О внесении изменений в Положение Банка России от 2 марта 2012 года № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализац…
Указание Банка России от 28.07.2016 № 4087-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 2 марта 2012 года № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
Текст — по данным Официальный интернет-портал правовой информации. Скачать .doc · Печать
- Вступает в силу
- Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.
Регистрация в Минюсте России № 43313 от 19.08.2016; Официально опубликовано 24.08.2016. Банк России не публикует сводные редакции: изменения внесены отдельными актами, они указаны в блоке ссылок.
Текст распознан со скана официальной публикации (OCR) и может содержать ошибки распознавания.
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
28” _ июля 2016 г.
(БАНК РОССИИ)
г. Москва
УКАЗАНИЕ
№ 4087-У
Регистрационный №
: fate я
LOE
1.2. В пункте 3.1 слова «Положением Банка России от 19 августа 2004 года № 262-П «Об идентификации кредитными организациями клиенттв и — выгодоприобретателей в Целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 6 сентября 2004 года № 6005, 11 октября 2006 года № 8374 («Вестник Банка России» от 10 сентября 2004 года № 54, от 18 октября 2006 года № 56)» заменить словами «Положением Банка России от 15 октября 2015 года № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в Целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 4 декабря 2015 года № 39962 («Вестник Банка России» от 16 декабря 2015 года № 115) (далее — Положение Банка России № 499-TT)».#❝
1.3. Абзац девятый пункта 3.2 и пункт 3.5 после слов «клиента — юридического лица» дополнить словами «, иностранной структуры без образования юридического лица».#❝
1.4. Пункт 3.3 изложить в следующей редакции:#❝
«3.3. Кредитная организация с учетом требований Федерального закона и Положения Банка России № 499-П принимает решение о признании физического лица бенефициарным владельцем в случае если физическое лицо прямо или косвенно (через третьих лиц, в том числе через юридическое лицо, нескольких юридических лиц либо группу связанных юридических лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 процентов в капитале) клиентом — юридическим#❝
действия клиента с учетом, в частности, наличия у физического лица права (возможности), в том числе на основании договора с клиентом, использовать свои полномочия с целью оказания влияния на величину дохода клиента, воздействовать на принимаемые клиентом решения об осуществлении сделок (в том числе несущих кредитный риск (о выдаче кредитов, гарантий и так далее), а также финансовых операций.#❝
1.5. Абзац второй пункта 4.1 дополнить словами «, расторжения договора банковского счета (вклада) в соответствии с Федеральным законом».#❝
в абзаце четвертом слова «либо об отказе» заменить словами «, об отказе», после слова «(вклада)» дополнить словами «, о расторжении договора банковского счета (вклада) с ним в соответствии с Федеральным законом»;#❝
абзац пятый после слов «клиента — юридического лица» дополнить словами «, иностранной структуры без образования юридического лица»;#❝
в абзаце седьмом слова «клиентом бухгалтерской» заменить словами «клиентом — юридическим лицом, иностранной структурой без образования юридического лица бухгалтерской (финансовой}»;#❝
в абзаце первом после слов «осуществлена регистрация» дополнить словом «(инкорпорация)», слова «регистрация контрагента» заменить словами «регистрация (инкорпорация) контрагента»;#❝
в абзаце пятом слова «сети «Интернет» заменить словами «информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» (далее — сеть «Интернет»;#❝
«в государстве (на территории) незаконно производятся или переправляются наркотические вещества (используются списки, размещенные на сайтах международных организаций в сети «Интернет»);#❝
государство (территория) разрешает свободный оборот наркотических средств (кроме государств (территорий), использующих наркотические вещества исключительно в медицинских целях) (используются списки, размещенные на сайтах международных организаций в сети «Интернет»).»;#❝
«В случае отсутствия на сайтах международных организаций в сети «Интернет» списков государств (территорий), указанных в абзацах пятом — восьмом настоящего пункта, кредитная организация вправе использовать списки таких государств (территорий), рекомендуемые профессиональными банковскими объединениями.#❝
в абзаце пятом слова «операций, являющихся в соответствии с нормативными актами Банка России операциями повышенной степени (уровня) риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, либо» исключить;#❝
«деятельность клиента, связанная с организацией и (или) содержанием тотализаторов, игорных заведений (казино, букмекерских контор и других) либо организацией и (или) проведением лотерей, тотализаторов (взаимных пари) и иных основанных на риске игр, в том числе в электронной форме;»;#❝
«деятельность клиента, являющегося ломбардом, микрофинансовой организацией, кредитным потребительским кооперативом, сельскохозяйственным кредитным потребительским кооперативом;#❝
деятельность клиента, связанная с реализацией, в том числе комиссионной, антиквариата, мебели, легковых транспортных средств;#❝
деятельность клиента, связанная с совершением сделок с драгоценными металлами, драгоценными камнями, ювелирными изделиями, содержащими драгоценные металлы и драгоценные камни, ломом таких изделий;#❝
в названии слова «физическим или юридическим лицом» заменить словами «физическим лицом, юридическим лицом, иностранной структурой без образования юридического лица»;#❝
в абзацах первом — третьем, пятом и шестом слова «физическим или юридическим лицом» заменить словами «физическим лицом, юридическим лицом, иностранной структурой без образования юридического лица»;#❝
в абзаце четвертом слова «физического и юридического лица» заменить словами «физического лица, юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица»;#❝
«г) отсутствие по адресу юридического лица, указанному в едином государственном реестре юридических лиц, органа или представителя юридического лица;»;#❝
подпункт «ж» после слов «физического или юридического лица» дополнить словами «, иностранной структуры без образования юридического лица»;#❝
в подпункте «и» слова «в отношении лица» заменить словами «в отношении физического лица, юридического лица»;#❝
«7.1. Кредитная организация должна разработать программу, определяющую порядок ее взаимодействия с лицами, которым поручено проведение идентификации (упрощенной идентификации), в случае если она в соответствии с Федеральным законом:#❝
на основании договора, в том числе многостороннего (включая правила платежной системы), поручила другой кредитной организации, организации федеральной почтовой связи, банковскому платежному агенту, оператору связи, имеющему право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи, удостоверяющему центру, аккредитованному в порядке, установленном Федеральным законом от бапреля 2011 года № 63-ФЗ «Об электронной подписи» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, № 15, ст. 2036; № 27, ст. 3880; 2012, № 29, ст. 3988; 2013, № 14, ст. 1668; № 27, ст. 3463, ст. 3477;#❝
2014, № 11, ст. 1098; № 26, ст. 3390; 2016, № 1, ст. 65), проведение идентификации или упрощенной идентификации клиента — физического лица в целях осуществления перевода денежных средств без открытия#❝
на основании договора поручила другой кредитной организации проведение идентификации ИЛИ упрощенной идентификации клиента — физического лица, а также идентификации представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца в целях заключения с указанным клиентом договора потребительского кредита (займа), предоставляемого клиенту — физическому лицу посредством перевода денежных средств в соответствии с законодательством о национальной платежной системе.»;#❝
абзацы первый, второй, пятый, седьмой — девятый после слова «идентификации» дополнить словами «(упрощенной идентификации)»;#❝
в абзаце третьем слова «идентификации клиента — физического лица,» заменить словами «идентификации или упрощенной идентификации клиента — физического лица, а также идентификации»,#❝
в абзаце четвертом слова «и сроки» исключить, после слова «идентификации» дополнить словами «(упрощенной идентификации)»;#❝
графу «Описание признака» строк кодов видов признаков 1195, 1401, 1402, 1407, 1409, 1410, 1502, 1506 после слов «клиент — юридическое лицо» в соответствующем падеже дополнить словами «, иностранная структура без образования юридического лица» в соответствующем падеже;#❝
графу «Описание признака» кода вида признака 1408 после слов «клиента — юридического лица» дополнить словами «, иностранной структуры без образования юридического лица», после слов «на его» дополнить словом «(ее)»;#❝
« 1419 |Зачисление денежных средств на банковский счет клиента, осуществляющего розничную торговлю товарами, в том числе посредством организации торговой сети, за наличный расчет (в частности, продовольственными товарами, строительными материалами, автомобилями, легкими автотранспортными средствами), по основаниям, не предполагающим уплату налога на добавленную стоимость (в частности, агентские договоры, договоры об оказании услуг, договоры займа, уступки прав требования), при условии, что наличные деньги от торговой деятельности на банковский счет такого клиента не вносятся либо вносятся в#❝
Снятие клиентом — юридическим лицом (его обособленным — подразделением), не являющимся кредитной организацией, и клиентом — индивидуальным предпринимателем денежных средств в наличной форме с банковского счета (банковского вклада) (за исключением снятия денежных средств в наличной форме на оплату труда и компенсаций в соответствии с трудовым законодательством Российской Федерации, на выплату пенсий, стипендий, пособий и других обязательных социальных выплат, предусмотренных законодательством Российской Федерации, а также на оплату канцелярских и других хозяйственных расходов, кроме приобретения горюче-смазочных материалов и#❝
Зачисление на счет клиента денежных средств, поступивших от резидентов государств или территорий, указанных в пунктах 2, 3 приложения 1 к Указанию Банка России от 7 августа 2003 года № 1317-У «О порядке установления уполномоченными — банками#❝
нерезидентами, зарегистрированными В государствах и на территориях, предоставляющих ЛЬГОТНЫЙ налоговый#❝
при проведении финансовых — операций (офшорных — зонах)», = зарегистрированному Министерством ЮСТИЦИИ Российской Федерации 10 сентября 2003 года № 5058, 26 января 2007 года № 8846, 11 марта 2010 года № 16599, 8 августа 2011 года № 21575, 24 апреля 2014 года № 32100 («Вестник Банка России» от 17 сентября 2003 года № 51, от 14 февраля 2007 года № 7, от 17 марта 2010 года № 16, от 17 августа 2011 года № 47, от 8 мая 2014 года № 43), списание со счета клиента денежных средств в пользу резидентов таких государств#❝
1908 | Предъявление в кредитную организацию векселя к оплате в день его выпуска на сумму равную или превышающую 300 000 рублей после строки кода вида признака 2209 дополнить строкой#❝
Идентификационные данные участника операции совпадают с идентификационными данными физического лица, указанного в запросе уполномоченного органа о представлении дополнительной информации#❝
Фамилия, имя, отчество, дата и место рождения клиента _ физического лица, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, учредителя клиента — юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица или участника операции совпадают с фамилией, именем, отчеством, датой и местом рождения физического лица, включенного в Перечень организаций и физических лиц, либо физического лица, в отношении которого межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма, принято решение о замораживании (блокировании) принадлежащих ему денежных средств или иного имущества, или лица, операции по банковским счетам (вкладам), а также другие операции с денежными средствами или ИНЫМ имуществом которого приостановлены на основании решения суда по заявлению уполномоченного органа и при этом отсутствуют иные данные, позволяющие установить его полное совпадение#❝
Документы того же органа рядом по дате
- О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчет о деятельности и отчет о персональном составе органо — Указание Банка России от 25.07.2016 № 4083-У
- О порядке регистрации Банком России документов организатора торговли, клиринговой организации или центрального контрагента и вносимых в них изменений — Указание Банка России от 28.07.2016 № 4085-У
- О внесении изменений в Указание Банка России от 15 декабря 2014 года № 3484-У «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполно — Указание Банка России от 28.07.2016 № 4088-У
- О внесении изменений в Положение Банка России от 15 декабря 2014 года № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых ор — Указание Банка России от 28.07.2016 № 4086-У
- О признании утратившим силу Положения Банка России от 29 марта 2006 года № 284-П «О порядке эмиссии облигаций Банка России — Указание Банка России от 29.07.2016 № 4090-У
- О внесении изменений в Указание Банка России от 22 сентября 2014 года № 3386-У «О порядке расчета размера (квоты) участия иностранного капитала в уста — Указание Банка России от 29.07.2016 № 4091-У
- О порядке передачи средств пенсионных накоплений для финансирования накопительной пенсии из одного негосударственного пенсионного фонда в другой негос — Указание Банка России от 01.08.2016 № 4094-У
- О внесении изменений в Положение Банка России от 10 апреля 2006 года № 285-П «О порядке приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями — Указание Банка России от 01.08.2016 № 4095-У