Канал
Положение Банка России от 25.06.2026 № 886-П · О требованиях к целевым правилам внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской… · редакция от 25.06.2026 · https://zakonbaza.com/polozhenie-cbr-2026-06-25-886-p/
Положение Банка России от 25.06.2026 № 886-П

О требованиях к целевым правилам внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской…

Статус уточняется Редакция от 25.06.2026 🔔 Следить в Telegram

Положение Банка России от 25.06.2026 № 886-П «О требованиях к целевым правилам внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения, о квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за их реализацию в организациях, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которых в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Банк России, и о порядке информирования организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, которые являются участниками банковской группы или банковского холдинга, о введении запрета, указанного в части второй статьи 13 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

Текст — по данным Официальный интернет-портал правовой информации. Скачать .doc · Печать

Вступает в силу
Настоящее Положение подлежит официальному опубликованию и вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Регистрация в Минюсте России № 88569 от 01.10.2026; Официально опубликовано 12.10.2026. Банк России не публикует сводные редакции: изменения внесены отдельными актами, они указаны в блоке ссылок.

Текст распознан со скана официальной публикации (OCR) и может содержать ошибки распознавания.

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ)

ПОЛОЖЕНИЕ

5. г. Москва »#❝

4%5-—#❝

р цичиитемесвазастиний паекийицай еарранир | | АА i MP ORAO | (2 Pk 4 х } Pe SEL уз HW Ne a $ /_ ] | } |#❝

О требованиях к целевым правилам внутреннего к ко нтроля по#❝

противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения, о квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за их реализацию в организациях, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которых в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Банк России, и о порядке информирования организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, которые являются участниками банковской группы или банковского холдинга, о введении запрета, указанного в части второй статьи 13 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и#❝

финансированию терроризма»#❝

Настоящее Положение на основании абзаца тринадцатого пункта 2 и абзаца четвертого пункта 2! статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию)#❝

доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»#❝

устанавливает:#❝

требования к целевым правилам внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения;#❝

квалификационные требования к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию целевых правил внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения в организациях, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, указанных в статье 5 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которых в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Банк России;#❝

порядок информирования организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, которые являются участниками банковской группы или банковского холдинга, о введении запрета, указанного в части второй статьи 13 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию)#❝

доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».#❝

Глава 1. Требования к целевым правилам внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию#❝

терроризма, экстремистской деятельности И#❝

финансированию распространения оружия массового#❝

уничтожения#❝

1.1. Целевые правила внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию — терроризма, — экстремистской — деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее соответственно — ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ, целевые правила внутреннего контроля) утверждаются единоличным исполнительным органом головной кредитной организации банковской группы или головной организации банковского холдинга, являющейся организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом (далее — головная организация).#❝

1.1.1. Целевые правила внутреннего контроля разрабатываются в виде комплексного документа (или комплекта документов), регламентирующего деятельность входящих в банковскую группу (банковский холдинг) головной организации и организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, присоединившихся к целевым правилам внутреннего контроля (далее — организация — участник банковской группы (банковского холдинга), при совместном упоминании — организации), по обмену и использованию информации и документов, полученных в соответствии с пунктом 15“ статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее соответственно — Федеральный закон № 115-ФЗ, информация и документы), а также по хранению полученных при обмене информации и документов.#❝

В случае если целевые правила внутреннего контроля#❝

разрабатываются в виде комплекта документов, они должны содержать#❝

перечень документов, входящих в его состав.#❝

1.1.2. Порядок разработки целевых правил внутреннего контроля, внесения изменений в Целевые правила внутреннего контроля, представления их на утверждение единоличному исполнительному органу головной организации определяется головной организацией.#❝

1.1.3. В целевые правила внутреннего контроля в том числе включаются следующие программы:#❝

программа организации работы по реализации целевых правил внутреннего контроля в банковской группе (банковском холдинге);#❝

программа присоединения организаций — участников банковской группы (банковского холдинга) к целевым правилам внутреннего контроля;#❝

программа, определяющая требования к порядку обмена и использовапия оргапизациями информации и документов;#❝

программа, определяющая требования к порядку хранения информации и документов в организациях.#❝

1.1.4. Целевые правила внутреннего контроля должны содержать положения, определяющие, что функции контроля в части организации исполнения целевых правил внутреннего контроля возлагаются на единоличный исполнительный орган головной организации (его заместителя) или на члена коллегиального исполнительного органа головной организации.#❝

1.1.5. Целевые правила внутреннего контроля должны быть приведены в соответствие с требованиями Федерального закона № 115-ФЗ и принятыми в соответствии с ним нормативными актами не позднее трех месяцев после даты вступления в силу федерального закона, вносящего изменения в Федеральный закон № 115-ФЗ, касающиеся требований к целевым правилам внутреннего контроля, и (или) принятого в соответствии#❝

с ним нормативного акта, затрагивающего требования к целевым правилам#❝

внутреннего контроля, если иное прямо не установлено соответствующими федеральным законом или нормативным актом.#❝

1.2. В программу организации работы по реализации целевых правил внутреннего контроля в банковской группе (банковском холдинге) в том числе включаются следующие положения:#❝

1.2.1. Положение об определении органом управления головной организации, органами управления принявших решение о присоединении к целевым правилам внутреннего контроля организаций — участников банковской группы (банковского холдинга) специального должностного лица, ответственного за реализацию целевых правил внутреннего контроля (далее — ответственный сотрудник), которым может являться один из следующих сотрудников организации:#❝

специальное должностное лицо, ответственное за реализацию правил внутренпего коптроля оргапизации по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ:#❝

специальное должностное лицо, ответственное за реализацию целевых правил внутреннего контроля (в случае принятия организацией решения об отнесении вопросов реализации целевых правил внутреннего контроля к компетенции специально назначенного сотрудника без создания самостоятельного подразделения по реализации целевых правил внутреннего контроля);#❝

руководитель самостоятельного подразделения по реализации целевых правил внутреннего контроля (в случае принятия организацией решения о создании такого самостоятельного подразделения).#❝

1.2.2. Положение о возложении обязанностей ответственного сотрудника кредитной организации, филиала иностранного банка, через который иностранный банк осуществляет деятельность на территории Российской Федерации (далее — филиал иностранного банка), в период его отсутствия на другого сотрудника кредитной организации, филиала#❝

иностранного банка, соответствующего квалификационным требованиям K#❝

ответственному сотруднику по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее — ПОД/ФТ), установленным Указанием Банка России от 9 августа 2004 года № 1486-У «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ его осуществления в кредитных организациях»! (далее — Указание Банка России № 1486-У).#❝

1.2.3. Положение о возложении обязанностей ответственного сотрудника организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, указанной в статье 5 Федерального закона № 115-ФЗ, регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которой в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Банк России (за исключением кредитных организаций, филиалов иностранных банков) (далее — финансовая организация), в период его отсутствия на другого сотрудника такой организации, соответствующего квалификационным требованиям к ответственному сотруднику по ПОД/ФТ, установленным Указанием Банка России от 5 декабря 2014 года № 3470-У «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в некредитных финансовых организациях»? (далее — Указание Банка России № 3470-У).#❝

1.2.4. Положение о TOM, что ответственный сотрудник подчиняется#❝

' Зарегистрировано Минюстом России 3 сентября 2004 года, регистрационный № 6003, с изменениями, внесенными Указанием Банка России от 31 октября 2011 года № 2726-У (зарегистрировано Минюстом России 2 ноября 2011 года, регистрационный № 22194).#❝

* Зарегистрировано Минюстом России 24 декабря 2014 года, регистрационный № 35349, с изменениями, внесенными Указанием Банка России от 24 декабря 2019 года № 5372-У (зарегистрировано Минюстом#❝

России 27 марта 2020 года, регистрационный № 57870).#❝

непосредственно единоличному исполнительному органу организации (его заместителю) или члену коллегиального исполнительного органа организации.#❝

1.2.5. Положение о статусе, функциях, правах и обязанностях ответственного сотрудника, сотрудников самостоятельного подразделения по реализации целевых правил внутреннего контроля (в случае принятия организацией решения о создании самостоятельного подразделения по реализации целевых правил внутреннего контроля).#❝

1.2.6. Положение, устанавливающее порядок информирования сотрудниками организации, в том числе ответственным сотрудником, руководителя организации и сотрудника, выполняющего функции внутреннего контроля в организации (руководителя службы внутреннего аудита и руководителя службы внутреннего контроля, если организация является кредитпой организацией, филиалом иностранного банка), о ставших им известными фактах нарушений целевых правил внутреннего контроля, допущенных сотрудниками организации.#❝

1.2.7. Программа организации работы по реализации целевых правил внутреннего контроля в банковской группе (банковском холдинге) может предусматривать, что в организации, являющейся финансовой организацией, указанной в пункте 1 приложения | к Положению Банка России от 15 декабря 2014 года № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных#❝

преступным путем, и финансированию терроризма», функции#❝

3 Зарегистрировано Минюстом России 9 февраля 2015 года, регистрационный № 35933, с изменениями, внесенными Указаниями Банка России от 28 июля 2016 года № 4086-У (зарегистрировано Минюстом России 19 августа 2016 года, регистрационный № 43312), от 5 октября 2017 года № 4568-У (зарегистрировано Минюстом России 30 октября 2017 года, регистрационный № 48721), от 29 января 2018 года № 4708-У (зарегистрировано Минюстом России 10 апреля 2018 года, регистрационный № 50688), от 30 марта 2018 года № 4759-У (зарегистрировано Минюстом России 20 апреля 2018 года, регистрационный № 50842), от 27 февраля 2019 года № 5084-У (зарегистрировано Минюстом России 15 марта 2019 года, регистрационный № 54060), от 24 декабря 2019 года № 5372-У (зарегистрировано Минюстом России 27 марта 2020 года, регистрационный № 57870), от 7 ноября 2022 года № 6308-У (зарегистрировано Минюстом России | марта 2023 года, регистрационный № 72486).#❝

ответственного сотрудника может исполнять руководитель такой финансовой организации.#❝

1.3. В программу присоединения организаций — участников банковской группы (банковского холдинга) к целевым правилам внутреннего контроля в том числе включаются:#❝

порядок документального фиксирования решений организаций — участников банковской группы (банковского холдинга) о присоединении к целевым правилам внутреннего контроля (0б отмене ранее принятого решения о присоединении к целевым правилам внутреннего контроля), а также информирования организациями — участниками банковской группы (банковского холдинга) головной организации о принятом решении и о назначении ответственного сотрудника;#❝

порядок доведения головной организацией до сведения организаций — участников банковской трупиы (банковского холдинга) информации о присоединении (06 отмене ранее принятого решения о присоединении) к целевым правилам внутреннего контроля организаций — участников банковской группы (банковского холдинга).#❝

1.4. В программу, определяющую требования к порядку обмена и использования организациями информации и документов, в том числе включаются:#❝

порядок и способы взаимодействия организаций в целях обмена и использования информации и документов;#❝

порядок использования организациями информации и документов;#❝

порядок обеспечения конфиденциальности информации и документов в процессе ее обмена и использования;#❝

порядок доведения организацией — участником банковской группы (банковского холдинга) до сведения головной организации и головной организацией до сведения организаций — участников банковской группы#❝

(банковского холдинга) информации о наличии сомнений в достоверности#❝

и точности информации и документов;#❝

порядок доведения до сведения организаций информации о согласии клиента — физического лица (об отзыве согласия клиента — физического лица) на передачу и использование информации и документов.#❝

1.5. В программу, определяющую требования к порядку хранения информации и документов в организациях, в том числе включаются:#❝

порядок обеспечения конфиденциальности информации и документов при их хранении;#❝

порядок и сроки хранения информации и документов.#❝

Глава 2. Квалификационные требования к лицу, ответственному за реализацию целевых правил внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения в организациях, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, указанных в статье 5 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которых в соответствии с законодательством#❝

Российской Федерации осуществляет Банк России#❝

2.1. Ответственный сотрудник кредитной организации, филиала иностранного банка должен соответствовать квалификационным#❝

требованиям к ответственному сотруднику по ПОД/ФТ, установленным#❝

Указанием Банка России № 1486-У.#❝

2.2. Ответственный сотрудник финансовой организации должен соответствовать квалификационным требованиям к ответственному сотруднику по ПОД/ФТ, установленным Указанием Банка России#❝

№ 3470-У, финансовой организации соответствующего вида деятельности.#❝

Глава 3. Порядок информирования организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, которые являются участниками банковской группы или банковского холдинга, о введении запрета, указанного в части второй статьи 13 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и#❝

финансированию терроризма»#❝

3.1. Головная организация не позднее следующего рабочего дня после получения указанного в части второй статьи 13 Федерального закона № 115-ФЗ предписания Банка России, соответствующего контрольного (надзорного) органа либо федерального органа исполнительной власти, осуществляющего функции по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ (далее — предписание), информирует организации — участники банковской группы (банковского холдинга) о принятом решении о запрете для организации — участника банковской группы (банковского холдинга), допустившей ненадлежащее исполнение целевых правил внутреннего контроля, на обмен и использование информации и документов (далее соответственно — запрет, решение о запрете).#❝

3.2. Головная организация направляет организациям — участникам банковской группы (банковского холдинга) решение о запрете способом,#❝

установленным целевыми правилами внутреннего контроля.#❝

10#❝

3.3. Предусмотренный пунктом 3.2 настоящего Положения способ должен обеспечивать получение решения о запрете всеми организациями — участниками банковской группы (банковского холдинга) не позднее рабочего дня, следующего за днем его направления головной организацией.#❝

3.4. Организации — участники банковской группы (банковского холдинга) обеспечивают прием решения о запрете, а также подтверждают головной организации получение такого решения не позднее рабочего дня, следующего за днем его получения.#❝

3.5. Информация о каждом случае и каждой дате получения предписания, а также о каждом факте направления головной организацией организациям — участникам банковской группы (банковского холдинга) решения о запрете документально фиксируется головной организацией в#❝

определяемом ей порядке.#❝

Глава 4. Заключительные положения#❝

4.1. Настоящее Положение подлежит официальному опубликованию и вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.#❝

4.2. Со дня вступления в силу настоящего Положения признать утратившим силу Положение Банка России от 24 октября 2019 года № 698-П «О требованиях к целевым правилам внутреннего контроля, о квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию целевых правил внутреннего контроля, и о порядке информирования организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, которые являются участниками банковской группы или банковского холдинга, о введении#❝

запрета, указанного в части второй статьи 13 Федерального закона#❝

1]#❝

«О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных#❝

преступным путем, и финансированию терроризма»“.#❝

Председатель Центрального банка#❝

Российской Федерации Э.С. Набиуллина#❝

4 Зарегистрировано Минюстом России 23 января 2020 года, регистрационный № 57245.#❝

12#❝

О каких нормах

Документы того же органа рядом по дате

Все документы: Банк России →