Положение Банка России от 24.10.2019 № 698-П · О требованиях к целевым правилам внутреннего контроля, о квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию целевых правил внутреннего кон… · редакция от 24.10.2019 · https://zakonbaza.com/polozhenie-cbr-2019-10-24-698-p/

Положение Банка России от 24.10.2019 № 698-П

О требованиях к целевым правилам внутреннего контроля, о квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию целевых правил внутреннего кон…

Статус уточняется Редакция от 24.10.2019 🔔 Следить в Telegram

Положение Банка России от 24.10.2019 № 698-П «О требованиях к целевым правилам внутреннего контроля, о квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию целевых правил внутреннего контроля, и о порядке информирования организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, которые являются участниками банковской группы или банковского холдинга, о введении запрета, указанного в части второй статьи 13 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

Текст — по данным Официальный интернет-портал правовой информации. Скачать .doc · Печать

Вступает в силу: Настоящее Положение вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Регистрация в Минюсте России № 57245 от 23.01.2020; Официально опубликовано 29.01.2020. Банк России не публикует сводные редакции: изменения внесены отдельными актами, они указаны в блоке ссылок.

Текст распознан со скана официальной публикации (OCR) и может содержать ошибки распознавания.

ны России) МИНИСТЕРСТВО ЮСТИЦИИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

| |

«24 ›октября 8019г. | ЗАРЕГИСТРИРОВАНО №698- П “1#❝

фелнетрационный № LEZKS| 0 ева, |#❝

ПОЛОЖЕНИЕ#❝

О требованиях к целевым правилам внутреннего контроля,#❝

о квалификационных требованиях к специальным должностным лицам,#❝

ответственным за реализацию целевых правил внутреннего контроля,#❝

и о порядке информирования организаций, осуществляющих операции#❝

с денежными средствами или иным имуществом, которые являются#❝

участниками банковской группы или банковского холдинга, о введении#❝

запрета, указанного в части второй статьи 13 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных#❝

преступным путем, и финансированию терроризма»#❝

На основании абзаца двенадцатого пункта 2 и абзаца четвертого#❝

пункта 2' статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ#❝

«О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных#❝

преступным путем, и финансированию терроризма» (Собрание#❝

законодательства Российской Федерации, 2001, № 33, ст. 3418; 2019, № 31,#❝

ст. 4430) (далее — Федеральный закон от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ)#❝

и статьи 7 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ#❝

«О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (Собрание#❝

законодательства Российской Федерации, 2002, № 28, ст. 2790; 2018, № 11,#❝

ст. 1588) (далее — Федеральный закон от 10 июля 2002 года № 86-03)#❝

настоящее Положение устанавливает:#❝

требования к целевым правилам внутреннего контроля#❝

противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных#❝

преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения;#❝

квалификационные требования к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию целевых правил внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения;#❝

порядок информирования организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, которые являются участниками банковской группы или банковского холдинга, о введении запрета, указанного в части второй статьи 13 Федерального закона от 7 августа#❝

2001 года № 115-ФЗ.#❝

Глава 1. Общие положения#❝

1.1. Целевые правила внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее соответственно — целевые правила внутреннего контроля, ПОД/ФТ/ФРОМУ) утверждаются единоличным исполнительным органом головной кредитной организации банковской группы или головной организации банковского холдинга, являющейся организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом (далее — головная организация).#❝

1.2. Целевые правила внутреннего контроля являются комплексным документом или комплектом документов, регламентирующим деятельность входящих в банковскую группу (банковский холдинг) головной организации и организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом (далее — организация — участник банковской группы (банковского холдинга), при совместном упоминании — организации), по обмену и использованию информации и документов, полученных#❝

| 5-4#❝

в соответствии с пунктом статьи 7 Федерального закона от 7 августа#❝

2001 года № 115-ФЗ (далее — идентификационная информация), а также по хранению полученной при обмене идентификационной информации.#❝

В случае если целевые правила внутреннего контроля являются комплектом документов, они должны содержать перечень документов, входящих в его состав.#❝

1.3. Порядок разработки целевых правил внутреннего контроля, внесения изменений в целевые правила внутреннего контроля, представления на утверждение единоличному исполнительному органу головной организации должен определяться внутренними документами головной организации.#❝

1.4. В целевые правила внутреннего контроля должны включаться следующие программы:#❝

программа организации работы по реализации целевых правил внутреннего контроля в банковской группе (банковском холдинге);#❝

программа присоединения организаций к целевым правилам внутреннего контроля;#❝

программа, определяющая требования к порядку обмена и использования идентификационной информации между организациями;#❝

программа, определяющая требования к порядку хранения идентификационной информации в организациях.#❝

По решению головной организации в целевые правила внутреннего контроля включаются иные программы, разработанные головной организацией.#❝

1.5. Целевые правила внутреннего контроля должны содержать положения, определяющие, что функции контроля в части организации исполнения целевых правил внутреннего контроля возлагаются на единоличный исполнительный орган головной организации (на его заместителя) или на члена коллегиального исполнительного органа головной организации.#❝

1.6. Целевые правила внутреннего контроля должны быть приведены в соответствие с требованиями законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных#❝

преступным путем, и финансированию терроризма (далее — ПОД/ФТ), не#❝

позднее трех месяцев после даты вступления в силу федерального закона, вносящего изменения в Федеральный закон от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ, касающиеся требований к целевым правилам внутреннего контроля, если иное не установлено указанным в настоящем пункте федеральным законом, либо вступления в силу нормативного акта в сфере ПОД/ФТ (внесения в него изменений), затрагивающего требования к целевым правилам внутреннего контроля, если иное не установлено указанным в настоящем пункте#❝

нормативным актом.#❝

Глава 2. Программа организации работы по реализации целевых правил внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения в банковской группе (банковском#❝

холдинге)#❝

2.1. В программу организации работы по реализации целевых правил внутреннего контроля в банковской группе (банковском холдинге) подлежат включению следующие положения.#❝

2.1.1. Положение об определении органом управления головной организации, органами управления принявших решение о присоединении к целевым правилам внутреннего контроля организаций — участников банковской группы (банковского холдинга) лица, ответственного за реализацию целевых правил внутреннего контроля (далее — ответственное лицо), которым является один из следующих сотрудников организации:#❝

специальное должностное лицо, ответственное за реализацию правил внутреннего контроля организации по ПОД/ФТ/ФРОМУ;#❝

специальное должностное лицо, ответственное за реализацию целевых правил внутреннего контроля (в случае принятия организацией решения об отнесении вопросов реализации целевых правил внутреннего контроля#❝

к компетенции специально назначенного сотрудника без создания#❝

самостоятельного подразделения по реализации целевых правил внутреннего контроля);#❝

руководитель подразделения по реализации целевых правил внутреннего контроля (в случае принятия организацией решения о создании такого подразделения).#❝

2.1.2. Положение о возложении обязанностей ответственного лица кредитной организации, иной организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, являющейся организацией, поднадзорной Банку России в соответствии со статьей 76' Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ, в период его временной нетрудоспособности, отпуска (за исключением отпуска по беременности и родам, а также отпуска по уходу за ребенком), служебной командировки на другого сотрудника организации, соответствующего квалификационным требованиям к сотрудникам подразделения по ПОД/ФТ, установленным Указанием Банка России от 9 августа 2004 года № 1486-У «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ его осуществления в кредитных организациях», зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 3 сентября 2004 года № 6003, 2 ноября 2011 года № 22194 (далее — Указание Банка России от 9 августа 2004 года № 1486-У), Указанием Банка России от 5 декабря 2014 года № 3470-У «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в некредитных финансовых организациях», зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 24 декабря 2014 года № 35349 (далее — Указание Банка России от 5 декабря 2014 года № 3470-У).#❝

2.1.3. Положение о возложении обязанностей ответственного лица#❝

кредитной организации, ИНОЙ организации, осуществляющей операции с#❝

денежными средствами или иным имуществом, являющейся организацией, поднадзорной Банку России в соответствии со статьей 76' Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ, в период его нахождения в отпуске по беременности и родам, в отпуске по уходу за ребенком, а также о возложении обязанностей ответственного лица организации, не являющейся кредитной организацией или иной организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, поднадзорной Банку России в соответствии со статьей 76' Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ, в период его временной нетрудоспособности, отпуска, отпуска по беременности и родам, отпуска по уходу за ребенком, служебной командировки на другого сотрудника организации, соответствующего квалификационным требованиям к ответственному лицу, указанным в главе 6 настоящего Положения.#❝

2.1.4. Положение о том, что ответственное лицо подчиняется непосредственно единоличному исполнительному органу организации (его заместителю) или члену коллегиального исполнительного органа организации.#❝

2.1.5. Положение о статусе, функциях, правах и обязанностях ответственного лица, сотрудников самостоятельного подразделения по реализации целевых правил внутреннего контроля (в случае принятия организацией решения о создании самостоятельного подразделения по реализации целевых правил внутреннего контроля).#❝

2.1.6. Положение, устанавливающее порядок информирования сотрудниками организации, в том числе ответственным лицом, руководителя организации и сотрудника, выполняющего функции внутреннего контроля в организации (руководителя службы внутреннего аудита и руководителя службы внутреннего контроля, если организация является кредитной организацией), о ставших им известными фактах нарушений целевых правил внутреннего контроля, допущенных сотрудниками организации.#❝

2.2. Программа организации работы по реализации целевых правил внутреннего контроля в банковской группе (банковском холдинге) может#❝

предусматривать, что в организации, являющейся некредитной финансовой#❝

организацией, указанной в пункте | приложения | к Положению Банка России от 15 декабря 2014 года № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 9 февраля 2015 года № 35933, 19 августа 2016 года № 43312, 30 октября 2017 года № 48721, 10 апреля 2018 года № 50688, 20 апреля 2018 года № 50842, 15 марта 2019 года № 54060, функции ответственного лица может исполнять руководитель такой некредитной финансовой организации.#❝

2.3. По решению головной организации в программу организации работы по реализации целевых правил внутреннего контроля дополнительно#❝

включаются иные положения.#❝

Глава 3. Программа присоединения организаций к целевым правилам внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового#❝

уничтожения#❝

3.1. В программу присоединения организаций к целевым правилам внутреннего контроля должны включаться:#❝

порядок документального фиксирования решений организаций о присоединении к целевым правилам внутреннего контроля (об отмене ранее принятого решения о присоединении к целевым правилам внутреннего контроля), а также информирования организациями — участниками банковской группы (банковского холдинга) головной организации о принятом решении и о назначении ответственного лица в случае принятия решения о присоединении к целевым правилам внутреннего контроля;#❝

порядок доведения головной организацией до сведения организаций —#❝

участников банковской группы (банковского холдинга) информации#❝

о присоединении (06 отмене ранее принятого решения о присоединении) к целевым правилам внутреннего контроля организаций — участников банковской группы (банковского холдинга).#❝

3.2. По решению головной организации в программу присоединения организации к целевым правилам внутреннего контроля дополнительно#❝

включаются иные положения.#❝

Глава 4. Программа, определяющая требования к порядку обмена и использования информации и документов,#❝

15% статьи 7#❝

полученных в соответствии с пунктом Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию#❝

терроризма»#❝

4.1. В программу, определяющую требования к порядку обмена и использования идентификационной информации между организациями, должны включаться:#❝

порядок и способы взаимодействия организаций в целях обмена идентификационной информацией и ее использования;#❝

порядок использования организациями идентификационной информации;#❝

порядок обеспечения конфиденциальности идентификационной информации в процессе ее обмена и использования;#❝

порядок доведения организацией — участником банковской группы (банковского холдинга) до сведения головной организации и головной организацией до сведения организаций — участников банковской группы (банковского холдинга) информации о наличии сомнений в достоверности и точности идентификационной информации.#❝

4.2. По решению головной организации в программу, определяющую требования к порядку обмена и использования идентификационной информации между организациями, дополнительно включаются иные#❝

положения.#❝

Глава 5. Программа, определяющая требования к порядку хранения в организациях информации и документов,#❝

15% статьи 7#❝

терроризма»#❝

5.1. В программу, определяющую требования к порядку хранения идентификационной информации в организациях, должны включаться:#❝

порядок обеспечения конфиденциальности идентификационной информации при ее хранении;#❝

порядок и сроки хранения идентификационной информации.#❝

5.2. По решению головной организации в программу, определяющую требования к порядку хранения идентификационной информации#❝

в организациях, дополнительно включаются иные положения.#❝

Глава 6. Квалификационные требования к лицу, ответственному за реализацию целевых правил внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения#❝

оружия массового уничтожения#❝

6.1. Ответственное лицо организации, являющейся кредитной организацией, должно соответствовать квалификационным требованиям, установленным Указанием Банка России от 9 августа 2004 года № 1486-У.#❝

6.2. Ответственное лицо организации, являющейся организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом (за исключением кредитных организаций), поднадзорной#❝

Банку России в соответствии со статьей 76! Федерального закона от 10 июля#❝

2002 года № 86-03, должно соответствовать квалификационным требованиям, установленным Указанием Банка России от 5 декабря 2014 года № 3470-У.#❝

6.3. Ответственное лицо организации, являющейся организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом (за исключением организаций, указанных в пунктах 6.1 и 6.2 настоящего Положения), должно соответствовать квалификационным требованиям, установленным постановлением Правительства Российской Федерации от 29 мая 2014 года № 492 «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля, а также требованиях к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации» (Собрание — законодательства Российской#❝

Федерации, 2014, № 23, ст. 2982; 2015, № 16, ст. 2381).#❝

Глава 7. Порядок информирования входящих в банковскую группу (банковский холдинг) организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, о введении запрета, указанного в части второй статьи 13 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-03 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию#❝

терроризма»#❝

7.1. Головная организация не позднее следующего рабочего дня после получения указанного в части второй статьи 13 Федерального закона#❝

от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ предписания Банка России,#❝

10#❝

соответствующего надзорного либо уполномоченного органа (далее — предписание) информирует организации — участники банковской группы (банковского холдинга) о принятом решении о запрете для организации — участника банковской группы (банковского холдинга), допустившей ненадлежащее исполнение целевых правил внутреннего контроля, на обмен и использование идентификационной информации (далее — решение о запрете).#❝

7.2. Головная организация направляет организациям — участникам банковской группы (банковского холдинга) решение о запрете способом, установленным целевыми правилами внутреннего контроля.#❝

7.3. Предусмотренный пунктом 7.2 настоящего Положения способ должен обеспечивать получение решения о запрете всеми организациями — участниками банковской группы (банковского холдинга) не позднее рабочего дня, следующего за днем его направления головной организацией.#❝

7.4. Организации — участники банковской группы (банковского холдинга) обеспечивают прием решения о запрете, а также подтверждают головной организации получение такого решения не позднее следующего рабочего дня после его получения.#❝

7.5. Информация о каждом случае и дате получения предписания, а также факте направления головной организацией организациям — участникам банковской группы (банковского холдинга) решения о запрете документально фиксируется головной организацией в ее внутренних документах с указанием организации — участника банковской группы (банковского холдинга), в отношении которой было вынесено предписание, даты принятия головной организацией решения о запрете и даты истечения срока запрета, даты направления головной организацией решения о запрете и даты его получения организациями — участниками банковской группы (банковского холдинга) и подлежит хранению головной организацией не менее пяти с лет со дня получения предписания, принятия решения о запрете и его направления организациям — участникам банковской группы (банковского холдинга),#❝

соответственно.#❝

1]#❝