О порядке формирования и форме реестра обязательств банка перед вкладчиками
Указание Банка России от 28.11.2018 № 4990-У «О порядке формирования и форме реестра обязательств банка перед вкладчиками»
Текст — по данным Официальный интернет-портал правовой информации. Скачать .doc · Печать
- Вступает в силу
- Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.
- Издан на основании
- 177-ФЗ; п. 4 ч. 3 ст. 6 177-ФЗ
- Приложения
- Приложение
Регистрация в Минюсте России № 53670 от 04.02.2019; Официально опубликовано 07.02.2019. Банк России не публикует сводные редакции: изменения внесены отдельными актами, они указаны в блоке ссылок.
Текст распознан со скана официальной публикации (OCR) и может содержать ошибки распознавания.
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ) УКАЗАНИЕ
г. Москва
Я $
{ МИНИСТЕРСТВО ЮСТИЦИИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
| : re A Е у Вот, gry \ г: i
а |
| | | | | H i
О порядке формирования и форме реестра обязательств банка
перед вкладчиками
Настоящее Указание на основании пункта 4 части 3 статьи 6 Федерального закона от 23 декабря 2003 года № 177-ФЗ «О страховании вкладов в банках Российской Федерации» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, № 52, ст. 5029; 2004, № 34, ст. 3521; 2005, № 1, ст. 23; № 43, ст. 4351; 2006, № 31, ст. 3449; 2007, № 12, ст. 1350; 2008, № 42, ст. 4699; № 52, ст. 6225; 2011, № |, ст. 49; № 27, ст. 3873; № 29, ст. 4262; № 49, ст. 7059; 2013, № 19, ст. 2308; № 27, ст. 3438; № 49, ст. 6336; № 52, ст. 6975; 2014, № 14, ст. 1533; № 30, ст. 4219; № 52, ст. 7543; 2015, № 1, ст. 4, ст. 14; № 27, ст. 3958; № 29, ст. 4355; 2016, № 27, ст. 4297; 2017, № 18, ст. 2661, ст. 2669; № 31, ст. 4789, ст. 4816; 2018, № 1, ст. 54, ст. 66; № 11, ст. 1588; № 18, ст. 2576; № 28, ст. 4139; № 32, ст. 5115; № 47, ст. 7140; № 49, ст. 7524) (далее — Федеральный закон «О страховании вкладов в банках Российской Федерации») устанавливает порядок формирования и форму
реестра обязательств банка перед вкладчиками.
1. Реестр обязательств банка перед вкладчиками (далее — реестр обязательств) формируется в электронном виде по форме, установленной приложением к настоящему Указанию.#❝
2. В реестр обязательств включается информация по вкладчику, перед которым у банка на день формирования реестра обязательств имеются обязательства по вкладам, застрахованным в соответствии с Федеральным законом «О страховании вкладов в банках Российской Федерации».#❝
3. В реестре обязательств обязательства банка перед вкладчиками, а также встречные требования банка к вкладчику отражаются в валюте обязательства (требования).#❝
В случае если обязательства банка перед вкладчиками или встречные требования банка к вкладчику выражены в иностранной валюте, сумма возмещения по вкладам отражается в реестре обязательств в валюте Российской Федерации по официальному курсу, установленному Банком России в соответствии с пунктом 15 статьи 4 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, № 28, ст. 2790; 2003, № 2, ст. 157; № 52, ст. 5032; 2004, №27, ст. 2711; № 31, ст. 3233; 2005, № 25, ст. 2426; № 30, ст. 3101; 2006, № 19, ст. 2061; № 25, ст. 2648; 2007, № 1, ст. 9, ст. 10; № 10, ст. 1151; № 18, ст. 2117; 2008, № 42, ст. 4696, ст. 4699; № 44, ст. 4982; № 52, ст. 6229, ст. 6231: 2009, № 1, ст. 25; № 29, ст. 3629; № 48, ст. 5731; 2010, № 45, ст. 5756; 2011, №7, ст. 907; № 27, ст. 3873; № 43, ст. 5973; № 48, ст. 6728;#❝
2012, № 50, ст. 6954; № 53, ст. 7591, ст. 7607; 2013, № 11, ст. 1076; № 14, ст. 1649; № 19, ст. 2329; № 27, ст. 3438, ст. 3476, ст. 3477; № 30, ст. 4084; № 49, ст. 6336; № 51, ст. 6695, ст. 6699; № 52, ст. 6975; 2014, № 19, ст. 2311, ст. 2317; № 27, ст. 3634; № 30, ст. 4219; № 40, ст. 5318; № 45, ст. 6154; № 52, ст. 7543; 2015, № 1, ст. 4, ст. 37; № 27, ст. 3958, ст. 4001; № 29, ст. 4348, ст. 4357; № 41, ст. 5639; № 48, ст. 6699; 2016, № 1, ст. 23, ст. 46, ст. 50; № 26, ст. 3891; №27, ст. 4225, ст. 4273, ст. 4295; 2017, № 1, ст. 46; № 14, ст. 1997; № 18, ст. 2661, ст. 2669; № 27, ст. 3950; № 30, ст. 4456; № 31, ст. 4830; № 50, ст. 7562; 2018, № 1, ст. 66; № 9,#❝
5. Реестр обязательств при наступлении страхового случая формируется на конец операционного дня наступления страхового случая.#❝
6. Реестр обязательств формируется в виде архивного файла, имеющего расширение «.ZIP» с именем rNNNN.zip, где ММММ — регистрационный номер#❝
BNK.TXT - сведения о банке, составившем реестр обязательств (таблица | приложения к настоящему Указанию);#❝
FIL.TXT - сведения о филиале (головном офисе) банка, в котором вкладчик заключил договор (таблица 2 приложения к настоящему Указанию);#❝
ПМУ _ГТХТ - сведения о вкладчике — физическом лице, перед которым банк имеет обязательства (таблица 3.1 приложения к настоящему Указанию);#❝
INV_2.TXT - сведения о вкладчике — юридическом лице, перед которым банк имеет обязательства (таблица 3.2 приложения к настоящему Указанию);#❝
INV_3.TXT — сведения о полномочных представителях вкладчика — физических лицах, имеющих право действовать без доверенности (таблица 3.3 приложения к настоящему Указанию);#❝
РЕР_2.ТХТ - сведения об объеме (доле) прав вкладчика на остаток вклада (таблица 4.1 приложения к настоящему Указанию);#❝
DEP З.ТХТ - сведения о дополнительных реквизитах обязательств по счетам эскроу (таблица 4.2 приложения к настоящему Указанию);#❝
CRD.TXT — сведения о встречных требованиях банка к вкладчику (таблица 5 приложения к настоящему Указанию);#❝
7. При формировании реестра в соответствии с пунктом 6 настоящего Указания записи в файлах разделяются стоящими последовательно символами СК (код ASCII 13) и LF (код ASCII 10), поля в файлах разделяются символом «^» (код АЗСП 94).#❝
8. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.#❝
9. Со дня вступления в силу настоящего Указания признать утратившими силу:#❝
Указание Банка России от 30 августа 2016 года № 4120-У «О порядке ведения учета обязательств банка перед вкладчиками и встречных требований банка к вкладчику, форме реестра обязательств банка перед вкладчиками и порядке формирования реестра обязательств банка перед вкладчиками», зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 5 декабря 2016 года № 44555;#❝
Приложение#❝
от «28» ноября 2018 года № 4990-У «О порядке формирования и форме реестра обязательств банка перед#❝
Раздел I Таблица | Сведения о банке, составившем реестр обязательств № п/п Поле (название реквизита) Тип поля 1 2 3 1 Полное фирменное наименование банка Текст Текст#❝
Полное фирменное наименование банка и регистрационный номер банка указываются в соответствии с Книгой государственной регистрации кредитных организаций.#❝
№ п/п Поле (название реквизита) Тип поля 1 2 3 1 Порядковый номер филиала (головного офиса) банка Текст 2 Наименование филиала (головного офиса) банка Текст 3 Адрес филиала (головного офиса) банка Адрес#❝
Порядковый номер филиала банка указывается в соответствии с Книгой государственной регистрации кредитных организаций и состоит из регистрационного номера банка и порядкового номера филиала банка, разделенных знаком «/» (код ASCII 47). В качестве порядкового номера головного офиса банка указывается регистрационный номер банка.#❝
№ n/n Поле (название реквизита) Тип поля 1 2 3 1 Номер вкладчика по реестру обязательств Целое число 2 Фамилия, имя, отчество (при наличии) — для физического Текст лица, в том числе индивидуального предпринимателя; фирменное наименование — для коммерческой#❝
3 Тип лица (ФЛ - для физического лица, в том числе Текст индивидуального предпринимателя ЮЛ — для юридического лица)#❝
1. В строке 1 таблицы 3 настоящего приложения указывается номер, который уникален для каждого вкладчика.#❝
2. В строке 2 таблицы 3 настоящего приложения сведения о фамилии, имени и отчестве (при наличии) разделяются пробелом (код ASCII 32).#❝
3. В таблицу 3 настоящего приложения включается информация по вкладчику, перед которым у банка на день формирования реестра обязательств имеются обязательства по вкладам, застрахованным в соответствии с Федеральным законом «О страховании вкладов в банках Российской Федерации».#❝
№ п/п Поле (название реквизита) Тип поля 1 2 3 1 Номер вкладчика по реестру обязательств Целое число 2 Фамилия Текст 3 Имя Текст 4 Отчество Текст 5 Число, месяц, год рождения Дата 6 Адрес места жительства (регистрации) Адрес 7 Адрес для почтовых уведомлений Адрес 8 Адрес электронной почты Текст 9 Вид документа, удостоверяющего личность Код вида документа#❝
1 2 3 10 Реквизиты документа, удостоверяющего личность Текст 11 Номер контактного телефона Текст 12 Страховой номер индивидуального лицевого счета СНИЛС 13 Номер телефона для СМС-сообщений Текст 14 Идентификационный номер налогоплательщика ИНН 15 Основной государственный регистрационный номер ОГРНИП индивидуального предпринимателя Таблица 3.2 Сведения о вкладчике — юридическом лице, перед которым банк имеет обязательства № п/п Поле (название реквизита) Тип поля 1 2 3 1 Номер вкладчика по реестру обязательств Целое число 2 Фирменное наименование — для коммерческой Текст организации, полное наименование для иного юридического лица 3 Идентификационный номер налогоплательщика ИНН 4 Основной государственный регистрационный номер ОГРН 5 Адрес (место нахождения) юридического лица Адрес 6 Адрес для почтовых уведомлений Адрес 7 Адрес электронной почты Текст 8 Номер контактного телефона Текст 9 Номер телефона для СМС-сообщений Текст#❝
1. В таблицы 3.1 и 3.2 настоящего приложения включается информация по вкладчику, перед которым у банка на день формирования реестра обязательств имеются обязательства по вкладам, застрахованным в соответствии с Федеральным законом «О страховании вкладов в банках Российской Федерации». Сведения об одном и том же вкладчике повторно в таблицы 3.1 и 3.2 настоящего приложения не включаются. В таблице 3.1 настоящего приложения в сведения о вкладчике — физическом лице включаются сведения о депоненте и бенефициаре по счетам эскроу, денежные средства на которых подлежат страхованию в соответствии со статьями 121 и (или) 12?#❝
2. В таблицах 3.1 и 3.2 настоящего приложения указывается номер вкладчика по реестру обязательств, который уникален для каждого вкладчика и идентичен номеру вкладчика по реестру обязательств, указанному в таблице 3 настоящего приложения.#❝
3. Строки 4, 8, 11-14 таблицы 3.1 настоящего приложения заполняются при наличии в банке следующих сведений: отчество, адрес электронной почты, номер контактного телефона, страховой номер индивидуального лицевого счета, номер телефона для СМС-сообщений, идентификационный номер налогоплательщика.#❝
4. В строке 7 таблицы 3.1 настоящего приложения указываются сведения об адресе для почтовых уведомлений, представленные вкладчиком. В случае непредставления вкладчиком сведений об адресе для почтовых уведомлений в строке указываются сведения об адресе его места#❝
5. В строке 10 таблицы 3.1 настоящего приложения указывается следующая информация, разделенная запятой:#❝
6. Строка 15 таблицы 3.1 настоящего приложения для физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями, не заполняется.#❝
7. В строке 5 таблицы 3.2 настоящего приложения указываются сведения об адресе (месте нахождения) юридического лица, указанном в Едином государственном реестре юридических лиц (далее — ЕГРЮЛ).#❝
8. В строке 6 таблицы 3.2 настоящего приложения указываются сведения об адресе для почтовых уведомлений, представленные вкладчиком. В случае непредставления вкладчиком сведений об адресе для почтовых уведомлений в строке указываются сведения об адресе (месте нахождения) юридического лица, указанном в ЕГРЮЛ.#❝
9. Строки 7-9 таблицы 3.2 настоящего приложения заполняются при наличии в банке следующих сведений: адрес электронной почты, номер контактного телефона, номер телефона для СМС-сообщений.#❝
Сведения о полномочных представителях вкладчика — физических лицах, имеющих право действовать без доверенности#❝
№ п/п Поле (название реквизита) Тип поля 1 2 3 1 Номер полномочного представителя вкладчика Целое число 2 Номер вкладчика по реестру обязательств Целое число 3 Порядковый номер представителя в группе представителей, Целое число#❝
4 Фамилия Текст 5 Имя Текст 6 Отчество Текст 7 Число, месяц, год рождения Дата 8 Адрес места жительства (регистрации) Адрес 9 Адрес для почтовых уведомлений Адрес 10 Адрес электронной почты Текст#❝
1. В таблицу 3.3 настоящего приложения включаются сведения о полномочных представителях вкладчика — физического лица, имеющих право действовать от его имени без доверенности (например, сведения об опекунах, попечителях, родителях несовершеннолетних детей). В сведения о полномочных представителях вкладчика — юридического лица, имеющих право действовать от его имени без доверенности, включаются сведения, указанные в ЕГРЮЛ.#❝
2. В строке | таблицы 3.3 настоящего приложения в отношении каждого вкладчика соблюдается последовательная (сквозная) нумерация представителей, осуществляющих свои полномочия единолично, и представителей, осуществляющих свои полномочия совместно.#❝
3. В строке 3 таблицы 3.3 настоящего приложения указывается порядковый номер каждого представителя, осуществляющего свои полномочия совместно с другим представителем.#❝
4. В случае если представитель вкладчика осуществляет свои полномочия единолично, строка 3 таблицы 3.3 настоящего приложения не заполняется.#❝
5. Сведения, указанные в строках 6, 10, 13-16 таблицы 3.3 настоящего приложения, заполняются при наличии в банке следующих сведений: отчество, адрес электронной почты, номер контактного телефона, страховой номер индивидуального лицевого счета, номер телефона для СМС-сообщений, идентификационный номер налогоплательщика.#❝
6. В строке 9 таблицы 3.3 настоящего приложения указываются сведения об адресе для почтовых уведомлений, представленном полномочным представителем. В случае непредставления полномочным представителем сведений об адресе для почтовых уведомлений в строке указываются сведения об адресе места жительства (регистрации).#❝
7. В строке 12 таблицы 3.3 настоящего приложения указывается следующая информация, разделенная запятой:#❝
1. В сведения об обязательствах банка перед вкладчиком включаются сведения о вкладах, застрахованных в соответствии с Федеральным законом «О страховании вкладов в банках Российской Федерации».#❝
2. В таблицу 4 настоящего приложения не включаются сведения обо всех лицевых счетах, на которых на дату формирования реестра обязательств отсутствовал остаток денежных средств.#❝
3. В случае если в банке открыто несколько лицевых счетов одному вкладчику, в таблицу 4 настоящего приложения включаются сведения о каждом открытом ему лицевом счете отдельно по каждому лицевому счету, за исключением лицевых счетов, остаток денежных средств на которых отсутствует.#❝
4. В строке 2 таблицы 4 настоящего приложения указывается порядковый номер филиала (головного офиса) банка, идентичный номеру филиала (головного офиса) банка, указанный в строке 1 таблицы 2 настоящего приложения.#❝
5. В строке 6 таблицы 4 настоящего приложения указывается (при наличии) номер счета, используемого для отражения сведений в балансе итоговыми суммами при ведении вкладов физических лиц по отдельным программам.#❝
Таблица 4.1 Сведения об объеме (доле) прав вкладчика на остаток вклада № п/п Поле (название реквизита) Тип поля 1 2 3 | Номер части обязательства в пределах одного Целое число обязательства банка по вкладу по реестру обязательств 2 Номер вкладчика по реестру обязательств Целое число 3 Номер обязательства банка по вкладу по реестру Целое число обязательств 4 Сумма части обязательства в валюте счета Сумма 5 Доля части обязательства в общей сумме обязательства Процент 6 Вид страхового возмещения Код вида страхового возмещения#❝
1. В строке | таблицы 4.1 настоящего приложения указывается номер части обязательства банка по вкладу, который уникален в пределах одного обязательства.#❝
3. В случае наличия прав на остаток вклада у одного лица в строке 4 таблицы 4.1 настоящего приложения указывается полная сумма обязательства банка по вкладу, отраженная в строке 7 таблицы 4 настоящего приложения, а в строке 5 таблины 4.1 настоящего приложения указывается значение 100.0000.#❝
4. В случае наличия прав на остаток вклада у нескольких лиц для каждого такого лица в строках 4 и 5 таблицы 4.1 настоящего приложения указываются, сумма (в валюте счета), отражающая объем обязательств банка перед вкладчиком, и размер его доли (в процентах) в праве на остаток денежных средств на вкладе соответственно.#❝
Сумма указанных в строке 4 таблицы 4.1 настоящего приложения частей обязательства в валюте счета идентична размеру обязательства банка по вкладу в валюте счета, указанному в строке 7 таблицы 4 настоящего приложения.#❝
Таблица 4.2 Сведения о дополнительных реквизитах обязательств по счетам эскроу № п/п Поле (название реквизита) Тип поля 1 2 3 1 Номер обязательства банка по реестру обязательств Целое число 2 Номер части обязательства в пределах одного Целое число#❝
6 Кадастровый (условный) номер объекта недвижимого Текст имущества 7 Статус государственной регистрации права на Текст#❝
1. Таблица 4.2 настоящего приложения заполняется банком, в случае если он выполняет функции эскроу-агента и имеет обязательства по счетам эскроу, денежные средства на которых подлежат страхованию в соответствии со статьями 121, 122 Федерального закона «О страховании вкладов в банках Российской Федерации».#❝
2. Сведения, указанные в строках 6—10 таблицы 4.2 настоящего приложения, заполняются при наличии в банке сведений о кадастровом (условном) номере объекта недвижимого имущества, статусе государственной регистрации права на недвижимое имущество, дате представления договора на государственную регистрацию права на недвижимое имущество, дате регистрации (отказа в регистрации) договора, дате окончания периода страхования денежных средств, размещенных на счете эскроу, в соответствии с частью | статьи 12? Федерального закона «О страховании вкладов в банках Российской Федерации».#❝
1. В сведения о встречных требованиях банка к вкладчику не включаются сведения о лицевых счетах, на которых на дату формирования реестра обязательств отсутствовал остаток денежных средств.#❝
2. В случае если у банка имеется несколько встречных требований к вкладчику, в таблицу 5 настоящего приложения включаются сведения о каждом встречном требовании банка к вкладчику отдельно по каждому лицевому счету, за исключением лицевых счетов, остаток денежных средств на которых отсутствует.#❝
3. В сведениях о встречных требованиях банка к вкладчику не указывается номер вкладчика по реестру обязательств, информация по которому отсутствует в сведениях о вкладчике банка.#❝
4. В строке 3 таблицы 5 настоящего приложения указывается порядковый номер филиала (головного офиса) банка, идентичный номеру филиала (головного офиса) банка, указанному в строке | таблицы 2 настоящего приложения.#❝
№ Название показателя 1 2 1 Регистрационный номер банка 2 Дата операционного дня, на конец которого формировался реестр обязательств, в формате «ДД.ММ.ГГГГ» 3 Количество записей в сведениях о филиале (головном офисе) банка, в котором вкладчик заключил договор 4 Количество записей в сведениях о вкладчике 5 Количество записей в сведениях о вкладчике — физическом лице, перед которым банк имеет обязательства 6 Количество записей в сведениях о вкладчике — юридическом лице, перед которым банк имеет обязательства 7 Количество записей в сведениях полномочных представителях вкладчика — физических лицах, имеющих право действовать без доверенности 8 Количество записей в сведениях об обязательствах банка перед вкладчиком 9 Количество записей в сведениях об объеме (доле) прав вкладчика на остаток вклада 10 Количество записей в сведениях о дополнительных реквизитах обязательств по счетам эскроу 11 Количество записей в сведениях о встречных требованиях банка к вкладчику 12 Количество записей в сведениях о размере страхового возмещения 13 Код валюты ^ Итоговая сумма обязательств в данной валюте ^ Итоговая сумма требований в данной валюте ^ Курс иностранной валюты по отношению к рублю, установленный Банком России на дату, на которую сформирован реестр обязательств банка перед вкладчиками 13.1 | еиииииининниии И. ccceeccseseeseeceseeeseeecseeateaeeee® 13.2... ини И cee ececereeaevieeteeeaesaneaeeneereneneeeaes НА#❝
указываются итоговые суммы по обязательствам и по требованиям, приводимые отдельно по каждой валюте. В каждой из указанных строк указываются 4 показателя: трехсимвольный числовой код валюты, итоговая сумма обязательств в данной валюте (формат 15.2), итоговая сумма встречных требований в данной валюте (формат 15.2), официальный курс иностранной валюты по отношению к рублю, установленный Банком России в соответствии с пунктом 15 статьи 4 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» на дату, на которую сформирован реестр обязательств банка перед вкладчиками (числовое поле#❝
формата 5.4 (количество знаков до и после точки). При заполнении указанных строк показатели разделяются символом «A » (код ASCH 94).#❝
(4) Счет — содержит 20 знаков в соответствии со Схемой обозначения лицевых счетов и их нумерации (по основным счетам), приведенной в приложении 1 к приложению к Положению Банка России от 27 февраля 2017 года № 579-П «О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения», зарегистрированному Министерством юстиции Российской Федерации 20 марта 2017 года № 46021, 20 июля 2017 года № 47474, 12 декабря 2017 года № 49220, 12 марта 2018 года № 50299, 3 декабря 2018 года № 52845.#❝
(5) Сумма — числовое поле формата 15.2 (количество знаков до и после точки) (далее — формат 15.2).#❝
(6) Адрес — почтовый адрес в Российской Федерации, структурированный и включающий в себя разделенные запятой:#❝
адресообразующие элементы, указанные последовательно в соответствии с Правилами присвоения, изменения и аннулирования адресов, утвержденными постановлением Правительства Российской Федерации от 19 ноября 2014 года № 1221 «Об утверждении Правил присвоения, изменения и аннулирования адресов» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2014, № 48, ст. 6861; 2015, № 18, ст. 2707; № 33, ст. 4853).#❝
В случае отсутствия одного или нескольких адресообразующих элементов количество разделителей (запятых) сохраняется. Внутри адресообразующих элементов запятые не ставятся.#❝
В случае отсутствия информации об адресе в государственном адресном реестре федеральной информационной адресной системы (далее - ФИАС) или указания вкладчиком в качестве адреса сведений, не предусмотренных в государственном адресном реестре ФИАС (например, номера воинской части или абонентского ящика), адрес указывается в произвольной форме.#❝
Почтовый адрес за пределами Российской Федерации включает: код страны, наименование страны, наименование населенного пункта, наименование элемента улично-дорожной сети, тип и номер здания или сооружения, тип и номер помещения, расположенного в здании или сооружении.#❝
(7) Код вида документа — указывается в соответствии со Справочником кодов видов документов, удостоверяющих личность или подтверждающих право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, содержащимся в приложении 10 к Положению Банка России от 29 августа 2008 года № 321-П «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», зарегистрированному Министерством юстиции Российской Федерации 16 сентября 2008 года № 12296, 24 августа 2012 года № 25258,#❝
15 ноября 2012 года № 25814, 30 мая 2013 года № 28581, 3 сентября 2014 года № 33957, 24 декабря 2014 года № 35374, 10 августа 2015 года № 38431, 12 ноября 2015 года № 39701, 22 февраля 2018 года № 50113.#❝
(8) СНИЛС — заполняется в формате «ХХХ-ХХХ-ХХХ ХХ» (3 группы по 3 цифры в каждой группе, разделенные знаком «-» (код ASCH 45), 2 последние цифры отделены от этих групп пробелом).#❝
(9) ИНН — заполняется в формате «ХХХХХХХхХхХхХХХ» (для физических лиц 12 знаков), «ХХХХХХХХХХ» (для юридических лиц 10 знаков).#❝
1 — возмещение по вкладам физических лиц, в том числе индивидуальных предпринимателей, по общим основаниям;#❝
3 — возмещение по счетам эскроу, денежные средства на которых подлежат страхованию в соответствии со статьей 12' Федерального закона «О страховании вкладов в банках Российской Федерации»;#❝
4 — возмещение по счетам эскроу, денежные средства на которых подлежат страхованию в соответствии со статьей 12? Федерального закона «О страховании вкладов в банках Российской Федерации».#❝
1 - встречные требования банка, возникшие по кредитному договору, обеспеченному ипотекой жилого помещения, продажа или покупка которого осуществляется с использованием счета эскроу, денежные средства на котором подлежат страхованию в соответствии со статьей 12!#❝
2 — встречные требования банка к вкладчику за исключением встречных требований банка, возникших по кредитному договору, обеспеченному ипотекой жилого помещения, продажа или покупка которого осуществляется с использованием счета эскроу, денежные средства на котором подлежат страхованию в соответствии со статьей 12' Федерального закона «О страховании вкладов в банках Российской Федерации».#❝
О каких нормах
Документы того же органа рядом по дате
- О порядке аккредитации программ для электронных вычислительных машин, посредством которых осуществляется предоставление индивидуальных инвестиционных — Указание Банка России от 27.11.2018 № 4980-У
- Об образцах форменной одежды, нагрудного знака (жетона) и служебных удостоверений работников Российского объединения инкассации (РОСИНКАС) Центральног — Указание Банка России от 27.11.2018 № 4981-У
- О порядке доведения государственной корпорацией «Агентство по страхованию вкладов» до банков – участников системы страхования вкладов информации об ус — Указание Банка России от 28.11.2018 № 4992-У
- О внесении изменений в Положение о Комитете финансового надзора Банка России — Акт Банка России от 28.11.2018 № КФН/И1-2018
- О требованиях к сведениям и документам, представляемым для получения лицензии на осуществление деятельности субъектов страхового дела, об их типовых ф — Указание Банка России от 29.11.2018 № 4993-У
- О порядке проведения анализа финансового положения страховой организации для решения вопроса об осуществлении Банком России мер по предупреждению банк — Указание Банка России от 29.11.2018 № 4995-У
- О внесении изменений в Положение Банка России от 1 марта 2017 года № 580-П «Об установлении дополнительных ограничений на инвестирование средств пенси — Указание Банка России от 29.11.2018 № 4996-У
- О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 17 июня 2014 года № 154-И «О порядке оценки системы оплаты труда в кредитной организации и порядке н — Указание Банка России от 30.11.2018 № 4997-У