Пункта 1 статьи 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

абзаца пятого статьи 4, согласно которому к мерам, направленным на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, относятся иные меры, принимаемые в соответствии с федеральными законами;#❝

подпункта 1 пункта 1 статьи 7, предусматривающего, что организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов, в том числе иностранных структур без образования юридического лица, получать информацию о целях установления и предполагаемом характере их деловых отношений с данной организацией, осуществляющей операции с денежными средствами и иным имуществом, на регулярной основе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов, а также вправе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов; характер и объем указанных мер определяются с учетом степени (уровня) риска совершения клиентами операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.#❝

Как следует из представленных материалов, за перечисление остатка денежных средств в связи с закрытием расчетного счета ООО «Кутекс», вызванного непредоставлением либо ненадлежащим предоставлением заявителем документов и информации, запрошенных кредитной организацией в соответствии с Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», банком была удержана предусмотренная условиями договора банковского счета комиссия в размере 15% от остатка денежных средств на расчетном счете.#❝

Посчитав данные действия кредитной организации незаконными, заявитель обратился в арбитражный суд с исковым заявлением о взыскании неосновательного обращения и процентов за пользование чужими денежными средствами. Постановлением арбитражного апелляционного суда, отменившим решение суда первой инстанции, ООО «Кутекс» в удовлетворении исковых требований отказано.#❝

По мнению заявителя, оспариваемые нормы противоречат Конституции Российской Федерации, ее статьям 8, 34 и 35, поскольку они позволяют лишать лиц их имущества без законных на то оснований в отсутствие решения компетентного органа и установленной вины этого лица.#❝

Целью Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», согласно его статье 1, является защита прав и законных интересов граждан, общества и государства путем создания правового механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения. Сфера применения данного Федерального закона – регулирование отношений граждан Российской Федерации, иностранных граждан и лиц без гражданства, организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, иностранных структур без образования юридического лица, а также государственных органов, осуществляющих контроль на территории Российской Федерации за проведением таких операций, в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) полученных преступным путем доходов и финансированием терроризма (часть первая статьи 2).#❝

Абзац пятый статьи 4 указанного Федерального закона, допускающий установление мер, направленных на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, в иных федеральных законах, направлен на реализацию целей Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», содержит бланкетную норму и, как следствие, сам по себе не может#❝

расцениваться как нарушающий в указанном в жалобе аспекте конституционные права и свободы заявителя.#❝

Что же касается подпункта 11 пункта 1 статьи 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», то он не регулирует вопросы удержания кредитной организацией денежных средств и также не может рассматриваться как нарушающий в указанном в жалобе аспекте конституционные права и свободы заявителя.#❝

Исходя из изложенного и руководствуясь частью второй статьи 40, пунктом 2 статьи 43, частью первой статьи 79, статьями 96 и 97 Федерального конституционного закона «О Конституционном Суде Российской Федерации», Конституционный Суд Российской Федерации#❝

определил:#❝

Председатель Конституционного Суда Российской Федерации В.Д.Зорькин#❝

№ 2203-О#❝