Указание Банка России от 27.02.2019 № 5084-У · О внесении изменений в Положение Банка России от 15 декабря 2014 года № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противоде… · редакция от 27.02.2019 · https://zakonbaza.com/ukazanie-cbr-2019-02-27-5084-u/

Указание Банка России от 27.02.2019 № 5084-У

О внесении изменений в Положение Банка России от 15 декабря 2014 года № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противоде…

Статус уточняется Редакция от 27.02.2019 🔔 Следить в Telegram

Указание Банка России от 27.02.2019 № 5084-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 15 декабря 2014 года № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

Текст — по данным Официальный интернет-портал правовой информации. Скачать .doc · Печать

Вступает в силу: Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Регистрация в Минюсте России № 54060 от 15.03.2019; Официально опубликовано 25.03.2019. Банк России не публикует сводные редакции: изменения внесены отдельными актами, они указаны в блоке ссылок.

Текст распознан со скана официальной публикации (OCR) и может содержать ошибки распознавания.

| ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ {БАНК РОССИИ)

УКАЗАНИЕ «27 ›Зевраля 2019, №084 | |

а, г. Москва «=... Pate = \. te | МИНИСТЕРСТВО ЮСТИЦИИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ЗАРЕГИСТРИРОВАВО Регистрационный №. 52/0202. | 7

О внесении изменений в Положение Банка России

р 4

от 15 декабря 2014 года № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов,

полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

1. На основании пункта 2 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, № 33, ст. 3418; 2002, №30, ст. 3029; № 44, ст. 4296; 2004, № 31, ст. 3224; 2005, №47, ст. 4828; 2006, №31, ст. 3446, ст. 3452; 2007, № 16, ст. 1831; №31, ст. 3993, ст. 4011; №49, ст. 6036; 2009, № 23, ст. 2776; № 29, ст. 3600; 2010, №28, ст. 3553; №30, ст. 4007; № 31, ст. 4166; 2011, №27, ст.3873; №46, ст. 6406; 2012, №30, ст. 4172; № 50, ст. 6954; 2013, №19, ст. 2329; №26, ст. 3207; №44, ст. 5641; № 52, ст. 6968; 2014, № 19, ст. 2311, ст. 2315, ст.2335; № 23, ст. 2934; № 30, ст. 4214, ст. 4219; 2015, Nol, ст. 14, ст. 37, ст. 58; № 18, ст. 2614; № 24, ст. 3367; № 27, ст. 3945, ст. 3950, ст. 4001; 2016, № 1, ст. 11, ст. 23, ст. 27, ст. 43, ст. 44; № 26, ст. 3860, ст. 3884; №27, ст. 4196,#❝

ст. 4221; № 28, ст. 4558; 2017, № 1, ст. 12, ст. 46; № 31, ст. 4816, ст. 4830;#❝

2018, № 1, ст. 54, ст. 66; № 17, ст. 2418; № 18, ст. 2560, ст. 2576, ст. 2582) и части первой статьи 7 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, № 28, ст. 2790;#❝

2003, №2, ст. 157; № 52, ст. 5032; 2004, №27, ст. 2711; № 31, ст. 3233;#❝

2005, № 25, ст. 2426; № 30, ст. 3101; 2006, № 19, ст. 2061; № 25, ст. 2648;#❝

2007, №1, ст.9, ст. 10; № 10, ст. 1151; №18, ст. 2117; 2008, № 42, ст. 4696, ст. 4699; № 44, ст. 4982; №52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, № 1, ст. 25; № 29, ст. 3629; № 48, ст. 5731; 2010, №45, ст. 5756; 2011, № 7, ст. 907; №27, ст. 3873; №43, ст. 5973; №48, ст. 6728; 2012, № 50, ст. 6954; № 53,cr. 7591, ст. 7607; 2013, № 11, ст. 1076; № 14, ст. 1649; № 19, ст. 2329; №27, ст. 3438, ст. 3476, ст. 3477; № 30, ст. 4084; № 49, ст. 6336; № 51, ст. 6695, ст. 6699; № 52, ст. 6975; 2014, № 19, ст. 2311, ст. 2317; №27, ст. 3634; № 30, ст. 4219; № 40, ст. 5318; № 45, ст. 6154; № 52, ст. 7543; 2015, №1, ст.4, ст. 37; №27, ст. 3958, ст. 4001; № 29, ст. 4348, ст. 4357; № 41, ст. 5639; № 48, ст. 6699; 2016, № 1, ст. 23, ст. 46, ст. 50; № 26, ст. 3891; № 27, ст. 4225, ст. 4273, ст. 4295; 2017, № 1, ст. 46; № 14, ст. 1997; № 18, ст. 2661, ст. 2669; №27, ст. 3950; № 30, ст. 4456; № 31, ст. 4830; № 50, ст. 7562; 2018, № 1, ст. 66; №9, ст. 1286; № 11, ст. 1584, ст. 1588; № 18, ст. 2557; №24, ст. 3400; № 27, ст. 3950; № 31, ст. 4852; № 32, ст. 5115; № 49, ст. 7524; № 53, ст. 8411, ст. 8440) внести в Положение Банка России от 15 декабря 2014 года № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 9 февраля 2015 года № 35933, 19 августа 2016 года № 43312, 30 октября 2017 года № 48721, 10 апреля 2018 года № 50688, 20 апреля 2018 года № 50842, следующие#❝

изменения:#❝

1.1. Пункт 4.1 дополнить новым абзацем следующего содержания:#❝

«Программа управления риском должна учитывать результаты национальной оценки рисков совершения операций (сделок) в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, размещенные на официальном сайте уполномоченного органа в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» (далее — сеть «Интернет»).».#❝

1.2. Пункт 4.3 изложить в следующей редакции:#❝

«4.3. Критерии риска использования услуг некредитной финансовой организации в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма должны определяться некредитной финансовой организацией в программе управления риском исходя из видов предоставляемых клиентам услуг (например, операции с наличными денежными средствами, операции с ценными бумагами, в частности, векселями) и иных самостоятельно определяемых некредитной финансовой организацией факторов.#❝

Программа управления риском должна предусматривать, что риск использования услуг некредитной финансовой организации в Целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма должен оцениваться некредитной финансовой организацией как до начала, так и в ходе предоставления клиентам соответствующих услуг.».#❝

1.3. В пункте 4.4:#❝

в абзаце пятом слова «порядок учета и фиксирования» заменить словами «порядок учета и документального фиксирования»;#❝

абзац шестой дополнить предложением следующего содержания:#❝

«. Программа управления риском должна предусматривать, что результаты мероприятий по мониторингу, анализу и контролю за риском использования услуг некредитной финансовой организации в#❝

целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным 3#❝

путем, и финансирования терроризма в связи с предоставлением клиентам определенных услуг или осуществлением некредитными финансовыми организациями операций (сделок) в интересах клиента должны документально фиксироваться не реже одного раза в шесть месяцев»,#❝

абзац седьмой дополнить словами «, а также перечень мер повышенного внимания, применяемых в отношении операций клиентов, которым присвоена повышенная степень (уровень) риска клиента, и услуг некредитной финансовой организации, риск использования которых в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма оценивается некредитной финансовой организацией как повышенный»;#❝

абзац девятый изложить в следующей редакции:#❝

«порядок оценки риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, связанного с используемыми и планируемыми к использованию некредитной финансовой организацией технологиями предоставления услуг;»;#❝

дополнить новым абзацем следующего содержания:#❝

«иные положения по усмотрению некредитной финансовой организации.».#❝

1.4.В абзаце втором пункта 6.1 слова «в информационнотелекоммуникационной сети «Интернет» (далее - сеть Интернет)» заменить словами «в сети Интернет».#❝

1.5. Пункт 6.3 дополнить словами «, а также порядок частичной или полной отмены применяемых мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в случае, установленном#❝

пунктом 2° статьи 6 Федерального закона».#❝

2. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после#❝

дня его официального опубликования.#❝

Председатель Центрального банка#❝

Российской Федерации Э.С. Набиуллина#❝

СОГЛАСОВАНО Директор Федеральной службы по финансовому мониторингу#❝

Ю.А. Чиханчин#❝

О каких нормах

Документы того же органа рядом по дате

О порядке назначения, осуществления и прекращения деятельности временной администрации по управлению кредитной организацией, назначаемой в связи с отз — Положение Банка России от 25.02.2019 № 676-П
О внесении изменения в пункт 6.2 Положения Банка России от 29 ноября 2017 года № 618-П «О порядке администрирования Центральным банком Российской Феде — Указание Банка России от 25.02.2019 № 5080-У
О порядке назначения, осуществления и прекращения деятельности временной администрации по управлению кредитной организацией, назначаемой до отзыва у к — Положение Банка России от 25.02.2019 № 675-П
О внесении изменений в Положение Банка России от 2 марта 2012 года № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целя — Указание Банка России от 27.02.2019 № 5083-У
О признании утратившим силу Положения Банка России от 20 октября 2016 года № 554-П «Отраслевой стандарт бухгалтерского учета кредитными организациями — Указание Банка России от 28.02.2019 № 5086-У
О внесении изменений в Положение Банка России от 27 февраля 2017 года № 579-П «О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке — Указание Банка России от 28.02.2019 № 5087-У
О порядке отражения на счетах бухгалтерского учета кредитными организациями операций, связанных с выполнением обязательных резервных требований — Положение Банка России от 28.02.2019 № 677-П
О признании утратившими силу отдельных нормативных актов Банка России по вопросам проведения единовременных обследований текущих расходов кредитных ор — Указание Банка России от 04.03.2019 № 5088-У

Все документы: Банк России →