О внесении изменений в Положение Банка России от 15 декабря 2014 года № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противоде…

«2.6. Некредитная финансовая организация информирует в письменной форме территориальное учреждение Банка России,#❝

осуществляющее контроль и надзор за деятельностью некредитных#❝

финансовых организаций в сфере ПОД/ФТ, о назначении ответственного сотрудника, а также о назначении (освобождении) другого сотрудника некредитной финансовой организации исполняющим обязанности ответственного сотрудника в период нахождения ответственного сотрудника в отпуске по беременности и родам или в отпуске по уходу за ребенком в течение трех рабочих дней со дня назначения (освобождения) таких сотрудников с указанием их фамилий, имен, отчеств (если имеются), должности и контактных данных (адреса электронной почты (при наличии) и рабочего телефона).».#❝

абзац второй дополнить словами «, в том числе особенности процедуры упрощенной идентификации»;#❝

абзац восьмой после слов «клиента — юридического лица» дополнить словами «, иностранной структуры без образования юридического лица».#❝

«3.3. Некредитная финансовая организация с учетом требований Федерального закона и Положения Банка России № 444-П принимает решение о признании физического лица бенефициарным владельцем в случае, если физическое лицо прямо или косвенно (через третьих лиц, в#❝

том числе через юридическое лицо, нескольких юридических лиц либо#❝

участие более 25 процентов в капитале) клиентом — юридическим лицом либо физическое лицо имеет возможность контролировать действия клиента с учетом, в частности, наличия у физического лица права (возможности), в том числе на основании договора с клиентом, использовать свои полномочия с целью оказания влияния на величину#❝

дохода клиента, воздействовать на принимаемые клиентом решения 06#❝

осуществлении сделок (в том числе несущих кредитный риск (о выдаче займов (кредитов), гарантий и так далее), а также финансовых операций.#❝

Некредитная финансовая организация вправе определить также иные факторы наличия у физического лица возможности контролировать действия клиента, на основании которых такое физическое лицо будет признано некредитной финансовой организацией бенефициарным владельцем клиента.».#❝

абзацы первый, второй, пятый — седьмой после слова «идентификации» дополнить словами «(упрощенной идентификации)»;#❝

абзац третий изложить в следующей редакции:#❝

«процедура идентификации или упрощенной идентификации клиента — физического лица, а также идентификации представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца в соответствии с договорами между некредитной финансовой организацией и кредитными организациями, которым поручено проведение идентификации (упрощенной идентификации);»;#❝

в абзаце четвертом слова «и сроки» исключить, после слова «идентификации» дополнить словами «(упрощенной идентификации)».#❝

абзац первый пункта | изложить в следующей редакции:#❝

«1. Некредитные финансовые организации, соответствующие критериям отнесения к малым предприятиям и микропредприятиям исходя#❝

ИЗ среднесписочной численности работников и полученного от#❝

осуществления предпринимательской деятельности дохода, определяемых в соответствии с законодательством Российской Федерации:»;#❝

в абзаце первом пункта 2 слова «не относящиеся» заменить словами «не соответствующие критериям отнесения».#❝

в пункте 1:#❝

абзац пятый после слов «клиента — юридического лица» дополнить словами «, иностранной структуры без образования юридического лица»;#❝

абзац седьмой изложить в следующей редакции:#❝

«наличие информации о представлении клиентом — юридическим лицом, иностранной структурой без образования юридического лица бухгалтерской (финансовой) отчетности с нулевыми показателями за последние четыре отчетных периода в случае, когда некредитной финансовой организации известно о совершении клиентом — юридическим лицом, иностранной структурой без образования юридического лица операций (сделок) с денежными средствами или иным имуществом;»;#❝

абзац восьмой после слов «бенефициарного владельца» дополнить словом «клиента»;#❝

абзац десятый изложить в следующей редакции:#❝

«отсутствие органа или представителя клиента — юридического лица по адресу такого клиента — юридического лица, указанному в едином государственном реестре юридических лиц;»;#❝

дополнить абзацем следующего содержания:#❝

«иные факторы, самостоятельно определяемые некредитной финансовой организацией.»;#❝

в пункте 2:#❝

абзац первый после слов «осуществлена регистрация» дополнить#❝

словом «(инкорпорация)»;#❝

абзац седьмой дополнить словами «(используются списки, размещенные на сайтах международных организаций в сети Интернет)»;#❝

в пункте 3:#❝

абзац пятнадцатый изложить в следующей редакции:#❝

«деятельность кредитных потребительских кооперативов, сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов;»;#❝

дополнить абзацем следующего содержания:#❝

«совершение иных операций, самостоятельно определяемых некредитной финансовой организацией.».#❝

графу 3 строки кода вида признака 1114 после слов «о клиенте — юридическом лице» дополнить словами «иностранной структуре без образования юридического лица,»;#❝

в графе 3 строки кода вида признака 1191 слова «на сумму, не превышающую 600 000 рублей, либо ее эквивалент в иностранной валюте» исключить;#❝

графу 3 строки кода вида признака 2201 дополнить словами «, либо лица, в отношении которого межведомственным — координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма, принято решение о замораживании (блокировании) принадлежащих ему денежных средств или иного имущества»;#❝

после строки кода вида признака 2209 дополнить строкой#❝

следующего содержания:#❝

« 2210 Идентификационные данные участника операции совпадают с идентификационными данными физического лица, указанного в запросе уполномоченного органа о представлении дополнительной информации#❝

в рамках противодействия финансированию#❝

терроризма, в случае указания в таком запросе на необходимость уделять повышенное внимание операциям данного#❝

физического лица »;#❝

графу 3 строки кода вида признака 2290 изложить в следующей редакции:#❝

«Фамилия, имя, отчество, дата и место рождения клиента — физического лица, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, учредителя клиента — юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица или участника операции совпадают с фамилией, именем, отчеством, датой и местом рождения физического лица, включенного в Перечень организаций и физических лиц, либо физического лица, в отношении которого межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма, принято решение о замораживании (блокировании) принадлежащих ему денежных средств или иного имущества, или лица, операции по банковским счетам (вкладам), а также другие операции с денежными средствами или иным имуществом которого приостановлены на основании решения суда по заявлению уполномоченного органа и при этом отсутствуют иные данные, позволяющие установить его полное совпадение с такими лицами»;#❝

графу 3 строки кода вида признака 3305 изложить в следующей редакции:#❝

«Совершение операций за счет собственных средств или имущества для обеспечения уставной деятельности негосударственного пенсионного фонда на сумму, равную или превышающую 600000 рублей, либо ее#❝

эквивалент в иностранной валюте».#❝

дня его официального опубликования.#❝

Председатель Центрального банка#❝

Российской Федерации Э.С. Набиуллина#❝

СОГЛАСОВАНО Директор Федеральной службы#❝

по финансовому мониторингу Ю.А. Чиханчин#❝