О требованиях к составу и формату запроса о предоставлении кредитного отчета, правилах поиска бюро кредитных историй информации о субъекте кредитной истории и форме подтверждени…
Указание Банка России от 11.05.2021 № 5791-У «О требованиях к составу и формату запроса о предоставлении кредитного отчета, правилах поиска бюро кредитных историй информации о субъекте кредитной истории и форме подтверждения наличия согласия субъекта кредитной истории»
Текст — по данным Официальный интернет-портал правовой информации. Скачать .doc · Печать
- Вступает в силу
- ому опубликованию и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 23 апреля 2021 года № ПСД-9) вступает в силу с 1 января 2022 года.
- Приложения
- Приложение 1 · Приложение 2 · Приложение 3
Регистрация в Минюсте России № 63883 от 15.06.2021; Официально опубликовано 22.06.2021. Банк России не публикует сводные редакции: изменения внесены отдельными актами, они указаны в блоке ссылок.
Текст распознан со скана официальной публикации (OCR) и может содержать ошибки распознавания.
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
(БАНК РОССИИ) УКАЗАНИЕ г. Москва
МИНИСТЕРСТВО ЮСТИЦИИ РОССИЙСКОЙ ФЕЛЕРАЦИИ
ЗАРЕГИСТРИРОВАНО Регистрационный № 5.248 от ZA" бе _ ay.
О требованиях к составу и формату запроса о предоставлении кредитного отчета, правилах поиска бюро кредитных историй информации о субъекте кредитной истории и форме подтверждения
наличия согласия субъекта кредитной истории
Настоящее Указание на основании частей 4, 4' и 12 статьи 6 Федерального закона от 30 декабря 2004 года № 218-ФЗ «О кредитных историях» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2005, № 1,
ст. 44; 2020, № 31, ст. 5061) устанавливает:
правила поиска бюро кредитных историй информации о субъекте кредитной истории в целях предоставления пользователю кредитной истории кредитного отчета;
форму подтверждения пользователем кредитной истории наличия согласия субъекта кредитной истории.
1. В состав предусмотренного частью 4 статьи 6 Федерального закона от30 декабря 2004 года № 218-ФЗ «О кредитных историях» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2005, № 1, ст. 44; 2020, № 31, ст. 5061) (далее — Федеральный закон № 218-ФЗ) запроса пользователя кредитной истории о предоставлении кредитного отчета (далее — запрос) должны включаться сведения согласно приложению | к настоящему Указанию.#❝
2. Запрос, направляемый в бюро кредитных историй, должен быть сформирован в виде файла, имеющего формат ХМГ.#❝
3. В целях предоставления пользователю кредитной истории кредитного отчета бюро кредитных историй должно осуществлять поиск информации о субъекте кредитной истории путем сопоставления набора (наборов) сведений (далее — набор сведений) из запроса и титульных частей кредитных историй субъектов кредитных историй в соответствии со следующими правилами.#❝
3.1. Поиск информации о субъекте кредитной истории — гражданине Российской Федерации бюро кредитных историй должно осуществлять с использованием набора сведений в соответствии с пунктом 1 приложения 2 к настоящему Указанию.#❝
3.2. Поиск информации о субъекте кредитной истории — иностранном гражданине и лице без гражданства бюро кредитных историй должно осуществлять с использованием набора сведений в соответствии с пунктом 2#❝
3.3. Поиск информации о субъекте кредитной истории — российском юридическом лице бюро кредитных историй должно осуществлять с использованием набора сведений в соответствии с пунктом 3 приложения 2 к настоящему Указанию.#❝
3.4. Поиск информации о субъекте кредитной истории — иностранном юридическом лице бюро кредитных историй должно осуществлять с использованием набора сведений в соответствии с пунктом 4 приложения 2 к настоящему Указанию.#❝
В случае отсутствия в запросе регистрационного номера в стране регистрации (инкорпорации) или его аналога (далее — регистрационный номер), кода (номера) налогоплательщика, присвоенного уполномоченным органом иностранного государства, или его аналога (далее — номер налогоплательщика) и идентификационного номера налогоплательщика, присвоенного налоговым органом Российской Федерации (далее — ИНН), бюро кредитных историй должно осуществлять поиск информации о субъекте кредитной истории — иностранном юридическом лице с использованием наборов сведений, предусмотренных подпунктами 4.3 и 4.4 пункта 4 приложения 2 к настоящему Указанию.#❝
4. Бюро кредитных историй предоставляет кредитный отчет пользователю кредитной истории в соответствии с пунктом 1 части | статьи 6 Федерального закона № 218-ФЗ в случае совпадения хотя бы одного набора сведений из запроса и титульной части кредитной истории в отношении только одного субъекта кредитной истории.#❝
5. Наличие согласия субъекта кредитной истории (далее — согласие) подтверждается пользователем кредитной истории в соответствии с частью 12 статьи 6 Федерального закона № 218-ФЗ по форме приложения 3 к настоящему#❝
6. Настоящее Указание подлежит официальному опубликованию и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 23 апреля#❝
Приложение 1#❝
«О требованиях к составу и формату запроса о предоставлении кредитного отчета, правилах поиска бюро кредитных историй информации о субъекте кредитной истории и форме подтверждения наличия согласия субъекта кредитной истории»#❝
1. Сведения по пунктам 1-3 настоящего приложения формируются в отношении субъекта кредитной истории в соответствии с частью 2! статьи 5 Федерального закона № 218-ФЗ (Собрание законодательства Российской Федерации, 2005, № 1, ст. 44; 2020, № 31, ст. 5061).#❝
2. Сведения «отчество», «серия ДУЛ», «номер налогоплательщика», «СНИЛС», «предыдущая фамилия», «предыдущее имя», «предыдущее отчество», «код предыдущего ДУЛ», «серия предыдущего ДУЛ», «номер предыдущего ДУЛ», «дата выдачи предыдущего ДУЛ», предусмотренные пунктом 1 настоящего приложения, сведения «регистрационный номер», «номер налогоплательщика», «полное наименование до его смены или до реорганизации», «ОГРН до реорганизации», «регистрационный номер до реорганизации», предусмотренные пунктом 2 настоящего приложения, и сведения «регистрационный номер», «номер налогоплательщика», «отчество», «серия ДУЛ», предусмотренные пунктом 3 настоящего приложения, указываются в отношении субъекта кредитной истории при их наличии.#❝
3. Сведение «ИНН», предусмотренное пунктом | настоящего приложения, указывается в отношении субъекта кредитной истории, являющегося индивидуальным предпринимателем. В отношении субъекта кредитной истории, не являющегося индивидуальным предпринимателем, а также иностранного гражданина и лица без гражданства сведение «ИНН» указывается при его наличии.#❝
4. Сведение «ОГРНИП», предусмотренное пунктом | настоящего приложения, указывается в отношении субъекта кредитной истории, являющегося индивидуальным предпринимателем.#❝
6. Сведение «ИНН», предусмотренное пунктом 2 настоящего приложения, указывается в отношении субъекта кредитной истории, являющегося российским юридическим лицом. В отношении субъекта кредитной истории, являющегося иностранным юридическим лицом, сведение «ИНН» указывается при его наличии.#❝
7. Сведения «полное наименование», «ОГРН», предусмотренные пунктом 3 настоящего приложения, указываются в отношении пользователя кредитной истории, являющегося российским юридическим лицом.#❝
8. Сведения «полное наименование», «регистрационный номер», «номер налогоплательщика», предусмотренные пунктом 3 настоящего приложения, указываются в отношении пользователя кредитной истории, являющегося иностранным юридическим лицом.#❝
9. Сведения «фамилия», «имя», «отчество», «серия ДУЛ», «код ДУЛ», «номер ДУЛ», «дата выдачи ДУЛ», «ОГРНИП», предусмотренные пунктом 3 настоящего приложения, указываются в отношении пользователя кредитной истории, являющегося индивидуальным предпринимателем.#❝
10. Сведение «ИНН», предусмотренное пунктом З настоящего приложения, указывается в отношении пользователя кредитной истории, являющегося российским юридическим лицом, — индивидуальным предпринимателем. В отношении пользователя кредитной истории, являющегося иностранным юридическим лицом, сведение «ИНН» указывается при его наличии.#❝
Приложение 2#❝
«О требованиях к составу и формату запроса о предоставлении кредитного отчета, правилах поиска бюро кредитных историй информации о субъекте кредитной истории и форме подтверждения наличия согласия субъекта кредитной истории»#❝
1. Наборы сведений для поиска информации о субъекте кредитной истории — гражданине Российской Федерации:#❝
1.2. предыдущие фамилия, имя, отчество (последнее — при наличии), код, серия и номер предыдущего ДУЛ;#❝
2. Наборы сведений для поиска информации о субъекте кредитной истории — иностранном гражданине и лице без гражданства:#❝
3. Наборы сведений для поиска информации о субъекте кредитной истории — российском юридическом лице:#❝
4. Наборы сведений для поиска информации о субъекте кредитной истории — иностранном юридическом лице:#❝
1. Для наборов сведений, предусмотренных настоящим приложением, совпадением сведений признается их идентичность в запросе и титульной части субъекта кредитной истории.#❝
2. Для наборов сведений, предусмотренных пунктами 1 и 2 настоящего приложения, совпадением сведений «фамилия», «имя», «отчество», «код ДУЛ», «серия ДУЛ», «номер ДУЛ» и «дата выдачи ДУЛ» признается их идентичность сведениям «фамилия», «имя», «отчество», «код ДУЛ», «серия ДУЛ», «номер ДУЛ» и «дата выдачи ДУЛ» или сведениям «предыдущая фамилия», «предыдущее имя», «предыдущее отечество», «код предыдущего ДУЛ», «серия предыдущего ДУЛ», «номер предыдущего ДУЛ» и «дата выдачи предыдущего ДУЛ» соответственно.#❝
3. Для наборов сведений, предусмотренных подпунктами 1.1 и 1.2 пункта 1 настоящего приложения, отсутствие сведений «отчество», «предыдущее отчество» в запросе и в титульной части кредитной истории субъекта кредитной истории признается совпадением сведений «отчество»,#❝
4. Для наборов сведений, предусмотренных подпунктами 1.1-1.8 пункта | настоящего приложения, отсутствие сведений «серия ДУЛ», «серия предыдущего ДУЛ» в запросе и в титульной части кредитной истории субъекта кредитной истории признается совпадением сведений «серия ДУЛ», «серия предыдущего ДУЛ» соответственно.#❝
5. Для наборов сведений, предусмотренных пунктами 3 и 4 настоящего приложения, совпадением сведений «ОГРН», «регистрационный номер», «полное наименование» признается их идентичность сведениям «ОГРН», «регистрационный номер», «полное наименование» или сведениям «ОГРН до реорганизации», «регистрационный номер до реорганизации», «полное наименование до его смены или до реорганизации» соответственно.#❝
Приложение 3#❝
«О требованиях к составу и формату запроса о предоставлении кредитного отчета, правилах поиска бюро кредитных историй информации о субъекте кредитной истории и форме подтверждения наличия согласия субъекта кредитной истории»#❝
1 2 3 1 Субъект кредитной истории — физическое лицо фамилия, имя, отчество (последнее — при наличии)#❝
Субъект кредитной истории _ юридическое лицо полное и сокращенное (при наличии) наименование, фирменное наименование#❝
полное наименование юридического лица (фамилия, имя, отчество (последнее — при наличии} индивидуального предпринимателя)#❝
совершение административных правонарушений, установленной статьями 5.53 и 14.29 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (Собрание#❝
' Строка «подпись» не приводится в случае оформления документа в виде электронного документа, подписанного усиленной электронной подписью пользователя кредитной истории или должностного лица пользователя кредитной истории, уполномоченного на подписание документа.#❝
В случае если согласие дано пользователю кредитной истории субъектом кредитной истории — физическим лицом, в форму подтверждения пользователем кредитной истории наличия согласия не включаются строки, содержащие сведения о субъекте кредитной истории — юридическом лице.#❝
В случае если согласие дано пользователю кредитной истории субъектом кредитной истории — юридическим лицом, в форму подтверждения пользователем кредитной истории наличия согласия не включаются строки, содержащие сведения о субъекте кредитной истории — физическом лице.#❝
1.2. Сведения о предыдущих фамилии, имени, отчестве (последнем — при наличии), ИНН, данных предыдущего ДУЛ, СНИЛС субъекта кредитной истории — физического лица указываются при их наличии у пользователя кредитной истории.#❝
Сведения о фирменном наименовании, абонентском номере, адресе электронной почты субъекта кредитной истории — юридического лица указываются при их наличии у пользователя кредитной истории.#❝
1.3. В данных ДУЛ субъекта кредитной истории — гражданина Российской Федерации указываются данные о серии, номере, дате выдачи, наименовании и коде органа, выдавшего паспорт гражданина Российской Федерации или иной ДУЛ.#❝
В данных ДУЛ субъекта кредитной истории — иностранного гражданина указываются данные паспорта гражданина иностранного государства, для лица без гражданства — данные иного ДУЛ.#❝
1.4. В данных предыдущего ДУЛ указываются данные о предыдущих серии, номере, дате выдачи, наименовании и коде органа, выдавшего паспорт гражданина Российской Федерации или иной ДУЛ.#❝
полное и сокращенное (при наличии) наименование юридического лица (юридических лиц), правопреемником которого является субъект кредитной истории — юридическое лицо, созданное путем реорганизации или продолжившее деятельность после реорганизации;#❝
ОГРН юридического лица (юридических лиц), правопреемником которого является субъект кредитной истории — юридическое лицо, созданное путем реорганизации или продолжившее деятельность после реорганизации (для субъекта кредитной истории — иностранного юридического лица — регистрационный номер).#❝
Сведения о смене наименования и (или) правопреемстве в отношении субъекта кредитной истории — юридического лица указываются при их наличии у пользователя кредитной истории.#❝
2. В строке 2 указывается код (коды) цели выдачи согласия, сформированный в соответствии с частью 2! статьи 5 Федерального закона № 218-ФЗ. При указании нескольких кодов целей они перечисляются через запятую.#❝
3. В случае указания в строке 2 кода «99» в строке 3 указываются сведения об иной цели (целях) выдачи согласия. При указании нескольких целей они перечисляются через запятую.#❝
4. В строке 5 указывается дата заключения договора в случае, предусмотренном частью 12 статьи 6 Федерального закона № 218-ФЗ.#❝
5. В строке 6 в случаях, предусмотренных частью 11 статьи 6 Федерального закона № 218-ФЗ, указывается код:#❝
«1», если согласие субъекта кредитной истории передано правопреемнику по заключенному договору займа (кредита) или иному договору, информация об обязательствах по которым передается в бюро кредитных историй;#❝
по договору займа (кредита), уступленных — специализированному финансовому обществу или ипотечному агенту.#❝
«3», если в течение срока действия согласия с субъектом кредитной истории были заключены договор займа (кредита), договор лизинга, договор залога, договор поручительства, выдана независимая гарантия.#❝
7. В строке 9 указывается хэш-код для согласия субъекта кредитной истории в форме электронного документа, полученный пользователем кредитной истории в результате вычисления хэш-функции, реализованной в соответствии с национальным стандартом Российской Федерации ГОСТ Р 34.11-2012 «Информационная технология. Криптографическая защита информации. Функция хэширования», утвержденным приказом Федерального агентства по техническому регулированию и метрологии от 7 августа 2012 года № 216-ст «Об утверждении национального стандарта» (М., ФГУП «Стандартинформ», 2013) (используется хэш-код длиной 256 бит, который в целях визуализации всех символов хэш-кода преобразуется в шестнадцатеричную систему счисления).#❝
8. В строке 10 указывается код «1», являющийся признаком подтверждения ознакомления пользователя кредитной истории с ответственностью за незаконные действия по получению и (или) распространению информации, составляющей кредитную историю, незаконное получение кредитного отчета, предусмотренной статьями 5.53 и 14.29 Кодекса Российской Федерации об административных#❝
О каких нормах
Документы того же органа рядом по дате
- Об условиях осуществления банками действий, предусмотренных пунктом 5.6 статьи 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходо — Указание Банка России от 28.04.2021 № 5787-У
- О внесении изменений в пункт 1 Указания Банка России от 10 сентября 2020 года № 5542-У «О перечне должностных лиц Банка России, уполномоченных составл — Указание Банка России от 05.05.2021 № 5789-У
- О порядке формирования кредитной истории — Положение Банка России от 11.05.2021 № 758-П
- Об установлении формы залогового билета — Указание Банка России от 11.05.2021 № 5790-У
- О внесении изменения в пункт 3.3 Указания Банка России от 7 мая 2018 года № 4792-У «О требованиях к порядку осуществления организатором торговли внутр — Указание Банка России от 17.05.2021 № 5792-У
- О внесении изменения в пункт 3.2 Указания Банка России от 15 марта 2018 года № 4739-У «О требованиях к организации и осуществлению клиринговой организ — Указание Банка России от 17.05.2021 № 5793-У
- О порядке предоставления кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями гражданам сведений о наличии счетов и иной информации, необ — Указание Банка России от 27.05.2021 № 5798-У
- Об установлении дополнительных требований к порядку формирования резерва негосударственного пенсионного фонда по обязательному пенсионному страхованию — Указание Банка России от 31.05.2021 № 5804-У