Об условиях осуществления банками действий, предусмотренных пунктом 5.6 статьи 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным пу…
Указание Банка России от 28.04.2021 № 5787-У «Об условиях осуществления банками действий, предусмотренных пунктом 5.6 статьи 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
Текст — по данным Официальный интернет-портал правовой информации. Скачать .doc · Печать
- Вступает в силу
- Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.
Регистрация в Минюсте России № 63747 от 01.06.2021; Официально опубликовано 10.06.2021. Банк России не публикует сводные редакции: изменения внесены отдельными актами, они указаны в блоке ссылок.
Текст распознан со скана официальной публикации (OCR) и может содержать ошибки распознавания.
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ)
УКАЗАНИЕ
Об условиях осуществления банками действий, предусмотренных x 7Ф О i пунктом 5° статьи едерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и#❝
Настоящее Указание на основании пункта 5°! статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, № 33, ст. 3418; 2021, № 1, ст. 75) устанавливает условия осуществления банками с универсальной лицензией, соответствующими критериям, установленным абзацами вторым — четвертым пункта 5’ статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», банками с базовой лицензией, соответствующими критериям, установленным абзацами вторым — четвертым указанного пункта, и включенными на основании их заявлений в перечень банков,#❝
предусмотренных пунктом 5° статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».#❝
1. Банк с универсальной лицензией, соответствующий критериям, установленным абзацами вторым — четвертым пункта 5’ статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее соответственно — банк с универсальной лицензией, Федеральный закон № 115-ФЗ), должен обеспечить совершение действий, предусмотренных пунктом 5° статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, в том головном офисе банка, филиале банка и внутреннем структурном подразделении банка (филиала) (далее при совместном упоминании — структурные подразделения), в котором осуществляются прием на обслуживание и (или) обслуживание клиентов — физических лиц (далее — структурные подразделения, обслуживающие физических лиц).#❝
Совершение банками с универсальной лицензией действий, предусмотренных пунктом 5° статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, должно быть обеспечено более чем в восьмидесяти процентах структурных подразделений, обслуживающих физических лиц, из числа расположенных в населенных пунктах с численностью населения тысяча и более человек, но не менее чем в одном структурном подразделении, обслуживающем физических лиц, в каждом*населенном пункте с численностью населения тысяча и более человек, в котором имеются такие структурные подразделения, за исключением случаев, установленных пунктом 2 настоящего Указания.#❝
2. Банк с универсальной, лицензией самостоятельно определяет возможность осуществления действий, предусмотренных пунктом 5° статьи 7#❝
в случае если в отношении структурного подразделения, обслуживающего физических лиц, банком с универсальной лицензией принято решение о его закрытии в течение одного года со дня принятия такого решения;#❝
в отношении структурных подразделений, обслуживающих физических лиц, которые вправе осуществлять только кассовые операции с юридическими и физическими лицами, осуществлять прием наличной валюты Российской Федерации и иностранной валюты для осуществления перевода по поручению физического лица без открытия банковского счета, а также отдельные виды банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой Российской Федерации, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, установленные пунктом 3.1 Инструкции Банка России от 16 сентября 2010 года № 136-И «О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц», зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 1 октября 2010 года № 18595, 19 мая 2016 года № 42154, 11 апреля 2019 года № 54348, 30 октября 2020 года № 60688.#❝
3. В случае если у банка с универсальной лицензией в населенном пункте с численностью населения тысяча и более человек отсутствуют структурные подразделения, обслуживающие физических лиц, и такой банк осуществляет действия, связанные ® приемом на обслуживание клиентов — физических лиц и (или) действия, обеспечивающие обслуживание указанных клиентов, вне структурных подразделений, банк с универсальной лицензией должен обеспечить совершение действий, предусмотренных пунктом 56 статьи 7#❝
Федерального закона № 115-ФЗ, вне структурных подразделений.#❝
4. Банк с универсальной лицензией самостоятельно определяет возможность осуществления действий, предусмотренных пунктом 5° статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ:#❝
в отношении структурных подразделений, обслуживающих физических лиц и расположенных в населенных пунктах с численностью населения тысяча и более человек, не входящих в число структурных подразделений, обслуживающих физических лиц, в которых банк с универсальной лицензией в соответствии с абзацем вторым пункта 1 настоящего Указания должен обеспечить совершение действий, предусмотренных пунктом 5° статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ;#❝
в отношении структурных подразделений, обслуживающих физических лиц и расположенных в населенных пунктах с численностью населения менее тысячи человек;#❝
вне структурных подразделений при осуществлении действий, связанных с приемом на обслуживание клиентов — физических лиц и (или) действий, обеспечивающих обслуживание указанных клиентов, в населенных пунктах с численностью населения менее тысячи человек, а также в населенных пунктах с численностью населения тысяча и более человек, если в таком населенном пункте расположены структурные подразделения, обслуживающие физических лиц, в которых банк с универсальной лицензией в соответствии с абзацем вторым пункта 1 настоящего Указания должен обеспечить совершение действий, предусмотренных пунктом 5° статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ.#❝
в отношении структурных подразделений, в которых осуществляется прием на обслуживание и (или) обслуживание только клиентов — юридических лиц;#❝
5. Банк с базовой лицензией, соответствующий критериям, установленным абзацами вторым — четвертым пункта 57 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, и включенный на основании его заявления в перечень банков, предусмотренный абзацем восьмым пункта 57 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ (далее — банк с базовой лицензией), в случае принятия решения об осуществлении им действий, предусмотренных пунктом 56 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, должен обеспечить совершение указанных действий не менее чем в одном структурном подразделении, обслуживающем физических лиц, в каждом субъекте Российской Федерации, в котором имеются такие структурные подразделения.#❝
6. Банк с базовой лицензией самостоятельно определяет возможность осуществления действий, предусмотренных пунктом 5° статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ:#❝
в отношении остальных структурных подразделений, обслуживающих физических лиц, не входящих в число структурных подразделений, обслуживающих физических лиц, в которых банк с базовой лицензией в соответствии с пунктом 5 настоящего Указания должен обеспечить совершение действий, предусмотренных пунктом 5° статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ;#❝
вне структурных подразделений при осуществлении действий, связанных с приемом на обслуживание клиентов — физических лиц и (или) действий, обеспечивающих обслуживание указанных клиентов;#❝
в отношении структурных подразделений, в которых осуществляется прием на обслуживание и (или) обслуживание только клиентов — юридических лиц,#❝
О каких нормах
Документы того же органа рядом по дате
- Об установлении обязательных для некредитных финансовых организаций требований к обеспечению защиты информации при осуществлении деятельности в сфере — Положение Банка России от 20.04.2021 № 757-П
- О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России в связи с изданием Указания Банка России от 20 апреля 2021 года № 5782-У «О видах актив — Указание Банка России от 20.04.2021 № 5783-У
- О видах активов, характеристиках видов активов, к которым устанавливаются надбавки к коэффициентам риска, и о применении к указанным видам активов над — Указание Банка России от 20.04.2021 № 5782-У
- О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 20 декабря 2016 года № 176-И «О порядке и случаях проведения уполномоченными представителями (служащ — Указание Банка России от 26.04.2021 № 5785-У
- О внесении изменений в пункт 1 Указания Банка России от 10 сентября 2020 года № 5542-У «О перечне должностных лиц Банка России, уполномоченных составл — Указание Банка России от 05.05.2021 № 5789-У
- Об установлении формы залогового билета — Указание Банка России от 11.05.2021 № 5790-У
- О требованиях к составу и формату запроса о предоставлении кредитного отчета, правилах поиска бюро кредитных историй информации о субъекте кредитной и — Указание Банка России от 11.05.2021 № 5791-У
- О порядке формирования кредитной истории — Положение Банка России от 11.05.2021 № 758-П