О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России по вопросам требований к идентификации кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями клиентов,…

терроризма», зарегистрированное Министерством ЮСТИЦИИ Российской#❝

Федерации 20 января 2015 года № 35594, 28 сентября 2016 года № 43856, 27 марта 2020 года № 57870, следующие изменения:#❝

«Некредитная финансовая организация идентифицирует представителей клиентов, указанных в абзаце втором настоящего пункта, с учетом особенностей, установленных пунктом 1.3! настоящего Положения.».#❝

содержания: |#❝

«13°. Некредитная финансовая организация вправе He#❝

идентифицировать представителя, являющегося единоличным#❝

исполнительным органом (руководителем):#❝

клиента, указанного в абзацах втором — пятом подпункта 2 пункта | статьи 7 Федерального закона;#❝

клиента, являющегося Банком России;#❝

клиента — иностранной организации, имеющей в соответствии с ее личным законом право оказывать услуги, связанные с привлечением от клиентов и размещением денежных средств или иных финансовых активов для хранения, управления, инвестирования и (или) осуществления иных сделок в интересах клиента либо прямо или косвенно за счет клиента, при условии, что такая организация является резидентом иностранного государства - члена Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), имеет показатель рейтинговой оценки, присвоенный российским кредитным рейтинговым агентством или международным рейтинговым агентством, а также включена в перечень (реестр) действующих организаций соответствующего иностранного государства.#❝

Настоящий пункт не применяется в случае, когда у некредитной#❝

финансовой организации в отношении клиента, указанного в настоящем 2#❝

пункте, или в отношении операции с денежными средствами или иным имуществом этого клиента возникают подозрения в том, что они связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма, а также в случае, если представитель клиента, являющийся единоличным исполнительным органом (руководителем), совершает от имени клиента действия, необходимые для приема некредитной финансовой организацией клиента на обслуживание, либо совершает от имени клиента операцию с денежными средствами или иным имуществом.».#❝

«Некредитная финансовая организация самостоятельно определяет в правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ способ заверения копий документов (в том числе выписок из документов), представленных для целей идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, обновления сведений о НИХ.».#❝

пункт 1.6 признать утратившим силу;#❝

в пункте 2.1 слова «одним процентом» заменить словами «пятью процентами»;#❝

в абзаце первом пункта 2.5 слово «национальных» заменить словами «российских кредитных»;#❝

абзац второй пункта 2.6 изложить в следующей редакции:#❝

«Некредитная финансовая организация в правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ самостоятельно определяет иной вид документов или источник сведений, которые могут быть использованы некредитной финансовой организацией в целях определения деловой репутации клиента, а также в целях обновления сведений о ней».#❝

№ 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, 3#❝

представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 4 декабря 2015 года № 39962, 10 августа 2016 года № 43196, следующие изменения:#❝

«Кредитная организация идентифицирует представителей клиентов, указанных в абзаце втором настоящего пункта, с учетом особенностей, установленных пунктом 1.4! настоящего Положения.».#❝

«1.4 Кредитная организация вправе не идентифицировать представителя, являющегося единоличным исполнительным органом (руководителем):#❝

клиента, указанного в абзацах втором — пятом подпункта 2 пункта | статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ;#❝

клиента, являющегося Банком России;#❝

клиента — иностранной организации, имеющей в соответствии с ее личным законом право оказывать услуги, связанные с привлечением от клиентов и размещением денежных средств или иных финансовых активов для хранения, управления, инвестирования и (или) осуществления иных сделок в интересах клиента либо прямо или косвенно за счет клиента, при условии, что такая организация является резидентом иностранного государства - члена Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), имеет показатель рейтинговой оценки, присвоенный российским кредитным рейтинговым агентством#❝

или международным рейтинговым агентством, а Также включена в#❝

перечень (реестр) действующих организаций соответствующего иностранного государства.#❝

Настоящий пункт не применяется в случае, когда у кредитной организации в отношении клиента, указанного в настоящем пункте, или в отношении операции с денежными средствами или иным имуществом этого клиента возникают подозрения в том, что они связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма, а также в случае, если представитель клиента, являющийся единоличным исполнительным органом (руководителем), совершает от имени клиента действия, необходимые для приема кредитной организацией клиента на обслуживание, либо совершает от имени клиента операцию с денежными средствами или иным имуществом.».#❝

«Кредитная организация самостоятельно определяет в правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ способ заверения копий документов (в том числе выписок из документов), представленных для целей идентификации или обновления сведений.».#❝

пункт 1.6 признать утратившим силу;#❝

в пункте 2.4 слова «одним процентом» заменить словами «пятью процентами»;#❝

в абзаце первом пункта 2.7 слово «национальных» заменить словом «кредитных»;#❝

абзац второй пункта 2.8 изложить в следующей редакции:#❝

«Кредитная организация в правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ самостоятельно определяет иной вид документов или источник сведений, которые могут быть использованы кредитной организацией в целях определения деловой репутации клиента, а#❝

также в целях обновления сведений о ней.».#❝

дня его официального опубликования.#❝

Председатель Центрального банка#❝

Российской Федерации Э.С. Набиуллина#❝

СОГЛАСОВАНО Директор Федеральной службы#❝

по финансовому мониторингу#❝

Ю.А. Чиханчин#❝