О порядке и форме предоставления сведений о среднемесячных платежах субъекта кредитной истории, о порядке и форме запроса и предоставления квалифицированным бюро кредитных истор…
Указание Банка России от 11.01.2021 № 5704-У «О порядке и форме предоставления сведений о среднемесячных платежах субъекта кредитной истории, о порядке и форме запроса и предоставления квалифицированным бюро кредитных историй сведений, необходимых для подготовки сведений о среднемесячных платежах субъекта кредитной истории, а также о порядке предоставления данных, необходимых для формирования и предоставления пользователям кредитных историй сведений о среднемесячных платежах субъекта кредитной истории»
Текст — по данным Официальный интернет-портал правовой информации. Скачать .doc · Печать
- Вступает в силу
- у опубликованию и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 24 декабря 2020 года № ПСД-31) вступает в силу с 1 января 2022 года.
- Приложения
- Приложение 1 · Приложение 2
Регистрация в Минюсте России № 63333 от 30.04.2021; Официально опубликовано 25.05.2021. Банк России не публикует сводные редакции: изменения внесены отдельными актами, они указаны в блоке ссылок.
Текст распознан со скана официальной публикации (OCR) и может содержать ошибки распознавания.
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ)
«td » BH белее MD и. № 37227-57
МИНИСТЕРСТВО рии российской ФЕДЕРАЦИИ |
ЗАРЕГИСТРИРОВАНО | Регистрационный № _©. Го. от 20" еде р WAr.
О порядке и форме предоставления сведений
о среднемесячных платежах субъекта кредитной истории, о порядке и форме запроса и предоставления квалифицированным бюро кредитных историй сведений, необходимых для подготовки сведений о среднемесячных платежах субъекта кредитной истории, а также о порядке предоставления данных, необходимых для формирования и предоставления пользователям кредитных историй сведений
о среднемесячных платежах субъекта кредитной истории
Настоящее Указание на основании части 3 статьи 6? и части 3 статьи 10!
Федерального закона от 30 декабря 2004 года № 218-ФЗ «О кредитных историях» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2005, № 1, ст. 44; 2020, № 31, ст. 5061) устанавливает:
порядок и форму предоставления сведений о среднемесячных платежах субъекта кредитной истории, в том числе порядок предоставления бюро кредитных историй в квалифицированные бюро кредитных историй данных, необходимых для формирования и предоставления пользователям кредитных историй сведений о среднемесячных платежах субъекта кредитной истории;
порядок и форму запроса квалифицированным бюро кредитных историй
сведений, необходимых ДлЯ ПОДГОТОВКИ сведений о среднемесячных платежах
субъекта кредитной истории, в другом квалифицированном бюро кредитных историй;
порядок и форму предоставления квалифицированным бюро кредитных историй в другое квалифицированное бюро кредитных историй сведений, необходимых для подготовки сведений о среднемесячных платежах субъекта
кредитной истории.
Глава 1. Общие положения 1.1. Квалифицированное бюро кредитных историй (далее — квалифицированное бюро) на основании части 2 статьи 10!#❝
Федерального закона от 30 декабря 2004 года № 218-ФЗ «О кредитных историях» (далее — Федеральный закон «О кредитных историях») предоставляет пользователю кредитной истории в виде электронного документа сведения о среднемесячных платежах субъекта кредитной истории (далее — Сведения) при его обращении с запросом в виде электронного документа по выбору пользователя кредитной истории:#❝
во все квалифицированные бюро путем обращения в одно из них за получением Сведений отдельно от кредитного отчета (далее — квалифицированное бюро - контрагент);#❝
во все квалифицированные бюро за получением Сведений отдельно от кредитного отчета или в составе кредитного отчета.#❝
1.2. Квалифицированное бюро предоставляет Сведения пользователям кредитных историй по их выбору одним из следующих способов:#❝
1.3. Бюро кредитных историй (далее — бюро), квалифицированное бюро и квалифицированное бюро — контрагент взаимодействуют между собой в целях запроса и предоставления сведений, необходимых для подготовки Сведений (далее — необходимые сведения), и предоставления данных, необходимых для формирования и предоставления пользователям кредитных историй Сведений (далее — Данные), с использованием программного интерфейса приложения (API).#❝
1.4. Электронное взаимодействие в целях настоящего Указания между квалифицированным бюро и пользователем кредитной истории, между квалифицированным бюро и квалифицированным бюро — контрагентом, бюро и квалифицированным бюро сопровождается ведением электронных журналов (далее — протоколирование) информации о действиях при обработке электронных документов, предусмотренной приложением 1 к настоящему#❝
Глава 2. Порядок и форма предоставления сведений о среднемесячных платежах субъекта кредитной истории в случае обращения пользователя кредитной истории во все квалифицированные бюро путем обращения в одно из них, порядок и форма запроса и предоставления квалифицированным бюро сведений, необходимых для подготовки сведений о среднемесячных платежах#❝
2.1. Квалифицированное бюро -— контрагент после получения#❝
(далее — запрос пользователя), содержащего информацию о согласии субъекта кредитной истории, предусмотренном частью 12 статьи 6 Федерального закона «О кредитных историях» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2005, № 1, ст. 44; 2020, № 31, ст. 5061) (далее — согласие), осуществляет проверку состава запроса пользователя и формы подтверждения согласия на соответствие требованиям, установленным Банком России на основании частей 4 и 12 статьи 6 Федерального закона «О кредитных историях» (далее — требования).#❝
В случае несоответствия состава запроса пользователя или формы подтверждения согласия требованиям квалифицированное бюро — контрагент отклоняет запрос пользователя о предоставлении Сведений и направляет пользователю кредитной истории уведомление в электронном виде об отказе в предоставлении Сведений с указанием информации, позволяющей пользователю кредитной истории идентифицировать отклоненный запрос пользователя, дату и причину его отклонения.#❝
2.2. В случае соответствия состава запроса пользователя и формы подтверждения согласия требованиям квалифицированное бюро — контрагент для подготовки Сведений (при обращении к нему пользователя кредитной истории с запросом пользователя) запрашивает необходимые сведения о субъекте кредитной истории, по которому пользователем кредитной истории запрашиваются Сведения, в каждом квалифицированном бюро посредством направления запроса, содержащего информацию из запроса пользователя, с указанием своего основного государственного регистрационного номера юридического лица (далее — ОГРН) (далее — запрос контрагента) по форме приложения 2 к настоящему Указанию.#❝
2.3. Квалифицированное бюро после получения от квалифицированного бюро — контрагента запроса контрагента осуществляет его проверку на предмет соответствия запроса контрагента его форме (приложение 2#❝
В ‘случае несоответствия запроса контрагента его форме (приложение 2 к настоящему Указанию) квалифицированное бюро отклоняет запрос контрагента о предоставлении необходимых сведений и направляет квалифицированному бюро — контрагенту уведомление в электронном виде об отказе в предоставлении необходимых сведений с указанием информации, позволяющей квалифицированному бюро - контрагенту идентифицировать отклоненный запрос контрагента, дату и причину его отклонения.#❝
2.4. В случае соответствия запроса контрагента его форме (приложение 2 к настоящему Указанию) квалифицированное бюро осуществляет поиск информации о субъекте кредитной истории в кредитных историях, содержащихся в данном квалифицированном бюро, в соответствии с правилами, установленными Банком России на основании части 4! статьи 6 Федерального закона «О кредитных историях», и определяет наличие или отсутствие у такого субъекта кредитной истории Сведений.#❝
2.5. Квалифицированное бюро предоставляет необходимые сведения в квалифицированное бюро — контрагент по форме приложения 3 к настоящему Указанию. Одновременно с необходимыми сведениями квалифицированное бюро предоставляет квалифицированному бюро — контрагенту информацию из титульной части кредитной истории субъекта кредитной истории, к которому относятся указанные необходимые сведения.#❝
В случае отсутствия у субъекта кредитной истории Сведений или информации о субъекте кредитной истории, содержащихся в кредитных историях данного квалифицированного бюро, квалифицированное бюро направляет квалифицированному бюро — контрагенту уведомление об отсутствии в квалифицированном бюро необходимых сведений с указанием информации, позволяющей квалифицированному бюро — контрагенту#❝
2.6. В случае соответствия состава запроса пользователя и формы подтверждения согласия требованиям квалифицированное бюро - контрагент осуществляет поиск информации о субъекте кредитной истории в кредитных историях, содержащихся в квалифицированном бюро — контрагенте, в соответствии с правилами, установленными Банком России на основании части 4' статьи 6 Федерального закона «О кредитных историях», и определяет наличие или отсутствие у такого субъекта кредитной истории Сведений.#❝
2.7. Квалифицированное бюро — контрагент предоставляет Сведения, в том числе полученные от других квалифицированных бюро (без ознакомления с их содержанием), пользователю кредитной истории по форме приложения 3 к настоящему Указанию. Одновременно со Сведениями квалифицированное бюро — контрагент предоставляет пользователю кредитной истории информацию из титульной части кредитной истории субъекта кредитной истории, к которому относятся указанные Сведения.#❝
В случае отсутствия у субъекта кредитной истории Сведений или информации о субъекте кредитной истории, содержащихся в кредитных историях всех квалифицированных бюро, квалифицированное бюро — контрагент направляет пользователю кредитной истории уведомление в виде электронного документа об отсутствии во всех квалифицированных бюро Сведений с указанием информации, позволяющей пользователю кредитной истории идентифицировать запрос пользователя и его дату.#❝
2.8. Квалифицированное бюро — контрагент предоставляет Сведения пользователю кредитной истории на основании запроса пользователя в виде первичной информации, относящейся к одному действующему договору займа (кредита), имеющему один уникальный идентификатор договора (сделки), и полученной от разных источников формирования кредитных историй, квалифицированных бюро, бюро, без#❝
3.1. Квалифицированное бюро после получения от пользователя кредитной истории запроса пользователя, содержащего согласие, о предоставлении Сведений отдельно от кредитного отчета или в составе кредитного отчета (по выбору пользователя кредитной истории) осуществляет проверку состава запроса пользователя и формы подтверждения согласия на соответствие требованиям.#❝
В случае несоответствия состава запроса пользователя или формы подтверждения согласия требованиям квалифицированное бюро отклоняет запрос пользователя и направляет пользователю кредитной истории уведомление в электронном виде об отказе в предоставлении Сведений с указанием информации, позволяющей пользователю кредитной истории идентифицировать отклоненный запрос пользователя, дату и причину его#❝
3.2. В случае соответствия состава запроса пользователя и формы подтверждения согласия требованиям квалифицированное бюро осуществляет поиск информации о субъекте кредитной истории в кредитных историях, содержащихся в данном квалифицированном бюро, в соответствии с правилами, установленными Банком России на основании части 4! статьи 6 Федерального закона «О кредитных историях», и определяет наличие или отсутствие у такого субъекта кредитной истории Сведений.#❝
3.3. Квалифицированное бюро предоставляет Сведения пользователю кредитной истории по форме приложения 3 к настоящему Указанию.#❝
Одновременно со Сведениями квалифицированное бюро предоставляет пользователю кредитной истории информацию из титульной части кредитной истории субъекта кредитной истории, к которому относятся указанные Сведения.#❝
В случае отсутствия у субъекта кредитной истории Сведений или информации о субъекте кредитной истории, содержащихся в кредитных историях данного квалифицированного бюро, квалифицированное бюро направляет пользователю кредитной истории уведомление в виде электронного документа об отсутствии в квалифицированном бюро Сведений с указанием информации, позволяющей пользователю кредитной истории идентифицировать запрос пользователя и его дату.#❝
3.4. Квалифицированное бюро предоставляет Сведения пользователю кредитной истории на основании запроса пользователя отдельно от кредитного отчета или в составе кредитного отчета (по выбору#❝
Глава 4. Порядок предоставления бюро данных, необходимых для формирования и предоставления пользователям кредитных историй сведений 0 среднемесячных платежах субъекта кредитной истории, в#❝
4.1. Бюро в соответствии с частью 7 статьи 10 Федерального закона «О кредитных историях» предоставляет в квалифицированное бюро Данные, определенные частью 8 статьи 10 Федерального закона «О кредитных историях». При предоставлении бюро в квалифицированное бюро Данных указывается ОГРН бюро.#❝
4.2. Бюро предоставляет в квалифицированное бюро Данные по действующим договорам займа (кредита) при каждом получении от источника формирования кредитной истории информации об изменении Данных, определенных частью 8 статьи 10 Федерального закона «О кредитных историях», а также информации о прекращении договора займа (кредита) в срок, предусмотренный частью 7 статьи 10 Федерального закона#❝
Глава 5. Заключительные положения#❝
Приложение 1#❝
для подготовки сведений о среднемесячных платежах субъекта кредитной истории, а также о порядке предоставления данных, необходимых для формирования и предоставления пользователям кредитных историй сведений#❝
1. Протоколирование осуществляется квалифицированными бюро в отношении следующих действий, предусмотренных настоящим Указанием (далее — этапы).#❝
1.1.2. проверка состава запроса пользователя и формы подтверждения согласия на соответствие требованиям;#❝
1.1.3. направление уведомления пользователю кредитной истории об отказе в предоставлении Сведений (в случае отклонения запроса пользователя);#❝
1.1.5. получение от квалифицированного бюро необходимых сведений или уведомления об отсутствии у субъекта кредитной истории Сведений или информации о субъекте кредитной истории, содержащихся в кредитных историях данного квалифицированного бюро, или уведомления об отказе в предоставлении необходимых сведений;#❝
1.1.6. поиск информации о субъекте кредитной истории, в отношении которого направлен запрос пользователя, и определение наличия или#❝
1.1.7. предоставление Сведений по субъекту кредитной истории, в отношении которого направлен запрос пользователя, пользователю кредитной истории, включая Сведения, полученные от других квалифицированных бюро, или направление уведомления об отсутствии у субъекта кредитной истории Сведений или информации о субъекте кредитной истории, содержащихся в кредитных историях всех квалифицированных бюро.#❝
1.2.3. проверка состава запроса пользователя и формы подтверждения согласия на соответствие требованиям;#❝
1.2.4. направление уведомления пользователю кредитной истории об отказе в предоставлении Сведений (в случае отклонения запроса пользователя);#❝
1.2.5. проверка запроса контрагента на соответствие его форме (приложение 2 к настоящему Указанию);#❝
1.2.6. направление уведомления квалифицированному бюро — контрагенту об отказе в предоставлении Сведений (в случае отклонения запроса контрагента);#❝
1.2.7. поиск информации о субъекте кредитной истории, в отношении которого направлен запрос пользователя или запрос контрагента на основании запроса пользователя;#❝
1.2.8. предоставление необходимых сведений по субъекту кредитной истории, в отношении которого направлен запрос контрагента, или направление уведомления об отсутствии у субъекта кредитной истории Сведений или информации о субъекте кредитной истории, содержащихся в кредитных историях данного квалифицированного бюро,#❝
1.2.9. предоставление Сведений по субъекту кредитной истории, в отношении которого направлен запрос пользователя, или направление уведомления об отсутствии у субъекта кредитной истории Сведений или информации о субъекте кредитной истории, содержащихся в кредитных историях данного квалифицированного бюро, пользователю кредитной истории.#❝
2.1. Идентификаторы пользователя кредитной истории, квалифицированного бюро, квалифицированного бюро-контрагента, бюро (далее при совместном упоминании — взаимодействующие лица), определяемые В соответствии с внутренними документами квалифицированного бюро.#❝
Приложение 2#❝
для подготовки сведений о среднемесячных платежах субъекта кредитной истории, а также о порядке предоставления данных, необходимых для формирования и предоставления пользователям кредитных историй сведений#❝
(Форма) Запрос квалифицированным бюро - контрагентом сведений, необходимых для подготовки сведений о среднемесячных платежах#❝
№ Наименование реквизита! Примечание 2 3 1 Информация о субъекте кредитной истории, по которому запрашиваются необходимые сведения 1.1 | Фамилия, имя, Фамилия Обязательно включаются отчество в запрос Имя P Отчество Обязательно включается#❝
1.2 | Предыдущие Предыдущая фамилия Обязательно включаются фамилия, имя, Предыдущее имя в запрос сведения обо всех отчество предыдущих фамилиях,#❝
1 Реквизиты формируются аналогично сведениям, входящим в кредитную историю субъекта кредитной истории.#❝
1 2 3 1.5 | Сведения Код вида документа, Обязательно включается о документе, удостоверяющего личность в запрос удостоверяющем Серия документа, Обязательно включается личность удостоверяющего личность в запрос, если содержится в запросе пользователя кредитной истории Номер документа, Обязательно включаются удостоверяющего личность в запрос Дата выдачи документа, удостоверяющего личность 1.6 | Сведения Код вида документа, Обязательно включаются о предыдущем удостоверяющего личность в запрос сведения обо всех документе, предыдущих документах, удостоверяющем Серия документа, удостоверявших личность, личность удостоверяющего личность содержащихся в запросе Номер документа, пользователя кредитной удостоверяющего личность истории Дата выдачи документа, удостоверяющего личность 1.7 | Сведения об ИНН Обязательно включается идентификационном в запрос, если содержится номере в запросе пользователя налогоплательщика кредитной истории 1.8 | Сведения СНИЛС Обязательно включается о страховом номере в запрос, если содержится индивидуального в запросе пользователя лицевого счета кредитной истории 2 Информация о запросе пользователя 2.1 | Сведения Полное наименование Обязательно включаются о пользователе юридического лица в запрос кредитной истории ОГРН ИНН 2.2 | Сведения о цели Код цели Обязательно включается запроса в запрос Иная цель Обязательно включается в запрос, если содержится в запросе пользователя кредитной истории 2.3 | Сведения Сумма обязательства Обязательно включаются#❝
‘wudoLon ионлипо4х BLNOIQAD хежолени ханьвоэиенио4о о иина!эно MAGOLOIIVOU кии SISWHYOXQOSH “KHHOWOd9 вототеччсехА Алноледлноя — odoig Алоннезодипифииеях иинонаелоотоди udjy ‘иидолои ионтииэ4х е14э99Ао хежозени манькоэиэниофо о винацоно колотеччевяА ииЧозои ионзипэдя онготеновчион иинэнчегоопэдн ии,#❝
| 9 ¢ у Е С | ииао1эи (елипэд»х) ионтигоЧх винечодиидоф ежотеин ежэлени ewues Адочолог (иянэпо) едочолог MMHHOLOM ImaeLoorodu олоньвоэиэни ихой1о олоньвэмэни 4 анивигэя оп ежотеки доленифитноги ииЧотои ионтипэбх е1193.0^э dowor BLOM олоньвэиэни ичнагехин А хежолени хчньвозиени 4 eLonoed ет ениьинэЯ о кИНЭГяо эоотох я ‘04019 НАЛО#❝
(иидолэи ионзиго@х в1эч.0А> хежогеи хчньвээиэнгэ4о о иинэгэяэ иззотоигон ких эчиигохооэн ‘винэгэяэ) иидолэи ионтиго4х е1эч0э хежолеги хачньвоэиэниэ4> о винэгэя/)#❝
BINOLOAD хежэгени хчньвоэиэни4о о иинэгэзо иидотои эчанлин4х ивиэтечозаной виноияетоопэди и винечодииоф кит жчиигохооэн ‘ачнне! виноняетоопэди эхивон о#❝
HAL в ‘иидохои ионтипэ4х е1яэч9Ао хежэгеии хэчньвоэмени до о иинэГэяо ияото.Гои вии XIGWHIFOXQOOH ‘Ииинэгоно иидолои хантипо4х odoig упанненодипифиневах киноняетооэЧи и vooduee awdod и эивдон о ‘иидотои ионтипэ@х е14290Аэ хежотени жанькоэиэнИ до о иинэпэчо винэнчетоопэди эи4оф и эяивдон 0» A-POLS IN BYO1 1505 ЕЧеянв || Lo#❝
О каких нормах
Документы того же органа рядом по дате
- О внесении изменений в Указание Банка России от 16 августа 2016 года № 4104-У — Указание Банка России от 11.01.2021 № 5703-У
- О временной администрации страховой организации, функции которой возлагаются на общество с ограниченной ответственностью «Управляющая компания Фонда к — Положение Банка России от 11.01.2021 № 752-П
- О порядке обращения банка с ходатайством о неотнесении его к банкам, уплачивающим дополнительную или повышенную дополнительную ставку страховых взносо — Указание Банка России от 11.01.2021 № 5699-У
- О внесении изменений в Указание Банка России от 5 июля 2015 года № 3712-У «О порядке направления Банком России в государственную корпорацию «Агентство — Указание Банка России от 11.01.2021 № 5689-У
- О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России в связи с изданием Положения Банка России от 12 января 2021 года № 754-П «Об определени — Указание Банка России от 12.01.2021 № 5705-У
- О внесении изменения в пункт 1 приложения 2 к Положению Банка России от 1 ноября 2018 года № 658-П «О требованиях к квалифицированному центральному ко — Указание Банка России от 12.01.2021 № 5706-У
- Об определении банками с универсальной лицензией величины кредитного риска по производным финансовым инструментам — Положение Банка России от 12.01.2021 № 754-П
- О внесении изменений в Указание Банка России от 13 января 2017 года № 4263-У «О сроках и порядке составления и представления некредитными финансовыми — Указание Банка России от 13.01.2021 № 5707-У