховщика.#❝

6. При хранении указанных в Перечне документов, созданных в форме электронных документов, страховщик должен обеспечить их защиту от порчи, утраты, воздействия вредоносных компьютерных программ и несанкционированного изменения их содержания, а также обеспечить создание их резервных копий.#❝

7. Документы, указанные в Перечне, хранятся в соответствии со сроками хранения архивных документов, определенными законодательством Российской Федерации об архивном деле.#❝

8. Требования к обеспечению сохранности документов, указанных в подпункте 1.5 пункта 1, подпунктах 2.1, 2.10-2.12 пункта 2 Перечня, не распространяются на общества взаимного страхования.#❝

9. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.#❝

10. Со дня вступления в силу настоящего Указания не применять приказ Федеральной службы по финансовым рынкам от 6 марта 2013 года № 13-16/пз-н «Об утверждении Перечня документов, сохранность которых#❝

обязаны обеспечить страховщики, и требований к обеспечению сохранности 2#❝

Таких документов», зарег истрированный Министерством ЮСТИЦИИ#❝

Российской Федерации 19 июня 2013 года № 28839.#❝

Председатель Центрального банка#❝

Российской Федерации Э.С. Набиуллина#❝

Приложение#❝

к Указанию Банка России#❝

от «12» сентября 2018 года № 4902-У «О перечне документов, сохранность которых должны обеспечить страховщики,#❝

и требованиях к обеспечению сохранности таких документов»#❝

Перечень документов, сохранность которых должны обеспечить#❝

страховщики#❝

1. Документы, связанные с лицензированием — деятельности страховщика:#❝

1.1. лицензии на осуществление страхования, перестрахования, взаимного страхования (далее при совместном упоминании — лицензии);#❝

1.2. документы, представляемые в Банк России для получения, переоформления лицензии, замены бланка лицензии, а также для получения дубликата лицензии;#❝

1.3. документы, представляемые в Банк России для получения предварительных или последующих согласований Банка России;#❝

1.4. документы, представляемые в Банк России для внесения сведений о страховщиках в единый государственный реестр субъектов страхового дела;#❝

1.5. документы, представляемые в Банк России, подтверждающие выполнение требований к уставному капиталу страховщика, и документы, подтверждающие источники происхождения денежных средств, вносимых учредителями соискателя лицензии на осуществление страхования и (или)#❝

перестрахования — физическими лицами в уставный капитал;#❝

1.6. копии сопроводительных писем, направляемых в Банк России при представлении документов, указанных в подпунктах 1.1-1.5 настоящего пункта.#❝

2. Документы, связанные с деятельностью страховщика:#❝

2.1. копии заявлений и документов, представляемых в Банк России для получения разрешения на увеличение размера уставного капитала за счет средств иностранных инвесторов, на отчуждение (в том числе на продажу) в пользу иностранного инвестора своих акций (долей в уставном капитале) и на увеличение размера своего уставного капитала за счет средств дочерних обществ иностранных инвесторов;#❝

2.2. представляемые в Банк России правила страхования, принятые страховщиком в рамках видов страхования, расчеты страховых тарифов вместе с используемой методикой актуарных расчетов, структурой тарифных ставок, положения о формировании страховых резервов, решения страховщика об утверждении указанных документов и копии сопроводительных писем, направляемых в Банк России при представлении документов, указанных в настоящем подпункте;#❝

2.3. копии документов, представляемых в Банк России для согласования методов расчета страховых резервов и нормы доходности, содержащих описание методов расчета страховых резервов, нормы доходности и фактические данные для их расчета;#❝

2.4. решения Банка России о согласовании или 06 отказе в согласовании методов расчета страховых резервов, решения Банка России о согласовании или об отказе в согласовании применения нормы доходности, превышающей 5 процентов,#❝

2.5. документы, подтверждающие права страховщика на все активы страховщика;#❝

2.6. статистическая отчетность, консолидированная финансовая отчетность, бухгалтерская (финансовая) отчетность и отчетность в порядке#❝

надзора, представленные в Банк России, документы, представленные#❝

в профессиональные объединения и саморегулируемые организации в сфере финансового рынка, объединяющие страховые организации, аудиторские и актуарные заключения, заключения оценщика в отношении имущества страховщика;#❝

2.7. предписания и документы, выданные Банком России, а также документы, представленные страховщиком в Банк России, подтверждающие устранение выявленных нарушений, и уведомления Банка России 06 исполнении предписаний;#❝

2.8. акты проверок, проведенных Банком России;#❝

2.9. копии судебных актов по спорам, связанным со страхованием, с созданием общества, управлением им или участием в нем, спорам о праве использования субъектом страхового дела наименования (фирменного наименования);#❝

2.10. документы, подтверждающие уведомление страхователей (перестрахователей) о намерении передать страховой портфель, а также документы, подтверждающие размещение и опубликование сообщения о завершении передачи страхового портфеля;#❝

2.11. договор о передаче страхового портфеля, заключенный между страховщиком, передающим страховой портфель, и страховщиком, принимающим страховой портфель, а также акт приема-передачи страхового портфеля;#❝

2.12. документы страховщика, передающего страховой портфель, копии которых представляются страховщику, принимающему страховой портфель;#❝

2.13. документы, подтверждающие полномочия лица, действующего от имени и (или) в интересах страховщика при заключении договоров страхования (перестрахования);#❝

2.14. договоры, заключенные со страховыми агентами и страховыми брокерами, документы, подтверждающие расчеты со страховыми агентами#❝

и страховыми брокерами, полномочия страхового брокера на представление#❝

интересов страхователя, отчеты страховых агентов и страховых брокеров о выполнении договорных обязательств.#❝

3. Документы, связанные с принятием и исполнением обязательств по договорам страхования, взаимного страхования, сострахования и перестрахования:#❝

3.1. договоры страхования (перестрахования), приложения и дополнительные соглашения к договорам страхования (перестрахования), соглашения о расторжении (досрочном прекращении действия) договоров страхования (перестрахования);#❝

3.2. журнал учета договоров страхования и страховых выплат по страхованию жизни, журнал учета заключенных договоров страхования (сострахования), журнал учета убытков и досрочно прекращенных договоров страхования (сострахования), журнал учета договоров, принятых в перестрахование, и журнал учета убытков по договорам, принятым в перестрахование;#❝

3.3. первичные учетные документы по страховым операциям, в том числе документы, подтверждающие оплату страховой премии (страховых взносов), осуществление страховых выплат (страховых возмещений, выплату выкупных сумм) и факты хозяйственной жизни, связанные с принятием и исполнением обязательств по договорам страхования, взаимного страхования, сострахования и перестрахования;#❝

3.4. документы учета бланков страховых полисов, являющихся бланками строгой отчетности, содержащие сведения об их движении (поступлении, выдаче, списании, уничтожении), а также о месте хранения;#❝

3.5. заявления страхователей (выгодоприобретателей), их представителей о заключении (изменении, прекрашении) договоров страхования (перестрахования), документы, явившиеся основанием для заключения (изменения, прекращения) договоров страхования, а также копии предъявляемых при заключении (изменении, прекращении) договоров#❝

страхования документов,#❝

3.6. документы или их копии, подтверждающие требования страхователей (выгодоприобретателей) о страховых выплатах (страховых возмещениях, выкупных суммах), решения страховщика об удовлетворении или отказе в удовлетворении требований о страховых выплатах (страховых возмещениях, выкупных суммах);#❝

3.7. документы, подтверждающие получение страховщиком обращений от страхователей, выгодоприобретателей, заявителей, застрахованных лиц, содержащие сведения о дате регистрации обращений и документы, подтверждающие направление ответов на поступившие обращения указанным в настоящем подпункте лицам;#❝

3.8. документы, подтверждающие уведомление страхователей (перестрахователей), перестраховщиков по договорам страхования, договорам перестрахования, действие которых прекращается в связи с отзывом лицензии, об отзыве лицензии, а также о факте и дате досрочного#❝

прекращения указанных договоров.#❝

Документы того же органа рядом по дате

Все документы: Банк России →