О требованиях к содержанию базовых стандартов защиты прав и интересов физических и юридических лиц – получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организац…

1. Базовые стандарты защиты прав и интересов физических и юридических лиц — получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих брокеров, управляющих, депозитариев, регистраторов#❝

1.1. Минимальный объем информации, предоставляемой физическим и юридическим лицам — получателям финансовых услуг, а также потенциальным получателям финансовых услуг (далее — получатели финансовых услуг) в местах, предназначенных для заключения договоров об оказании финансовых услуг, оказания финансовых услуг, приема документов, которые должны быть предоставлены получателями финансовых услуг для получения таких услуг (далее — места, предназначенные для обслуживания получателей финансовых услуг):#❝

1.2. Требование об информировании получателя финансовых услуг по его запросу о видах и суммах платежей (порядке определения сумм платежей), которые он должен будет уплатить за предоставление ему финансовой услуги.#❝

1.3. Порядок предоставления информации получателю финансовых услуг, обеспечивающий:#❝

1.4. Правила взаимодействия брокера (управляющего, депозитария, регистратора) с получателем финансовых услуг, включающие:#❝

1.5. Минимальные стандарты обслуживания получателей финансовых услуг, касающиеся доступности и материального обеспечения офисов, а также рекомендации по обслуживанию получателей финансовых услуг с ограниченными возможностями.#❝

1.6. Требования к порядку приема документов, которые должны быть предоставлены получателями финансовых услуг для получения таких услуг, в местах, предназначенных для обслуживания получателей финансовых услуг, предусматривающие:#❝

1.7. Требования к работникам брокера (управляющего, депозитария,#❝

1.8. Сроки и порядок направления в саморегулируемую организацию систематизированных сведений о количестве, тематике и результатах рассмотрения обращений (жалоб), поступивших брокеру (управляющему, депозитарию, регистратору), по итогам квартала, полугодия, года, в том числе в случае получения брокером (управляющим, депозитарием, регистратором) более одного обращения (одной жалобы) по одной тематике в течение года.#❝

1.9. Формы реализации права получателя финансовых услуг на досудебный (внесудебный) порядок разрешения споров, в том числе посредством процедуры медиации, претензионного порядка или других способов досудебного (внесудебного) разрешения споров.#❝

1.10. Порядок осуществления саморегулируемой организацией контроля за соблюдением членами саморегулируемой организации требований базового стандарта в том числе осуществления саморегулируемой организацией мероприятия по контролю, в ходе которого саморегулируемой организацией осуществляются действия по созданию ситуации для совершения операции (сделки) на рынке ценных бумаг в целях проверки соблюдения членами саморегулируемой организации требований базового стандарта при оказании финансовых услуг их получателям.#❝

1.11. Принципы предоставления информации рекламного характера о деятельности брокера (управляющего, депозитария, регистратора), в том числе третьими лицами, действующими по его поручению, от его имени и за его счет.#❝

2. Помимо положений, указанных в пункте 1 настоящего Указания,#❝

2.1. Требование об информировании получателя финансовых услуг о рисках, связанных с заключением, исполнением и прекращением договора о брокерском обслуживании, включая риски, связанные с использованием брокером в своих интересах денежных средств получателя финансовых услуг, находящихся на специальном брокерском счете (специальных брокерских счетах), если это предусмотрено договором о брокерском обслуживании, риски, связанные с приобретением иностранных ценных бумаг.#❝

2.2. Правила уведомления получателя финансовых услуг о рисках, указанных в подпункте 2.1 настоящего пункта.#❝

2.3. Правила составления и хранения документов, подтверждающих ознакомление получателя финансовых услуг с информацией о рисках, указанных в подпункте 2.1 настоящего пункта.#❝

2.4. Требование о предоставлении брокером получателю финансовых услуг по его запросу предусмотренных договором о брокерском обслуживании документов по сделкам на рынке ценных бумаг, совершенным брокером по поручению такого получателя финансовых услуг (в том числе после расторжения договора о брокерском обслуживании).#❝

2.5. Требование об информировании получателя финансовых услуг о том, что денежные средства, зачисляемые брокером на специальный брокерский счет (специальные брокерские счета) или переданные брокеру, являющемуся кредитной организацией, не подлежат страхованию в соответствии с Федеральным законом от 23 декабря 2003 года № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации»#❝

2.6. Положения, предусматривающие, что в случае оказания брокером услуг по приобретению паев паевых инвестиционных фондов получателю финансовых услуг в местах, предназначенных для обслуживания получателей финансовых услуг, должна быть предоставлена информация о возможности ознакомиться на официальном сайте управляющей компании паевого инвестиционного фонда в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» с документом, содержащим информацию, установленную пунктами 1-8 приложения 2 к Указанию Банка России от 2 ноября 2020 года № 5609-У «О раскрытии, распространении и предоставлении информации акционерными инвестиционными фондами и управляющими компаниями инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, а также о требованиях к расчету доходности инвестиционной деятельности акционерного инвестиционного фонда и управляющей компании паевого инвестиционного фонда»".#❝

2.7. Положения, предусматривающие, что в случае оказания брокером услуг по заключению в интересах получателя финансовых услуг договора, являющегося производным финансовым инструментом, получателю финансовых услуг по его запросу должна быть предоставлена следующая информация о таком договоре:#❝

2.8. Требование об информировании получателя финансовых услуг о его праве запросить информацию о финансовой услуге, предусмотренную подпунктом 1.2 пункта | настоящего Указания и подпунктом 2.7 настоящего пункта.#❝

2.9. Требование об информировании получателя финансовых услуг о способах и порядке изменения условий договора о брокерском обслуживании.#❝

2.10. Порядок, правила и процедуру проведения тестирования физического лица, не являющегося квалифицированным инвестором, предусмотренного статьей 517! Федерального закона от 22 апреля 1996 года № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» (далее соответственно — тестирование, Федеральный закон № 39-ФЗ).#❝

2.11. Перечни вопросов тестирования, порядок формирования указанных перечней в зависимости от сделок и (или) договоров, в отношении которых проводится тестирование, требования к порядку формирования перечней дополнительных вопросов тестирования.#❝

2.12. Порядок определения положительного или отрицательного результата тестирования.#❝

2.13. Порядок хранения сведений о результатах тестирования.#❝

2.14. Форму и порядок направления физическому лицу уведомления о результате тестирования.#❝

2.15. Положения о содержании и порядке предоставления информации о налоговой ставке и порядке уплаты налогов в отношении доходов по не включенным в котировальные списки биржи акциям иностранного эмитента или ценным бумагам другого иностранного#❝

2.16. Положения о содержании и порядке предоставления информации о налоговой ставке и порядке уплаты налогов в отношении доходов по не включенным в котировальные списки биржи иностранным ценным бумагам, относящимся в соответствии с личным законом лица, обязанного по ним, к ценным бумагам схем коллективного инвестирования, допущенным к организованным торгам при наличии договора организатора торговли с лицом, обязанным по ним, в случае исполнения поручения клиента — физического лица, не являющегося квалифицированным инвестором, на совершение сделок по приобретению указанных ценных бумаг без проведения брокером тестирования.#❝

2.17. Положения о содержании уведомления о рисках, связанных с совершением сделок (заключением договоров), к которым относится сделка (договор), указанная (указанный) в поручении клиента — физического лица (далее — уведомление о рискованных сделках (договорах), предоставляемого брокером клиенту — физическому лицу в случае отсутствия положительного результата тестирования клиента — физического лица.#❝

2.18. Форму и порядок предоставления клиенту — физическому лицу уведомления о рискованных сделках (договорах).#❝

2.19. Порядок направления клиентом — физическим лицом брокеру заявления о принятии рисков, указанных в уведомлении о рискованных сделках (договорах), а также порядок его хранения.#❝

2.20. Порядок и форму уведомления физического лица, предусмотренного пунктом 10! статьи 51? Федерального закона № 39-ФЗ.#❝

2.21. Объем и порядок информирования физического лица,#❝

2.22. Порядок подтверждения брокером наличия у физического лица знаний для целей подпунктов 4 и 5 пункта 4 статьи 512 Федерального закона № 39-ФЗ.#❝

3. Помимо положений, указанных в пункте | настоящего Указания, базовый стандарт защиты прав и интересов физических и юридических лиц — получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих управляющих, должен содержать следующие положения:#❝

3.1. Требование об информировании получателя финансовых услуг о рисках, связанных с заключением, исполнением и прекращением договора доверительного управления, включая риск возможных убытков, связанных с доверительным управлением ценными бумагами и денежными средствами, а также риски, связанные с приобретением иностранных ценных бумаг.#❝

3.2. Правила уведомления получателя финансовых услуг о рисках, указанных в подпункте 3.1 настоящего пункта.#❝

3.3. Требование об информировании получателя финансовых услуг о том, что денежные средства, передаваемые по договору доверительного управления, не подлежат страхованию в соответствии с Федеральным законом № 177-ФЗ.#❝

3.4. Требование об информировании получателя финансовых услуг об отсутствии гарантирования получения дохода по договору доверительного управления, а также о том, что доходность по договорам доверительного управления не определяется доходностью таких договоров, основанной на показателях доходности в прошлом.#❝

3.5. Требование об информировании получателя финансовых услуг о#❝

3.6. Требование об информировании получателя финансовых услуг о том, что управляющий является аффилированным лицом с юридическим лицом — эмитентом ценных бумаг, являющихся объектом доверительного управления, в значении, определенном статьей 4 Закона РСФСР от 22 марта 1991 года № 948-1 «О конкуренции и ограничении монополистической деятельности на товарных рынках» (при наличии указанной аффилированности).#❝

3.7. Порядок и форму уведомления физического лица, предусмотренного пунктом 10! статьи 51? Федерального закона № 39-ФЗ.#❝

3.8. Объем и порядок информирования физического лица, признанного — квалифицированным инвестором, о — последствиях использования им права подать заявление об исключении его из реестра лиц, признанных квалифицированными инвесторами.#❝

3.9. Порядок подтверждения управляющим наличия у физического лица знаний для целей подпунктов 4 и 5 пункта 4 статьи 512 Федерального закона № 39-ФЗ.#❝

4. Помимо положений, указанных в пункте 1 настоящего Указания, базовый стандарт защиты прав и интересов физических и юридических лиц — получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих депозитариев, должен содержать следующие положения:#❝

4.1. Требование об информировании получателя финансовых услуг об изменении депозитарием условий осуществления им депозитарной деятельности, а также о способах и порядке изменения условий депозитарного договора.#❝

4.2. Порядок доведения до получателя финансовых услуг информации о содержании и стоимости услуги по предварительной экспертизе#❝

4.3. Требования к содержанию уведомления об отказе во внесении записи по счету депо (иному счету), субсчету депо, разделу счета депо, записи об изменении сведений о депоненте с изложением причин отказа со ссылкой на нормы законодательства Российской Федерации, в случае если причиной отказа является нарушение требований законодательства Российской Федерации, и (или) на условия осуществления депозитарной деятельности, а также требования к правилам информирования получателя финансовых услуг о порядке устранения причин, повлекших указанный отказ.#❝

5. Помимо положений, указанных в пункте | настоящего Указания, базовый стандарт защиты прав и интересов физических и юридических лиц — получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих регистраторов, должен содержать следующие положения:#❝

5.1. Требование об информировании получателя финансовых услуг 06 изменении регистратором правил ведения реестра владельцев ценных бумаг.#❝

5.2. Порядок доведения до получателя финансовых услуг информации о содержании и стоимости услуги по предварительной экспертизе документов на предмет комплектности и правильности их оформления (в случае если такая услуга оказывается).#❝

5.3. Требования к содержанию уведомления об отказе в совершении операции по лицевому счету (иному счету) с изложением причин отказа со ссылкой на нормы законодательства Российской Федерации, в случае если причиной отказа является нарушение требований законодательства Российской Федерации, и (или) на правила ведения реестра владельцев ценных бумаг, а также требования к правилам информирования получателя#❝

6. Базовые стандарты должны содержать условия и порядок их применения в случае заключения третьим лицом, действующим по поручению, от имени и за счет брокера (управляющего, депозитария, регистратора), договора об оказании финансовой услуги с получателем финансовых услуг.#❝

7. Базовый стандарт защиты прав и интересов физических и юридических лиц — получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих дилеров, должен содержать следующие положения:#❝

7.1. Порядок и форму уведомления физического лица, предусмотренного пунктом 10! статьи 51? Федерального закона № 39-ФЗ.#❝

7.2. Объем и порядок информирования физического лица, признанного квалифицированным — инвестором, о — последствиях использования им права подать заявление об исключении его из реестра лиц, признанных квалифицированными инвесторами.#❝

7.3. Порядок подтверждения дилером наличия у физического лица знаний для целей подпунктов 4 и 5 пункта 4 статьи 5 12 Федерального закона № 39-03.#❝

8. Настоящее Указание подлежит официальному опубликованию и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от iA MAPIA 2025 года № ПСД- JS) вступает в силу с 23 мая 2025 года.#❝

9. Со дня вступления в силу настоящего Указания признать утратившими силу:#❝