Приказ Росфинмониторинга от 07.08.2025 № 164 · Об утверждении Особенностей направления Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в электронной форме, в том числе формата электронного запроса, в кредитные органи… · редакция от 07.08.2025 · https://zakonbaza.com/prikaz-rosfinmonitoring-2025-08-07-164/

Приказ Росфинмониторинга от 07.08.2025 № 164

Об утверждении Особенностей направления Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в электронной форме, в том числе формата электронного запроса, в кредитные органи…

Действует Редакция от 07.08.2025 🔔 Следить в Telegram

Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 07.08.2025 № 164 "Об утверждении Особенностей направления Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в электронной форме, в том числе формата электронного запроса, в кредитные организации и филиалы иностранных банков, через которые иностранные банки осуществляют деятельность на территории Российской Федерации"

Текст — по данным портала официального опубликования правовых актов (publication.pravo.gov.ru). Проверено 06.11.2026 05:45. Скачать .doc · Печать

Вступает в силу: Настоящий приказ вступает в силу по истечении 180 дней, следующих за днем его официального опубликования.
Приложения: Приложение 1. Утверждены приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 07.08.2 · Приложение к Особенностям направления Федеральной службой по финансовому мониторингу запро

Текст распознан со скана официальной публикации (pravo.gov.ru) и может содержать ошибки распознавания. Официальным является опубликованный документ.

ФЕДЕРАЛЬНАЯ СЛУЖБА ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ (РОСФИНМОНИТОРИНГ)

7 abager бе ЗАрЕГИСТРИРОВАНО* ИВ

Об утверждении Особенностей направления Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в электронной форме, в том числе формата электронного запроса, в кредитные организации и филиалы иностранных банков, через которые иностранные банки осуществляют деятельность на территории Российской Федерации

В соответствии с абзацем первым пункта 14 Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям, утвержденного постановлением Правительства Российской Федерации от 19 марта 2014 г. № 209, приказываю:

1. Утвердить прилагаемые Особенности направления Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в электронной форме, в том числе формат электронного запроса, в кредитные организации и филиалы иностранных банков, через. ‘которые. иностранные банки осуществляют деятельность на территории Российской Федерации.#❝

2. Признать утратившим силу приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 16 июля 2020 г. № 171 «Об: утверждении#❝

Особенностей направления Федеральной службой по финансовому мониторингу в кредитные организации запросов в электронной форме» (зарегистрирован Минюстом России 22 октября 2020 г., регистрационный № 60525).#❝

3. Настоящий приказ вступает в силу по истечении 180 дней, следующих за днем его официального опубликования.#❝

Директор Ю.А. Чиханчин#❝

Утверждены приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 07.08.2025 № 164#❝

Особенности направления Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в электронной форме, в том числе формат электронного запроса, в кредитные организации и филиалы иностранных банков, через которые иностранные банки осуществляют деятельность на территории Российской Федерации#❝

1. Настоящие Особенности определяют процедуру направления Федеральной службой по финансовому мониторингу в кредитные организации и филиалы иностранных банков, через которые иностранные банки осуществляют деятельность на территории Российской Федерации (далее — филиал иностранного банка), запросов в электронной форме о представлении имеющейся у них информации об операциях клиентов (включая подтверждающие эту информацию документы или заверенные в установленном порядке копии документов) и о бенефициарных владельцах клиентов, а также информации, необходимой для выполнения обязательств по соответствующим международным договорам Российской Федерации (далее — запрос).#❝

2. Для направления в кредитную организацию, филиал иностранного банка запроса формируется сообщение в электронной форме (далее — электронное сообщение) с использованием единой информационной системы'.#❝

3. Электронное сообщение формируется в виде файла формата XML, структура наименования которого приведена в приложении к настоящим Особенностям.#❝

Электронное сообщение содержит информацию об одном запросе.#❝

1 Подпункт 18 пункта 5 Положения о Федеральной службе по финансовому мониторингу, утвержденного Указом Президента Российской Федерации от 13 июня 2012 г. № 808.#❝

4. Электронное сообщение должно содержать:#❝

1) информацию о регистрационных данных электронного сообщения;#❝

2) сведения о клиенте и (или) иные идентификационные данные, в том числе реквизиты банковского счета (вклада) и (или) иных финансовых инструментов, необходимые для представления запрашиваемой информации;#❝

3) сведения о кредитной организации, филиале иностранного банка, в которые направляется электронное сообщение;#❝

4) сведения о запрашиваемой информации (в том числе о подтверждающих документах или заверенных в установленном порядке копиях документов), а также период времени, за который она запрашивается (далее — период запроса информации);#❝

5) срок представления запрашиваемой информации.#❝

5. Электронное сообщение может содержать сведения о нескольких клиентах и (или) идентификационных данных, в том числе упомянутых в подпункте 2 пункта 4 настоящих Особенностей.#❝

6. В электронном сообщении, содержащем запрос, не являющийся срочным, должен быть указан срок представления запрашиваемой информации в соответствии с требованиями абзаца первого пункта 18 Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям, утвержденного — постановлением Правительства Российской Федерации от 19 марта 2014 г. № 209 (далее — Положение).#❝

7. В электронном сообщении, содержащем срочный запрос, срок представления запрашиваемой информации указывается с пометкой «срочно», в соответствии с которой запрашиваемая информация должна быть представлена:#❝

1) кредитной организацией в течение шести часов рабочего времени кредитной организации с момента (даты и времени) получения ею электронного сообщения, а в случае хранения запрашиваемой информации в филиале кредитной организации (внутреннем структурном подразделении кредитной организации (филиала кредитной организации), расположенных в другой часовой зоне по отношению к кредитной организации, в которую направлен срочный запрос, - в течение двенадцати часов рабочего времени кредитной организации с момента (даты и времени) получения кредитной организацией электронного сообщения;#❝

2) филиалом иностранного банка в течении шести часов рабочего времени филиала иностранного банка с момента (даты и времени) получения им электронного сообщения.#❝

8. Срочный запрос направляется в кредитную организацию или филиал иностранного банка в целях выявления операций, имеющих признаки связи с финансированием терроризма, в отношении не более пяти клиентов.#❝

9. При направлении срочных запросов могут запрашиваться исключительно копии анкет (досье) клиентов, а также следующая информация об операциях:#❝

1) в отношении клиентов кредитной организации:#❝

сведения об операциях по переводу денежных средств, совершенных физическим лицом без открытия счета;#❝

информация о движении средств по счетам (вкладам) клиента (выписки за определенный в запросе период времени по операциям на счетах клиента, сведения о движении денежных средств по банковским картам, эмитированным к счетам физического лица за период времени, определенный в запросе);#❝

сведения 06 операциях по переводу электронных денежных средств;#❝

сведения о валютно-обменных операциях, совершенных физическим лицом без открытия счета;#❝

сведения об операциях клиента с векселями;#❝

2) в отношении клиентов — юридических лиц филиала иностранного банка:#❝

информация о движении средств по счетам (вкладам) клиента (выписки за определенный в запросе период времени по операциям на счетах клиента);#❝

сведения об операциях по переводу электронных денежных средств;#❝

сведения об операциях клиента с векселями;#❝

3) в отношении клиентов — физических лиц филиала иностранного банка:#❝

сведения об операциях по переводу денежных средств, совершенных физическим лицом без открытия счета;#❝

сведения об операциях по переводу электронных денежных средств;#❝

сведения о валютно-обменных операциях, совершенных физическим лицом без открытия счета;#❝

сведения об операциях клиента с векселями.#❝

10. Период запроса информации, предусмотренной пунктом 9 настоящих Особенностей, не может превышать трех лет, предшествующих дате направления запроса.#❝

11]. Запрос, содержащий указание на необходимость представления расширенной выписки, предусмотренной абзацем вторым пункта 14 Положения (далее — расширенная выписка), направляется в отношении не более чем пятидесяти клиентов и (или) с указанием не более чем пятидесяти идентификационных данных, в том числе упомянутых в подпункте 2 пункта 4 настоящих Особенностей.#❝

12. При направлении запросов, содержащих указание на необходимость представления расширенной выписки, запрашивается следующая информация об операциях клиентов - физических лиц:#❝

1) в отношении клиентов кредитной организации:#❝

сведения об операциях по переводу электронных денежных средств;#❝

2) в отношении клиентов филиала иностранного банка — сведения об операциях по переводу электронных денежных средств.#❝

13. Период запроса информации, указанной в пункте 12 настоящих Особенностей, не может превышать трех лет, предшествующих дате направления запроса, и не должен начинаться ранее 1 января 2024 года.#❝

14. Электронное сообщение для установления его подлинности и целостности, а также идентификации его отправителя в соответствии с Федеральным законом от 6 апреля 2011 г. № 63-ФЗ «Об электронной подписи» подписывается усиленной квалифицированной электронной подписью (далее — УКЭП) должностного лица Росфинмониторинга, уполномоченного направлять запросы в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям в соответствии с пунктом 15!#❝

Положения (далее — должностное лицо Росфинмониторинга).#❝

15. Электронное сообщение, подписанное УКЭП должностного лица Росфинмониторинга, зашифровывается с применением сертифицированных средств криптографической защиты.#❝

16. Электронное сообщение направляется в кредитную организацию, филиал иностранного банка путем его размещения в личном кабинете?#❝

? Пункт 17 Порядка доступа к личному кабинету и его использования, утвержденного приказом Росфинмониторинга от 20 июля 2020 г. № 175 «Об утверждении Порядка ведения личного кабинета, а также Порядка доступа к личному кабинету и его использования» (зарегистрирован Министерством юстиции Российской Федерации 8 сентября 2020 г., регистрационный № 59707), с изменениями, внесенными приказами Росфинмониторинга от 9 ноября 2021 г. № 244 (зарегистрирован Министерством юстиции Российской Федерации 9 декабря 2021 г., регистрационный № 66251), от 29 августа 2022 г. № 183 (зарегистрирован Министерством юстиции Российской Федерации 29 сентября 2022 г., регистрационный кредитной организации, филиала иностранного банка на официальном сайте Росфинмониторинга в — информационно-телекоммуникационной — сети «Интернет» (далее — личный кабинет).#❝

При размещении электронного сообщения в личном кабинете на адрес электронной почты кредитной организации, филиала иностранного банка, указанный при подключении кредитной организации, филиала иностранного банка к личному кабинету, автоматически направляется оповещение о размещении электронного сообщения.#❝

№ 70294) и от 29 апреля 2025 г. № 82 (зарегистрирован Министерством юстиции Российской Федерации 23 мая 2025 г., регистрационный № 82313).#❝

Приложение к Особенностям направления Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в электронной форме, в том числе формату электронного запроса, в кредитные организации и филиалы иностранных банков, через которые иностранные банки осуществляют деятельность на территории Российской Федерации, утвержденным приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 07.08.2025 № 164#❝

Структура наименования файла электронного сообщения#❝

Наименование файла электронного сообщения имеет следующую структуру:#❝

RFM_bbbbbbbbb_GGGGMMDD_XNN. xml, rye:#❝

RFM - идентификатор электронного сообщения;#❝

bbbbbbbbb - банковский идентификационный код (далее — БИК), присвоенный Банком России кредитной организации, филиалу иностранного банка, которым адресован запрос;#❝

GGGGMMDD - дата формирования электронного сообщения (год, месяц, день);#❝

Х - код вида запроса, для направления которого в кредитную организацию, филиал иностранного банка сформировано электронное сообщение. Код вида запроса принимает одно из следующих значений:#❝

1 — для срочного запроса;#❝

0 — для запроса, который не является срочным;#❝

ММ - порядковый номер электронного сообщения, сформированного в течение дня и адресованного кредитной организации, филиалу иностранного#❝

10 банка, БИК которых указан в наименовании файла электронного сообщения.#❝

Нумерация начинается с 01.#❝

В наименовании файла электронного сообщения допускается использование как строчных, так и прописных букв.#❝

О каких нормах

К документу

Нормы, которые ссылаются 1

Об утверждении перечня должностных лиц Федеральной службы по финансовому мониторингу, имеющих право направлять в организации, осуществляющие операции с денежным — п. 5 прил. 1

Документы того же органа рядом по дате

Об утверждении Порядка доведения до кредитных организаций, филиалов иностранных банков, через которые иностранные банки осуществляют деятельность на т — Приказ Росфинмониторинга от 17.06.2025 № 123
Об утверждении Порядка доведения до кредитных организаций, филиалов иностранных банков, через которые иностранные банки осуществляют деятельность на т — Приказ Росфинмониторинга от 17.06.2025 № 122
Об утверждении требований к формату, структуре, наименованию и размеру сообщения в электронной форме (заменяющего сообщения в электронной форме), соде — Приказ Росфинмониторинга от 30.06.2025 № 134
О внесении изменения в пункт 1 приложения к приказу Федеральной службы по финансовому мониторингу от 6 февраля 2019 г. № 30 "Об определении угроз безо — Приказ Росфинмониторинга от 22.07.2025 № 149
О внесении изменений в приложения № 1, № 6 и № 11 к приказу Федеральной службы по финансовому мониторингу от 18 апреля 2023 г. № 84 "Об организации ра — Приказ Росфинмониторинга от 25.08.2025 № 175
Об утверждении перечня должностных лиц Федеральной службы по финансовому мониторингу, имеющих право направлять адвокатам, доверительным собственникам — Приказ Росфинмониторинга от 27.10.2025 № 233
Об утверждении Порядка издания Федеральной службой по финансовому мониторингу постановления о приостановлении операций с денежными средствами или иным — Приказ Росфинмониторинга от 07.11.2025 № 238
Об утверждении Порядка и сроков доведения Федеральной службой по финансовому мониторингу до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными — Приказ Росфинмониторинга от 07.11.2025 № 239

Все документы: Росфинмониторинг →