О порядке безвозмездной передачи кредитных историй в бюро кредитных историй на конкурсной основе
Указание Банка России от 23.08.2016 № 4106-У «О порядке безвозмездной передачи кредитных историй в бюро кредитных историй на конкурсной основе»
Текст — по данным Официальный интернет-портал правовой информации. Скачать .doc · Печать
- Вступает в силу
- Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.
- Приложения
- Приложение 1 · Приложение 2 · Приложение 3 · Приложение 4
Регистрация в Минюсте России № 44247 от 03.11.2016; Официально опубликовано 16.11.2016. Банк России не публикует сводные редакции: изменения внесены отдельными актами, они указаны в блоке ссылок.
Текст распознан со скана официальной публикации (OCR) и может содержать ошибки распознавания.
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ)
23» abeyeio Lele № YI O6-Y
EON
Kae NT y . i МИНИСТЕРСТВО ЮСТИЦИИ SAL Hs ФЕДЕРАБИИ
ЗАРЕГИСТРИРОВАНО
Регистрационный № —_ с" ДАР И.
О порядке безвозмездной передачи кредитных историй
в бюро кредитных историй на конкурсной основе
Настоящее Указание в соответствии с частью 8 статьи 12 Федерального закона от 30 декабря 2004 года № 218-ФЗ «О кредитных историях» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2005, № 1, ст. 44; № 30, ст. 3121; 2007, № 31, ст. 4011; 2011, № 15, ст. 2038; № 27, ст. 3880; № 29, ст. 4291; № 49, ст. 7067; 2013, № 30, ст. 4084; № 51, ст. 6683;
2014, № 26, ст. 3395; 2015, № 27, ст. 3945; 2016, № 1, ст. 47; № 26, ст. 3880) (далее — Федеральный закон «О кредитных историях») устанавливает порядок безвозмездной передачи кредитных историй в бюро кредитных
историй на конкурсной основе.
Глава 1. Общие положения#❝
1.2. Исключительным правом на участие в конкурсе обладают бюро кредитных историй, включенные в государственный реестр бюро кредитных историй (далее — Бюро).#❝
Глава 2. Подготовка к безвозмездной передаче кредитных#❝
2.1. При подготовке к проведению конкурса уполномоченное структурное подразделение Банка России подготавливает распорядительный акт Банка России за подписью первого заместителя Председателя Банка России (заместителя Председателя Банка России), непосредственно координирующего и контролирующего работу данного структурного подразделения, в котором определяет:#❝
даты начала и окончания приема заявок на участие в конкурсе по безвозмездной передаче кредитных историй (далее — заявка) и прилагаемых к ним документов;#❝
2.2. Конкурсная комиссия не менее чем за 30 календарных дней до дня проведения конкурса направляет по почте Бюро приглашения для участия в конкурсе (далее — приглашения), содержащие информацию, определенную абзацами вторым — четвертым пункта 2.1 настоящего Указания, а также следующие сведения:#❝
информацию о предмете конкурса (полное фирменное наименование бюро кредитных историй, кредитные истории которого выставляются на конкурс, основные характеристики предмета конкурса, в том числе количество кредитных историй субъектов кредитных историй — физических лиц и субъектов кредитных историй — юридических лиц, список источников формирования кредитных историй);#❝
2.3. Дата проведения конкурса может быть перенесена конкурсной комиссией в любое время, но не позднее чем за 30 календарных дней до дня проведения конкурса.#❝
2.4. В приглашении, направляемом в каждое Бюро, указывается следующий перечень документов, которые должны быть приложены к заявке:#❝
засвидетельствованная в нотариальном порядке копия устава с изменениями (в случае если ранее устав (засвидетельствованная в нотариальном порядке копия) и (или) изменения в устав не направлялись в Банк России) либо дата и номер письма, которым Бюро направляло в Банк России устав (засвидетельствованную в нотариальном порядке копию) и (или) изменения в устав;#❝
выписка из реестра акционеров общества, выданная держателем реестра акционеров общества (для юридических лиц в форме акционерных обществ), выписка из единого государственного реестра юридических лиц (ЕГРЮЛ) об участниках общества (для юридических лиц в форме общества с ограниченной ответственностью);#❝
документы, полученные Бюро от Федеральной службы по техническому и экспортному контролю (далее — ФСТЭК России) и Федеральной службы по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (далее — Роскомнадзор), содержащие информацию о применении (неприменении) ФСТЭК России и Роскомнадзором к Бюро в течение двух последних лет до даты подачи заявки мер ответственности;#❝
документы, подтверждающие финансовое положение и деловую репутацию акционера (акционеров) (участника (участников) Бюро в соответствии с Положением Банка России от 28 декабря 2014 года № 452-П «О порядке ведения Банком России государственного реестра бюро кредитных историй и требованиях к финансовому положению и деловой репутации участников бюро кредитных историй», зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 26 февраля 2015 года № 36243 («Вестник Банка России» от 10 марта 2015 года № 20)#❝
документ, содержащий информацию о количестве действующих договоров об оказании информационных услуг, заключенных с источниками формирования кредитных историй и пользователями кредитных историй;#❝
документ, содержащий информацию о способах, с помощью которых субъект кредитной истории может обратиться в Бюро для получения кредитного отчета по своей кредитной истории;#❝
документ, содержащий информацию о количестве обособленных подразделений Бюро, через которые субъект кредитной истории может получить свой кредитный отчет при условии личной явки;#❝
документ, содержащий информацию о стоимости получения кредитного отчета субъектом кредитной истории (в том числе в зависимости от способа направления соответствующего запроса);#❝
копии действующих сертификатов средств защиты информации, применяемых в соответствии с положениями приказа ФСТЭК России от 18 февраля 2013 года № 21 «Об утверждении Состава и содержания организационных и технических мер по обеспечению безопасности персональных данных при их обработке в информационных системах персональных данных», зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 14 мая 2013 года № 28375 (Российская газета от 22 мая 2013 года), в случае если ранее указанные документы не направлялись Бюро в Банк России, либо дата и номер письма, которым Бюро направляло в Банк России указанные документы.#❝
2.5. Для участия в конкурсе Бюро представляет в конкурсную комиссию в установленный в приглашении срок заявку (приложение | к настоящему Указанию) и документы в соответствии с перечнем, указанным в#❝
2.6. Бюро имеет право отозвать поданную заявку до окончания срока приема заявок, направив в Банк России по почте заказное письмо с уведомлением о вручении.#❝
2.7. В день подведения итогов приема заявок конкурсная комиссия осуществляет рассмотрение заявок и приложенных документов Бюро. По результатам рассмотрения заявок и приложенных документов конкурсная комиссия принимает решение о признании Бюро участником конкурса или об отказе в допуске Бюро к участию в конкурсе в случаях, предусмотренных пунктом 2.8 настоящего Указания, которое оформляется протоколом о допуске к участию в конкурсе.#❝
2.8. Бюро не допускается к участию в конкурсе в случаях, если:#❝
2.9. В протоколе о допуске к участию в конкурсе должны быть#❝
перечень принятых заявок с указанием полных фирменных наименований и регистрационных номеров Бюро в государственном реестре бюро кредитных историй;#❝
перечень заявок, отозванных Бюро, с указанием полных фирменных наименований и регистрационных номеров Бюро в государственном реестре бюро кредитных историй;#❝
полные фирменные наименования и регистрационные номера Бюро, признанных участниками конкурса (далее — участники конкурса), в государственном реестре бюро кредитных историй;#❝
Глава 3. Передача кредитных историй на конкурсной основе#❝
3.1. Конкурсная комиссия оценивает участников конкурса по критериям оценки участников конкурса, приведенным в приложении 2 к настоящему Указанию (далее — критерии конкурса).#❝
баллов, присваиваемых каждому участнику, принимается большинством голосов членов конкурсной комиссии.#❝
участнику конкурса, который соответствует критерию конкурса в меньшей мере, чем участник конкурса, указанный в абзаце четвертом настоящего пункта, но в большей мере, чем участник конкурса, указанный в абзаце шестом настоящего пункта, — восемь баллов;#❝
3.2. Победителем конкурса признается участник конкурса, который набирает наибольшее суммарное количество баллов по всем критериям конкурса.#❝
3.3. Решение об объявлении конкурса состоявшимся или несостоявшимся должно быть принято в день проведения конкурса.#❝
3.4. Повторный конкурс организуется и проводится с соблюдением правил, установленных настоящим Указанием для первого конкурса.#❝
Повторный конкурс признается состоявшимся, если в нем участвовал хотя бы один участник. В случае если в повторном конкурсе не участвовал ни один участник, конкурс признается несостоявшимся.#❝
Глава 4. Оформление результатов конкурса#❝
4.1. Итоги конкурса подводятся конкурсной комиссией в день проведения конкурса, которая принимает решение об определении победителя конкурса и оформляет данное решение протоколом об определении победителя конкурса.#❝
4.2. Со дня оформления конкурсной комиссией протокола об определении победителя конкурса участник конкурса, выигравший конкурс, приобретает статус победителя конкурса и право получить предмет конкурса.#❝
4.3. Протокол об определении победителя конкурса составляется в одном экземпляре, который остается у конкурсной комиссии.#❝
4.4. Конкурсная комиссия не позднее 10 рабочих дней со дня определения победителя конкурса уведомляет участников конкурса о принятом решении заказными письмами с уведомлением о вручении.#❝
Победителю конкурса также сообщается о порядке получения предмета конкурса и сроке, в течение которого необходимо получить предмет конкурса. Одновременно победителю конкурса направляется уведомление об отправке письма с указанием фамилии, инициалов и телефона контактного лица (по электронной почте или посредством телефонной связи).#❝
4.5. Банк России публикует на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» информацию об итогах конкурса не позднее 10 рабочих дней со дня оформления протокола об определении победителя конкурса.#❝
4.6. Победитель конкурса обязан получить у конкурсной комиссии по акту приема-передачи кредитных историй предмет конкурса не позднее 30 календарных дней со дня проведения конкурса либо уведомить конкурсную комиссию OO отказе в получении предмета конкурса (в письменной форме) в течение указанного в настоящем пункте срока.#❝
4.7. Если победитель конкурса в установленный пунктом 4.6 настоящего Указания срок не примет у конкурсной комиссии предмет конкурса либо уведомит конкурсную комиссию об отказе в получении предмета конкурса, то на следующий рабочий день после дня истечения#❝
отказе в получении предмета конкурса он утрачивает статус победителя конкурса и право на получение предмета конкурса.#❝
Конкурсная комиссия не позднее 5 рабочих дней со дня утраты участником конкурса, указанным в пункте 3.2 настоящего Указания, статуса победителя конкурса:#❝
признает участника конкурса, следующего за победителем конкурса по количеству набранных баллов, новым победителем конкурса;#❝
составляет дополнение к протоколу об определении победителя конкурса, в котором указывает причину, по которой участник конкурса, указанный в пункте 3.2 настоящего Указания, утратил статус победителя конкурса и право на получение предмета конкурса, а также указывает нового победителя конкурса;#❝
извещает по почте заказным письмом с уведомлением о вручении нового победителя конкурса о том, что он приобрел статус победителя конкурса и право на получение предмета конкурса, а также о порядке получения предмета конкурса и сроке, в течение которого необходимо получить предмет конкурса. Одновременно новому победителю конкурса направляется уведомление об отправке письма с указанием фамилии, инициалов и телефона контактного лица (по электронной почте или посредством телефонной связи).#❝
4.8. Новый победитель конкурса обязан получить у конкурсной комиссии по акту приема-передачи кредитных историй предмет конкурса не позднее 30 календарных дней со дня признания его новым победителем конкурса либо уведомить конкурсную комиссию об отказе в получении предмета конкурса (в письменной форме) в течение указанного в настоящем пункте срока.#❝
4.9. Если новый победитель конкурса в установленный пунктом 4.8 настоящего Указания срок не примет у конкурсной комиссии предмет конкурса либо уведомит конкурсную комиссию об отказе в получении#❝
4.10. Бюро, выигравшее конкурс, обязано в течение 10 рабочих дней со дня передачи ему кредитных историй уведомить об этом источники формирования переданных кредитных историй, а также опубликовать сообщение о завершении передачи ему кредитных историй ликвидированного (реорганизованного, исключенного из государственного реестра бюро кредитных историй) бюро кредитных историй, хранившихся в ЦККИ, в общероссийском периодическом печатном издании и местном периодическом печатном издании по месту нахождения ликвидированного (реорганизованного, исключенного из государственного реестра бюро#❝
Глава 5. Передача кредитных историй Бюро, победившему#❝
5.1. ЦККИ передает кредитные истории Бюро, победившему в конкурсе, не позднее 30 календарных дней со дня проведения конкурса (не позднее 30 календарных дней со дня признания нового победителя конкурса) по месту нахождения ЦККИ.#❝
5.2. Бюро информирует ЦККИ о фамилии, имени, отчестве (при его наличии) лица (лиц), уполномоченного (уполномоченных) на получение кредитных историй, письмом на бумажном носителе в течение 3 рабочих дней начиная со дня получения Бюро по электронной почте или посредством телефонной связи уведомления об отправке письма ЦККИ в отношении#❝
5.3. Передача кредитных историй осуществляется ЦККИ представителю Бюро при наличии полномочий, оформленных в установленном законодательством Российской Федерации порядке.#❝
В случае ненадлежащего оформления полномочий лиц, принимающих кредитные истории (отсутствие документа, подтверждающего полномочия лица; отсутствие документа, удостоверяющего личность), передача кредитных историй ЦККИ не осуществляется, кредитные истории остаются на хранении в ЦККИ. При этом составляется акт о несостоявшейся передаче кредитных историй (приложение 3 к настоящему Указанию), который приобщается к хранящемуся в Банке России юридическому делу Бюро, не принявшего кредитные истории.#❝
5.4. Передача кредитных историй оформляется актом приемапередачи кредитных историй (приложение 4 к настоящему Указанию). Акт приема-передачи кредитных историй составляется в двух экземплярах, подписывается уполномоченным (уполномоченными) лицом (лицами) Бюро, победившего в конкурсе, руководителем ЦККИ и членами конкурсной комиссии.#❝
5.5. После передачи ЦККИ кредитных историй Бюро, победившему в конкурсе, информация об этом в течение 10 рабочих дней размещается на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» в разделе «Кредитные истории» с указанием:#❝
регистрационного номера в государственном реестре бюро кредитных историй и полного фирменного наименования Бюро, кредитные истории которого передаются;#❝
Глава 6. Заключительные положения#❝
6.1. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.#❝
6.2. Со дня вступления в силу настоящего Указания не применять приказ Федеральной службы по финансовым рынкам от 22 декабря 2005 года № 05-88/пз-н «Об утверждении Порядка проведения конкурса по безвозмездной передаче кредитных историй», зарегистрированный Министерством юстиции Российской Федерации 14 февраля 2006 года № 7493 (Бюллетень нормативных актов федеральных органов#❝
Приложение 1#❝
«О порядке безвозмездной передачи кредитных историй в бюро кредитных историй на конкурсной основе»#❝
хранящихся в Центральном каталоге кредитных историй в соответствии с частью 8 статьи 12 Федерального закона от 30 декабря 2004 года № 218-ФЗ «О кредитных историях», который состоится «___»#❝
20 __ года в порядке и на условиях, определенных Указанием Банка России от 23 августа 2016 года № 4106-У «О порядке безвозмездной передачи кредитных историй в бюро кредитных историй на конкурсной основе».#❝
Приложение 2#❝
«О порядке безвозмездной передачи кредитных историй в бюро кредитных историй на конкурсной основе»#❝
наиболее длительное время, в течение которого участник конкурса осуществляет передачу титульных частей кредитных историй в ЦККИ (считается с даты первой передачи титульной части кредитной истории в ЦККИ до даты проведения конкурса);#❝
наименьшее количество случаев применения к участнику конкурса мер ответственности Банка России, Роскомнадзора и (или) ФСТЭК России в течение двух последних лет до даты подачи заявки;#❝
наибольшее количество действующих договоров об оказании информационных услуг, заключенных участником конкурса с источниками формирования кредитных историй и пользователями кредитных историй;#❝
наибольшее количество обособленных подразделений участника конкурса, через которые субъект кредитной истории может получить свой кредитный отчет при условии личной явки;#❝
наименьшая стоимость получения кредитного отчета субъектом кредитной истории (за исключением случая бесплатного получения#❝
Приложение 3#❝
«О порядке безвозмездной передачи кредитных историй в бюро кредитных историй на конкурсной основе»#❝
Печать структурного подразделения Банка России, в структуру которого входит Центральный каталог кредитных историй#❝
2-й экз. — (полное фирменное наименование бюро кредитных историй, которому не переданы кредитные истории) Председатель комиссии личная подпись инициалы, фамилия (должность) Члены комиссии личные подписи инициалы, фамилии (должности)#❝
Приложение 4#❝
«О порядке безвозмездной передачи кредитных историй в бюро кредитных историй на конкурсной основе»#❝
Печать структурного подразделения Банка России, в структуру которого входит Центральный каталог кредитных историй#❝
(наименование документа, на основании которого принято решение о передаче кредитных историй, дата и номер#❝
принимает (полное фирменное наименование бюро кредитных историй) кредитные истории (полное фирменное наименование бюро кредитных историй) № Наименование Вид носителя Количество Примечание п/п (машинных носителей — для кредитных историй и перечня № 1; листов — для перечня № 2)#❝
2-й экз. — (полное фирменное наименование бюро кредитных историй, которому передаются кредитные истории)#❝
О каких нормах
Документы того же органа рядом по дате
- О порядке согласования Банком России перечня оказываемых кредитным рейтинговым агентством дополнительных услуг, указанных в части 9 статьи 9 Федеральн — Указание Банка России от 11.08.2016 № 4103-У
- О видах договоров, заключенных не на организованных торгах, информация о которых предоставляется в репозитарий, лицах, предоставляющих в репозитарий и — Указание Банка России от 16.08.2016 № 4104-У
- О внесении изменений в Положение Банка России от 12 декабря 2014 года № 444-П «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, предс — Указание Банка России от 18.08.2016 № 4105-У
- О порядке раскрытия (предоставления) информации эмитентом в случае замены держателя реестра владельцев ценных бумаг — Указание Банка России от 23.08.2016 № 4107-У
- О требованиях к защите информации в платежной системе Банка России — Положение Банка России от 24.08.2016 № 552-П
- О признании утратившим силу Указания Банка России от 19 декабря 2013 года № 3146-У «О распространении действия нормативных и иных актов Банка России, — Указание Банка России от 30.08.2016 № 4112-У
- О внесении изменений в Положение Банка России от 2 сентября 2015 года № 488-П «Отраслевой стандарт бухгалтерского учета производных финансовых инструм — Указание Банка России от 30.08.2016 № 4113-У
- О внесении изменений в Положение Банка России от 5 ноября 2015 года № 502-П «Отраслевой стандарт бухгалтерского учета операций негосударственных пенси — Указание Банка России от 30.08.2016 № 4114-У