Канал
Указание Банка России от 13.06.2024 № 6748-У · О порядке подачи клиентом оператора по переводу денежных средств в Банк России заявления об исключении сведений, относящихся к клиенту и (или) его электронному средству платежа,… · редакция от 13.06.2024 · https://zakonbaza.com/ukazanie-cbr-2024-06-13-6748-u/
Указание Банка России от 13.06.2024 № 6748-У

О порядке подачи клиентом оператора по переводу денежных средств в Банк России заявления об исключении сведений, относящихся к клиенту и (или) его электронному средству платежа,…

Статус уточняется Редакция от 13.06.2024 🔔 Следить в Telegram

Указание Банка России от 13.06.2024 № 6748-У «О порядке подачи клиентом оператора по переводу денежных средств в Банк России заявления об исключении сведений, относящихся к клиенту и (или) его электронному средству платежа, из базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, порядке принятия Банком России мотивированного решения об удовлетворении или об отказе в удовлетворении заявления клиента оператора по переводу денежных средств или мотивированного заявления оператора по переводу денежных средств об исключении сведений, относящихся к клиенту и (или) его электронному средству платежа, из базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента и порядке получения оператором по переводу денежных средств информации об исключении сведений, относящихся к клиенту и (или) его электронному средству платежа, из базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента»

Текст — по данным Официальный интернет-портал правовой информации. Скачать .doc · Печать

Вступает в силу
Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Регистрация в Минюсте России № 78796 от 11.07.2024; Официально опубликовано 16.07.2024. Банк России не публикует сводные редакции: изменения внесены отдельными актами, они указаны в блоке ссылок.

Текст распознан со скана официальной публикации (OCR) и может содержать ошибки распознавания.

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ)

‘ne "УКАЗАНИЕ Е |

АЕ У |

| MmACTRPCHS MOSHER bOGCHNIcKOR ФЕДЕРАЦИИ | | ЗАРЕГИСТРИРОВАНО | | Регистрационный № 7” 96|

О порядке подачи клиентом оператора по переводу денежных средств в Банк России заявления об исключении сведений, относящихся к клиенту и (или) его электронному средству платежа, из базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, порядке принятия Банком России мотивированного решения об удовлетворении или 06 отказе в удовлетворении заявления клиента оператора по переводу денежных средств или мотивированного заявления оператора по переводу денежных средств об исключении сведений, относящихся к клиенту и (или) его электронному средству платежа, из базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента и порядке получения оператором по переводу денежных средств информации OO исключении сведений, относящихся к клиенту и (или) его электронному средству платежа, из базы данных о случаях и попытках осуществления переводов

денежных средетв без добровольного согласия клиента

Настоящее Указание на основании частей 118, 1118 и 11!!' статьи 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной

платежной системе» устанавливает:

порядок подачи клиентом оператора по переводу денежных средств заявления в Банк России, в том числе через оператора по переводу денежных средств, об исключении сведений, относящихся к клиенту и (или) его электронному средству платежа, в том числе сведений федерального органа исполнительной власти в сфере внутренних дел о совершенных противоправных действиях, из базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, а именно без согласия клиента или с согласия клиента, полученного под влиянием обмана или при злоупотреблении доверием, формирование и ведение которой осуществляются Банком России на основании части 5 статьи 27 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-03 «О национальной платежной системе»;

порядок принятия Банком России мотивированного решения об удовлетворении или об отказе в удовлетворении заявления клиента оператора по переводу денежных средств или мотивированного заявления оператора по переводу денежных средств об исключении сведений, относящихся к клиенту и (или) его электронному средству платежа, в том числе сведений федерального органа исполнительной власти в сфере внутренних дел о совершенных противоправных действиях, из базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, а именно без согласия клиента или с согласия клиента, полученного под влиянием обмана или при злоупотреблении доверием, формирование и ведение которой осуществляются Банком России на основании части 5 статьи 27 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе»;

порядок получения оператором по переводу денежных средств информации об исключении сведений, относящихся к клиенту и (или) его электронному средству платежа, из базы данных о случаях и попытках

осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия й

клиента, а именно без согласия клиента или с согласия клиента, полученного под влиянием обмана или при злоупотреблении доверием, формирование и ведение которой осуществляются Банком России на основании части 5 статьи 27 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ

«О национальной платежной системе».

Глава |. Порядок подачи клиентом оператора по переводу денежных средств в Банк России заявления 06 исключении сведений, относящихся к клиенту и (или) его электронному средству платежа, из базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных

средетв без добровольного согласия клиента

1.1. Заявление об исключении сведений, относящихся к клиенту оператора по переводу денежных средств (далее — клиент) и (или) его электронному средству платежа, в том числе сведений федерального органа исполнительной власти в сфере внутренних дел о совершенных противоправных действиях (далее — сведения, относящиеся к клиенту), из базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, а именно без согласия клиента или с согласия клиента, полученного под влиянием обмана или при злоупотреблении доверием, формирование и ведение которой осуществляются Банком России на основании части 5 статьи 27 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (далее соответственно — Федеральный закон № 161-ФЗ, база данных), предусмотренное частью 118 статьи 9 Федерального закона № 161-ФЗ (далее — заявление клиента), должно содержать следующие сведения:#❝

1.1.1. В случае если заявление клиента подается клиентом —#❝

физическим лицом, в заявлении клиента указываются следующие сведения:#❝

фамилия, имя, отчество (при наличии) клиента — физического лица;#❝

серии (при наличии) и номера документов, удостоверяющих личность клиента — физического лица;#❝

полные и сокращенные (при наличии) наименования операторов по переводу денежных средств (для операторов по переводу денежных средств, являющихся коммерческими организациями, — полные и сокращенные (при наличии) фирменные наименования), от которых клиент — физическое лицо узнал о включении сведений, относящихся к клиенту, в базу данных, и (или) их банковские идентификационные коды;#❝

номера банковских счетов, и (или) номера платежных карт, и (или) номера электронных средств платежа клиента — физического лица (за исключением предоплаченных карт), использованных в системах дистанционного обслуживания (средствах) в целях совершения операций по переводу электронных денежных средств (электронные кошельки);#❝

абонентские номера подвижной радиотелефонной связи клиента — физического лица (при наличии).#❝

Клиент — физическое лицо вправе дополнительно указать в заявлении клиента следующие сведения:#❝

идентификационный номер налогоплательщика (далее — ИНН) клиента — физического лица;#❝

страховой номер индивидуального лицевого счета (далее — СНИЛС) клиента — физического лица;#❝

даты заключения договоров об оказании услуг связи клиентом — физическим лицом с операторами подвижной радиотелефонной связи.#❝

1.1.2. В случае если заявление клиента подается клиентом — индивидуальным предпринимателем, лицом, занимающимся частной#❝

практикой, в заявлении клиента указываются следующие сведения:#❝

серии (при наличии} и номера документов, удостоверяющих личность клиента — индивидуального предпринимателя, лица, занимающегося частной практикой;#❝

ИНН клиента -— индивидуального предпринимателя, лица, занимающегося частной практикой;#❝

номера банковских счетов, и (или) номера платежных карт, и (или) номера электронных средств платежа клиента — индивидуального предпринимателя, лица, занимающегося частной практикой (за исключением предоплаченных карт), использованных в системах дистанционного обслуживания (средствах) в Целях совершения операций по переводу электронных денежных средств (электронные кошельки).#❝

Клиент — индивидуальный предприниматель, лицо, занимающееся частной практикой, вправе дополнительно указать в заявлении клиента следующие сведения:#❝

полные и сокращенные (при наличии) наименования операторов по переводу денежных средств (для операторов по переводу денежных средств, являющихся коммерческими организациями, — полные и сокращенные (при наличии) фирменные наименования), от которых клиент — индивидуальный предприниматель, лицо, занимающееся частной практикой, узнал о включении сведений, относящихся к клиенту, в базу данных, и (или) их банковские идентификационные коды;#❝

абонентские номера подвижной радиотелефонной связи клиента — индивидуального предпринимателя, лица, занимающегося частной практикой.#❝

1.1.3. В случае если заявление клиента подается клиентом — юридическим лицом, в заявлении клиента указываются следующие сведения:#❝

ИНН клиента — юридического лица;#❝

номера банковских счетов, и (или) номера платежных карт, и (или) номера электронных средств платежа клиента — юридического лица#❝

(за исключением предоплаченных карт), использованных в системах 5#❝

дистанционного обслуживания (средствах) в целях совершения операций по переводу электронных денежных средств (электронные кошельки).#❝

Клиент — юридическое лицо вправе дополнительно указать в заявлении клиента следующие сведения:#❝

серии (при наличии) и номера документов, удостоверяющих личность физического лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа клиента — юридического лица;#❝

СНИЛС физического лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа клиента — юридического лица;#❝

полные и сокращенные (при наличии) наименования операторов по переводу денежных средств (для операторов по переводу денежных средств, являющихся коммерческими организациями, — полные и сокращенные (при наличии) фирменные наименования), от которых клиент — юридическое лицо узнал о включении сведений, относящихся к клиенту, в базу данных, и (или) их банковские идентификационные коды.#❝

1.2. Заявление клиента подается в Банк России одним из следующих способов:#❝

в электронном виде посредством использования раздела «Интернетприемная» (Отправить обращение в электронном виде / Направить обращение / Информационная безопасность / Исключить данные из базы данных Банка России о случаях и попытках совершения операций без согласия клиента) на официальном сайте Банка России в информационнотелекоммуникационной сети «Интернет»;#❝

через оператора по переводу денежных средств в соответствии с порядком, предусмотренным договором между клиентом и оператором по переводу денежных средств.#❝

1.3. Банк России отказывает в принятии заявления клиента к#❝

рассмотрению по следующим основаниям:#❝

в заявлении клиента полностью или частично отсутствуют сведения, предусмотренные абзацами вторым — пятым подпункта 1.1.1 пункта 1.1 настоящего Указания (в отношении клиента — физического лица), сведения, предусмотренные абзацами вторым — четвертым подпункта 1.1.2 пункта 1.1 настоящего Указания (в отношении клиента — индивидуального предпринимателя, лица, занимающегося частной практикой), сведения, предусмотренные абзацами вторым и третьим подпункта 1.1.3 пункта 1.1 настоящего Указания (в отношении клиента — юридического лица) (далее при совместном упоминании — обязательные сведения);#❝

заявление клиента подано способом, не предусмотренным пунктом 1.2 настоящего Указания.#❝

В случае подачи заявления клиента через оператора по переводу денежных средств оператор по переводу денежных средств при отсутствии в заявлении клиента обязательных сведений отказывает клиенту в передаче такого заявления клиента в Банк России.#❝

1.4. В случаях отказа Банка России в принятии к рассмотрению заявления клиента или отказа оператора по переводу денежных средств в передаче заявления клиента в Банк России Банк России (оператор по переводу денежных средств) направляет клиенту уведомление об отказе по адресу электронной почты, указанному при подаче заявления клиента (в соответствии с порядком, предусмотренным договором между клиентом и оператором по переводу денежных средств), в срок, не превышающий 5 рабочих дней со дня поступления заявления клиента в Банк России (оператору по переводу денежных средств), с указанием основания отказа.#❝

1.5. При наличии в заявлении клиента всех обязательных сведений оператор по переводу денежных средств не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления заявления клиента оператору по переводу денежных средств, передает в Банк России такое заявление клиента, а также#❝

определяемую в рамках реализуемой им системы управления рисками 7#❝

в соответствии с частью 3? статьи 8 Федерального закона № 161-ФЗ информацию об обоснованности (необоснованности) включения сведений, относящихся к клиенту, в базу данных с использованием технической инфраструктуры (автоматизированной системы) Банка России, информация о которой размещается на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» (далее - техническая инфраструктура (автоматизированная система) Банка России).#❝

При передаче заявления клиента в Банк России оператор по переводу денежных средств вправе указать строку в базе данных, которая содержит#❝

сведения, относящиеся к клиенту.#❝

Глава 2. Порядок принятия Банком России мотивированного решения 06 удовлетворении или O06 отказе в удовлетворении заявления клиента оператора по переводу денежных средств или мотивированного заявления оператора по переводу денежных средств об исключении сведений, относящихся к клиенту и (или) его электронному средству платежа, из базы данных и порядок получения оператором по переводу денежных средств информации 06 исключении сведений, относящихся к клиенту и (или)#❝

его электронному средству платежа, из базы данных#❝

2.1. В случае отсутствия сведений, относящихся к клиенту, в базе данных Банк России направляет уведомление об этом клиенту по адресу электронной почты, указанному при подаче заявления клиента, или оператору по переводу денежных средств с использованием технической инфраструктуры (автоматизированной системы) Банка России (в случае#❝

подачи заявления клиента через оператора по переводу денежных средств)#❝

в срок, не превышающий 15 рабочих дней со дня поступления заявления клиента в Банк России.#❝

При получении от Банка России уведомления об отсутствии сведений, относящихся к клиенту, в базе данных оператор по переводу денежных средств направляет его клиенту не позднее рабочего дня, следующего за днем получения указанного уведомления, в соответствии с порядком, предусмотренным договором между клиентом и оператором по переводу денежных средств.#❝

2.2. В случае наличия сведений, относящихся к клиенту, в базе данных Банк России с — использованием технической — инфраструктуры (автоматизированной системы) Банка России запрашивает у операторов по переводу денежных средств определяемую в рамках реализуемой ими системы управления рисками в соответствии с частью 3? статьи 8 Федерального закона № 161-ФЗ информацию об обоснованности (необоснованности) включения сведений, относящихся к клиенту, в базу данных.#❝

2.3. В случае получения хотя бы от одного из операторов по переводу денежных средств, у которых Банк России запросил определяемую в рамках реализуемой ими системы управления рисками в соответствии с частью 3° статьи 8 Федерального закона № 161-ФЗ информацию, информации об обоснованности включения сведений, относящихся к клиенту, в базу данных Банк России принимает мотивированное решение об отказе в удовлетворении заявления клиента в срок, не превышающий 15 рабочих дней со дня поступления заявления клиента в Банк России, и направляет указанное мотивированное решение клиенту по адресу электронной почты, указанному при подаче заявления клиента, или оператору по переводу денежных средств с использованием технической инфраструктуры (автоматизированной системы) Банка России (в случае подачи заявления клиента через оператора#❝

по переводу денежных средств).#❝

При получении от Банка России мотивированного решения об отказе в удовлетворении заявления клиента оператор по переводу денежных средств направляет его клиенту не позднее рабочего дня, следующего за днем получения указанного мотивированного решения, в соответствии с порядком, предусмотренным договором между клиентом и оператором по переводу денежных средств.#❝

2.4. В случае получения от операторов по переводу денежных средств, у которых Банк России запросил определяемую в рамках реализуемой ими системы управления рисками в соответствии с частью 3? статьи 8 Федерального закона № 161-ФЗ информацию, информации о необоснованности включения сведений, относящихся к клиенту, в базу данных Банк России принимает мотивированное решение об удовлетворении заявления клиента в срок, не превышающий 15 рабочих дней со дня поступления заявления клиента в Банк России, осуществляет исключение сведений, относящихся к клиенту, из базы данных и направляет указанное мотивированное решение клиенту по адресу электронной почты, указанному при подаче заявления клиента, или оператору по переводу денежных средств с использованием технической инфраструктуры (автоматизированной системы) Банка России (в случае подачи заявления клиента через оператора по переводу денежных средств).#❝

При получении от Банка России мотивированного решения об удовлетворении заявления клиента оператор по переводу денежных средств направляет его клиенту не позднее рабочего дня, следующего за днем получения мотивированного решения, в соответствии с порядком, предусмотренным договором между клиентом и оператором по переводу денежных средств.#❝

2.5. При поступлении от оператора по переводу денежных средств мотивированного заявления об исключении сведений, относящихся к клиенту, из базы данных, предусмотренного частью 11? статьи 9 Федерального закона#❝

№ 161-ФЗ (далее -— мотивированное заявление), Банк России с 10#❝

использованием технической инфраструктуры — (автоматизированной системы) Банка России запрашивает у операторов по переводу денежных средств определяемую в рамках реализуемой ими системы управления рисками в соответствии с частью 3? статьи 8 Федерального закона № 161-ФЗ информацию об обоснованности (необоснованности) включения сведений, относящихся к клиенту, в базу данных.#❝

2.6. В случае получения хотя бы от одного из операторов по переводу денежных средств, у которых Банк России запросил определяемую в рамках реализуемой ими системы управления рисками в соответствии с частью 3° статьи 8 Федерального закона № 161-ФЗ информацию, информации об обоснованности включения сведений, относящихся к клиенту, в базу данных Банк России принимает мотивированное решение об отказе в удовлетворении мотивированного заявления в срок, не превышающий 15 рабочих дней со дня поступления мотивированного заявления в Банк России, и направляет указанное мотивированное решение направившему мотивированное заявление оператору по переводу денежных средств с использованием технической инфраструктуры (автоматизированной системы) Банка России.#❝

2.7. В случае получения от операторов по переводу денежных средств, у которых Банк России запросил определяемую в рамках реализуемой ими системы управления рисками в соответствии с частью 3? статьи 8 Федерального закона № 161-ФЗ информацию, информации о необоснованности включения сведений, относящихся к клиенту, в базу данных Банк России принимает мотивированное решение об удовлетворении мотивированного заявления в срок, не превышающий 15 рабочих дней со дня поступления мотивированного заявления в Банк России, осуществляет исключение сведений, относящихся к клиенту, из базы данных и направляет#❝

указанное мотивированное решение направившему — мотивированное#❝

11#❝

заявление оператору по переводу денежных средств с использованием технической инфраструктуры (автоматизированной системы) Банка России.#❝

2.8. В случае если в период рассмотрения Банком России заявления клиента от данного клиента поступило повторное заявление клиента и (или) от оператора по переводу денежных средств поступило мотивированное заявление, содержащие сведения, указанные в первоначально поступившем заявлении клиента, а также в случае если в период рассмотрения Банком России мотивированного заявления поступило еще одно мотивированное заявление и (или) заявление клиента, содержащие сведения, указанные в первоначально поступившем мотивированном заявлении, Банк России повторно не запрашивает у операторов по переводу денежных средств информацию об обоснованности (необоснованности) включения сведений, относящихся к клиенту, в базу данных и принимает одно мотивированное решение об удовлетворении или об отказе в удовлетворении указанных заявлений в срок, не превышающий 15 рабочих дней со дня поступления в Банк России первого заявления клиента или мотивированного заявления.#❝

2.9. Операторы по переводу денежных средств, у которых Банк России запросил информацию об обоснованности (необоснованности) включения сведений, относящихся к клиенту, в базу данных в соответствии с пунктами 2.2 и 2.5 настоящего Указания, направляют в Банк России такую информацию в течение 3 рабочих дней со дня поступления запроса Банка России с использованием технической инфраструктуры (автоматизированной системы) Банка России.#❝

2.10. Операторы по переводу денежных средств получают от Банка России информацию об исключении сведений, относящихся к клиенту, из базы данных в соответствии с порядком получения от Банка России информации, содержащейся в базе данных, установленным Банком России#❝

в соответствии с частью 7 статьи 27 Федерального закона № 161-ФЗ.#❝

12#❝

Глава 3. Заключительные положения#❝

3.1. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после#❝

дня его официального опубликования.#❝

Председатель Центрального банка#❝

Российской Федерации Э.С. Набиуллина#❝

13#❝

О каких нормах

Документы того же органа рядом по дате

Все документы: Банк России →