Части первой статьи 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», статьей 1 и частью первой статьи 2 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию…

доверенности, оспаривает конституционность: части четырнадцатой статьи 74 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», согласно которой Банк России вправе отозвать у кредитной организации лицензию на осуществление банковских операций по основаниям, предусмотренным Федеральным законом «О банках и банковской деятельности»; порядок отзыва лицензии на осуществление банковских операций устанавливается нормативными актами Банка России; пунктов 6 и 61 части первой статьи 20 Федерального закона от 2 декабря 1990 года № 395-I «О банках и банковской деятельности», определяющих основания для отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.#❝

В жалобе также оспаривается конституционность статьи 1 «Цели настоящего Федерального закона» и части первой статьи 2 «Сфера применения настоящего Федерального закона» Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».#❝

Как следует из представленных материалов, Банком России изданы приказы от 17 сентября 2021 года об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у кредитной организации ООО КБ «ПЛАТИНА» и о назначении временной администрации по управлению данной кредитной организацией. ООО КБ «ПЛАТИНА» в лице председателя правления Ю.Н.Шабалина и участники данного общества обратились в арбитражный суд с заявлением о признании этих приказов незаконными. Решением арбитражного суда первой инстанции в удовлетворении заявления было отказано, однако суд апелляционной инстанции данное решение отменил и удовлетворил заявленные требования.#❝

Суд кассационной инстанции отменил постановление суда апелляционной инстанции и оставил в силе решение суда первой инстанции. При этом суд кассационной инстанции исходил из доказанности систематических нарушений банком положений федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, требований нормативных актов#❝

Банка России, неоднократного применения мер, предусмотренных статьей 74 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», при этом также учтены нарушения Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с данным Федеральным законом.#❝

В передаче кассационной жалобы для рассмотрения в судебном заседании Судебной коллегии по экономическим спорам Верховного Суда Российской Федерации ООО КБ «Платина» отказано.#❝

По мнению заявителя, оспариваемые законоположения не соответствуют статьям 8 (часть 1), 19 (часть 1), 35 (части 1 и 2), 46 (часть 1) и 55 (часть 3) Конституции Российской Федерации в той мере, в какой они допускают отзыв у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций за малозначительные и формальные нарушения законодательства, регулирующего банковскую деятельность, и Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», которые не повлекли вреда охраняемым законом правоотношениям или угрозы причинения такого вреда, только на основании предписаний, выданных Банком России по итогам одной проверки, без предоставления кредитной организации возможности устранить выявленные нарушения.#❝

В соответствии с частью четырнадцатой статьи 74 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», пунктами 6 и 61 части первой статьи 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» Банк России может отозвать у кредитной организации лицензию на осуществление банковских операций в случае неисполнения федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, если в течение#❝

одного года к кредитной организации неоднократно применялись меры, предусмотренные Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», а также в случае неоднократного в течение одного года нарушения требований, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» с учетом целей и сферы его действия (статьи 1 и 2), и (или) неоднократного в течение одного года нарушения требований нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с указанным Федеральным законом.#❝

Как отметил Конституционный Суд Российской Федерации, отзыв у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций представляет собой решение Банка России, принимаемое в порядке и по основаниям, предусмотренным федеральным законодательством; оно не влечет прекращения деятельности кредитной организации как юридического лица, а означает лишь запрещение совершать какие-либо банковские операции и представляет собой исключительную меру воздействия, которая применяется к кредитной организации, допускающей нарушения требований федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России (Определение от 14 декабря 2000 года № 268-О).#❝

Данное регулирование, направленное на соблюдение кредитными организациями нормативных актов, регламентирующих банковскую деятельность, в том числе в части противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, и таким образом – на реализацию положения статьи 15 (часть 2) Конституции Российской Федерации, притом что отзыв лицензии на осуществление банковских операций как санкция за неисполнение нормативных требований предусмотрен лишь при неоднократности нарушений, само по себе не может рассматриваться как нарушающее конституционные права ООО КБ «Платина».#❝

Установление же и оценка фактических обстоятельств, имеющих значение для разрешения конкретного дела, а также проверка правильности применения норм права с учетом данных обстоятельств к компетенции Конституционного Суда Российской Федерации, закрепленной статьей 125 Конституции Российской Федерации и статьей 3 Федерального конституционного закона «О Конституционном Суде Российской Федерации», не относятся.#❝

Исходя из изложенного и руководствуясь пунктом 2 части первой статьи 43, частью первой статьи 79, статьями 96 и 97 Федерального конституционного закона «О Конституционном Суде Российской Федерации», Конституционный Суд Российской Федерации#❝

определил:#❝

Председатель Конституционного Суда Российской Федерации В.Д.Зорькин#❝

№ 3591-О#❝