О порядке определения инвестиционного профиля клиента инвестиционного советника, о требованиях к форме предоставления индивидуальной инвестиционной рекомендации и к осуществлени…
Указание Банка России от 17.12.2018 № 5014-У «О порядке определения инвестиционного профиля клиента инвестиционного советника, о требованиях к форме предоставления индивидуальной инвестиционной рекомендации и к осуществлению деятельности по инвестиционному консультированию»
Текст — по данным Официальный интернет-портал правовой информации. Скачать .doc · Печать
- Вступает в силу
- Настоящее Положение вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.
Регистрация в Минюсте России № 53746 от 11.02.2019; Официально опубликовано 22.02.2019. Банк России не публикует сводные редакции: изменения внесены отдельными актами, они указаны в блоке ссылок.
Текст распознан со скана официальной публикации (OCR) и может содержать ошибки распознавания.
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ)
УКАЗАНИЕ
«_17» декабря 2018.
оны ый. 19.5526 on A ohe
O порядке определения инвестиционного профиля клиента
=:
инвестиционного советника, о требованиях к форме предоставления индивидуальной инвестиционной рекомендации и к осуществлению
деятельности по инвестиционному консультированию
Настоящее Указание на основании пункта 2, абзаца второго пункта 5 статьи 6°, пункта 39 статьи 42 Федерального закона от 22 апреля 1996 года № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» (Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, № 17, ст. 1918; 2001, № 33, ст. 3424; 2002, № 52, ст. 5141;
2004, № 27, ст. 2711; № 31, ст. 3225; 2005, № 11, ст. 900; № 25, ст. 2426; 2006, № 1, ст. 5; № 2, ст. 172; № 17, ст. 1780; № 31, ст. 3437; № 43, ст. 4412; 2007, № 1, ст. 45; № 18, ст. 2117; № 22, ст. 2563; № 41, ст. 4845; № 50, ст. 6247;
2008, № 52, ст. 6221; 2009, № 1, ст. 28; № 18, ст. 2154; № 23, ст. 2770; № 29, ст. 3642; № 48, ст. 5731; № 52, ст. 6428; 2010, № 17, ст. 1988; № 31, ст. 4193; № 41, ст. 5193; 2011, № 7, ст. 905; № 23, ст. 3262; № 29, ст. 4291; № 48, ст. 6728; № 49, ст. 7040; № 50, ст. 7357; 2012, № 25, ст. 3269; № 31, ст. 4334; № 53, ст. 7607; 2013, № 26, ст. 3207; № 30, ст. 4043, ст. 4082, ст. 4084; № 51, ст. 6699; № 52, ст. 6985; 2014, № 30, ст. 4219; 2015, № 1, ст. 13; № 14, ст. 2022; № 27, ст. 4001; № 29, ст. 4348, ст. 4357; 2016, № 1, ст. 50, ст. 81;
№ 27, ст. 4225; 2017, № 25, ст. 3592; № 27, ст. 3925; № 30, ст. 4444; № 48, ст. 7052; № 52, ст. 7920; 2018, № 1, ст. 65, ст. 70; № 17, ст. 2424; № 18, ст. 2560; № 32, ст. 5088; № 49, ст. 7524) устанавливает:
порядок определения инвестиционного профиля клиента инвестиционного советника;
требования к форме предоставления индивидуальной инвестиционной рекомендации;
требования к осуществлению деятельности по инвестиционному
консультированию.
Глава 1. Определение инвестиционного — профиля клиента#❝
1.1. В целях определения инвестиционного профиля клиента — физического лица, не являющегося квалифицированным инвестором, инвестиционный советник должен запросить у него способом и в форме, предусмотренными внутренним документом инвестиционного советника, содержащим описание мероприятий, осуществляемых инвестиционным советником для определения инвестиционного профиля клиента (далее — положение об определении инвестиционного профиля), следующую информацию.#❝
1.1.2. Информацию о среднемесячных доходах и среднемесячных расходах за период, предусмотренный положением o6 определении инвестиционного профиля, но не менее чем за последние 12 месяцев, а также о наличии и сумме сбережений клиента — физического лица.#❝
1.1.4. Иную информацию, если необходимость ее представления клиентом — физическим лицом, не являющимся квалифицированным#❝
1.2. В целях определения инвестиционного профиля клиента — юридического лица, не являющегося квалифицированным инвестором, инвестиционный советник должен запросить у него способом и в форме, предусмотренными положением об определении инвестиционного профиля, следующую информацию.#❝
1.2.2. Информацию о размере оборота (выручки) от реализации товаров (работ, услуг) по данным бухгалтерской отчетности (национальных стандартов, правил ведения учета и составления отчетности (если применимо) клиента — юридического лица за период, предусмотренный положением об определении инвестиционного профиля, но не менее чем за последний завершенный отчетный период, определяемый в соответствии с частью 1 статьи 15 Федерального закона от 6 декабря 2011 года № 402-ФЗ «О бухгалтерском учете» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, № 50, ст. 7344; 2013, № 26, ст. 3207; № 27, ст. 3477; № 30, ст. 4084; № 44, ст. 5631; № 51, ст. 6677; № 52, ст. 6990; 2014, № 45, ст. 6154;#❝
1.2.3. Иную информацию, если необходимость ее представления клиентом — юридическим лицом, не являющимся квалифицированным инвестором, в целях определения инвестиционного профиля предусмотрена положением об определении инвестиционного профиля.#❝
1.3. В целях определения инвестиционного профиля клиента, являющегося квалифицированным инвестором, инвестиционный советник должен запросить у него способом и в форме, предусмотренными положением об определении инвестиционного профиля, информацию, необходимость представления которой клиентом, являющимся квалифицированным — инвестором, предусмотрена положением об#❝
1.4. Инвестиционный советник должен определять инвестиционный профиль клиента на основе анализа информации, предусмотренной пунктами 1.1 - 1.3 настоящего Указания (далее — информация о клиенте).#❝
1.5. По результатам анализа информации о клиенте инвестиционный советник должен составить документ об определенном инвестиционном профиле (далее — справка об инвестиционном профиле клиента), содержащий следующие данные:#❝
инвестиционный профиль клиента, содержащий информацию, предусмотренную пунктом 2 статьи 6? Федерального закона от 22 апреля 1996 года № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг»;#❝
Глава 2. Требования к форме предоставления индивидуальной#❝
2.1. Индивидуальная инвестиционная рекомендация должна быть предоставлена клиенту инвестиционным советником в одной или нескольких из следующих форм в соответствии с договором об инвестиционном консультировании между инвестиционным советником и клиентом (далее — договор об инвестиционном консультировании):#❝
2.3. Индивидуальная инвестиционная рекомендация, предоставленная клиенту в форме документа на бумажном носителе, должна быть подписана инвестиционным советником, являющимся индивидуальным предпринимателем, а в случае если инвестиционный советник является юридическим лицом — уполномоченным инвестиционным советником лицом.#❝
Глава 3. Требования к осуществлению деятельности по#❝
3.1. Инвестиционный советник, являющийся индивидуальным предпринимателем, должен осуществлять деятельность по инвестиционному консультированию без привлечения для осуществления обязанностей по предоставлению индивидуальных инвестиционных рекомендаций работников инвестиционного советника и (или) третьих лиц.#❝
Если инвестиционный советник является юридическим лицом, обязанности по предоставлению индивидуальных инвестиционных рекомендаций должен (должны) исполнять исключительно работник (работники), соответствующий (соответствующие) требованиям к образованию, профессиональному опыту и квалификационным требованиям, установленным Банком России к инвестиционным советникам в соответствии с абзацем вторым пункта 3 статьи 6' Федерального закона от 22 апреля 1996 года № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг».#❝
3.2.В случае если инвестиционный советник предоставляет инвестиционные рекомендации посредством программы для электронных#❝
преобразовывать предоставленную индивидуальную инвестиционную рекомендацию в поручение брокеру на совершение сделки с финансовыми инструментами, предусмотренными индивидуальной инвестиционной рекомендацией, без непосредственного участия клиента инвестиционного советника (далее — программа автоследования), или посредством программы для электронных вычислительных машин, которая на основе заданных условий автоматизированным способом без непосредственного участия человека либо с ограничением его участия сбором и вводом информации в данную программу формирует и предоставляет индивидуальные инвестиционные рекомендации (программа — автоконсультирования), инвестиционный советник должен использовать указанные программы исключительно при условии их аккредитации в соответствии с пунктом 7 статьи 6° Федерального закона от 22 апреля 1996 года № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг».#❝
В случае предоставления индивидуальной — инвестиционной рекомендации посредством программы автоследования инвестиционный советник должен обеспечить возможность ее предоставления в форме электронного документа, подписанного электронной — подписью инвестиционного советника, позволяющего без использования программы автоследования получить содержание предоставленной индивидуальной инвестиционной рекомендации.#❝
3.3. В случае если инвестиционный советник оказывает услуги по инвестиционному консультированию в отношении ограниченного перечня ценных бумаг, сделок с ценными бумагами, и (или) договоров, являющихся производными финансовыми инструментами (далее при совместном упоминании — сделки с финансовыми инструментами), и если указание на это не предусмотрено в договоре об инвестиционном консультировании, инвестиционный советник должен ознакомить лицо, с которым он заключает договор об инвестиционном консультировании, с#❝
3.4. Инвестиционный советник должен при заключении договора об инвестиционном консультировании ознакомить лицо, с которым он заключает договор об инвестиционном консультировании, с информацией о возможности возникновения расходов на выплату вознаграждений брокеру, управляющему, депозитарию, регистратору, организатору торговли, клиринговой организации в связи с исполнением индивидуальных инвестиционных рекомендаций.#❝
3.5. Инвестиционный советник при описании рисков, связанных с ценной бумагой или производным финансовым инструментом, сделками с финансовыми инструментами, должен включать в индивидуальную инвестиционную рекомендацию:#❝
описание рисков, связанных с заключением договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, не подлежащих судебной защите в соответствии с пунктом 2 статьи 1062 Гражданского кодекса Российской Федерации (Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, № 5, ст. 410; 2007, № 5, ст. 558; 2015, № 1, ст. 13), — в случае предоставления клиенту, являющемуся физическим лицом, индивидуальной инвестиционной рекомендации, содержащей описание договора, являющегося производным финансовым инструментом, требования из которого не подлежат судебной защите;#❝
описание повышенных рисков, связанных с тем, что рекомендуемые финансовые инструменты предназначены для квалифицированных инвесторов — в случае предоставления индивидуальной инвестиционной рекомендации, содержащей описание сделки с финансовыми инструментами, предназначенными для квалифицированных инвесторов.#❝
3.7. Инвестиционный советник должен исключить предоставление индивидуальных инвестиционных рекомендаций в отношении нескольких сделок с финансовыми инструментами (за исключением индивидуальных инвестиционных рекомендаций, предусматривающих — альтернативные действия по совершению сделок с финансовыми инструментами), которые по отдельности хотя и соответствуют инвестиционному профилю клиента, но в совокупности не соответствуют указанному инвестиционному профилю.#❝
3.8. Индивидуальная инвестиционная рекомендация, предоставляемая посредством программы автоследования, должна предоставляться путем направления одного или нескольких документов по решению инвестиционного советника.#❝
3.9. В случае если при предоставлении индивидуальных инвестиционных рекомендаций посредством программы автоследования индивидуальная инвестиционная рекомендация предоставляется путем направления нескольких документов в соответствии с пунктом 3.8 настоящего Указания, документы, содержащие описание ценной бумаги или сделки с финансовыми инструментами, должны направляться не ранее, чем документы, содержащие описание рисков, связанных с соответствующими ценной бумагой или сделкой с финансовыми инструментами, а также документы, содержащие указание на наличие конфликта интересов у инвестиционного советника, имеющего место при оказании услуг, либо на его отсутствие.#❝
3.10. В случае если у инвестиционного советника имеется информация о принадлежащих клиенту ценных бумагах и денежных средствах (в том числе в иностранной валюте), обязательствах из сделок с ценными бумагами и денежными средствами (в том числе с иностранной валютой), обязательствах из договоров, являющихся производными финансовыми#❝
участниками рынка ценных бумаг (далее — инвестиционный портфель клиента), инвестиционный советник должен на протяжении срока действия договора об инвестиционном консультировании осуществлять с периодичностью не реже одного раза в год оценку соответствия инвестиционного портфеля клиента инвестиционному профилю клиента (далее — мониторинг инвестиционного портфеля), за исключением случая, когда в договоре об инвестиционном консультировании предусмотрено указание на то, что инвестиционный советник не осуществляет мониторинг инвестиционного портфеля.#❝
3.11. В случае если в результате мониторинга инвестиционного портфеля клиента инвестиционный советник выявляет несоответствие инвестиционного портфеля клиента инвестиционному профилю клиента, инвестиционный советник должен предоставить клиенту индивидуальную инвестиционную рекомендацию, направленную на устранение указанного несоответствия.#❝
3.12. Инвестиционный советник должен предоставлять только индивидуальные инвестиционные рекомендации, исполнение которых не приведет к несоответствию инвестиционного портфеля клиента его инвестиционному профилю либо к увеличению указанного несоответствия, за исключением случая, когда в договоре об инвестиционном консультировании предусмотрено указание на то, что инвестиционный советник не осуществляет мониторинг инвестиционного портфеля.#❝
3.13. Инвестиционный советник при осуществлении деятельности по инвестиционному консультированию должен принимать меры по выявлению и контролю конфликта интересов, а также по предотвращению его последствий в следующих случаях:#❝
в случае предоставления индивидуальной — инвестиционной рекомендации, содержащей описание ценных бумаг, сделок с ними, если инвестиционный советник владеет такими же ценными бумагами или#❝
в случае если инвестиционный советник является стороной договора, являющегося производным финансовым инструментом, базовым активом которого являются ценные бумаги, описание которых содержится в индивидуальной инвестиционной рекомендации;#❝
в случае предоставления индивидуальной — инвестиционной рекомендации, содержащей описание сделок с ценными бумагами, контрагентами клиента по которым будут являться другие клиенты инвестиционного советника, или если указанные сделки будут совершаться при участии других клиентов инвестиционного советника;#❝
в случае предоставления индивидуальной — инвестиционной рекомендации, содержащей описание сделок с финансовыми инструментами, если в случае исполнения указанной рекомендации сделка с финансовыми инструментами будет совершена при участии инвестиционного советника;#❝
в случае заключения инвестиционным советником договоров с третьими лицами, предусматривающих выплату вознаграждений за предоставление клиентам индивидуальных инвестиционных рекомендаций;#❝
в случае заключения инвестиционным советником договоров с третьими лицами, предусматривающих выплату — вознаграждения инвестиционному советнику и (или) предоставление иных имущественных благ, и (или) освобождение от обязанности совершить определенные действия, в случае совершения клиентами и (или) за их счет действий, предусмотренных индивидуальными инвестиционными рекомендациями;#❝
в случае предоставления индивидуальной — инвестиционной рекомендации, содержащей описание ценных бумаг, сделок с ценными бумагами, эмитентом или обязанным лицом по которым является инвестиционный советник или его аффилированное лицо;#❝
3.14. Инвестиционный советник должен разработать внутренний документ, предусматривающий меры по выявлению и контролю конфликта интересов при осуществлении деятельности по инвестиционному консультированию, а также по предотвращению его последствий (далее — правила выявления и контроля конфликта интересов).#❝
3.15. Одновременно с информацией о наличии у инвестиционного советника конфликта интересов (при наличии) инвестиционный советник должен включить в индивидуальную инвестиционную рекомендацию информацию об общем характере и (или) источниках конфликта интересов, в случае если указанная информация не предоставлялась инвестиционным советником клиенту до предоставления указанной инвестиционной рекомендации.#❝
3.16. При наличии конфликта интересов в случаях, указанных в абзацах третьем — восьмом пункта 3.13 настоящего Указания, инвестиционный советник должен исключить возможность распространения или предоставления клиентам информации, указывающей на независимость инвестиционного советника и (или) его индивидуальных инвестиционных рекомендаций от интересов третьих лиц.#❝
3.17.В рамках управления конфликтом интересов инвестиционный советник, являющийся юридическим лицом, должен исключить возложение обязанности по предоставлению индивидуальных инвестиционных рекомендаций на работников, осуществляющих следующие функции:#❝
функции по совершению сделок с финансовыми инструментами от имени и за счет инвестиционного советника;#❝
Указанное требование не распространяется на случаи, когда функции, предусмотренные абзацами вторым — четвертым настоящего пункта, осуществляются единоличным исполнительным органом или руководителем филиала и правилами выявления и контроля конфликта интересов предусмотрены меры по выявлению и контролю конфликта интересов, а также по предотвращению его последствий при исполнении ими обязанностей по предоставлению индивидуальных инвестиционных рекомендаций.#❝
3.18. Инвестиционный советник должен хранить в отношении каждого клиента следующие документы:#❝
договор об инвестиционном консультировании — в течение срока действия договора об инвестиционном консультировании, а также не менее 5 лет со дня его прекращения;#❝
документы, подтверждающие ознакомление клиента с перечнем ценных бумаг, сделок с финансовыми инструментами, в отношении которых инвестиционным советником оказываются услуги по инвестиционному консультированию в соответствии с пунктом 3.3 настоящего Указания, — в течение срока действия договора об инвестиционном консультировании, а также не менее 5 лет со дня его прекращения;#❝
документы, подтверждающие ознакомление клиента с информацией о возможности возникновения расходов на выплату вознаграждений брокеру, управляющему, депозитарию, регистратору, организатору торговли, клиринговой организации в связи с исполнением индивидуальных инвестиционных рекомендаций, — в течение срока действия договора об инвестиционном консультировании, а также не менее 5 лет со дня его прекращения;#❝
справки об инвестиционном профиле клиента — в течение срока действия договора об инвестиционном консультировании с клиентом, а также не менее 5 лет со дня его прекращения;#❝
документы и (или) аудиозаписи, содержащие согласие клиента с его инвестиционным профилем (инвестиционными профилями), а также указание даты и времени получения инвестиционным советником согласия клиента с инвестиционным профилем клиента — в течение срока действия договора об инвестиционном консультировании с клиентом, а также не менее 5 лет со дня его прекращения;#❝
документы, содержащие информацию об инвестиционном портфеле клиента (при наличии), — в течение срока действия договора об инвестиционном консультировании с клиентом, а также не менее 5 лет со дня его прекращения;#❝
копии направленных клиенту индивидуальных инвестиционных рекомендаций с указанием даты и времени их предоставления (в случае предоставления индивидуальных инвестиционных рекомендаций на бумажном носителе) или направленные клиенту индивидуальные инвестиционные рекомендации с указанием даты и времени их предоставления (в случае предоставления индивидуальных инвестиционных рекомендаций в форме электронного документа) — в течение 5 лет со дня предоставления инвестиционным советником индивидуальной инвестиционной рекомендации клиенту;#❝
аудиозаписи индивидуальных инвестиционных рекомендаций, а также информацию о дате и времени их предоставления (в случае предоставления индивидуальных инвестиционных рекомендаций в устной форме) — в течение 5 лет со дня предоставления инвестиционным советником индивидуальной инвестиционной рекомендации клиенту или в течение 3 лет со дня предоставления индивидуальной инвестиционной рекомендации, в случае#❝
3.19. Помимо документов в отношении каждого клиента, указанных в пункте 3.18 настоящего Указания, инвестиционный советник должен хранить следующие документы:#❝
положение об определении инвестиционного профиля и правила выявления и контроля конфликта интересов — в период действия указанных документов, а также не менее 5 лет с даты их отмены или признания утратившими силу;#❝
рекламные материалы, содержащие информацию о деятельности инвестиционного советника и (или) рекламные материалы, содержащие информацию о ценных бумагах и сделках с финансовыми инструментами, предлагаемых инвестиционным советником (далее — рекламные материалы) или их копии, в том числе все вносимые в них изменения, — в течение 5 лет со дня начала распространения рекламных материалов;#❝
договоры на производство, размещение и распространение рекламных материалов — в течение срока действия указанных договоров, а также не менее 5 лет со дня их прекращения;#❝
договоры с третьими лицами, предусматривающие выплату вознаграждения инвестиционному советнику и (или) предоставление иных имущественных благ, и (или) освобождение от обязанности совершить определенные действия, в случае совершения клиентами и (или) за их счет действий, предусмотренных индивидуальными инвестиционными рекомендациями, — в течение срока действия указанных договоров, а также не менее 5 лет со дня их прекращения;#❝
3.20. В случае получения запроса о предоставлении информации в 14#❝
отношении данной ранее индивидуальной инвестиционной рекомендации (далее — запрос) от лица, договор об инвестиционном консультировании с которым прекратился, а также от клиента (далее — лицо, направившее запрос), направленного в рамках сроков, предусмотренных для хранения документов и информации пунктом 3.18 настоящего Указания, инвестиционный советник в течение 10 рабочих дней со дня получения запроса должен предоставить лицу, направившему запрос, индивидуальную инвестиционную рекомендацию, данную ему ранее в рамках договора об инвестиционном консультировании, или ее копию способом, указанным в запросе, в одной из следующих форм:#❝
в форме документа на бумажном носителе или в форме электронного документа, подписанного электронной подписью инвестиционного советника, по выбору лица, направившего запрос, — в случае если индивидуальная инвестиционная рекомендация ранее была предоставлена в форме документа на бумажном носителе;#❝
в форме документа на бумажном носителе или в форме электронного документа, подписанного электронной подписью инвестиционного советника, позволяющего без использования программы автоследования получить содержание предоставленной индивидуальной инвестиционной рекомендации, по выбору лица, направившего запрос, — в случае если индивидуальная инвестиционная рекомендация ранее была предоставлена в форме электронного документа;#❝
в форме документа на бумажном носителе, содержащего расшифровку аудиозаписи предоставленной индивидуальной инвестиционной рекомендации, или в форме электронного документа, подписанного электронной подписью инвестиционного советника, содержащего аудиозапись предоставленной индивидуальной инвестиционной рекомендации или расшифровку аудиозаписи, по выбору лица, направившего запрос, — в случае если индивидуальная инвестиционная рекомендация была#❝
Глава 4. Заключительные положения#❝
О каких нормах
Документы того же органа рядом по дате
- О порядке принятия Банком России решения об ограничении осуществления страховщиком страхового возмещения путем организации и (или) оплаты восстановите — Указание Банка России от 14.12.2018 № 5011-У
- Об утверждении порядка и форм предоставления в Центральный банк Российской Федерации первичных статистических данных для составления платежного баланс — Указание Банка России от 14.12.2018 № 5010-У
- О внесении изменений в Положение Банка России от 27 июля 2015 года № 481-П «О лицензионных требованиях и условиях осуществления профессиональной деяте — Указание Банка России от 17.12.2018 № 5013-У
- О порядке и условиях проведения Банком России аккредитации организации, осуществляющей функции оператора товарных поставок, основаниях и порядке прекр — Инструкция Банка России от 17.12.2018 № 194-И
- О порядке организации и проведения Банком России контрольного мероприятия в отношении кредитных организаций и некредитных финансовых организаций, поря — Инструкция Банка России от 18.12.2018 № 195-И
- О порядке выбора Банком России кандидатуры руководителя временной администрации финансовой организации, являющейся профессиональным участником рынка ц — Указание Банка России от 18.12.2018 № 5015-У
- О внесении изменений в Положение Банка России от 2 октября 2017 года № 605-П «О порядке отражения на счетах бухгалтерского учета кредитными организаци — Указание Банка России от 18.12.2018 № 5017-У
- О внесении изменений в Положение Банка России от 2 октября 2017 года № 606-П «О порядке отражения на счетах бухгалтерского учета кредитными организаци — Указание Банка России от 18.12.2018 № 5018-У