О порядке проведения инспекционных проверок не являющихся кредитными организациями операторов платежных систем, операторов услуг платежной инфраструктуры

России, иными федеральными законами, настоящей Инструкцией.#❝

с единоличным исполнительным органом, заместителями, членами коллегиального исполнительного органа поднадзорной организации, руководителем обособленного подразделения поднадзорной организации, его заместителями (далее — руководитель поднадзорной организации), членами иных органов управления и руководителями иных структурных подразделений поднадзорной организации (при их наличии);#❝

с главным бухгалтером поднадзорной организации, его заместителями (иным лицом, на которое возлагается ведение бухгалтерского учета) (далее главный бухгалтер поднадзорной организации);#❝

с должностными лицами поднадзорной организации либо ответственными работниками поднадзорной организации и (или) структурных подразделений поднадзорной организации, определенными в соответствии с пунктом 3.1 или пунктом 3.2 настоящей Инструкции;#❝

с работниками структурного подразделения Банка России, осуществляющего функции регулирования отношений в национальной платежной системе и (или) надзора в национальной платежной системе#❝

за соблюдением проверяемой поднадзорной организацией требований#❝

Федерального закона «О национальной платежной системе» и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России (далее — структурное подразделение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью поднадзорной организации).#❝

Время пребывания рабочей группы, отличное от действующего в проверяемой поднадзорной организации режима работы (например, в связи с изменением действующего в проверяемой поднадзорной организации режима работы в течение срока проведения проверки), руководитель рабочей группы обязан устанавливать по согласованию с руководителем поднадзорной организации.#❝

электронные базы данных И системы видеонаблюдения#❝

(далее — программно-аппаратные средства поднадзорной организации), атакже пользоваться техническими средствами, включая компьютеры, организационную технику, телекоммуникационное — оборудование, электронные носители информации, вносить в помещения проверяемой поднадзорной организации и выносить из них технические средства, принадлежащие Банку России.#❝

учредительные и иные документы, связанные с государственной регистрацией поднадзорной организации, с получением оператором платежной системы регистрационного свидетельства Банка России;#❝

организационно-распорядительную документацию, инструкции, положения, регламенты, правила и иные внутренние документы поднадзорной организации;#❝

документы (информацию), подтверждающие выполнение оператором платежной системы обязанности по — организации и осуществлению контроля за соблюдением правил платежной системы участниками платежной системы, операторами услуг платежной инфраструктуры;#❝

документы (информацию), подтверждающие выполнение оператором платежной системы обязанности по организации системы управления рисками в платежной системе и осуществлению оценки и управления рисками в платежной — системе, обеспечению бесперебойности функционирования платежной системы;#❝

информацию об имуществе поднадзорной организации (в том числе#❝

информацию, касающуюся учета автоматизированных систем,#❝

10#❝

программного — обеспечения, средств вычислительной — техники, телекоммуникационного оборудования, используемых для осуществления деятельности поднадзорной организации), об обязательствах поднадзорной организации и их движении;#❝

документацию на используемые информационные системы (в TOM числе электронные базы данных), технические средства и программно-аппаратные средства поднадзорной организации, а также документы поднадзорной организации по вопросам организации и осуществления их эксплуатации;#❝

информацию из информационных систем, технических средств и программно-аппаратных средств поднадзорной организации в электронном виде, в том числе в форме файлов, содержащих определяемые рабочей группой выборки информации (наборы записей} (далее — выборки информации (наборы записей), и расшифровки (описания форматов) выборок информации (наборов записей);#❝

бухгалтерскую (финансовую) и иную отчетность поднадзорной организации, сводную отчетность по платежной системе;#❝

акты и материалы проверок поднадзорной организации, проводимых Банком России;#❝

договоры, заключенные поднадзорной организацией.#❝

Файлы электронных образов бумажных документов, электронных#❝

документов, электронных таблиц, записей систем видеонаблюдения#❝

11#❝

и (или) других видов объектов файловых систем (далее — электронные документы (информация) и (или) выборки информации (наборы записей) предоставляются поднадзорной организацией с описями, составляемыми в соответствии с приложением 3 и приложением 4 к настоящей Инструкции соответственно на бумажном носителе и (или) в электронном виде.#❝

включая электронные документы (информацию) и (или) выборки#❝

12#❝

информации (наборы записей), объяснения руководителя и работников поднадзорной организации, а также требования о выполнении поднадзорной организацией действий в целях оказания содействия в проведении проверки, включая предоставление руководителю и членам рабочей группы рабочих мест в отдельном служебном помещении поднадзорной организации, включаются в заявку на предоставление документов (информации) и оказание содействия с указанием срока исполнения соответствующего требования. Заявка на предоставление документов (информации) и оказание содействия составляется в соответствии с приложением 5 к настоящей Инструкции и предоставляется поднадзорной организации путем вручения руководителю поднадзорной организации (должностному лицу поднадзорной организации либо ответственному работнику поднадзорной организации и (или) структурного подразделения поднадзорной организации, определенному в соответствии с пунктом 3.2 настоящей Инструкции) либо путем направления заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении.#❝

По требованию руководителя и (или) члена рабочей группы документы (информация) поднадзорной организации, составленные полностью или в какой-либо их части на иностранном языке (их копии), предоставляются поднадзорной организацией с сопровождением перевода указанных документов на русский язык, оформленного в порядке, аналогичном установленному пунктом 1.13 Инструкции Банка России от 30 мая 2014 года № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов», зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 19 июня 2014 года#❝

№ 32813, 14 февраля 2017 года № 45638.#❝

13#❝

Руководитель рабочей группы обязан рассмотреть мотивированное ходатайство поднадзорной организации, представленное в соответствии с подпунктом 3.4.2 пункта 3.4 настоящей Инструкции, и принять решение о продлении (или об отказе в продлении) сроков предоставления документов (информации) или выполнения поднадзорной организацией действий в целях оказания содействия в проведении проверки, установленных в заявке на предоставление документов (информации) и оказание содействия.#❝

содержащихся в полученных от нее документах (информации), направляет#❝

14#❝

ходатайство руководителю Главной инспекции Банка России, его заместителям, генеральному инспектору Главной инспекции Банка России, руководителю территориального учреждения Банка России о принятии решения относительно направления запроса о предоставлении документов и (или) информации, составляемого в соответствии с приложением 7 к настоящей Инструкции (с приложением проекта соответствующего запроса):#❝

в другие поднадзорные организации, а также иные организации, которые являются участниками платежной системы и (или) контроль и надзор за деятельностью которых осуществляет Банк России;#❝

в федеральные органы исполнительной власти Российской Федерации и (или) правоохранительные органы (далее — федеральные органы).#❝

коммерческой, служебной и иной охраняемой законом тайны.#❝

Для обеспечения содействия в проведении Банком России проверок поднадзорная организация обязана определить порядок получения (приема) документов от руководителя рабочей группы или членов рабочей#❝

группы работниками поднадзорной организации, включая работника#❝

15#❝

(работников) подразделения поднадзорной организации, ответственного (ответственных) за регистрацию, прием входящей корреспонденции и направление исходящей корреспонденции (далее — работник поднадзорной организации, ответственный за работу с корреспонденцией), и их передачи (направления) руководителю поднадзорной организации, в том числе:#❝

поручения на проведение проверки (дополнения к поручению на проведение проверки);#❝

акта о противодействии проведению проверки поднадзорной организации (далее — акт о противодействии проведению проверки);#❝

акта проверки.#❝

определить должностных лиц поднадзорной организации и работников поднадзорной организации (включая ее структурные подразделения), которые должны взаимодействовать с руководителем и членами рабочей группы, их компетенцию и ответственность по обеспечению доступа к документам (информации), к информационным системам поднадзорной организации, предоставлению документов (информации) поднадзорной организации, а также по обеспечению условий для проведения проверки (далее — ответственные работники поднадзорной организации);#❝

уведомить в письменной форме руководителя рабочей группы об ответственных работниках поднадзорной организации.#❝

совершать следующие действия.#❝

16#❝

2010, № 40, ст. 4969; 2011, №1, ст. 6; № 30, ст. 4563, ст. 4590, ст. 4591,#❝

17#❝

ст. 4596; № 50, ст. 7359; 2012, № 24, ст. 3069; № 26, ст. 3446; 2013, № 27, ст. 3477; № 30, ст. 4079; № 48, ст. 6165; 2014, № 26, ст. 3366, ст. 3377; 2015, No 1 , ст. 11; № 27, ст. 3951; № 29, ст. 4339, ст. 4359; № 48, ст. 6724; 2016, № 27, cr. 4160, ст. 4238; 2017, № 27, ст. 3932, ст. 3938; № 31, ст. 4765, ст. 4770), изолированном от работников поднадзорной организации и посторонних лиц, сдаваемом под охрану и оборудованном необходимой мебелью, несгораемыми шкафами для хранения — документов, компьютерами (с программным — обеспечением, — согласованным с руководителем рабочей группы) и иными техническими средствами (за исключением случаев отсутствия возможности предоставления по объективным причинам (включая ремонт отдельного служебного помещения, отсутствие отдельного служебного помещения). Служебное помещение поднадзорной организации, предоставляемое руководителю и членам рабочей группы, должно быть оборудовано замком, обеспечивающим защиту служебного помещения от несанкционированного доступа, опечатываться (опломбировываться), и сдаваться под охрану в порядке, установленном в поднадзорной организации.#❝

пункта 2.5 настоящей Инструкции, иной информации в электронном виде.#❝

18#❝

Сведения, содержащие государственную тайну, запрашиваются и передаются рабочей группе с соблюдением требований, установленных законодательством Российской Федерации о государственной тайне.#❝

поднадзорной организации и главного бухгалтера поднадзорной#❝

19#❝

организации (при его наличии) либо лиц, их замещающих, и оттиском печати (штампа) (при наличии) поднадзорной — организации.#❝

Копии документов (информации) поднадзорной организации на бумажном носителе, предоставляемые в соответствии с заявкой на предоставление документов (информации) и оказание содействия, могут быть заверены (втом числе при проведении проверки структурного подразделения поднадзорной организации, кроме головного офиса поднадзорной организации и обособленных подразделений поднадзорной организации) подписью ответственного работника структурного подразделения поднадзорной организации и оттиском печати (штампа) (при наличии) этого структурного подразделения поднадзорной организации.#❝

Предоставляемые поднадзорной организацией в соответствии с заявкой на предоставление документов (информации) и оказание содействия описи электронных документов (информации), описи выборок информации (наборов записей) должны быть прошиты, а также подписаны руководителем поднадзорной организации и главным бухгалтером поднадзорной организации (при его наличии) с проставлением оттиска печати (штампа) (при наличии) поднадзорной организации.#❝

В случае проведения проверки структурного подразделения поднадзорной организации описи электронных документов (информации), описи выборок информации (наборов записей) могут быть подписаны ответственным работником структурного подразделения поднадзорной организации с проставлением оттиска печати (штампа) (при наличии) этого структурного подразделения поднадзорной организации.#❝

в установленные заявкой на предоставление документов (информации)#❝

20#❝

и оказание содействия сроки, либо возникновения обстоятельств, препятствующих выполнению поднадзорной организацией в установленные заявкой на предоставление документов (информации) и оказание содействия сроки действий в целях оказания содействия в проведении проверки, руководитель поднадзорной организации и главный бухгалтер поднадзорной организации (при его наличии) либо лица, их замещающие, должны представить руководителю рабочей группы до истечения установленного срока предоставления документов (информации) либо выполнения поднадзорной организацией действий в целях оказания содействия в проведении проверки:#❝

письменное объяснение причин неисполнения заявки на предоставление документов (информации) и оказание содействия;#❝

мотивированное ходатайство о продлении срока предоставления документов (информации) поднадзорной организации либо о продлении срока выполнения поднадзорной организацией действий в целях оказания содействия в проведении проверки (при необходимости).#❝

21#❝

проверять технические средства, находящиеся в пользовании руководителя и членов рабочей группы, изымать и досматривать служебные и иные документы (за исключением указанных в подпункте 5.1.2 пункта 5.1 настоящей Инструкции), вещи или лишать руководителя и членов рабочей группы возможности использовать их при проведении проверки;#❝

требовать от руководителя и членов рабочей группы давать какиелибо устные и (или) письменные обязательства и объяснения;#❝

входить в служебные помещения поднадзорной организации, предоставленные руководителю и (или) членам рабочей группы, во время их отсутствия в указанных помещениях.#❝

Поднадзорная организация должна обеспечить соблюдение требований, указанных в абзацах первом — четвертом настоящего пункта, также работниками иных организаций, осуществляющих на основании договоров контроль за соблюдением пропускного режима или охрану проверяемой поднадзорной организации.#❝

Поднадзорная организация обязана в срок не позднее трех рабочих дней со дня предоставления акта проверки на ознакомление аудиторской организации (индивидуальному аудитору), осуществляющей (осуществляющему) аудит поднадзорной организации, уведомлять об этом структурное подразделение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью поднадзорной организации.#❝

Уведомление о предоставлении на ознакомление аудиторской#❝

22#❝

организации (индивидуальному аудитору) акта проверки составляется#❝

в соответствии с приложением 8 к настоящей Инструкции.#❝

обстоятельств, влияющих на бесперебойность функционирования платежных систем и услуги, оказываемые участникам платежных систем и их клиентам, включая обстоятельства, обусловливающие приостановление (прекращение) в одностороннем порядке оказания услуг платежной инфраструктуры;#❝

результатов осуществления операторами платежных систем контроля за соблюдением правил платежных систем участниками платежных систем, операторами услуг платежной инфраструктуры;#❝

достаточности размера чистых активов операторов платежных систем;#❝

системы управления рисками в платежных системах и результатов осуществления оценки и управления рисками в платежных системах;#❝

достоверности учета (отчетности) поднадзорных организаций,#❝

сводной отчетности по платежным системам;#❝

23#❝

результатов предыдущих проверок поднадзорных организаций, включая:#❝

недостоверную информацию, касающуюся деятельности поднадзорной организации (в том числе в части достаточности размера чистых активов оператора платежной системы) и оказываемых ею услуг платежной инфраструктуры, вследствие нарушения установленного в соответствии с Федеральным законом от 6 декабря 2011 года № 402-ФЗ «О бухгалтерском учете» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, № 50, ст. 7344; 2013, № 26, ст. 3207; № 27, ст. 3477; № 30, ст. 4084; № 44, ст. 5631; № 51, ст. 6677; № 52, ст. 6990; 2014, № 45, ст. 6154; 2016, № 22, ст. 3097; 2017, № 30, ст. 4440) порядка ведения бухгалтерского учета, а также искажения бухгалтерской (финансовой) отчетности, сводной отчетности по платежной системе и иной отчетности (далее — недостоверность учета (отчетности);#❝

факты несоблюдения поднадзорной организацией Федерального закона «О национальной платежной системе» и принятых в соответствии сним нормативных актов Банка России и предписаний Банка России, непредставление информации, представление неполной или недостоверной информации (далее — нарушения в деятельности поднадзорной организации);#❝

обстоятельства деятельности поднадзорной организации, действия (бездействие) работников и (или) органов управления поднадзорной организации, не являющиеся нарушениями Федерального закона «О национальной платежной системе» и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России, но влияющие на достаточность размера чистых активов оператора платежной системы и (или) создающие#❝

предпосылки для возникновения нарушений в деятельности поднадзорной#❝

24#❝

организации и рисков в платежной системе (далее — недостатки в деятельности поднадзорной организации);#❝

признаки административных правонарушений, за совершение которых наступает административная ответственность поднадзорной организации и ее должностных лиц, предусмотренная Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, № 1, ст. 1) (далее — признаки административных правонарущений);#❝

сведений об устранении нарушений и недостатков в деятельности поднадзорных организаций, недостоверности учета (отчетности), выявленных в ходе предыдущих проверок поднадзорных организаций;#❝

результатов рассмотрения структурными — подразделениями Банка России, в том числе осуществляющими надзор за деятельностью поднадзорных организаций, жалоб (заявлений, обращений) граждан и юридических лиц в отношении поднадзорных организаций, поступивших в Банк России.#❝

с нарушением бесперебойности функционирования значимой платежной системы;#❝

с выявлением обстоятельств, влияющих на бесперебойность функционирования платежной системы и услуги, оказываемые участникам платежной системы и их клиентам.#❝

4.3.1.В предварительном уведомлении о проведении проверки#❝

25#❝

отражаются требования по обеспечению поднадзорной организацией содействия в проведении проверки, включая требования:#❝

о подготовке документов (информации) по вопросам, подлежащим проверке, либо необходимых для ее обеспечения, в том числе электронных документов (информации) и выборок информации (наборов записей);#❝

о назначении ответственных работников поднадзорной организации и уведомлении об этом руководителя рабочей группы;#❝

06 осуществлении действий по организационному и техническому обеспечению проверки.#❝

составляется в соответствии с приложением 9k настоящей Инструкции.#❝

оттиском печати (штампа) (при наличии) поднадзорной организации.#❝

26#❝

Факт приема поручения на проведение проверки для его передачи (направления) руководителю поднадзорной организации удостоверяется на его втором экземпляре подписью работника поднадзорной организации, ответственного за работу с корреспонденцией, принявшего поручение на проведение проверки, с указанием должности, фамилии, имени и отчества (при наличии последнего), даты и времени его получения, атакже оттиском печати (штампа) (при наличии) поднадзорной организации.#❝

Ответственный работник поднадзорной организации или работник поднадзорной организации, ответственный за работу с корреспонденцией, получивший (принявший) поручение на проведение проверки, обязан не позднее рабочего дня, следующего за днем его вручения (приема), передать (направить) поручение на проведение проверки руководителю поднадзорной организации.#❝

Второй экземпляр поручения на проведение проверки остается у руководителя рабочей группы (члена рабочей группы).#❝

Поднадзорная организация обязана обеспечить соблюдение требований, указанных в абзаце первом настоящего подпункта, также#❝

работниками иных организаций, осуществляющих на основании договоров#❝

27#❝

контроль за соблюдением пропускного режима или охрану проверяемой поднадзорной организации, при предъявлении им руководителем и членами рабочей группы поручения на проведение проверки и документов, свидетельствующих о том, что указанные лица являются служащими Банка России (включая удостоверения Банка России или удостоверения территориальных учреждений Банка России).#❝

5.4.В случае необходимости обсуждения предварительных результатов проверки поднадзорной организации, требующих получения от поднадзорной организации дополнительных пояснений, устранения возможных разногласий с поднадзорной организацией и установления возможности устранения поднадзорной организацией выявленных нарушений и недостатков в деятельности поднадзорной организации, недостоверности учета (отчетности) должностное лицо Банка России, подписавшее поручение на проведение проверки, принимает решение о проведении руководителем рабочей группы совещания с руководителем поднадзорной организации в период проведения проверки.#❝

28#❝

проверки осуществляется по решению должностного лица Банка России, подписавшего поручение на проведение проверки, в случаях, предусмотренных пунктами 5.6 и 5.7 настоящей Инструкции.#❝

угрозы жизни и здоровью руководителя и членов рабочей группы, обусловленные в том числе действиями (бездействием) работников и (или) органов управления поднадзорной организации;#❝

противодействия поднадзорной организации проведению проверки.#❝

препятствующих началу проверки или дальнейшему проведению проверки#❝

29#❝

соответственно.#❝

скрытый характер), в том числе с использованием специальных#❝

30#❝

технических средств, имеющих функции фото-, киносъемки, видеозаписи, или средств фото-, киносъемки, видеозаписи, а также путем составления#❝

справок в произвольной форме.#❝

непринятие мер к обеспечению беспрепятственного доступа руководителя и членов рабочей группы в здания и другие помещения проверяемой поднадзорной организации в соответствии с подпунктом 5.1.2 пункта 5.1 настоящей Инструкции;#❝

отказ руководителя поднадзорной организации или ответственного работника поднадзорной организации либо работника поднадзорной организации, ответственного за работу с корреспонденцией, от получения (приема) поручения на проведение проверки (дополнения к поручению на проведение проверки) после его предъявления и (или) отказ от удостоверения факта получения (приема) поручения на проведение проверки (дополнения к поручению на проведение проверки) в порядке, установленном пунктами 5.1 и 5.2 настоящей Инструкции;#❝

неисполнение либо несвоевременное исполнение поднадзорной организацией требований о совершении поднадзорной организацией#❝

действий по обеспечению содействия В проведении проверки,#❝

31#❝

содержащихся в предварительном уведомлении о проведении проверки поднадзорной организации и (или) в заявке на предоставление документов (информации) и оказание содействия;#❝

непредоставление (за исключением случаев отсутствия возможности предоставления) руководителю и членам рабочей группы рабочих мест в отдельном служебном помещении поднадзорной — организации в нарушение обязанности, установленной подпунктом 3.3.2 пункта 3.3 настоящей Инструкции;#❝

отказ руководителя поднадзорной организации от исполнения, неисполнение либо несвоевременное исполнение — обязанностей, установленных пунктом 3.2 настоящей Инструкции;#❝

отказ руководителя поднадзорной организации либо ответственного работника поднадзорной — организации от получения заявки на предоставление документов (информации) и оказание содействия и (или) отказ от удостоверения факта получения заявки на предоставление документов (информации) и оказание содействия;#❝

непредоставление поднадзорной организацией — документов (информации) или их копий, в том числе электронных документов (информации) и выборок информации (наборов записей), объяснений руководителя и работников поднадзорной организации, на основании заявки на предоставление документов (информации) и оказание содействия, составленной руководителем и (или) членами рабочей группы, в установленные ими сроки и в полном объеме в соответствии с пунктом 3.4 настоящей Инструкции;#❝

отказ руководителя поднадзорной организации или ответственного работника поднадзорной организации от исполнения, неисполнение либо#❝

несвоевременное исполнение обязанности по направлению#❝

32#❝

подготовленных руководителем рабочей группы запросов о предоставлении документов (информации), установленной подпунктом 3.3.5 пункта 3.3 настоящей Инструкции.#❝

Факт получения акта о противодействии проведению проверки удостоверяется на всех экземплярах акта о противодействии проведению проверки подписью руководителя поднадзорной организации либо ответственного работника поднадзорной организации или работника поднадзорной организации, ответственного за работу с корреспонденцией, получившего (принявшего) акт о противодействии проведению проверки, с указанием наименования должности, фамилии, имени и отчества (при наличии последнего), а также даты и времени его получения (приема).#❝

Ответственный работник поднадзорной организации или работник поднадзорной организации, ответственный за работу с корреспонденцией, получивший (принявший) акт о противодействии проведению проверки, обязан не позднее рабочего дня, следующего за днем его вручения (приема), передать (направить) акт о противодействии проведению#❝

проверки руководителю поднадзорной организации.#❝

33#❝

решения о применении к поднадзорной организации мер.#❝

34#❝

Акт проверки составляется по результатам проверки:#❝

поднадзорной организации;#❝

структурного подразделения поднадзорной организации.#❝

Сводный акт проверки составляется на основании акта проверки головного офиса поднадзорной организации (либо по материалам проверки головного офиса поднадзорной организации) и актов проверок иных структурных подразделений поднадзорной организации.#❝

Сводный акт проверки составляется и подписывается руководителем и членами рабочей группы, которые проводили проверку головного офиса поднадзорной организации, и представляется на ознакомление руководителю поднадзорной организации.#❝

К сводному акту проверки прилагаются акты проверок, на основании которых он был составлен, за исключением их вторых экземпляров, переданных поднадзорной организации в соответствии с пунктами 9.1-9.4 настоящей Инструкции.#❝

в соответствии с приложением 13 к настоящей Инструкции.#❝

35#❝

Первый экземпляр акта проверки направляется структурным подразделением Банка России, проводившим проверку, в структурное подразделение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью поднадзорной организации, второй экземпляр передается руководителем рабочей группы или членом рабочей группы поднадзорной организации.#❝

Для структурного подразделения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью проверенного структурного подразделения поднадзорной организации, расположенного вне местонахождения поднадзорной организации, надзор 3a деятельностью которой осуществляет иное структурное подразделение Банка России, при необходимости составляется дополнительный экземпляр акта проверки либо предоставляется копия акта проверки.#❝

Для структурного подразделения Главной инспекции Банка России, проводящего проверку, при необходимости составляется дополнительный экземпляр акта проверки.#❝

При составлении акта проверки обеспечивается идентичность текста всех экземпляров акта проверки.#❝

Акт проверки формируется также в электронном виде и хранится на электронном носителе в структурном подразделении Банка России, проводившем проверку.#❝

о дате и месте составления акта проверки;#❝

о полном фирменном (при наличии — сокращенном фирменном)#❝

наименовании поднадзорной организации в соответствии с данными#❝

36#❝

Единого государственного реестра юридических лиц, регистрационном номере оператора платежной системы, основном государственном регистрационном номере поднадзорной организации, идентификационном номере налогоплателыцика поднадзорной организации, а также о местонахождении поднадзорной организации;#❝

о наименовании платежной системы, субъектом которой является поднадзорная организация а также о признании ее значимой (при наличии);#❝

об обстоятельствах проведения и оформления результатов проверки поднадзорной организации с указанием фактов противодействия проведению и (или) приостановления и (или) прекращения проверки, составления актов проверки в случаях, установленных пунктами 5.6, 5.7, 6.1, 8.1 и 8.5 настоящей Инструкции;#❝

о рабочей группе, проводившей проверку.#❝

Аналитическая часть акта проверки должна содержать сведения:#❝

о документах (информации), предоставленных (непредоставленных) поднадзорной организацией в течение срока проведения проверки поднадзорной организации;#❝

о достоверности учета (отчетности) поднадзорной организации, сводной отчетности по платежной системе;#❝

о выявленных фактах (событиях) нарушений и недостатков в деятельности поднадзорной организации, не устраненных к моменту их выявления, с указанием места и времени совершения нарушений и конкретных положений Федерального закона «О национальной#❝

платежной системе» и принятых в соответствии с ним нормативных актов#❝

37#❝

Банка России, требования которых были нарушены поднадзорной организацией. В случае отражения в акте проверки признаков © административных правонарушений аналитическая часть акта проверки должна содержать сведения о должностных лицах поднадзорной организации, которые могут быть признаны ответственными за их совершение;#❝

об устранении поднадзорной организацией на дату завершения проверки фактов (событий) выявленных нарушений и недостатков в деятельности поднадзорной организации, а также недостоверности учета (отчетности).#❝

В аналитической части акта проверки должны отражаться выводы рабочей группы по результатам проверки поднадзорной организации, а также иная надзорная информация, необходимая для оценки соблюдения поднадзорной — организацией — требований — Федерального — закона «О национальной платежной системе» и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России.#❝

о соблюдении филиалом правил платежной системы, а также внутренних правил, процедур и лимитов, утвержденных поднадзорной организацией (при наличии);#❝

об организации управления рисками, присущими деятельности#❝

филиала поднадзорной организации.#❝

38#❝

При необходимости к акту проверки прилагаются электронные документы (информация), размещенные на отчуждаемых (съемных) машинных носителях информации, с соответствующей описью электронных документов (информации) и (или) выборки информации (наборы записей) с соответствующей описью выборок информации (наборов записей), которые должны быть оформлены в соответствии с подпунктом 2.5.3 пункта 2.5 и подпунктом 3.4.1 пункта 3.4 настоящей Инструкции, либо электронные носители информации, носители с фото-, киносъемкой и видеозаписью (при наличии).#❝

нарушений и недостатков в деятельности поднадзорной организации#❝

39#❝

являются мотивированные суждения членов рабочей группы, основывающиеся на документах (информации), полученных от поднадзорной организации, и расчетах руководителя и (или) членов рабочей группы (далее — мотивированные суждения).#❝

Должностное лицо Банка России, подписавшее поручение#❝

40#❝

на проведение проверки, вправе ознакомить руководителя поднадзорной организации, совет директоров (наблюдательный совет) поднадзорной организации (при его наличии) с мотивированными суждениями, отраженными в докладной записке о результатах проверки поднадзорной организации, в том числе об оценке порядка обеспечения бесперебойности функционирования платежной системы, результатов осуществления оператором платежной системы контроля за соблюдением правил платежной системы участниками платежной системы, операторами услуг платежной инфраструктуры, системы управления рисками в платежной системе и результатов осуществления оценки и управления рисками в платежной системе, а также достаточности размера чистых активов оператора платежной системы.#❝

акт проверки и докладная записка о результатах проверки (в случае если за период с даты начала проверки до даты ее прекращения рабочей группе были предоставлены документы (информация), необходимые и достаточные для проведения проверки);#❝

докладная записка о результатах проверки (в случае если начало#❝

проверки поднадзорной организации было отсрочено, или вследствие#❝

4]#❝

противодействия проведению проверки рабочая группа не получила доступ в здания и другие помещения проверяемой поднадзорной организации, или ей не были предоставлены рабочие места в отдельном служебном помещении поднадзорной организации (при наличии возможности их предоставления) либо рабочей группе не были предоставлены документы (информация), необходимые и достаточные#❝

для проведения проверки).#❝

оснований для осуществления мер по предупреждению банкротства поднадзорной организации;#❝

признаков нарушений, влияющих на бесперебойность функционирования платежной системы, и (или) услуги, оказываемые участникам платежной системы и их клиентам;#❝

информации о приостановлении (прекращении) в одностороннем порядке оказания услуг платежной инфраструктуры оператором услуг платежной инфраструктуры;#❝

признаков административных правонарушений;#❝

42#❝

недостоверности учета (отчетности) поднадзорной организации, сводной отчетности по платежной системе, обусловливающей появление оснований, предусмотренных настоящим пунктом.#❝

проверки прилагается к акту проверки поднадзорной организации.#❝

43#❝

передается на ознакомление поднадзорной организации в порядке, установленном пунктами 9.1-9.4 настоящей Инструкции;#❝

направляется должностному лицу Банка России в соответствии с пунктом 9.5 настоящей Инструкции.#❝

Члены рабочей группы, участвовавшие исключительно в проверке вопросов, по которым составлен акт проверки по отдельным вопросам, не подписывают акт ° проверки, составляемый в — соответствии с пунктами 7.27.4, 7.7, 7.9 и 7.10 настоящей Инструкции.#❝

передается на ознакомление поднадзорной организации в порядке,#❝

установленном пунктами 9.1—9.4 настоящей Инструкции;#❝

44#❝

представляется на рассмотрение должностному лицу Банка России#❝

в соответствии с пунктом 9.5 настоящей Инструкции.#❝

ответственному работнику поднадзорной организации, представившему доверенность на совершение действий по приему акта проверки для передачи его на ознакомление руководителю поднадзорной организации (далее — уполномоченный ответственный работник поднадзорной организации);#❝

работнику поднадзорной организации, ответственному за работу с корреспонденцией.#❝

Вручение второго экземпляра акта проверки руководителю поднадзорной организации либо его передача уполномоченному ответственному работнику поднадзорной организации или работнику поднадзорной организации, ответственному за работу с корреспонденцией, осуществляется на основании протокола приема-передачи акта проверки,#❝

который составляется в соответствии с приложением 14 к настоящей#❝

45#❝

Инструкции и в количестве, определяемом количеством экземпляров акта проверки.#❝

ответственного работника поднадзорной организации или работника#❝

46#❝

поднадзорной организации, ответственного за работу с корреспонденцией, от получения (приема) второго экземпляра акта проверки для передачи его руководителю поднадзорной организации, а также по решению руководителя рабочей группы, согласованному с должностным лицом Банка России, подписавшим поручение на проведение проверки, второй экземпляр акта проверки направляется руководителю поднадзорной организации заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении не позднее рабочего дня, следующего за датой завершения проверки.#❝

В случае направления акта проверки руководителю поднадзорной организации заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении сопроводительное письмо, составляемое в соответствии с приложением 15 к настоящей Инструкции (далее — сопроводительное письмо), и квитанция к заказному почтовому отправлению (их копии) прилагаются к акту проверки (за исключением второго экземпляра акта проверки) и являются его неотъемлемой частью.#❝

структурного подразделения Банка России, в котором председатель и (или)#❝

47#❝

члены совета директоров (наблюдательного совета) поднадзорной организации (при его наличии) вправе получить второй экземпляр акта проверки для ознакомления.#❝

с даты вручения акта проверки руководителю поднадзорной организации или получения его уполномоченным ответственным работником поднадзорной организации (либо работником поднадзорной организации, ответственным за работу с корреспонденцией) на основании протокола приема-передачи акта проверки;#❝

с даты вручения акта проверки, направленного заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении;#❝

с даты, указанной в уведомлении о вручении, имеющем отметку об отказе проверяемой поднадзорной организации от получения (приема) акта проверки или об отсутствии возможности доставки (вручения) акта проверки, | направленного заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении.#❝

увеличения указанного срока, но не более чем на пять рабочих дней.#❝

48#❝

Сообщение об ознакомлении с актом проверки составляется в соответствии с приложением 16 к настоящей Инструкции.#❝

Уполномоченный ответственный работник поднадзорной организации, работник поднадзорной организации, ответственный за работу с корреспонденцией, обязан обеспечивать сохранность второго экземпляра акта проверки до его передачи на ознакомление руководителю поднадзорной организации.#❝

составлены в количестве экземпляров, соответствующем количеству#❝

49#❝

экземпляров акта проверки, заверены подписями руководителя поднадзорной организации и главного бухгалтера поднадзорной организации (при его наличии) либо лиц, их замещающих, и оттиском печати (штампа) (при наличии) поднадзорной организации.#❝

Возражения по акту проверки (при наличии) включаются в сообщение об ознакомлении с актом проверки в качестве приложения.#❝

в докладной записке о результатах проверки поднадзорной организации.#❝

50#❝

Структурное подразделение Банка России, проводившее проверку, или иное структурное подразделение Банка России, определенное в протоколе приема-передачи акта проверки либо в сопроводительном письме, в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем получения возражений по акту проверки, поступивших после истечения установленного срока ознакомления с актом проверки, направляет их в структурное подразделение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью проверяемой поднадзорной организации.#❝

При необходимости по результатам рассмотрения возражений по акту проверки поднадзорной организации направляется информация о результатах этого рассмотрения или проводится совещание с представителями поднадзорной организации. По итогам совещания составляется протокол, экземпляр которого направляется поднадзорной организации.#❝

Собственноручное объяснение уполномоченного ответственного работника поднадзорной организации прилагается к акту проверки#❝

и является его неотъемлемой частью.#❝

51#❝

Экземпляр акта проверки (в том числе промежуточного акта проверки, акта проверки по отдельным вопросам) на бумажном носителе и (или) в электронном виде представляется на рассмотрение должностного лица Банка России, поручившего проведение проверки поднадзорной организации, для принятия в рамках предоставленных полномочий решения о применении к поднадзорной организации мер либо решения о направлении первого экземпляра акта проверки иному должностному лицу Банка России для принятия решения о применении#❝

к поднадзорной организации мер.#❝

Банка России», зарегистрированного Министерством юстиции Российской#❝

52#❝

Федерации 15 июня 2012 года № 24586, 24 июля 2014 года № 33256 (далее — Положение Банка России № 381-П), и приложения 1-4#❝

к Положению Банка России № 381-П.#❝

Председатель Центрального банка#❝

Российской Федерации Э.С. Набиуллина#❝

53#❝

Приложение | к Инструкции Банка России от_21 декабря?017 года №184-И#❝

«О порядке проведения инспекционных проверок не являющихся кредитными организациями операторов платежных систем, операторов услуг платежной#❝

инфраструктуры»#❝

Рекомендуемый образец#❝

Поручение на проведение проверки#❝

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ)#❝

Экз. № 1#❝

ПОРУЧЕНИЕ НА ПРОВЕДЕНИЕ ПРОВЕРКИ#❝

(наименование поднадзорной организации’, основной государственный регистрационный номер поднадзорной организации, идентификационный номер налогоплательщика поднадзорной организации)#❝

(наименование платежной системы, регистрационный номер оператора платежной сист емы)#❝

№ от 20_г.#❝

В соответствии со статьей 33 Федерального закона «О национальной платежной системе» рабочей группе в составе: руководитель рабочей группы , (инициалы, фамилия) заместитель руководителя рабочей группы , (инициалы, фамилия)#❝

член (члены) рабочей группы#❝

(инициалы, фамилия)#❝

поручается провести проверку#❝

(наименование поднадзорной организации)#❝

Руководитель и члены рабочей группы — служащие Банка России являются уполномоченными представителями Банка России, наделенными в соответствии со статьей 33 Федерального закона «О национальной платежной системе», Инструкцией Банка России от 2] цекабря 2017 года № 184-И «О порядке проведения инспекционных проверок не являющихся кредитными организациями операторов платежных систем, операторов услуг платежной инфраструктуры» соответствующими полномочиями по проведению проверки поднадзорной организации на основании настоящего поручения.#❝

Руководитель и работники поднадзорной организации обязаны содействовать руководителю и членам рабочей группы в проведении проверки в соответствии с настоящим поручением.#❝

54#❝

Поручение действительно до 20__г. включительно.#❝

Должностное лицо Банка России, обладающее правом поручать проведение проверки (инициалы, фамилия) (подпись) М.П. Банка России (структурного подразделения Банка России)#❝

Поручение получено 20 г.в час. МИН.#❝

Руководитель поднадзорной организации (инициалы, фамилия) (подпись) М.П. (при наличии)* поднадзорной организации#❝

'Номер экземпляра проставляется при заполнении. Пометка о наличии информации конфиденциального характера в поручении на проведение проверки проставляется перед номером экземпляра.#❝

Указывается полное фирменное (при наличии — сокращенное фирменное) наименование поднадзорной организации В именительном падеже В соответствии с данными Единого государственного реестра юридических лиц.#❝

3 Оттиск печати проставляется при ее наличии.#❝

Примечания.#❝

55#❝