О порядке применения Банком России к субъектам страхового дела мер, предусмотренных статьей 32.5-1 Закона Российской Федерации «Об организации страхового дела в Российской Федер…
Указание Банка России от 31.01.2019 № 5065-У «О порядке применения Банком России к субъектам страхового дела мер, предусмотренных статьей 32.5-1 Закона Российской Федерации «Об организации страхового дела в Российской Федерации»
Текст — по данным Официальный интернет-портал правовой информации. Скачать .doc · Печать
- Вступает в силу
- Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официальног О опубликования.
Регистрация в Минюсте России № 54924 от 13.06.2019; Официально опубликовано 21.06.2019. Банк России не публикует сводные редакции: изменения внесены отдельными актами, они указаны в блоке ссылок.
Текст распознан со скана официальной публикации (OCR) и может содержать ошибки распознавания.
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
«31 »января 2019 г
(БАНК РОССИИ)
УКАЗАНИЕ
г. Москва
№ 5065-У
i МИНИСТЕРСТВО ЮСТИЦИИ POCCHECKOI ФЕДЕРАЦИИ
————
ЗАРЕГИСТРИРОВАНО всгистрациовный № _2 7022/7 ог ДВ" every LF:
О порядке применения Банком России к субъектам страхового дела
мер, предусмотренных статьей 32°" Закона Российской Федерации
«Об организации страхового дела в Российской Федерации»
Настоящее Указание на основании пункта 5 статьи 32>! Закона
Российской Федерации от 27 ноября 1992 года № 4015-I «Об организации
страхового дела в Российской Федерации» (Ведомости Съезда народных
депутатов Российской Федерации и Верховного Совета Российской Федерации,
1993, № 2, ст. 56; Собрание законодательства Российской Федерации, 1998, № 1, ст. 4; 1999, № 47, ст. 5622; 2002, № 12, ст. 1093; № 18, ст. 1721; 2003, № 50, ст. 4855, ст. 4858; 2004, № 30, ст. 3085; 2005, № 10, ст. 760; № 30, ст. 3101,
ст. 3115; 2007, № ст. 5172; 2010, №
22, ст. 2563; № 46, ст. 5552; № 49, ст. 6048; 2009, № 44, 17, ст. 1988; № 31, ст. 4195; № 49, ст. 6409; 2011, № 30,
ст. 4584; № 49, ст. 7040; 2012, № 53, ст. 7592; 2013, № 26, ст. 3207; № 30,
ст. 4067; № 52, ст. 6975; 2014, № 23, ст. 2934; № 30, ст. 4224; № 45, ст. 6154;
2015, № 10, ст. 1409; № 27, ст. 3946, ст. 4001; № 29, ст. 4357, ст. 4385; № 48, ст. 6715; 2016, № 1, ст. 52; № 22, ст. 3094; № 26, ст. 3863, ст. 3891; № 27, ст. 4225, ст. 4294, ст. 4296; 2017, № 31, ст. 4754, ст. 4830; 2018, № 1, ст.10, ст. 66; № 18, ст. 2557; № 31, ст. 4840; № 32, ст. 5113, ст. 5115; № 49, ст. 7524) (далее — Закон Российской Федерации «Об организации страхового дела в Российской Федерации») устанавливает порядок применения Банком России к субъектам страхового дела мер, предусмотренных статьей 32>! Закона Российской Федерации «Об организации страхового дела в Российской
Федерации».
Глава 1. Общие положения#❝
1.1. В соответствии со статьей 32>! Закона Российской Федерации «Об организации страхового дела в Российской Федерации» Банк России применяет к субъектам страхового дела следующие меры:#❝
1.2. При принятии Банком России решения о применении мер, предусмотренных пунктом 1.1 настоящего Указания (далее — меры), учитываются характер и причины допущенного субъектом страхового дела нарушения и (или) действий, создающих угрозу правам и законным интересам страхователей, застрахованных лиц, выгодоприобретателей и (или) угрозу стабильности финансового (страхового) рынка (далее — угроза), а также степень влияния допущенного нарушения на экономическое положение субъекта#❝
Глава 2. Выявление оснований для применения мер и подготовка предложений о применении мер к субъектам страхового#❝
2.1. Основания для применения к субъекту страхового дела мер выявляются структурным подразделением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью субъектов страхового дела (далее — уполномоченное подразделение Банка России), в ходе осуществления надзорных функций на основе имеющейся в его распоряжении информации, полученной по результатам:#❝
анализа отчетности, представляемой субъектом страхового дела в Банк России в соответствии со статьей 28 Закона Российской Федерации «Об организации страхового дела в Российской Федерации»;#❝
проверок деятельности субъекта страхового дела, проведенных в соответствии с Инструкцией Банка России от 24 апреля 2014 года № 151-И «О порядке проведения проверок деятельности некредитных финансовых организаций и саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)», зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 11 июля 2014 года № 33058, 21 июля 2015 года № 38111, 4 августа 2016 года № 43118, 14 июня 2017 года № 47032, 18 октября 2017 года № 48591, 23 октября 2018 года № 52500;#❝
Глава 3. Применение к субъекту страхового дела меры в виде предписания 0б устранении нарушения страхового#❝
3.1. В случае выявления уполномоченным подразделением Банка России оснований, предусмотренных пунктом 2 статьи 32°! Закона Российской Федерации «Об организации страхового дела в Российской Федерации», Банк России выдает предписание об устранении нарушения.#❝
3.2. Решение Банка России о применении меры в виде предписания об устранении нарушения принимается:#❝
3.3.1. Общие сведения о субъекте страхового дела: полное и сокращенное (при наличии) фирменные наименования, регистрационный номер записи в едином государственном — реестре субъектов страхового дела,#❝
3.3.2. Указание на выявленное нарушение со ссылкой на статьи, пункты и (или) иные структурные единицы федеральных законов, иных нормативных правовых актов и нормативных актов Банка России, которые были нарушены.#❝
3.3.4. Требование о представлении документов, подтверждающих устранение выявленного нарушения, с указанием срока их представления в Банк России.#❝
3.4. Срок действия меры в виде предписания об устранении нарушения исчисляется начиная с даты, установленной в предписании об устранении нарушения.#❝
3.5. Предписание об устранении нарушения, подписанное лицом, указанным в пункте 3.2 настоящего Указания, должно быть направлено Банком России субъекту страхового дела способами, перечисленными в пункте 6 статьи 30 Закона Российской Федерации «Об организации страхового дела в Российской Федерации», а при направлении в виде электронного документа — в порядке, установленном Указанием Банка России от 3 ноября 2017 года № 4600-У «О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании Ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета», зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 11 января 2018 года № 49605 (далее — Указание Банка России № 4600-У).#❝
3.6. Решения Банка России об изменении предписания об устранении нарушения принимаются лицами, указанными в пункте 3.2 настоящего Указания, в следующих случаях.#❝
3.6.1. В случае выявления уполномоченным подразделением Банка России после даты выдачи предписания об устранении нарушения сведений об обстоятельствах, которые имели место до даты выдачи предписания об#❝
3.6.2. В случае поступления в Банк России мотивированного ходатайства субъекта страхового дела об изменении срока исполнения предписания об устранении нарушения (далее — ходатайство об изменении срока предписания), и признания Банком России указанного ходатайства обоснованным.#❝
3.7. Уполномоченное подразделение Банка России должно уведомить субъекта страхового дела о результатах рассмотрения ходатайства об изменении срока предписания в соответствии с требованиями пункта 3.5 настоящего Указания в срок не позднее 30 календарных дней с даты его получения Банком России.#❝
3.8. Предписание о внесении изменений в предписание об устранении нарушения (далее — предписание о внесении изменений) должно содержать следующие сведения.#❝
Глава 4. Применение к субъекту страхового дела мер в виде ограничения на совершение отдельных сделок и (или)#❝
4.2. Решение об ограничении на совершение отдельных сделок и (или) о запрете на совершение отдельных сделок принимается Комитетом финансового надзора Банка России (далее — Комитет) на основании предложения об ограничении на совершение отдельных сделок и (или) о запрете на совершение отдельных сделок (далее — предложение об ограничении), подготавливаемого уполномоченным подразделением Банка России.#❝
К предложению об ограничении должны быть приложены проект решения об ограничении на совершение отдельных сделок и (или) о запрете на совершение отдельных сделок, документы, подтверждающие основания принятия указанного решения, а также проект предписания об ограничении на совершение отдельных сделок и (или) о запрете на совершение отельных сделок в соответствии со статьей 325? Закона Российской Федерации «Об организации страхового дела в Российской Федерации» (далее — предписание об ограничении).#❝
4.3. Меры в виде ограничения на совершение отдельных сделок и (или) запрета на совершение отдельных сделок оформляются предписанием об ограничении.#❝
4.4. В предписании об ограничении указывается либо мера в виде ограничения на совершение отдельных сделок, предусматривающая возможность совершения субъектом страхового дела сделок, совершение которых ограничивается, исключительно в установленных указанным предписанием об ограничении пределах, либо мера в виде запрета на совершение отдельных сделок, предусматривающая запрет совершения субъектом страхового дела указанных в предписании об ограничении сделок, либо данные меры одновременно.#❝
4.6.1. Общие сведения о субъекте страхового дела: полное и сокращенное (при наличии) фирменные наименования, регистрационный номер записи в едином государственном реестре — субъектов страхового — дела, идентификационный номер налогоплательщика.#❝
4.6.2. Указание на выявленные неоднократные нарушения в течение одного года субъектом страхового дела требований финансовой устойчивости и платежеспособности, и (или) на неисполнение субъектом страхового дела надлежащим образом или в установленный срок предписания об устранении нарушения, и (или) на представление субъектом страхового дела в Банк России недостоверной информации, и (или) на совершение субъектом страхового дела действий, создающих угрозу.#❝
4.6.3. Ссылки на статьи, пункты и (или) иные структурные единицы федеральных законов, иных нормативных правовых актов и нормативных актов Банка России, которые были нарушены.#❝
4.6.4. Перечень сделок, совершение которых запрещается, с указанием их вида (видов) — в случае применения меры в виде запрета на совершение отдельных сделок.#❝
4.6.5. Перечень сделок, совершение которых ограничивается, с указанием их вида (видов), а также допустимые пределы их совершения — в случае применения меры в виде ограничения на совершение отдельных сделок.#❝
4.6.6. Дату начала и дату окончания действия мер (меры) в виде ограничения на совершение отдельных сделок и (или) запрета на совершение отдельных сделок.#❝
4.7. Срок, на который устанавливаются ограничение на совершение отдельных сделок и (или) запрет на совершение отдельных сделок, не должен превышать трех месяцев. Срок действия мер (меры) в виде ограничения на#❝
4.8. Перечни сделок, предусмотренные подпунктами 4.6.4 и 4.6.5 пункта 4.6 настоящего Указания, должны содержать одну или несколько из сделок, указанных в пункте | статьи 32°? Закона Российской Федерации «Об организации страхового дела в Российской Федерации», совершение которых предлагается ограничить и (или) запретить.#❝
4.9. Предписание об ограничении должно быть направлено субъекту страхового дела в соответствии с требованиями пункта 3.5 настоящего Указания.#❝
4.10. Решение об изменении мер (меры) в виде ограничения на совершение отдельных сделок и (или) запрета на совершение отдельных сделок принимается Комитетом на основании предложения об изменении мер (меры) в виде ограничения на совершение отдельных сделок и (или) запрета на совершение отдельных сделок (далее — предложение об изменении меры об ограничении), подготавливаемого уполномоченным подразделением Банка России.#❝
К предложению об изменении меры об ограничении должны быть приложены проект решения об изменении мер (меры) в виде ограничения на совершение отдельных сделок и (или) запрета на совершение отдельных сделок, документы, подтверждающие основания принятия указанного решения, а также проект предписания о внесении изменений в предписание об ограничении.#❝
4.11. Предложение об изменении меры об ограничении подготавливается уполномоченным подразделением Банка России в следующих случаях.#❝
4.11.1. В случае изменения оснований для применения мер (меры) в виде ограничения на совершение отдельных сделок и (или) запрета на совершение отдельных сделок, выявленного уполномоченным подразделением Банка#❝
4.11.2. В случае поступления в Банк России мотивированного ходатайства субъекта страхового дела об изменении срока, на который установлено ограничение и (или) установлен запрет на совершение отдельных сделок субъекта страхового дела, и (или) перечня сделок, совершение которых ограничено и (или) запрещено (далее — ходатайство об изменении предписания об ограничении), и признания Банком России указанного ходатайства обоснованным.#❝
4.12. Уполномоченное подразделение Банка России должно уведомить субъекта страхового дела о результатах рассмотрения ходатайства об изменении предписания об ограничении в соответствии с требованиями пункта 3.5 настоящего Указания в срок не позднее 30 календарных дней с даты его получения Банком России.#❝
4.13. Решение об отмене (частичной отмене) мер (меры) в виде ограничения на совершение отдельных сделок и (или) запрета на совершение отдельных сделок принимается Комитетом на основании предложения об отмене (частичной отмене) мер (меры) в виде ограничения на совершение отдельных сделок и (или) запрета на совершение отдельных сделок (далее — предложение об отмене (частичной отмене) мер (меры) об ограничении), подготавливаемого уполномоченным подразделением Банка России.#❝
К предложению об отмене (частичной отмене) мер (меры) об ограничении должны быть приложены проект решения об отмене (частичной отмене) мер (меры) в виде ограничения на совершение отдельных сделок и (или) запрета на совершение отдельных сделок, документы, подтверждающие основания принятия указанного решения, а также проект предписания об отмене (частичной отмене) предписания об ограничении.#❝
4.14. Предложение об отмене (частичной отмене) мер (меры) об ограничении подготавливается уполномоченным подразделением Банка России в случае поступления в Банк России документально подтвержденной информации об устранении (частичном устранении) субъектом страхового дела выявленных Банком России нарушений либо угрозы.#❝
4.15. Предписание о внесении изменений в предписание об ограничении, а также предписание об отмене (частичной отмене) предписания об ограничении подписываются первым заместителем Председателя Банка России, являющимся председателем Комитета (лицом, его замещающим).#❝
4.16. Предписание о внесении изменений в предписание об ограничении должно содержать следующие сведения.#❝
4.16.1. Общие сведения о страховой организации: полное и сокращенное (при наличии) фирменные наименования, регистрационный номер записи в едином государственном реестре — субъектов — страхового = дела, идентификационный номер налогоплательщика.#❝
4.16.3. Указание на перечень сделок, совершение которых будет ограничено и (или) запрещено предписанием о внесении изменений в предписание об ограничении.#❝
4.16.4. Срок ограничения и (или) запрета на совершение отдельных сделок с соблюдением общего срока, установленного пунктом 2 статьи 3252 Закона Российской Федерации «Об организации страхового дела в Российской Федерации».#❝
4.17. Предписание об отмене (частичной отмене) предписания об ограничении должно содержать следующие сведения.#❝
Глава 5. Применение к субъекту страхового дела меры в виде ограничения или приостановления действия лицензии#❝
5.1. В случае выявления уполномоченным подразделением Банка России оснований, предусмотренных пунктом 1 статьи 32° Закона Российской Федерации «Об организации страхового дела в Российской Федерации», Банк России применяет меру в виде ограничения действия лицензии субъекта страхового дела либо приостановления действия лицензии субъекта страхового дела (далее — мера об ограничении либо о приостановлении действия лицензии).#❝
5.2. Решение о применении меры об ограничении либо о приостановлении действия лицензии принимается Комитетом на основании предложения о применении меры об ограничении либо о приостановлении действия лицензии, подготавливаемого уполномоченным подразделением Банка России.#❝
5.3. Решение о применении меры об ограничении либо о приостановлении действия лицензии должно оформляться приказом Банка России, подписываемым первым заместителем Председателя Банка России, являющимся председателем Комитета (лицом, его замещающим)#❝
5.4. Решение о применении меры об ограничении либо о приостановлении действия лицензии должно содержать следующие сведения.#❝
5.4.1. Общие сведения о страховой организации: полное и сокращенное (при наличии) фирменные наименования, регистрационный номер записи в едином государственном реестре субъектов страхового дела, место нахождения и почтовый адрес, основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика.#❝
5.4.2. Указание на основание ограничения или приостановления действия лицензии субъекта страхового со ссылкой на статьи, пункты и (или) иные структурные единицы федеральных законов, иных нормативных правовых актов и нормативных актов Банка России, которые были нарушены.#❝
5.4.3. Номер лицензии и дату ее выдачи субъекту страхового дела с указанием вида (видов) деятельности, который подлежит (которые подлежат) ограничению или приостановлению.#❝
5.4.4. Срок, на который устанавливается ограничение или приостановление действия лицензии субъекта страхового дела, с соблюдением сроков, установленных пунктами 2 и 3 статьи 32° Закона Российской Федерации «Об организации страхового дела в Российской Федерации».#❝
5.5. Приказ Банка России о действии лицензии должен быть направлен Банком России субъекту страхового дела с указанием причин ограничения или приостановления действия лицензии способами и в сроки, установленными пунктом 6 статьи 32° Закона Российской Федерации «Об организации страхового дела в Российской Федерации», а при направлении в виде электронного документа — в порядке, установленном Указанием Банка России № 4600-У.#❝
5.6. Решение об изменении меры об ограничении либо о приостановлении действия лицензии принимается Комитетом на основании предложения об изменении меры об ограничении либо о приостановлении действия лицензии, подготавливаемого уполномоченным подразделением Банка России.#❝
5.7. Предложение об изменении меры 06 ограничении либо о приостановлении действия лицензии подготавливается уполномоченным подразделением Банка России в случае выявления после даты вступления в силу Приказа Банка России о действии лицензии сведений о наличии оснований, предусмотренных пунктом 4 статьи 32°", пунктами 4 и 5 статьи 32° Закона Российской Федерации «Об организации страхового дела в Российской Федерации», в связи с которыми требуется внесение изменений в решение о применении меры об ограничении либо о приостановлении действия лицензии.#❝
5.8. Решение об изменении меры об ограничении либо о приостановлении действия лицензии должно оформляться приказом Банка России, подписываемым первым заместителем Председателя Банка России, являющимся председателем Комитета (лицом, его замещающим).#❝
5.9. Решение об изменении меры об ограничении либо о приостановлении действия лицензии должно содержать следующие сведения.#❝
5.9.1. Общие сведения о субъекте страхового дела: полное и сокращенное (при наличии) фирменные наименования, регистрационный номер записи в едином государственном реестре субъектов страхового дела, место нахождения и почтовый адрес, основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика.#❝
Глава 6. Заключительные положения 6.1. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня#❝
К документу
Судебная практика 1
- Об отказе в принятии к рассмотрению жалобы некоммерческой корпоративной организации «Волго-вятское потребительское общество взаимного страхования» на нарушение — Определение КС РФ от 27.12.2022 № 3221-О
Документы того же органа рядом по дате
- О внесении изменений в Указание Банка России от 7 декабря 2015 года № 3883-У «О порядке проведения Банком России оценки качества систем управления рис — Указание Банка России от 17.01.2019 № 5061-У
- О требованиях к внутреннему документу по корпоративному управлению организатора торговли, клиринговой организации, центрального контрагента, центральн — Указание Банка России от 17.01.2019 № 5062-У
- О порядке исключения финансовой организации из реестра финансовых организаций, обязанных организовать взаимодействие с финансовым уполномоченным по пр — Указание Банка России от 21.01.2019 № 5064-У
- О порядке и сроках представления в Банк России годовой консолидированной финансовой отчетности организациями, указанными в пунктах 2–5 части 1 статьи — Указание Банка России от 21.01.2019 № 5063-У
- Об обязательных резервных требованиях — Указание Банка России от 08.02.2019 № 5068-У
- О порядке оказания Банком России услуг по передаче электронных сообщений по финансовым операциям Федеральному казначейству и его территориальным орган — Указание Банка России от 11.02.2019 № 5069-У
- О правилах проведения кассового обслуживания Банком России кредитных организаций и юридических лиц, не являющихся кредитными организациями — Указание Банка России от 12.02.2019 № 5071-У
- Об особенностях применения надбавок к коэффициентам риска по отдельным видам активов кредитными организациями, принявшими на себя обязанность по приме — Указание Банка России от 12.02.2019 № 5072-У